ما الفرق بين المضارب والمستثمر في الأسهم؟
في عالم الأسهم وخاصةً الأسهم الأمريكية، يوجد نوعان رئيسيان من المشاركين في السوق المالي وهم المضاربون، والمستثمرون، وكل منهما يتبع استراتيجية مختلفة وله أهداف متباينة في طريقة تعامل كل منهما مع الأسهم، وفهم الفرق بينهم يمكن أن يساعد في تحديد الاستراتيجية الأنسب لك كمشارك في السوق.
لذلك أعددنا هذا الشرح الذي نشرح فيه بالتفصيل الفرق بين المضارب والمستثمر، والفرق بين المضاربة والاستثمار، كما سنقدم لك كل نوع منهم على حدا في فقرة مستقلة، وسنشرح كيفية اختيار المجال المناسب لك كمضاربة أو استثمار، كما سنقدم لك مجموعة من الأسئلة حول الفرق بين المضارب والمستثمر، كل هذا وأكثر عند متابعتك لقراءة هذا المقال.
ما هو الفرق بين المضارب والمستثمر في الأسهم؟
المضارب هو شخص جرئ يقوم بعقد الصفقات وهو على يقين بأن الصفقة يمكن أن تخسر أو أن تربح، أما المستثمر فهو انسان يتمتع بالصبر بدرجة كبيرة حيث يقوم بشراء الأسهم التى يتوقع انها سيزداد سعرها فى المستقبل وينتظر الشركة التي اشترى فيها الأسهم على سبيل المثال بأن تنجح وتحقق الربح ويكون عمله وربحه ثابت نوعاً ما.
وحتى نقوم بتبسيط الاختلافات بين المضارب والمستثمر قمنا باختصارها في نقاط على النحو الآتي:
- يختلف الاستثمار عن المضاربة فى المدة التى يعمل بها فإن المضارب يعتمد على المستقبل القريب والربح السريع بينما المستثمر فيعتمد على المستقبل البعيد والربح الثابت.
- يختلف المستثمر فى استراتيجياته عن المضارب فهو يعتمد على استثمار حقيقي ومدروس يعتمد على تحقيق ربح من ملكية أسهم والاستفادة من توزعات أرباحها أو بيعها بسعر أعلى في وقت لاحق بسعر أعلى.
- يختلف المضارب بأنه مغامر يبحث عن ربح سريع على المدى البعيد مع احتمالية تحقيق خسائر أكبر بكثير من احتمالية تحقيق الخسائر عند المستثمر، ويكون ربح المضارب على مدى قصير جداً قد يصل إلى ربح يومي.
- يختلف العائد من الأرباح أو حتى الخسائر بين المستثمر والمضارب، فالمستثمر يحقق أرباح أعلى على المدى البعيد مع احتمالية خسائر أقل، بينما المضارب يحقق أرباح أعلى على المدى البعيد مع احتمالية خسائر أعلى.
- يختلف طريقة تحليل الشركه أو الأسهم من المضارب عن المستثمر فالمضارب يحلل تحركاتها السعرية على المدى القريب، بينما المستثمر يحلل التقلبات السعرية على المدى البعيد.
من هم المضاربون؟
يمكنك التعرف على المضاربون من خلال النقاط التالية:
- الأهداف: المضاربون يسعون إلى تحقيق أرباح سريعة من خلال الاستفادة من تقلبات أسعار السوق، وهم لا يهتمون بشكل أساسي بأساسيات الشركات التي يتداولون أسهمها، بل يُركزون على التحركات السعرية قصيرة الأمد.
- الاستراتيجية: يعتمدون على التحليل الفني ودراسة أنماط السوق لتحديد فرص التداول، المضاربون يميلون إلى إتخاذ مراكز مالية كبيرة وقد يستخدمون الرافعة المالية لزيادة العوائد المحتملة رغم أن أستخدام الرافعة المالية في حالة الخسارة تكون نتائجه كارثية.
- المخاطرة: المضاربة تحمل مخاطر عالية، حيث يمكن للأسعار أن تتحرك بسرعة ضد المضارب مما يؤدي إلى خسائر كبيرة.
جمعنا لك أفضل أسهم السعودية للمضاربة لعلك تفضل أن تدخل مجال المضاربة في الأسهم من خلالها.
