الشركات الأكثر توزيعاً للأرباح في السعودية 2025
الاستثمار في الشركات الأكثر توزيعاً للأرباح يُعد استراتيجية مفضلة للعديد من المستثمرين، خاصةً الباحثين عن دخل إضافي، ويُعتبر العامل الأهم من عوامل شراء الأسهم بعد عامل نمو سعر السهم.
لذلك قمنا بعمل هذا الشرح حول أكثر الشركات توزيعاً للأرباح في السعودية، مع تعريف توزيعات الأرباح وأنواعها، وكيفية الاستثمار في توزيعات أرباح الأسهم السعودية، وهل يُفضل الاستثمار في أسهم توزيعات الأرباح أم أسهم النمو.
أكثر الأسهم توزيعاً للأرباح في السعودية
هناك العديد من الأسهم ذات توزيعات الأرباح العالية، نذكر لك في القائمة التالية أكثر أسهم توزيعاً للأرباح في السعودية:
| أسم الشركة | عائد التوزيع النقدي | سياسة توزيع الأرباح | نمو السهم المتوقع |
| جرير | 8% | ربع سنوية | 18% |
| المتحدة للإلكترونيات (إكسترا) | 9.2% | نصف سنوية | 16.5 |
| جدوى ريت | 8% | ربع سنوية | 7% |
| الأهلي السعودي | 8.3% | نصف سنوية | 45% |
| سابك للصناعات الأساسية | 5.1% | نصف سنوية | 15% |
| سافكو | 5.3% | نصف سنوية | 12% |
| سدافكو | 5.45% | نصف سنوية | 15% |
| الأهلي ريت | 7% | نصف سنوية | غير متوفرة |
| بنيان ريت | 7% | نصف سنوية | غير متوفرة |
| الخبير ريت | 7.2% | ربع سنوية | غير متوفر |
| أرامكو | 6.93% | ربع سنوية | 11% |
| الراجحي ريت | 6.7% | ربع سنوية | غير متوفرة |
| العثيم | 5.6% | ربع سنوية | 6% |
| ينساب للبتروكيماويات | 5.39% | نصف سنوية | 2% |
| سبكيم العالمية للبتروكيماويات | 4.39% | نصف سنوية | 43% |
في حال أردت الاستثمار في سهم منهم ننصحك بالإطلاع على توزيعات سهم جرير، حيث أن توزيعات سهم جرير من أكثر توزيعات الأرباح تميزاً في السوق السعودي.
كيفية الاستثمار في توزيعات الأرباح
سنقوم بتقسيم طرق الاستثمار في توزيعات الأرباح في السعودية إلى استراتيجيتين أساسيتين، وهم كالتالي:
- الاستثمار في أسهم الشركات المعروفة بتوزيعات الأرباح العالية والتي تقوم بتوزيعها بشكل مستمر على مساهميها.
- الاستثمار في صناديق الدخل مثل صناديق الأسهم وصناديق الريت وغيرها من الصناديق.
الاستثمار في الأسهم معروف وشرحناه من قبل في عدة مقالات، أما الاستثمار في الصناديق سنشرحه بالتفصيل في الفقرة التالية.
كيفية الاستثمار في صناديق الدخل
يمكن الاستثمار بكل بساطة في صناديق الدخل عن طريق الخطوات البسيطة التالية:
- اختيار شركة وساطة تتيح الوصول إلى تلك الصناديق (ننصح بشركة هيرمس).
- فتح حساب في تلك الشركة.
- تفعيل حسابك.
- شحن حسابك بالمال الكافي.
- البحث عن سهم الصندوق في سوق التداول عن طريق الرمز الخاص به.
- تحديد عدد وحدات الصندوق المطلوب شرائها ووضع أمر شراء.
سيتم شراء تلك الأسهم تلقائياً ولكن يجب ملاحظة أن سيولة الصناديق منخفضة مما يصعب عملية البيع ويجعلها تحتاج بعض الوقت.
لاحظ أن الصناديق تشبه إلى حد كبير الأسهم في كيفية الاستثمار فيها.
