كيفية الاستثمار في العملات الرقمية
يمكن استثمار العملات الرقمية بعدة طرق منها طرق الاستثمار المباشرة من بائعين معتمدين، وهي الطريقة التي يرغب الكثيرون باتباعها وخاصة في البلدان التي تضع قيودًا للتعامل مع العملات الرقمية، ويمكن الالتقاء بالبائعين المعتمدين في منطقتك أو التعامل معهم عن طريق المنصات التي توفر طريقة الاستثمار هذه والتي تُعرف بـ “P2P” أو الند للند.
أما طرق استثمار العملات الرقمية الأخرى فهي ما يتم من خلال منصات التداول أو شركات التداول المرخصة، وفي هذا المقال أهم ما يجب معرفته بشأن أفضل منصات التداول وكيفية اختيار الأفضل بينها. يمكنك الاطلاع على نصائح شراء العملات الرقمية .
ما هي أفضل منصات الاستثمار في العملات الرقمية؟
يتواجد عدة منصات تداول مختصة بالعملات الرقمية، وتقدم كل منها خدمات مختلفة وخيارات عديدة لحسابات التداول والاستثمار، مما يجعل المبتدئين في حيرة من أمرهم عند الاختيار بينها. وبناءًا على آراء الخبراء في المجال يمكن اختيار منصة التداول بناءًا على معايير مهمة يجب توفرها لدى المنصة وتشمل كل مما يلي:
- التراخيص القانونية، للتأكد من أن منصة التداول مرخصة وخاضعة للقوانين والتنظيمات التي تفرضها الهيئات المالية مثل (FCA) أو (MiFID).
- التأكد من الرسوم والعمولات التي تفرضها المنصة على عمليات البيع والاستثمار والسحب والإيداع.
- معرفة مقدار الرافعة المالية التي تُقدمها منصة التداول في حال الرغبة باستخدام استراتيجية التداول هذه.
- معرفة العملات الرقمية التي تقدمها المنصة للتداول، والتأكد من تنوعها.
- التعرف على أنواع حسابات التداول التي توفرها منصة التداول، وفيما إذا كانت توفر التداول الآلي للعملاء والحسابات التجريبية التي تتيح تعلم إجراء عمليات البيع والاستثمار من خلال حساب وهمي بالإضافة إلى التعرف على الخدمات والأدوات الأخرى التي تقدمها المنصة.
- التعرف على أدوات التحليل المقدمة من قبل المنصة والتأكد من فعاليتها، نظرًا لأهميتها للمتداول للتنبؤ بحركة السوق.
- التأكد من توفر خدمة عملاء جيدة لمنصة التداول وبعدة لغات، وذلك للتمكن من حل أي مشاكل يمكن أي يقع فيها العميل سواء كانت مشاكل تقنية أو مشاكل أخرى متعلقة بحساب التداول.
- التأكد من تقييم المنصة من قبل العملاء السابقين، وذلك بقراءة تجاربهم مع المنصة وعمليات البيع والاستثمار والسحب والإيداع، بالإضافة إلى تجاربهم مع استخدام أدوات التحليل واستراتيجيات التداول التي تقدمها المنصة.
يمكنك التداول من خلال تعبئة نموذج للتأكد من متطلبات و شروط الاستثمار:
آلية تداول العملات الرقمية عبر الإنترنت
يمكن تداول العملات الرقمية من خلال منصات التداول بعدة استراتيجيات، ويعتمد ذلك على الخيارات التي توفرها منصة التداول والتي تشمل كل من:
التداول اليومي:
وهي فتح الصفقات بهدف التداول والتي لا تتجاوز مدتها يوم واحد فقط، وتعتمد هذه التقنية على التغيرات اليومية في أسعار العملات، ويحتاج التداول اليومي إلى خبرة كبيرة في التحليل والمؤشرات الفنية لتحديد مناطق الدخول والخروج من العملة. يمكنك الاطلاع على تداول العملات الرقمية.
التداول على المدى المتوسط:
وهي صفقات التداول التي تستغرق عدة أيام أو أسابيع، إذ يحدد المتداول نقاط الدخول والخروج بناءًا على التحليل السعري وتحديد الدعوم والمقاومات لحركة العملة الرقمية، بالإضافة إلى الحالة العامة للسوق. ويتم جني الأرباح عند الوصول للأهداف المحددة وإعادة الدخول من نقاط الدخول أو الدعوم.
التداول الآلي (HFT):
وهي إحدى استراتيجيات التداول التي تستخدم خوارزميات وروبوتات التداول للمساعدة في تحديد نقاط الدخول والخروج بناءًا على أهداف محددة. ويمكن استخدام هذه الطريقة بعد إنشاء حساب تداول يدعم هذه الاستراتيجية. وتجدر الإشارة إلى الرسوم والعمولات المترتبة على التداول الآلي، إذ تؤخذ نسبة معينة من الأرباح مقابل هذه الخدمة.
