ادارة الاموال و المخاطر في الفوركس
إدارة الأموال وإدارة المخاطر في الفوركس تشكلان الحجر الأساسي لنجاح أي متداول في سوق العملات الأجنبية. هذه العملية تتطلب فهمًا عميقًا لكيفية التحكم في المخاطر المرتبطة بكل صفقة والحفاظ على رأس المال من النفاد. فيما يلي بعض الاستراتيجيات الأساسية لإدارة الأموال والمخاطر في الفوركس:
1. تحديد نسبة المخاطرة:
يجب على المتداولين تحديد نسبة مئوية ثابتة من رأس المال للمخاطرة بها في كل صفقة. ينصح عمومًا بألا تزيد هذه النسبة عن 1% إلى 2% من رأس المال في كل صفقة. هذا يعني إذا كان لديك 10,000 دولار في حسابك، يجب ألا تخاطر بأكثر من 100 إلى 200 دولار في صفقة واحدة.
2. استخدام أوامر وقف الخسارة:
أمر وقف الخسارة هو أداة حاسمة لحماية رأس المال. من خلال تحديد نقطة وقف الخسارة، يمكن للمتداولين الخروج من الصفقات الخاسرة تلقائيًا قبل أن تتفاقم الخسائر.
3. التحكم في الرافعة المالية:
الرافعة المالية تسمح للمتداولين بفتح صفقات أكبر من رأس المال المتاح. ومع ذلك، تزيد الرافعة المالية من حجم الخسائر بالمثل. ينبغي على المتداولين استخدام الرافعة المالية بحذر وفهم العواقب المحتملة.
4. التنويع:
لا يجب وضع كل رأس المال في صفقة واحدة أو سوق واحد. التنويع عبر أزواج العملات المختلفة وحتى الأسواق الأخرى يمكن أن يساعد في تقليل المخاطر.
5. التعلم من الخسائر:
الخسائر في الفوركس لا مفر منها، لكن المهم هو التعلم منها. يجب على المتداولين تحليل الخسائر وفهم الأسباب وراءها لتجنب تكرار نفس الأخطاء.
6. تطوير خطة تداول:
يجب على كل متداول تطوير خطة تداول تتضمن استراتيجيات محددة، أهداف الربح، ونقاط وقف الخسارة. الالتزام بخطة التداول يمنع التداول العشوائي والقرارات المتسرعة.
7. الصبر والانضباط:
الصبر لانتظار الفرص المناسبة والانضباط للتمسك بقواعد إدارة المخاطر أمران ضروريان للنجاح في التداول.
باتباع هذه الاستراتيجيات، يمكن للمتداولين في الفوركس حماية رأسمالهم وزيادة فرصهم في تحقيق الأرباح على المدى الطويل. إدارة الأموال والمخاطر لا تقل أهمية عن اختيار الصفقات الجيدة نفسها.
و أن تستبدل رغبتك في الربح بالرغبة في حماية حسابك من الخسائر، لأنه وببساطة عليك البقاء والاستمرار من أجل الفوز ، لا سيما بالنظر إلى حقيقة أن لديك فرصة 70-90٪ للخسارة المستمرة في الفوركس.
ما هي ادارة الاموال في التداول على الاسهم و الفوركس ؟
ستتمكن من خلال مقالتنا من معرفة كيفية حماية رأس المال من الخسائر باستخدام تقنيات إدارة أموال الفوركس المناسبة حتى تتمكن من التداول في السواق لفترة أطول.
في ادارة المخاطر عليك أن تتغلب على تكاليف المعاملات ، و تجاوز المنافسات الصعبة والتقلبات والعشوائية ، والمشاعر الإنسانية مثل الجشع والخوف ، والتوقعات الخاطئة ، وقلة الخبرة والمعرفة.
لذلك عليك إنشاء خطة تداول سليمة ونظام متطور متبوعاً بنظام إدارة أموال احترافي و صارم يحد من المخاطر والخسائر.
ومن البديهي في ادارة المخاطر ، وجود العديد من العوامل التي تسهل الخسارة عند التداول في الفوركس ، لذا من المهم جدًا تعلم كيفية الخسارة بالنحو الصحيح ، وهو الأساس وراء الإدارة السليمة للأموال. إذا لم تمتلك الإمكانيات المالية الكبيرة لتحمل خسائر ضخمة ومواصلة التداول في ظل الظروف صعبة ، فيجب أن تتعلم كيف تنجو بمهارة.
