ما هي المحفظة الاستثمارية؟ (مع أمثلة)

المحفظة الاستثمارية تعد الوسيلة التي يستخدمها المستثمرين لتنمية ثرواتهم، حيث تعتبر المحفظة الاستثمارية بمثابة حقيبة استثمارات للمستثمرين.

قد يتساءل البعض ما هي المحفظة الاستثمارية، وما أنواعها، وما أهميتها، وما هي أفضل أنواع المحافظ الاستثمارية.

نشرح لك كل ما سبق في هذا المقال، كما نشرح لك كيفية بناء المحفظة الاستثمارية، والهدف من المحفظة الاستثمارية، وكيفية تنويع المخاطر داخل المحفظة، وفوائدها، ودورها في تقليل المخاطر.

ما هي المحفظة الاستثمارية؟

المحفظة الاستثمارية باختصار عبارة عن حقيبة للأصول المالية التي يمتلكها المستثمر، مُقسمة ومنظمة بشكل يساعد المستثمر على إدارتها، وتجمع جميع استثمارات المستثمر في مكان واحد لتساعده على إدارتها.

والمحفظة الاستثمارية ليست فقط عن الأسهم أو السندات، إنما هي انعكاس لاستراتيجية المستثمر وتوقعاته وتحمله للمخاطر، وهي بمثابة الوسيلة لتنويع الاستثمارات بما يتماشى مع أهداف المستثمر وقدرته على تحمل المخاطر.

ما هي مكونات المحفظة الاستثمارية؟

تتكون المحفظة الاستثمارية من الأصول التي يمتلكها المستثمر على منصات التداول المختلفة، حيث يمكن أن تشمل على سبيل المثال:

1. الأسهم.
2. السندات.
3. العملات الرقمية.
4. العقود الآجلة للذهب أو النفط.
5. العقود مقابل الفروقات لأي أصل مالي.
6. المعادن كالذهب.
7. وحدات الصناديق المتداولة.

يتم توزيع رأس مال المستثمر على تلك المكونات بحسب استراتيجية التداول التي يستخدمها المستثمر.

كيفية بناء محفظة استثمارية؟

يتوقف بناء المحفظة على السن، والقدرة على تحمل المخاطر، ورأس المال المتوفر، وأهداف المستثمر، لذلك يجب التركيز على الأمور التالية عند بناء المحفظة الاستثمارية:

1. قم بتحديد الأهداف الاستثمارية الخاصة بك.
2. تقييم قدرتك على تحمل المخاطر.
3. اختيار نوعية الأصول التي تناسبك (أسهم، صكوك، عملات رقمية، سندات).
4. تنويع المحفظة.
5. العمل على مراجعة المحفظة بشكل دوري لعمل إعادة توازن لها.

فمثلاً لو كان عمرك 25 سنة، وكان لديك قدرة كبيرة على تحمل المخاطر، وكانت أهدافك الاستثمارية هي تحقيق النمو لرأس المال يمكنك الاستثمار بنسبة 90% من رأس مالك في الأسهم متوسطة المخاطرة.

ثم تقوم بالاحتفاظ بالـ 10% من رأس مالك في صورة ذهب لتقليل المخاطر، أو تقوم بتوزيع محفظتك بالشكل الذي تراه مناسباً لأهدافك وقدرتك على تحمل المخاطر.

مثال على المحفظة الاستثمارية

المحفظة الاستثمارية التالية هي محفظة لشخص عمره 35 سنة، ولديه قدرة متوسطة على تحمل المخاطر، ولديه أهداف استثمارية متواضعة.

المستثمر كونه لديه قدرة متوسطة على تحمل المخاطر سنقوم بعمل محفظة استثمارية متوازنة، وأهدافه متواضعة ستكون مواصفات المحفظة كالتالي:

• سنشتري أسهم بنسبة 60% في الأسهم، وسنركز على الأسهم الخاصة بالشركات الدفاعية الآمنة.
• سنخصص 30% من المحفظة للصناديق الاستثمارية بغرض التنويع وتقليل المخاطر.
• سنشتري ذهب كلما انخفض سعره وسنخصص له 10% من المحفظة.

لتتضح أمامك الصورة بشكل أفضل يمكنك الاطلاع على مقال أنواع المحافظ الاستثمارية، حيث ذكرنا العديد من أنواع المحافظ الاستثمارية والتي ستجد غالباً المحفظة التي تبحث عنها من بين تلك المحافظ.

يمكنك الحصول على استشارة من شركة تداول مرخصة عبر الضغط على الزر بالاسفل للحصول على افضل الفرص الاستثمارية الحالية:

فوائد المحفظة الاستثمارية 

للمحفظة الاستثمارية العديد من المميزات والفوائد التي تقدمها للمستثمر، ، ومن أهم تلك الفوائد التي تقدمها:

1. تقليل نسبة المخاطرة.
2. زيادة احتمال تحقيق عائد.
3. تعدد الأهداف.

نذكر لك شرح لكل فائدة منهم في فقرة مستقلة في ما يلي.

الأسئلة الشائعة حول المحفظة الاستثمارية

جمعنا لك مجموعة من أهم الأسئلة الشائعة التي بحث عنها المستثمرين الذين قاموا بالبحث عن “ما هي المحفظة الاستثمارية” وكان من أهم تلك الأسئلة ما نذكره لك في الأسطر التالية.

ما هي المحفظة الاستثمارية النشطة؟

هي محفظة يهتم بها المتداولين الباحثين عن تحقيق مكسب سريع وقريب المدى من الأوراق المالية كالأسهم مثلاً، وعادةً ما يتضمن هذا النوع من المحافظ ضرائب مرتفعة.

ما هي المحفظة الاستثمارية السلبية؟

المحفظة الاستثمارية السلبية هي محفظة تعتمد على تحقيق الربح من الاستثمار طويل الأمد كشراء الأسهم مثلاً مع الاحتفاظ بها لوقت طويل نسبياً.

ما هي المحفظة الاستثمارية باختصار؟

هي مجموعة من الأصول الاستثمارية أو الاوراق المالية التي يمكن للمستثمر الاحتفاظ بها بهدف تحقيق عائد منها. 

ما هي خطورة الإفراط في تنويع الاستثمارات داخل محفظتك؟

عند تنويع محفظتك بشكل أكثر من اللازم ستجد صعوبة كبيرة في متابعة كل تلك الاستثمارات، لذلك يفضل أن تتابع عدد أقل لتتمكن من متابعتهم بشكل جيد.

ما هي أهمية المحفظة الاستثمارية؟

يمكن تقسيم أهميتها إلى عاملين مهمين، وهم:

1. المساعدة على تنويع الأصول.
2. جمع كافة الأوراق المالية في مكان واحد.

في حال أردت مساعدة في بناء محفظتك يمكنك التواصل معنا في فوركس ترست لمساعدتك.

يمكنك التواصل معنا مباشرة من خلال تعبئة النموذج و سنجيب عن استفساراتك الاستثمارية او المالية او التعليمية في اقل وقت ممكن:

في حال كان لديك المزيد من الأسئلة يمكنك مشاركتها معنا عبر التعليقات وسيقوم فريق فوركس ترست العرب بالرد عليك في أقرب وقت ممكن.