شرح التداول بدون رافعة مالية على الاصول المالية

هل من يمكن التداول بدون رافعة مالية على الاسواق المالية و العملات يتسائل بعض المستثمرين عن إمكانية التداول دون الحاجة لاستخدام الرافعة المالية، وذلك بسبب المخاطر المحتملة منها، لذا يستغنى معظم المستثمرين عنها، ولمعرفة كيف يكون شكل التداول، و كيفية الربح دون استخدامها بجانب كل ما يخص التداول دون الرافعة المالية، إليك مقالنا عن التداول من خلال موقع فوركس ترست العرب.

شرح الرافعة المالية: شرح الرافعة المالية بالتفصيل.

التداول بدون رافعة مالية في الأسواق المالية

للتداول بدون رافعة مالية كل ما عليك فعله هو ضبط اعدادات الرافعة المالية الى 1. يعني ذلك ان كل دولار في رصيدك يقابلة دولار على اي صفقة تقوم بها من قبل شركة التداول.

كيف تقوم بضبط الرافعة المالية ؟

يعتمد ذلك على شركة التداول التي تتداول معها , بعضهم يمنحك خاصية التحكم بالرافعة المالية مباشرة من الاعدادات و بعضهم الاخر يتطلب منك التواصل مع قسم الدعم حتى يتم خفض الرافعة المالية.

بعض المستثمرين لا يهتمون بمميزات التداول بالرافعة، ويبدأون بالتداول دونها، حيث تتيح كثير من الشركات فرصة التداول دون استخدام الرافعة المالية، ولكن غالبية الشركات الموفرة للتداول بدون رافعة يقتصر فيها على أصول معينة، كما أن شركات التداول المعروفة لا تقدم تلك الخدمة إلا بعد طلب المستثمر خدمة التداول دون الرافعة المالية، و لكن تأكد من وجود رأس مال كافي.

في الصورة التالية تمكنك احدى شركات التداول من اختيار الرافعة المالية , على سبيل المثال للتداول بدون رافعة مالية اختر مخصص ثم 1:1 .

كما نحذر من استخدام الرافعة المالية اللامحدودة او حتى الرافعة المالية التي تزيد عن 1:400 .

الأصول المالية للتداول دون رافعة مالية

لايمكن التداول دون رافعة مالية إلا في بعض الأصول المالية، وهي:

• العملات الأجنبية: يمكن للمستثمرين بها التداول دون استخدام رافعة مالية.
• العملات الرقمية و الاسهم التي تتبع نظام spot في تداولها.

مقدار الربح دون الرافعة المالية

تنخفض قيمة الأرباح في حال التداول دون استخدام الرافعة المالية، وذلك لكونها تضاعف الأرباح، وقد قدر متوسط هامش الربح في الشهر بقيمة 0,3% : 0,5%، ولتحقيق الربح دون الرافعة لابد من إتباع طريقة التداول اليومي والتي تستلزم إيداع المئات من الدولارات، وعادة يكون مقدار الربح حوالي 1-2٪ وذلك في حال تحسن قيمة السهم.

افضل شركات التداول بدون رافعة مالية

بالرغم من قلة الشركات التي توفر خدمة التداول دون استخدام الرافعة المالية، إلا أنك تحتاج إلى البحث عن الشركات التي لديها هذه المميزات:

• فرصة الوصول لأكبر أسواق التداول.
• أن تمتلك الشركة منصة رقمية تتناسب مع مختلف أنظمة التشغيل.
• تقدم المنصة أدوات تحليل ورسوم بيانية توضح اتجاه نمو الأسهم.
• أن تخلو المنصة من الأعطال الفنية وتتسم بالسرعة في تنفيذ الأوامر.
• أن تدعم المنصة خدمة التداول الألي.
• امتلاكها لخاصية الأمان والمصداقية وكذلك حماية بيانات العملاء.
•  امتلاكها ترخيص من هيئة رقابية معروفة.

الرافعة المالية ببساطة : الرافعة المالية

لماذا يعد التداول دون رافعة مالية أمر غير مقبول في سوق التداول؟

في وجهة نظر أكثر المحللين والخبراء يكون التداول دون الرافعة المالية أمر غير مقبول، وذلك لهذه الأسباب:

• الاستثمار الفعال والمحقق للأرباح يتطلب رأس مال كبير لا يستطيع غالبية المستثمرين توفيره سوى بالرافعة المالية.
• فروق الأسعار التي تستلزمها كل صفقة، كذلك إمكانية المقايضة عليها والتي تتم بالرافعة المالية.
• التداول دون الرافعة تقل معه معدل تقلبات السعر ويحتاج لوقت طويل لكي يتم.

متى يتوقف المستثمر عن التداول بالرافعة المالية ومتى يحتاج للتداول بها؟

يستطيع المستثمر الاستغناء عن الرافعة المالية، وذلك في حالتين، وهما:

• امتلاك المستثمر لرأس مال ضخم بالفعل ولا يحتاج إلى زيادته من وسيط التداول.
•  وتتمثل الحالة الثانية في امتناع الوسيط عن تزويد المستثمر بالرافعة المالية لارتفاع قيمة الصفقات.

بينما يكون استخدامها منطقي في حال الاستثمار بعقود الفروقات في مجال التعدين والعملات المشفرة.