ما هي العملات الرقمية الأكثر انتشاراً؟
قد يعرف الجميع عملة البيتكوين كونها العملة الرقمية الأساسية والأكثر شهرة، لكن هناك العديد من العملات الرقمية الأخرى واسعة الانتشار وذات مشاريع قوية ومستقبل جيد للاستثمار، وقد اكتسبت بعض العملات الرقمية شهرة كبيرة على مستوى العالم خلال السنوات القليلة الماضية، مما أدى إلى ارتفاع أسعارها بشكل كبير وتحقيق أرباح كبيرة للمستثمرين في هذه العملات.
ومن بين أكثر العملات الرقمية رواجًا وأكثرها رغبة من قبل المستثمرين:
- عملة البيتكوين (BTC/USD).
- عملة الاثيريوم (ETH/USD).
- عملة اللايتكوين (LTC/USD).
- عملة كاردانو (ADA/USD).
- عملة دوت (DOT/USD).
- عملة البيتكوين كاش (BCH/USD).
- عملة الريبيل (XRP/USD).
يعتمد اختيار العملة الرقمية بهدف التداول على التقلبات السعرية للعملة مع وجود حجم تداول كبير أيضًا، مما يسمح بتحقيق الأرباح والاستفادة من التحركات السعرية صعودًا وهبوطًا. في حين يعتمد اختيار العملة الرقمية بهدف الاستثمار على مشروع العملة ومدى قوة خططها المستقبلية، وتجدر الإشارة إلى ضرورة تنويع المحفظة باستثمار مجموعة من العملات الرقمية كجزء من إدارة المخاطر لتجنب الخسائر المالية في مجال عال المخاطرة مقارنة بالأسواق المالية الأخرى.
كما يُنصح باستثمار العملات الرقمية رخيصة الثمن لأصحاب رؤوس الأموال الصغيرة، إذ تسهم الارتفاعات الكبيرة في الأسعار التي تحققها العملات الرخيصة في تحقيق أرباح كبيرة جدًا، وننصح المبتدئين أيضًا باتباع استراتيجية الاستثمار بدلًا من التداول، وجني الأرباح باستمرار عند تحقق كل من الأهداف السعرية.
يمكنك تعبئة النموذج التالي و سيتم التواصل معك من قبل شركة التداول لمساعدتك
تخزين العملات الرقمية
بعد اختيار منصة التداول واستثمار العملات الرقمية لابد من تخزين هذه العملات في مكان آمن، وهو ما يعرف بالمحافظ الرقمية يمكنك الاطلاع على كيفية شراء العملات الرقمية وتخزينها.
وبالرغم من توفير بعض منصات التداول لمحافظ مدمجة مع المنصة إلا أن بعض المنصات لا توفر المحافظ ويتوجب إنشاء محفظة خارجية قبل استثمار العملات الرقمية، وتشمل أنواع محافظ العملات الرقمية كل مما يلي:
محافظ الأجهزة:
وهي محافظ غير متصلة بالانترنت وتعد من المحافظ الآمنة التي يستخدمها المستثمرون على المدى البعيد، ويمكن البدء بتحويل العملات من وإلى المحفظة من خلال توصيل جهاز صغير بجهاز الكمبيوتر وادخال الرمز السري.
محافظ البرامج:
وهي برمجيات معينة يتم تحميلها على الهاتف المحمول واستخدامها مباشرة في أي وقت ومكان، وبالرغم من سهولة استخدام هذه المحفظة إلا أنها أقل امانًا من المحافظ الأخرى نظرًا لاتصالها الدائم بالانترنت.
المحافظ الورقية:
وهي المحافظ الأكثر أمانًا على الإطلاق لعدم اتصالها بالانترنت، وإنما هي برمجية يتم تنصيبها على جهاز الكمبيوتر واستخدامها دون اتصال بالانترنت، ويتم طباعة مفتاح المحفظة والرقم السري على ورقة خارجية للاحتفاظ بها في مكان آمن واستخدامها عند الحاجة لتحويل العملات من وإلى المحفظة.
نصائح عند استثمار العملات الرقمية
يتوجب معرفة بعض النصائح المهمة قبل استثمار العملات الرقمية، وخاصة المبتدئين أصحاب الخبرة القليلة، وفيما يلي أهم ما يجب اتباعه في سوق العملات الرقمية:
تحديد استراتيجية التداول
قبل البدء باستثمار العملات الرقمية لابد من تحديد استراتيجية التداول وذلك للتمكن من تحديد رأس المال المستخدم، واختيار العملات بناءًا على الاستراتيجية المختارة. ويتوجب دائمًا اختيار العملات ذات المشاريع القوية والتحقق من مشروع العملة قبل الاستثمار لتجنب العملات الاحتيالية.
تظهر العديد من العملات الرقمية الجديدة يومًا بعد يوم، لذا لابد من التأكد من مشروع العملة وفريق العملة القائم خلفها، فقد أفادت بعض التقارير ارتفاع العمليات الاحتيالية والسرقات التي تقوم بها بعض مشاريع العملات بنسبة 30٪ خلال عام 2021 مقارنة بعام 2020، وهو ما يُمثل خسارة بما يقارب 20،500 جنيه إسترليني لكل عملية سرقة تقريبًا.