أفضل أنواع صناديق الدخل
هناك العديد من صناديق الاستثمار المتداولة التي من الممكن تداولها والحصول على دخل من خلالها في السوق السعودي، ومن أهم تلك الصناديق:
- صناديق الأسهم المفضلة.
- صناديق الاستثمار العقاري.
- صناديق الأرباح التي تركز على الأسهم التي تدفع أرباحاً منتظمة.
كونك مهتم بالأسهم التي توزع أرباح من المهم أن تعرف طريقة حساب توزيع أرباح الأسهم، وقد شرحنا بالتفصيل طريقة حساب توزيع أرباح الأسهم في مقال منفصل يمكنك الإطلاع عليه لمزيد من التفاصيل.
هل الاستثمار في توزيعات الأرباح آمن؟
يتمثل أمان الاستثمار في توزيعات الأرباح في مدى التزام الشركة بدفع توزيعات الأرباح للمساهمين كل سنة بنفس القيمة أو أكثر.
ويمكنك مقارنة الشركات وتحديد الشركات الآمنة من خلال مقارنة نسبة الأرباح إلى قيمة توزيعات الأرباح المدفوعة للمساهمين.
فإذا كانت الشركة تربح 100 مليون دولار أمريكي وتبلغ قيمة توزيعات الأرباح فيها 90 مليون دولار أمريكي سوف يجني المساهمين الكثير من الأرباح من خلالها.
تعتبر الشركات التي تمنح توزيعات الأرباح بنسبة 60٪ كحد أعلى هي الأكثر أمانًا، كما يمكن تحديد الشركات الآمنة من خلال القطاع أو مجال الشركة، فقد تكون الشركة غير منتظمة في توزيعات الأرباح إذا كان قطاع الشركة متقلب.
لذلك من المهم اختيار الشركات التي تقدم توزيعات الأرباح بشكل منتظم على مدار السنوات، حيث ترتفع نسبة توزيعات الأرباح المدفوعة للمساهمين عند استقرار الشركة.
استراتيجيات الاستثمار في توزيعات الأرباح
هنالك عدة من الاستراتيجيات التي يمكن إتباعها عند الاستثمار في توزيعات الأرباح، سوف نركز اليوم على استراتيجية عائد توزيع الأرباح المرتفعة واستراتيجية معدل نمو توزيعات الأرباح المرتفعة.
حيث يختلف تأثير كلاً منهما على محفظتك المالية، ونشرح كلاً منهما بالتفصيل خلال الأسطر التالية.
استراتيجية عائد توزيعات الأرباح المرتفعة
يكون التركيز في استراتيجية عائد توزيعات الأرباح المرتفعة على الشركات التي تنمو وتتطور بشكل تدريجي والتي لديها نسبة عالية من السيولة النقدية، وهي شركات تتميز بدفع نسب كبيرة من توزيعات الأرباح وتمثل مصدر دخل ثابت للمساهمين.
هذا النوع من الشركات هو نفسه الذي تعتمد الشركات فيه على تقديم توزيعات الأرباح العالية وإعطاء الأولوية لتقديم توزيعات الأرباح العالية عوضاً عن تقديم التركيز على نمو الشركة والتوسع في الأسواق.
فإذا كانت الأرباح الموزعة لسهم ما تبلغ دولار واحد أمريكي (أي ما يقارب 4 ريال سعودي)، وقمت في شراء أسهم بقيمة 20 دولار أمريكي (75 ريال سعودي).
فإن عائد توزيعات الأرباح تبلغ 5٪، وبالتالي إذا قمت باستثمار مليون دولار أمريكي (ما يقارب 4 مليون ريال سعودي)، سوف يبلغ الدخل الناتج عن توزيعات الأرباح للسهم 50 ألف دولار أمريكي (200 ألف ريال سعودي تقريبًا).
استراتيجية معدل نمو توزيعات الأرباح
بينما يركز المستثمرون الذين يتبعون استراتيجية معدل نمو توزيعات الأرباح على الشركات التي تمنح نسب منخفضة من توزيعات الأرباح للمساهمين ولكن تكون في تطور مستمر بشكل سريع.
