أنواع المحافظ الاستثمارية وكيفية إدارتها

الدرس الخامس

المحفظة الاستثمارية هي المحفظة التي يقوم المتداول بفتحها في إحدى منصات التداول ويبدأ من خلالها رحلة في الأسواق المالية المختلفة، حيث يمكنه شراء الأسهم، أو السندات، أو وحدات في صناديق التداول، وغيرها من الأصول.

الهدف من المحفظة الاستثمارية هو جمع كافة الأصول التي يتداولها المستثمر في مكان واحد على منصة التداول، وهي تكون ضمن حسابه على منصة التداول، مما يسهل عليه القيام بعمليات التداول كونها تكون في متناوله طوال الوقت.

أعددنا هذا الشرح لتناول أنواع المحافظ الاستثمارية وكيفية إدارتها بالتفصيل، والذي نجيبك فيه عن كافة الأمور التي قد تراودك كمستثمر يرغب في فتح محفظة استثمارية، كما سنبسط عليك الأمر لتتمكن من اختيار نوع المحفظة الاستثمارية التي تناسبك.

أنواع المحافظ الاستثمارية

هناك العديد من أنواع المتداولين المختلفين في السوق من حيث الأهداف الاستثمارية والقدرة على المخاطرة، لذلك تجد أن أنواع المحافظ أيضاً مختلفة بحسب طبيعة كل مستثمر، وكانت أكثر المحافظ تندرج تحت هذه الأنواع الأربعة:

1. محفظة دخل.
2. محفظة نمو.
3. محفظة الإدخار.
4. محفظة متوازنة.
5. محفظة تحوط.

المحافظ الاستثمارية الخاصة بالدخل

يخصص هذا النوع من المحافظ الاستثمارية لمصادر الدخل الثابت من الاستثمارات، يتميز هذا النوع بعدم المخاطرة حيث يتضمن أهم الأسهم المستقرة التي ترتفع قيمتها بشكل ابطأ من الأسهم المتقلبة، ولا تنخفض قيمتها كما تعتبر مصدر دخل ثابت من الارباح.

تناسب هذه المحفظة من يرغب في جني توزيعات الأرباح والعوائد الدورية، ولكن يجب توقع مواجهة بعض الخسائر المالية فلا يوجد استثمار آمن 100%.

المحفظة الاستثمارية الخاصة بالنمو

تتضمن هذه المحافظ أنواع الأسهم المتقلبة أو أسهم الشركات ذات الرؤوس الصغيرة التي من الممكن أن ترتفع بشكل كبير وسريع في الاتجاه الصاعد للسوق.

المحفظة الاستثمارية الخاصة بالإدخار

يعتبر هذا النوع من المحافظ مهما في حال اردت الاحتفاظ بالمال بغرض الادخار ولكن يمكنك أخذ القليل من المخاطرة لزيادة الربح في المحفظة الاستثمارية.

المحفظة الاستثمارية الخاصة بالإدخار

في حال أردت الاحتفاظ بأموالك لفترة من الزمن على سبيل الإدخار وأردت الحفاظ على قيمة أموالك بدون مخاطرة تذكر وفي نفس الوقت أردت تحقيق أرباح من تلك الأموال حتى الوقت الذي تحتاجها فيه.

هنا يأتي صندوق الإدخار كحل حيث يساعدك على إدخار أموالك وتحقيق دخل من تلك الأموال وفي نفس الوقت تكون آمنة إلى حد كبير حيث أن مخاطر هذا الصندوق بعيدة جداً، ويقوم بتنويع المحفظة أكثر وأكثر لتقليلها إلى أقصى حد ممكن.

المحفظة الاستثمارية الخاصة بالتحوط

قد يكون هناك أزمات اقتصادية وترغب في حفظ قيمة رأس مالك للحفاظ عليه من الأزمة الحاصلة، وهذا يكون بشراء سبائك الذهب أو شراء أي استثمار من استثمارات التحوط بهدف حفظ قيمة المال، فكما يظهر من أسهما الغرض منها هو التحوط.

بناء المحفظة الاستثمارية بحسب نوعها

تعتمد عملية بناء المحفظة الاستثمارية على المتداول، حيث تعتمد بشكل أساسي على الدخل الشخصي، مدى الإقبال على المخاطرة في التداول، بالإضافة إلى سبب التداول، إلى جانب العديد من العوامل.