من هم المستثمرون؟
يمكنك التعرف على المستثمرون من خلال النقاط التالية:
- الأهداف: المستثمرون يتطلعون إلى بناء ثروة على المدى الطويل من خلال الاستثمار في شركات يعتقدون أنها ستنمو وتزدهر على مر الزمن، وهم مهتمون بأساسيات الشركات مثل الأرباح ونمو الإيرادات والإدارة.
- الاستراتيجية: يعتمدون على التحليل الأساسي لاختيار الأسهم، ويميلون إلى الاحتفاظ بالاستثمارات لفترات طويلة للاستفادة من نمو الشركة وتوزيعات الأرباح.
- المخاطرة: المستثمرون يواجهون مخاطر أقل مقارنة بالمضاربين، حيث تتأثر استثماراتهم بشكل أقل بالتقلبات اليومية في الأسعار، ومع ذلك لا يزالون عرضة للمخاطر السوقية والاقتصادية.
كيفية الاختيار بين المضاربة والاستثمار
عليك إتباع الخطوات التالية حتى تتمكن من الاختيار بشكل صحيح بين الاستثمار والمضاربة:
- تحديد الأهداف: اختيارك بين المضاربة والاستثمار يعتمد على أهدافك المالية، ومستوى تحملك للمخاطر، والفترة الزمنية التي ترغب في الاستثمار بها هل هي طويلة أم قصيرة.
- مستوى المعرفة: المضاربة تتطلب معرفة وفهماً عميقاً للتحليل الفني والقدرة على تحمل مستويات عالية من المخاطر، بينما الاستثمار يتطلب فهماً للتحليل الأساسي وصبرًا للنمو طويل الأجل.
- إدارة المخاطر: كلا النهجين يتطلبان استراتيجيات فعالة لإدارة المخاطر لحماية رأس المال.
في النهاية سواء اخترت أن تكون مضاربًا أو مستثمرًا في الأسهم، فإن النجاح في السوق يعتمد على البحث الشامل، التخطيط الاستراتيجي، والانضباط المالي.
وإذا كان خيارك الاستثمار فلماذا لا تقرأ تقريرنا عن الاستثمار في أسهم FAANG لعلك تجد فيه خيار مناسب للشراء.
من هو المضارب؟
المضارب هو شخص يعتمد فى حياته على المخاطرة ويعد من ضمن صفاته الشخصية الجرأة ويكون واثق فى كل خطوة، ويمكن أن يخسر خسارة تجعله يعود إلى نقطة البداية.
لمعرفة من هو فى مجال التداول فهو شخص يقوم بشراء سهم أو أصل معين ويأمل أن يبيعه ويحقق عائد كبير فى خلال وقت قصير، فإنه يعتمد على علمه وتوقعاته فى إرتفاع السهم أو انخفاضه.
ويمكن أن يقوم بهذه العمليه فى يوم واحد أى أنه يشتري ويبيع في نفس اليوم ويعتمد المضارب على ما يحدث فى المستقبل القريب، ويمكن أن يربح بشكل غير متوقع وفي نفس الوقت فإن المخاطر تكون عالية عليه جداً لدرجه أنه قد يخسر معظم رأس ماله.
الكثير من المتداولين الذين يفضلون المضاربة يرون العديد من الأسهم الأمريكية كخيار استثماري ممتاز لذلك جمعنا لك افضل الاسهم الامريكية للمضاربة يمكنك الإطلاع عليها لعلك تجد فيها السهم الذي يناسبك.
أنواع المضاربين المتداولين في الأسواق المالية
يوجد العديد من المتداولين المضاربين فى الأسواق ولكن يمكن أن نختصرها لكم فى ثلاث أنواع فقط وهم:
- المتداول اليومي.
- المتداول السكالبينج.
- المتداول المتأرجح.
المضاربة تجعل المتداول يركز على الحصول على العديد من الأرباح الكثيرة أو حتى الصغيرة ولكن خلال فترة زمنية قصيرة يمكن أن تصل إلى يوم أو حتى ساعة، ويقوم المضارب بوضع نفسه في أكثر من عشر صفقات يومياً، ويمكن أن يربحهم جميعاً فى اليوم ويمكن أن يخسر البعض وبهكذا المكسب يزيل الخسارة.
يعد التداول اليومى من أشكال المضاربة حيث أن المتداول اليومى يشبه إلى حد كبير المضارب ولكن المتداول لديه فترة زمنية أطول، أما المضارب يمكن أن يشترى الأصل ويبيعه بعد دقائق محدودة، ولكن المتداول يمكن أن يقضي عدة ساعات فى التداول ويغلقون جميع مراكزهم قبل نهاية يوم التداول.