اتبع هاتين القاعدتين إذا أردت الحفاظ على رأس المال أقصى قدر ممكن :
◊ لا تخاطر إلا بجزء صغير أو نسبة مئوية من حسابك
◊ حاول ألا تخسر أكثر من 25٪ من حساب التداول
لا تخاطر إلا بجزء صغير أو نسبة مئوية من حسابك
واحدة من المهارات الأولى التي يجب أن تتعلمها لإدارة الاموال هي التداول بنسبة صغيرة فقط من حسابك ،من خلال المخاطرة بنسبة صغيرة من حسابك سوف تكون قادرًا على تحمل أسوأ احتمالات حتى من الخسارات المتتالية.
قيمة المخاطرة شائعة الاستخدام في مجال الاستثمار التداول هي مبلغ إجمالي لا يزيد عن 1-3٪ من رصيد الحساب الأولي لكل صفقة.
لاحظ أن التداول بنسبة 2٪ لكل صفقة تعرض لأقل ضرر مع خسارة 17٪ في الاستثمار الأولي. أي زيادة في رأس المال تزيد عن 2-3٪ ينتج عنها ضرر أكبر بكثير، تداول 5٪ لكل صفقة خاسرة سينتج عنه خسارة 37٪ من الاستثمار الأولي ، و تداول 10٪ لكل صفقة خاسرة سيؤدي إلى خسارة أكثر من 60٪ من رأس المال.
لكن على اي اساس تحسب المخاطرة
عند استخدام نموذج النسبة المئوية الثابتة لحجم صفقات التداول يقوم المتداول بزيادة حجم الصفقة بناءً على نسبة مخاطر محددة مسبقًا لكل صفقة .
عندما يزداد رصيد الحساب نتيجة الأرباح ، يزداد حجم الصفقة بشكل متناسب ، ويحدث العكس عندما ينخفض رصيد الحساب. تعرف ايضا على تجارة العملات.
في حين أنها واحدة من أفضل الطرق التي تشمل بشكل مباشر مخاطر التداول، إلا أنه لا يمكن تطبيق الطريقة على استراتيجيات التداول بمستويات مختلفة أو مستويات غير معروفة مسبقًا.
تختلف معايير المخاطرة الثابتة اعتمادًا على رأس المال في حساب التداول والسوق وأهداف الربح والرغبة العامة في المخاطرة للمتداول . قيمة المخاطرة شائعة الاستخدام في مجال الاستثمار والتجارة هي مبلغ إجمالي لا يزيد عن 1-3٪ من رصيد الحساب الأولي لكل صفقة.
بغض النظر عن أسلوب تحديد حجم الصفقة الذي تختاره ، فأنت تريد أقل احتمالات المخاطرة لتجنب الوقوع في هبوط أكبر من 25٪.
حاول ألا تتجاوز الخسارة الجارية اكثر من %25 من رصيدك
حتى تتمكن من إدارة الاموال بالشكل الصحيح أول شيء يجب أن تسعى لتحقيقه عند تعديل حجم اللوت وإيقاف الخسائر هو ألا تخسر أكثر من 25٪ من رصيدك. لأنه من الصعب للغاية التغلب على أي تراجع بحد أقصى يزيد عن 25٪.
الجدول أدناه يوضح هذه النقطة:
| الحساب | الخسارة | الرصيد الجديد | النسبة المطلوبة لاستعادة الحساب الى وضعة |
| 10.000 $ | 25 % | 7500 $ | 33 % من الرصيد الجديد، 2500 $ لتعويض الخسائر |
| 10.000 $ | 50 % | 5000 $ | 100 % من الرصيد الجديد، 5000$ لتعويض الخسائر |
| 10.000 $ | 75 % | 2500 $ | 300 % من الرصيد الجديد، 7500$ لتعويض الخسائر |
| 10.000 $ | 90 % | 1000 $ | 900 % من الرصيد الجديد، 9000$ لتعويض الخسائر |
تحليل الجدول
إذا خسر المتداول 50٪ ، فيجي عليه كسب 100٪ من رأس ماله المتبقي من أجل تحقيق التعادل.
إذا واجه انخفاضًا بنسبة 75٪ ، على المتداول مضاعفة حسابه أربع مرات ليعود إلى طبيعته وهو أمر غير محتمل.
عملياً ، كلما خسرت أكثر ، زادت صعوبة استرداد مالك الأصلي. لذا عليك أن تفعل كل ما هو ممكن بشكل معقول لحماية حسابك.
الخسارة الوحيدة أعلاه التي يمكن تحملها هي 25٪ ، لأنك إذا خسرت 25٪ من رأس المال الخاص بك ستسترد 33٪ من العائد لأن تحقيق 33٪ يعتبرصعباً ولكنه ليس مستحيلاً.
وبالتالي ، فإن محاولة إبقاء نظامك أقل من 25٪ كحد أقصى للتراجع يجب أن يكون هدفك وتحقيقه عن طريق المخاطرة بنسبة أقل في كل صفقة أي تداول نسبة صغيرة فقط من حسابك في كل صفقة.
