الاستثمار في توزيعات أرباح الأسهم السعودية 2024

الاستثمار في توزيعات أرباح الأسهم السعودية يُعد استراتيجية مفضلة للعديد من المستثمرين السعوديين من المقيمين والأجانب، خاصةً الباحثين عن دخل إضافي يساعدهم على تحمل تكاليف الحياة اليومية، ويُعتبر العامل الأهم بين العوامل التي يتم شراء الأسهم لأجلها بعد عامل نمو سعر السهم.

جمعنا لك في هذا المقال دليل شامل حول الاستثمار في توزيعات أرباح الأسهم السعودية بالتفصيل، مع التعريف أولاً بتوزيعات الأرباح وأنواعها، وكيفية الاستثمار في توزيعات أرباح الأسهم السعودية، وهل هو استثمار آمن، وهل يُفضل الاستثمار في أسهم توزيعات الأرباح أم أسهم النمو، كل هذا وأكثر ستتعرف عليه عند متابعتك لقراءة هذا المقال.

مفهوم الاستثمار في توزيعات الأرباح

توزيعات الأرباح هي مدفوعات تقدمها الشركة للمساهمين على كل سهم يمتلكونه فيها في كل مدة زمنية معينة، وقد تكون توزيعات الأرباح ربع سنوية، أو نصف سنوية، أو سنوية. فعند شراء الأسهم في شركة ما تصبح أنت أحد مالكي الشركة، وبالتالي سوف تحصل على جزء من الأرباح الناتجة عن إيرادات الشركة.

بهذا تحصل على مصدر ثابت من الدخل عند شراء أسهم شركة من الشركات التي تدفع توزيعات الأرباح بشكل دوري ثابت لمساهميها، وتنقسم الشركات في هذا الجانب إلى ثلاث فئات:

1. شركات تُركز على توزيعات الأرباح في المقام الأول كشركة سابك.
2. شركات توازن بين النمو وتوزيعات الأرباح كشركة السعودية للاتصالات STC وشركة جرير.
3. شركات تُركز على النمو في المقام الأول كشركة الإنماء.

الاستثمار في توزيعات الأرباح يمثل استراتيجية طويلة الأمد لتنمية الثروة وتأمين مصدر دخل ثابت، كونك مهتماً بها من المهم أن تعرف أيضاً طريقة حساب توزيع أرباح الأسهم وهو عبارة عن تقييم للنسبة المئوية للأرباح التي توزعها الشركات على مساهميها مقارنة بسعر السهم الحالي، مما يساعد في تحديد العائد على الاستثمار. اختيار الشركات ذات الأداء المالي القوي والقدرة على الحفاظ على توزيعات أرباح منتظمة يعزز من فرص النجاح في هذا المجال.

كيفية الاستثمار في توزيعات الأرباح

سنقوم بتقسيم طرق الاستثمار في توزيعات الأرباح في السعودية إلى استراتيجيتين أساسيتين، وهم كالتالي:

1. الاستثمار في أسهم الشركات المعروفة بتوزيعات الأرباح العالية والتي تقوم بتوزيعها بشكل مستمر على مساهميها.
2. الاستثمار في صناديق الدخل التي تحتوي على مجموعة من تلك الأسهم.

وسنشرح كل طريقة منهما بالتفصيل في فقرة مستقلة في الأسطر التالية.

كيفية الاستثمار في توزيعات أرباح الأسهم السعودية

هناك العديد من الأسهم ذات توزيعات الأرباح العالية، سواء كانت تلك الأسهم معتمدة في الأساس على سياسة توزيعات أرباح عالية في المقام الأول، أو تقوم بموازنة الأرباح العالية مع قدر من النمو، وسواء كانت سياسة توزيعات الأرباح ربع سنوية، أو نصف سنوية، أو سنوية فإنها تكون مربحة في كل الحالات في حال اختيار السهم المناسب.

لذلك جمعنا لك مجموعة من أفضل الأسهم السعودية توزيعاً للأرباح 2024، وهم كالتالي:

1. سهم سابك.
2. سهم جرير.
3. سهم اتصالات السعودية.
4. سهم أرامكو.
5. سهم سبكيم.
6. سهم الراجحي.
7. سهم سدافكو.
8. سهم شركة عبد الله العثيم القابضة.
9. سهم ينساب.
10. سهم طيبة.

تتباين الآراء حول أفضل سهم بينهم في توزيعات الأرباح، ولكن بشكل عام يمكنك الإطلاع على افضل سهم استثماري يوزع ارباح فربما يساعدك على اختيار أفضل سهم يوزع أرباح في السوق السعودي.