تعلم أساسيات إدارة المخاطر
تعد إدارة المخاطر من أهم الأمور التي يجب تعلمها قبل الدخول في مجال العملات الرقمية، إذ يمتاز سوق المال هذا بالمخاطر المرتفعة ومن المهم تعلم أساسيات إدارة المخاطر وإدارة رأس المال قبل الاستثمار، ويتضمن ذلك تنويع المحفظة الاستثمارية من خلال استثمار عدة عملات رقمية وعدم استثمار عملة واحدة بكامل رأس المال.
بالإضافة إلى تحديد المبلغ المراد الاستثمار به وتجنب استخدام أموال لا يمكن تحمل خسارتها أو استخدام كامل المدخرات، كما يجب دراسة الالتزامات المالية وتحديد المبلغ الذي يمكن استثماره في العملات الرقمية بناءًا على ذلك.
تنويع محفظة العملات الرقمية
يتوجب على المستثمر والمتداول تنويع المحفظة باستثمار مجموعة متنوعة من العملات الرقمية لتشمل العملات الأساسية والبديلة والعملات القائمة على مشاريع مختلفة مثل عملات ألعاب الواقع الافتراضي التي ازدادت شهرتها في الآونة الأخيرة.
ويضمن تنويع المحفظة إدارة رأس المال وتجنب الخسائر المالية الكبيرة التي يمكن أن تتسبب بها بعض العملات في وقت ما، وتجدر الإشارة إلى ضرورة دراسة مشروع العملة قبل شرائها والتأكد موثوقية فريق العمل ومدى صدقه في الخطط المستقبلية المحددة لمشروع العملة من خلال قراءة الورقة البحثية للمشروع.
الاستثمار على المدى البعيد
يعد الاستثمار على المدى البعيد من أفضل الاستراتيجيات وخاصة للمبتدئين في المجال، إذ يحتاج الاستثمار لخبرة أقل مقارنة بالتداول ومعرفة أقل بأساسيات التحليل والأدوات الفنية، كما يعد الخيار الأفضل أيضًا أثناء التقلبات الشديدة في الأسعار التي قد تسبب خسائر كبيرة.
وبالرغم من إيجابيات الاستثمار على المدى المتوسط والبعيد إلا أن هناك الكثيرون ممن يفضلون التداول، لتحقيق أرباح سريعة أثناء التحركات السعرية، وتحتاج هذه التقنيات إلى معرفة عميقة بالتحليل الفني بالإضافة إلى الإلمام بحالة السوق العامة. كما يمكنك الاطلاع على ما هي افضل العملات الرقمية من اجل الشراء و الاستثمار ؟.
التعرف على خيارات التداول المتاحة
قد لا يعرف الكثيرون أن منصات التداول ليست مكانًا لاستثمار العملات الرقمية وحسب، وإنما توفر العديد من الخدمات الأخرى والأدوات التي تساعد المتداولين في تحديد الأهداف السعرية وأماكن الدخول والخروج من العملة.
بالإضافة إلى الأدوات التي تقوم بجني الأرباح تلقائيًا بناءًا على النسبة المحددة من قبل المتداول، وأوامر البيع والاستثمار التلقائية والكثير غيرها. ويمكن معرفة الخدمات التي تقدمها منصة التداول من خلال استخدام الحساب التجريبي قبل إنشاء حساب فعلي للتعرف على جميع الأدوات والخدمات وتعلم كيفية استخدامها من خلال استخدام رصيد وهمي.
الأسئلة الشائعة
هل تداول العملات الرقمية قانوني؟
تداول العملات الرقمية قانوني في غالبية البلدان، إلا أن هناك بعض البلدان التي تحظر التعامل بالعملات الرقمية مثل الصين. كما يعد تداول العملات الرقمية مشروعًا في بعض البلدان ولا يترتب على المتداولين أي عقوبات بالرغم من وضع القيود على استثمار هذه العملات عبر البنوك، فيلجأ المتداولون في هذه البلدان إلى استثمار العملات الرقمية من خلال الطرق البديلة مثل التبادل “P2P”.
استثمار العملات الرقمية حلال أم حرام؟
يعتمد حكم التعامل بالعملات الرقمية بما في ذلك البيتكوين على المشروع القائم وراء العملة، إذ أن العملات الرقمية تُبنى على مشروع ذو أهداف محددة ويمكن معرفة هذه المعلومات عن أي عملة رقمية من خلال قراءة ال Whitepaper الذي ينشره فريق العمل، بالإضافة إلى التحقق من خلو المشروع من أي أعمال منافية للشريعة مثل الاقتراض وتجارة الخمور وغيرها.
ما أقل مبلغ لاستثمار العملات الرقمية؟
يمكن استثمار العملات الرقمية بأي مبلغ، إذ يمكن استثمار أجزاء من العملة ولا يشترط استثمار عملة واحدة كاملة، ويمكن للمبتدئين الذين يملكون رأس مال صغير استثمار عملات رقمية ذات الأسعار المنخفضة للحصول على أكبر استفادة، بشرط اختيار العملات الرقمية ذات المشاريع القوية والواعدة.