أما عن المتداولون المتأرجحين فهم الذين يحافظون على مركزهم لعدة أيام ويمكن أن تصل إلى عدة أسابيع ولذلك يمكن أن يصبح بعض هؤلاء المتداولين متضاربين مع الوقت فى حالة أنهم قاموا بشراء أصل على أمل أن يزيد خلال الأسابيع المقبلة، ويكون متقبل خطر الخسارة فى أى وقت إذا صدرت أخبار سيئة.
وجدنا لك سهم يراه البعض أفضل سهم للمضاربة اليومية.
من هو المستثمر؟
هو شخص لا يقوم بالمخاطرة في الكثير من الأحيان ويعتمد على تحليل الشركه وما يحدث بها من خسارة وربح ويقرر بعد ذلك شراء الاسهم أو الاصل على أمل أن يحصل منها الأرباح.
وتكون النتائج على المدى البعيد وتتغير القيمة من فترة إلى اخرى، ويعمل برأس مال خاص ويضعه فى أحد الأصول الخاصة بالشركات الناجحة، والتى يُتوقع لها النجاح ومن ثم يكسب عائد وهذا يكون متعلق بشكل كبير على سوق الأموال فإن النمو الخاص بالمستثمر يكون على المدى الطويل.
الجدير بالذكر بأن المستثمر لا يستمر فى الأصل نفسه وإنما فى الشركة ولذلك يجب أن يقوم بالتحليل الدقيق والشامل للشركة، وأن يكون متأكد بأنها لديها إمكانية نمو طويل الأجل.
كما يجب عليك كمستثمر أن تحرص على أن تقوم بتحليل الميزانية الخاصة بالشركة وأن تصل من خلال التحليل إلى أن خسائر الشركة على المدى البعيد غير مرجحة أبداً.
أنواع المستثمرين
هناك ثلاثة أنواع رئيسية من المستثمرين نذكرهم لك في النقاط التالية:
- المستثمر الباحث عن الاستثمار طويل الأمد (أسهم النمو).
- المستثمر الباحث عن أرباح دورية (أسهم توزيعات الأرباح).
- المستثمر الباحث عن أسهم موازنة بين النمو وتوزيعات الأرباح (الأسهم المتوازنة.
وتظهر استراتيجية كل مستثمر منهم من نوعية الأسهم التي يقوم باختيارها بوضوح.
الأسئلة الشائعة حول الفرق بين المضارب والمستثمر
جمعنا لك مجموعة من أهم الأسئلة التي ترددت بين المتداولين والمستثمرين، وكان من أهم تلك الأسئلة ما نذكره لك في الأسطر التالية.
ما هو الأفضل الاستثمار أو المضاربة؟
كما ذكرنا فان لكل منهم المميزات التى تتغلب فيها عن العيوب فإن جميعهم يربحوا ويخسرون حسب امكانيات المضارب أو المستثمر.
فيمكن أن تكون شخص تريد الربح السريع وعلى علم بأنه يمكن الخسارة السريعة أيضاً ولكن يمكن أن تكون شخص لا يريد المجازفة بماله ويعتمد على التحليل والاختيار ومن ثم الحصول على عائد يزيد مع الوقت.
هل يوجد منصات للمضاربة وتداول الأسهم الامريكية؟
بالطبع يوجد منصات للمضاربة ولكن يجب أن تبحث عن منصة موثوقة وآمنة ومرخصة وتتاكد أنها تدعم تداول الأسهم الأمريكية والمضاربة عليها، وهذا ما يوفره لك فوركس ترست.
ما هو دور شركة الوساطة المرخصة في التداول سواء كان مضاربة أو استثمار؟
شركة الوساطة هى شركة منحتها الهيئة العامة لسوق المال الترخيص لكي تزاول هذا النشاط فى الأوراق المالية، وتحصل على هذا الترخيص بعد اجتياز اختبار تداول البورصة.
يمكن من خلالها القيام بعمليات المضاربة والاستثمار كما تشاء وهي فقط تقوم بدور الوسيط، فهي تأخذ رسوم معينة لتساعدك على الوصول إلى سوق الأوراق المالية الذي تريد، فتشتري لك الأسهم والأصول التي يمكنك من خلالها القيام بعمليات الاستثمار أو المضاربة كما تريد.