كيفية الاستثمار في صناديق الدخل

هي مجموعة من الصناديق التي تتيح تداول عدد من الأسهم الخاصة بتوزيعات الأرباح؛ ويتم اختيار هذه الأسهم من قبل المختصين القائمين على الصندوق ويحرصون على اختيار أسهم شركات معروفة بتوزيعات أرباحها الدورية الثابتة.

أهم ما يميز الاستثمار في هذه الصناديق هو في كونها تقوم بتوزيع أموالك في العديد من الأسهم في وقت واحد مما يوزع الأرباح والخسائر على كافة الأسهم، كما يتيح لك التنوع في استثمارك والجمع بين أسهم النمو وأسهم توزيعات الأرباح العالية، وفي حال لم توزع إحدى الشركات الأرباح على مساهميها غالباً ستحصل على توزيعات الأرباح من شركات أخرى.

هناك العديد من صناديق الاستثمار المتداولة التي من الممكن تداولها والحصول على دخل من خلالها في السوق السعودي، ومن أهم تلك الصناديق:

1. صناديق الأسهم المفضلة.
2. صناديق الاستثمار العقاري.
3. صناديق الأرباح التي تركز على الأسهم التي تدفع أرباحاً منتظمة.

هل الاستثمار في توزيعات الأرباح آمن؟

يتمثل أمان الاستثمار في توزيعات الأرباح في مدى التزام الشركة بدفع توزيعات الأرباح  للمساهمين كل سنة بنفس القيمة أو أكثر، ويمكنك مقارنة الشركات وتحديد الشركات الآمنة من خلال مقارنة نسبة الأرباح إلى قيمة توزيعات الأرباح المدفوعة للمساهمين.

فإذا كانت الشركة تربح 100 مليون دولار أمريكي (أي ما يقارب 400 مليون ريال سعودي) وتبلغ قيمة توزيعات الأرباح فيها 90 مليون دولار أمريكي (ما يقارب 360 مليون ريال سعودي)، سوف يجني المساهمين الكثير من الأرباح من خلالها، بينما قد تنخفض قيمة توزيعات الأرباح في حال انخفاض الأرباح والإيرادات بنسبة 10٪.

تعتبر الشركات التي تمنح توزيعات الأرباح بنسبة 60٪ كحد أعلى هي الأكثر أمانًا، كما يمكن تحديد الشركات الآمنة من خلال القطاع أو مجال الشركة، فقد تكون الشركة غير منتظمة في توزيعات الأرباح إذا كان قطاع الشركة متقلب.

لهذا السبب، من المهم اختيار الشركات التي تقدم توزيعات الأرباح بشكل منتظم على مدار السنوات، حيث من الممكن أن ترتفع نسبة توزيعات الأرباح المدفوعة للمساهمين عند استقرار الشركة، ويمكن اختيار شركة منتظمة في توزيعات الأرباح من خلال الإطلاع على توزيعات أرباح الشركة خلال السنوات الأخيرة.

استراتيجيات الاستثمار في توزيعات الأرباح

هنالك عدة من الاستراتيجيات التي يمكن إتباعها عند الاستثمار في توزيعات الأرباح، سوف نركز اليوم على استراتيجية عائد توزيع الأرباح المرتفعة واستراتيجية معدل نمو توزيعات الأرباح المرتفعة، حيث يختلف تأثير كلاً منهما على محفظتك المالية، ونشرح كلاً منهما بالتفصيل خلال الأسطر التالية.

استراتيجية عائد توزيعات الأرباح المرتفعة

يكون التركيز في استراتيجية عائد توزيعات الأرباح المرتفعة على الشركات التي تنمو وتتطور بشكل تدريجي والتي لديها نسبة عالية من السيولة النقدية، وهي شركات تتميز بدفع نسب كبيرة من توزيعات الأرباح وتمثل مصدر دخل ثابت للمساهمين.

هذا النوع من الشركات هو نفسه الذي تعتمد الشركات فيه على تقديم توزيعات الأرباح العالية وإعطاء الأولوية لتقديم توزيعات الأرباح العالية عوضاً عن تقديم التركيز على نمو الشركة والتوسع في الأسواق.

فإذا كانت الأرباح الموزعة لسهم ما تبلغ دولار واحد أمريكي (أي ما يقارب 4 ريال سعودي)، وقمت في شراء أسهم بقيمة 20 دولار أمريكي (75 ريال سعودي)، فإن عائد توزيعات الأرباح تبلغ 5٪، وبالتالي إذا قمت باستثمار مليون دولار أمريكي (ما يقارب 4 مليون ريال سعودي)، سوف يبلغ الدخل الناتج عن توزيعات الأرباح للسهم 50 ألف دولار أمريكي (200 ألف ريال سعودي تقريبًا).