حساب الرافعة المالية: شرح معادلة الرافعة المالية

مزايا التداول بدون رافعة مالية

يحصل المستثمرين على مزايا لاستخدامهم الرافعة المالية في التداول، وتتمثل في:

• تنخفض نسبة خطر الخسارة، كون التداول بالرافعة يضاعف الربح كما في الخسارة.
• إمكانية إدارة رأس المال بشكل أفضل من التداول بالرافعة المالية.
• تعد الطريقة الأمثل للمبتدئين في مجال التداول.
• يناسب مستثمري عقود الفروقات ومن يرغب بالابتعاد عن خطر الرصيد السلبي.
• حماية حساب التداول من الإغلاق.

عيوب التداول دون استخدام الرافعة المالية

الاستغناء عن الرافعة المالية ينتج عنه مجموعة من العيوب، إليك أبرزها:

• انخفاض قيمة الربح بشكل كبير عن استخدام الرافعة المالية.
• استمرار دفع رسوم التداول بالهامش حتى وإن لم تستخدم الرافعة المالية.
• ضياع فرصة فتح الكثير من الصفقات المهمة والتي تتطلب رأس مال عال توفره الرافعة المالية، وهنا تنخفض قيمة الحساب الشرائية.

تعلم : تعلم التداول من الصفر

كيفية اختيار مستوى الرافعة المالية المناسب

هناك قواعد مقبولة على نطاق واسع يجب على المستثمرين مراجعتها قبل اختيار مستوى الرافعة المالية، وهي ثلاث قواعد للرافعة المالية هي كما يلي:

•  حافظ على مستويات منخفضة من الرافعة المالية.
•  استخدم أمر وقف الخطر حيث أن هذه الطريقة موثوقة لتقليل خسائرهم عندما تسير التجارة في الإتجاه الخاطئ، أو الجانب السلبي وبذلك يتم حماية رأس المال.
•  حد رأس المال من 1٪ إلى 2٪ من إجمالي رأس المال التجاري على كل مركز يتم اتخاذه.

كما يجب على متداولي الفوركس اختيار مستوى الرافعة المالية الذي يجعلهم أكثر راحة، وذلك إذا كنت محافظًا ولا تحب المخاطرة، أو إذا كنت لا تزال تتعلم كيفية تداول العملات، فقد يكون المستوى الأقل من الرافعة المالية مثل 5: 1 أو 10: 1 أكثر ملاءمة لك.

ادارة المخاطر: ادارة الاموال و المخاطر

أهمية الرافعة المالية

 توفر الرافعة المالية الفوائد التالية للشركات:

• الرافعة المالية هي أداة أساسية يمكن لإدارة الشركة استخدامها لاتخاذ أفضل قرارات التمويل والاستثمار.
• توفر مجموعة متنوعة من مصادر التمويل التي يمكن للشركة من خلالها تحقيق أرباحها المستهدفة.
• الرافعة المالية هي أيضًا تقنية مهمة في الاستثمار لأنها تساعد الشركات على البدء لتوسيع العمليات التجارية بها وزيادة استثماراتها. 

ما هي نسبة الرافعة المالية؟

تساعد نسب الرافعة المالية المقرضين والمستثمرين والمساهمين على تقييم ما إذا كانت الشركة قادرة على الوفاء بالتزاماتها المالية وتسديد الديون، وكلما انخفضت نسبة الرافعة المالية الخاصة بك، سيكون من الأسهل عليك الحصول على قرض، فكلما ارتفعت نسبتك، زادت المخاطر المالية، وهناك أنواع من النسب وسنناقش ماهي: 

•  نسبة الديون: 

 تُظهر نسبة الديون لشركتك مقدار الأصول التي يتم تمويلها، وهي إجمالي الدين مقسومًا على إجمالي الأصول، ونسبة الدين 0.5 أو أقل جيدة، أي شيء أكبر من 1 يعني أن شركتك لديها التزامات أكثر من الأصول مما يضع شركتك في فئة مخاطر مالية عالية.

•  نسبة الدين إلى حقوق الملكية: 

يتم حسابه على أنه إجمالي الخصم مقسومًا على إجمالي حقوق الملكية، تشير النسبة المرتفعة إلى أن أصحاب الأعمال قد لا يقدمون ما يكفي من الأسهم لتمويل الأعمال التجارية، لذا فإن النسبة أعلى من 2 تعتبر محفوفة بالمخاطر.

•  نسبة الدين إلى رأس المال: 

 يتم حساب نسب الدين إلى رأس المال بقسمة إجمالي ديون الشركة على إجمالي رأس مال الشركة، ويتم استخدامها من قبل المستثمرين لتحديد مخاطر الاستثمار في الشركة.

أبرز الأسئلة الشائعة 

توجد مجموعة من الأسئلة الشائعة لدى المستثمرين والتي تكون متعلقة بالرافعة المالية: 

لماذا الاستثمار المؤسسي يتم بدون رافعة مالية؟

الاستثمار من خلال صناديق المعاشات أو من خلال البنوك يتم من خلال أموال ضخمة تصل إلى مليارات، ولهذا السبب لن تكون هناك أي حاجة لا ستخدام الرافعة المالية.

هل هناك منصات تسمح بالتداول بدون رافعة مالية؟

نعم توجد العديد من المنصات التي يكون مسموح بها التداول دون استخدام الرافعة المالية، ولكن لا بد من معرفة مميزات وعيوب استخدام الرافعة المالية.

ماذا يحدث إذا خسرت صفقة برافعة مالية؟ 

الجواب البسيط هو أنك ستخسر كثيرا من المال، لذلك يفضل العديد من الأشخاص الذين يبدؤون التداول الدخول بجزء بسيط من رأس المال برافعة مالية بسيطة لتجنب الخسارة والخروج من السوق.