لكن بصورة عامة يمكننا القول أن المحفظة الاستثمارية تكون مبنية على أساس الأمور التالية في المقام الأول:

• قابلية المستثمر للمخاطرة: من المهم فهم طريقة تعاملك مع المخاطرة التي من الممكن مواجهتها عند التداول، ذلك سيساعد ذلك في بناء استراتيجية تداول ملائمة لك.
• الأهداف من الاستثمار: يجب أن تكون واضح في أهدافك في التداول عند بناء المحفظة الاستثمارية كما يجب أن تكون حذراً وواقعياً في الأرباح التي تتوقع كسبها في المستقبل.
• القدرة على تحمل المخاطر: قدرة الشخص الذي يعمل في شركة براتب كبير تختلف عن قدرة العاطل عن العمل في تحمل المخاطرة، فالأول يستطيع تعويض خسائره أما الثاني فلا لذلك يجب تقدير قدرتك على تحمل المخاطر جيداً.
• الإطار الزمني الذي ستحتاج فيه ذلك المال: في حال كنت ستبدأ قريباً في مشروع جديد وتحتاج إلى رأس مال للمشروع وكان ذلك بعد 6 أشهر فليس من الحكيم أن تخاطر بذلك المال في أي استثمار عالي المخاطرة.
• عمر المتداول: كلما كنت أصغر عمراً كلما كنت مندفع لأخذ المخاطرة بشكل أكبر حيث لديهم القدرة على تعويض الخسائر، أما في حال كنت على وشك التقاعد فليس أمامك أي فرص للمخاطرة.

كيفية تنويع المحفظة الاستثمارية

من المهم إتباع استراتيجية تنويع المحفظة المالية في كل أنواع المحافظ المذكورة سابقاً حيث يجب التداول في أسهم عدة شركات في نفس الوقت، فذلك سوف يقلل ذلك من نسبة الخسائر التي قد تواجهها؛ حيث تقل نسبة الخسائر عند تداول الأسهم الأكثر استقراراً ولكن لديها فرصة أقل في الربح أو النمو.

يمكن تحقيق أهدافك من خلال الموازنة بين نسبة أسهم الربح وأسهم القيمة، كما يتضمن ذلك الأسهم الدورية، والمستقرة، وأسهم الشركات ذات الرؤوس الصغيرة.

في حال وجدت محتوى المقال صعب بعض الشئ فإننا نقترح عليك تعلم التداول من الصفر لتكون على علم ودراية بهذا السوق، فلو فهمت السوق جيداً ستتمكن من تحقيق الكثير من الأرباح، يمكنك التعلم عبر تعلم التداول المن الصفر لمزيد من التفاصيل.

ملخص المقال

يمكن تلخيص المقال في النقاط التالية:

• يمكنك التداول في عدة شركات في نفس الوقت عن طريق المحفظة  الاستثمارية 
• يمكنك تجنب الخسائر بشكل اكبر اذا قمت في التداول في عدة شركات وقطاعات
• تعتمد المحفظة المالية على قيمة الدخل الشخصية، العمر وأهداف التداول
• يجب وضع استراتيجية واضحة ضمن توقعات الخسائر لضمان عملية تداول ناجحة
• يجب تحديد أهداف واضحة عند التداول مثل أسباب التداول والوقت الزمني
• من المهم تحديد قيمة التداول المالية بشكل ملائم لميزانية التداول
• يمكنك أخذ المخاطرة بشكل أكبر كلما كان عمرك اصغر، فلا يفضل التداول عند اقترابك من سن التقاعد 
• قم بتحديد أولوياتك قبل التداول وقدرتك على تحقيق أهدافك
• المخاطرة جزء أساسي في التداول، حيث من الممكن مواجهة الخسائر التي تتعدى الإيداعات
• يمكن تصنيف المحفظة المالية إلى ٣ أنواع، المحفظة المالية الخاصة بالربح، الخاصة بالدخل، والادخار
• من المهم الدمج من بين الأسهم المختلفة في التداول
• تعتبر استراتيجية التنويع في المحافظ المالية من أهم الاستراتيجيات لتجنب الخسائر

الأسئلة الشائعة حول أنواع المحفظة الاستثمارية

جمعنا لك مجموعة من الأسئلة التي قد تهمك كمستثمر مهتم بأنواع المحافظ الاستثمارية، نذكر لك تلك الأسئلة مع إجاباتها في الأسطر التالية.

ما هي المحفظة الاستثمارية؟

المحفظة الاستثمارية هي عبارة عن مجموعة متنوعة من الأصول المالية مثل الأسهم، السندات، العملات الرقمية، العقارات، أو حتى المعادن الثمينة، التي يحتفظ بها المستثمر أو المؤسسة المالية كجزء من استراتيجية لتحقيق أهداف مالية معينة.

ما هي أهمية تنويع المحفظة الاستثمارية؟

أحد الفوائد الرئيسية لتنويع المحفظة الاستثمارية هي قدرتها على التخفيف من المخاطر، وتنويع الاستثمارات يعني عدم الاعتماد على أصل واحد أو فئة أصول واحدة؛ ففي حال تراجع أداء نوع معين من الاستثمارات، يمكن للأنواع الأخرى التي قد تتجه نحو الأداء الجيد أن تعوض الخسائر وتوازن المحفظة.

بعد التسجيل سيتواصل معك مسؤول الاستثمار لمساعدتك في اختيار افضل استثمار

في حال كان لديك المزيد من الأسئلة يمكنك مشاركتها معنا عبر التعليقات وسيقوم خبير فوركس ترست العرب بالرد عليك في أقرب وقت ممكن.