استراتيجية معدل نمو توزيعات الأرباح

بينما يركز المستثمرون الذين يتبعون استراتيجية معدل نمو توزيعات الأرباح على الشركات التي تمنح نسب منخفضة من توزيعات الأرباح للمساهمين ولكن تكون في تطور مستمر بشكل سريع، هذا يعني عند اتباعك هذه الاستراتيجية يمكنك جني الكثير من الأرباح في فترة زمنية قصيرة قد تبلغ 5 إلى 10 سنوات.

هذا النوع من الشركات هو نفسه الشركات التي توازن بين توزيعات الأرباح ونمو السهم كونها تحقق النمو وبالتالي نمو الأرباح، وفي نفس الوقت يقوم بتوزيعات أرباح مرتفعة أو متوسطة على الأقل للمساهمين.

يعتمد اختيار استراتيجيات الاستثمار في توزيعات الأرباح على المستثمر وأهداف المستثمر التي يرغب في تحقيقها، لذلك يجب التفكير في عدة من الأشياء مثل نسبة المخاطرة والفترة الزمنية التي ترغب في التداول خلالها.

بورصة وول ستريت من أكثر البورصات العالمية المليئة بالفرص ومنها فرص توزيعات الأرباح، لذلك قد يبحث العديد من المستثمرين عن كيف تعمل بورصة وول ستريت.رغبة في الاستفادة من الفرص التي تقدمها تلك البورصة.

ضريبة توزيعات الأرباح

تُفرض ضريبة الدخل على توزيعات الأرباح في العديد من الدول، وتختلف ضريبة الدخل حسب نوع توزيعات الأرباح، حيث تكون ضريبة الدخل أقل على توزيعات الأرباح “المؤهلة” وتزيد على توزيعات الأرباح “غير المؤهلة”.

ما يجب الحذر منه

قد تقوم شركة التداول التي تتداول من خلالها بأخذ الأسهم التي تملكها واقراضها للمتداولين الذين يرغبون في بيع الأسهم ثم شرائها مرة أخرى بسعر أقل.

يحدث ذلك في حال كنت تقوم في التداول على الهامش، حيث يقوم المتداولون الذين قاموا باقتراض السهم، بدفع توزيعات الأرباح التي نتجت عن السهم أثناء التداول فيه لمالك السهم الفعلي.

لكن في هذه الحالة تفرض ضريبة دخل مرتفعة على هذا المبلغ لاعتباره مصدر دخل عادي وليس مصدر دخل ناتج عن توزيعات الأرباح للأسهم. 

الأسئلة الشائعة حول الاستثمار في توزيعات أرباح الأسهم السعودية

هناك عدد من الأسئلة الشائعة التي تشغل الكثير من المستثمرين في سوق التداول السعودي حول الاستثمار في توزيعات أرباح الأسهم السعودية، وكان من بين أهم تلك الأسئلة ما يلي:

ما هي توزيعات الأرباح ولماذا هي مهمة بشكل مختصر؟

توزيعات الأرباح هي جزء من الأرباح التي تقرر الشركات توزيعها على المساهمين، ويمكن أن تكون عامل جذب كبير للمستثمرين الذين يسعون للحصول على عوائد نقدية دورية من استثماراتهم.

ما هي مميزات الاستثمار في توزيعات الأرباح السعودية؟

هناك العديد من المميزات التي تتوفر في توزيعات الأرباح، ومن أهم تلك المميزات:

• نمو سعر السهم غير مضمون لذلك الاستفادة من توزيعات الأرباح قد يعوضك عن بقاء السهم دون نمو.
• الحصول على توزيعات أرباح دورية يساعدك على مواجهة تكاليف المعيشة المرتفعة.
• أسهم توزيعات الأرباح تحقق نمو أيضاً وإن كان أقل من أسهم الشركات التي تركز على النمو والتوسع.

ما هو نظام DRIP المرتبط بتوزيعات الأرباح؟

الحصول على مصدر ثابت للدخل هو واحد من أهم ميزات الاستثمار في توزيعات الأرباح، لذلك تقدم بعض الشركات خطط إعادة استثمار توزيعات الأرباح التي تحصل عليها من استثمارك في أسهم توزيعات الأرباح، والتي تعرف باسم “DRIP”.

يمكنك شراء المزيد من الأسهم بدلاًَ من الحصول على الأرباح بشكل نقدي وذلك بهدف إعادة استثمار الأرباح من خلال “DRIP”، وتعتبر هذه الاستراتيجية من أفضل الاستراتيجيات لزيادة أرباحك بشكل كبير خاصةً على المدى البعيد.

مختصر هذه الاستراتيجية أنك تقوم بإعادة استثمار ما حصلت عليه من توزيعات الأرباح من جديد بدلاً من سحبها وإنفاقها، وذلك بهدف زيادة استثماراتك وبالتالي أرباحك على المدى البعيد.