هذا يعني عند اتباعك هذه الاستراتيجية يمكنك جني الكثير من الأرباح في فترة زمنية قصيرة قد تبلغ 5 إلى 10 سنوات.
هذا النوع من الشركات هو نفسه الشركات التي توازن بين توزيعات الأرباح ونمو السهم كونها تحقق النمو وبالتالي نمو الأرباح، وفي نفس الوقت يقوم بتوزيعات أرباح مرتفعة أو متوسطة على الأقل للمساهمين.
يعتمد اختيار استراتيجيات الاستثمار في توزيعات الأرباح على المستثمر وأهداف المستثمر التي يرغب في تحقيقها، لذلك يجب التفكير في عدة من الأشياء مثل نسبة المخاطرة والفترة الزمنية التي ترغب في التداول خلالها.
قد تتسائل ما هي وول ستريت والتي تعد واحدة من البورصات التي تتضمن قدر كبير من الفرص للمتداولين، يمكنك الإطلاع على مقال ما هي وول ستريت لتعرف أكثر عن تلك البورصة.
الأسئلة الشائعة حول أكثر أسهم توزع أرباح في السعودية
هناك عدد من الأسئلة الشائعة التي ترددت بين المتداولين، نذكر لك تلك الأسئلة مع إجاباتها في الأسطر التالية.
ما هي توزيعات الأرباح؟
توزيعات الأرباح هي الأرباح التي تقرر الشركات توزيعها على المساهمين الذين يمتلكون الأسهم، ويمكن أن تكون عامل جذب كبير للمستثمرين الذين يسعون للحصول على عوائد نقدية دورية من استثماراتهم.
هل هناك ضريبة على توزيعات الأرباح؟
تُفرض ضريبة الدخل على توزيعات الأرباح في العديد من الدول، وتختلف ضريبة الدخل حسب نوع توزيعات الأرباح، حيث تكون ضريبة الدخل أقل على توزيعات الأرباح “المؤهلة” وتزيد على توزيعات الأرباح “غير المؤهلة”.
ما هي مميزات الاستثمار في توزيعات الأرباح السعودية؟
هناك العديد من المميزات التي تتوفر في توزيعات الأرباح، ومن أهم تلك المميزات:
- نمو سعر السهم غير مضمون لذلك الاستفادة من توزيعات الأرباح قد يعوضك عن بقاء السهم دون نمو.
- الحصول على توزيعات أرباح دورية يساعدك على مواجهة تكاليف المعيشة المرتفعة.
- أسهم توزيعات الأرباح تحقق نمو أيضاً وإن كان أقل من أسهم الشركات التي تركز على النمو والتوسع.
ما هو نظام DRIP المرتبط بتوزيعات الأرباح؟
الحصول على مصدر ثابت للدخل هو واحد من أهم ميزات الاستثمار في توزيعات الأرباح، لذلك تقدم بعض الشركات خطط إعادة استثمار توزيعات الأرباح التي تحصل عليها من استثمارك في أسهم توزيعات الأرباح، والتي تعرف باسم “DRIP”.
يمكنك شراء المزيد من الأسهم بدلاًَ من الحصول على الأرباح بشكل نقدي وذلك بهدف إعادة استثمار الأرباح من خلال “DRIP”، وتعتبر هذه الاستراتيجية من أفضل الاستراتيجيات لزيادة أرباحك بشكل كبير خاصةً على المدى البعيد.
مختصر هذه الاستراتيجية أنك تقوم بإعادة استثمار ما حصلت عليه من توزيعات الأرباح من جديد بدلاً من سحبها وإنفاقها، وذلك بهدف زيادة استثماراتك وبالتالي أرباحك على المدى البعيد.
في حال كان لديك المزيد من الأسئلة يمكنك مشاركتها معنا عبر التعليقات وسيقوم خبير فوركس ترست العرب بالرد عليك في أقرب وقت ممكن.