تعريف معدل التراجع Draw Down:
هو تخفيض رأس المال من أعلى مستوى في القيمة المالية، وهو الانخفاض من القمة إلى القاع خلال فترة محددة الذي يعاني منه الحساب في سلسلة خسائر متتالية على الصفقات الحالية في السوق.
بلغة ابسط و اشمل يعني التراجع الخسارة الجارية الغير محققة. تتحقق الخسارة عند اغلاق الصفقة اما على خسارة فتضاف الى الرصيد كربح او تغلق على خسارة فيتم خصم الخسارة من الرصيد.
اما اذا تم اغلاق الصفقة على خسارة فسينخفض معدل التراجع و لكن الصفقة ستخصم من رصيدك !
وعادة ما يلاحظ المتداولون ذلك كنسبة مئوية.
يرتبط التراجع بصفقات التداول حيث يتعارض السعر معك ويضعك في خسارة نسبية قبل الصعود مرة أخرى. يتم التعبير عن معدل التراجع من خلال الصيغة التالية:
معدل التراجع= قمة ذروة القيمة المالية – أدنى مستوى للقيمة المالية
كيف تعرف الحد الأقصى لمعدل التراجع الذي يمكن تحقيقه؟
عن طريق إعداد اختبار مرة أخرى باستخدام 1 لوت على حساب تجريبي بقيمة 10000 دولار باستخدام رافعة مالية 1: 1 أو بدون رافعة مالية .
يجب إجراء الاختبار على مدار 3-6 سنوات وعلى مدى كبير بما يكفي لأخذ عينات من الصفقات السابقة. ثم يمكنك إجراء اختبار بسهولة في 5 دقائق باستخدام أداة اختبار استراتيجية MT4.
يشير معدل التراجع عادة إلى أكبر انخفاض منذ البداية. يمكنك أيضًا حساب التراجع لكل فترة زمنية ، ولكن يشار إليه بالسحب الشهري أو ربع السنوي. يمكنك الاطلاع على العلاقة بين سعر الفائدة وسعر الصرف.
هناك عدة طرق لقياس فترة التراجع.
يمكنك قياس قيمة الحافظة المالية في بداية كل ثلاثة أشهر ومقارنتها بقيمة الحافطة بعد 90 يومًا.
في هذه الحالة ، أنت تبحث عن أسوأ تراجع خلال فترة التداول هذه والتي يمكن أن تسمى أقصى فترة تراجع.
يمكنك أيضًا قياس التراجع من الفمة إلى ال القاع خلال شهر أو ربع شهر ، والذي سيكون الحد الأقصى للتراجع لتلك لفترة.
ادراة الاموال
هنالك العديد من الاسباب التي تؤدي الى خسارة المتداولين.
تعرف على اسس استراتيجية ادارة راس المال:
احسب مخاطر كل صفقة
إن المخاطرة في كل صفقة هي مقدار حساب التداول الذي بإمكانك للمخاطرة به في صفقة واحدة. إنه جزء رئيسي من جوانب الإدارة الحكيمة للأموال وهو ما سيمنعك من مسح حسابك بسبب سلسلة من التداولات و الصفقات الخاسرة.
تنص العديد من تقنيات إدارة الأموال على أن الحد الأعلى للمخاطرة لكل صفقة يجب أن يكون 2٪ من حساب التداول او الرصيد الذي تمتلكه ، أو حتى أقل إذا كنت مبتدئًا في الأسواق.
استخدم وقف الخسارة
أمر وقف الخسارة هو الضمان الوحيد أنك لن تخسر مبلغًا كبيرًا من المال في صفقة واحدة.
على الرغم من أن بعض ظروف السوق يمكن أن تؤدي إلى عدم تنفيذ أمر إيقاف الخسارة بالسعر المحدد ، إلا أنها تعمل بشكل جيد في معظم الأوقات لمنع فقدان حسابك بالكامل في عدد قليل من الصفقات.
النظر في نسب العائد إلى المخاطرة في التداولات
بجانب وجود هدف وقف واضح صفقتك مثل مستوى ايقاف الخسارة ، يجب أن تعرف أيضًا مكان إغلاق صفقتك مقدمًا من خلال مستوى جني الأرباح.
يمكن أن يؤدي وضع مستويات جني أرباح غير مناسبة إلى الإضرار بنتائج التداول تماما مثل وضع مستويات إيقاف غير مناسبة ، حيث لن تتمكن من زيادة احتمالات الربح من خلال تجهيز التداول الخاص بك.
استخدم الرافعة المالية لكن بحكمة
ينجذب العديد من المتداولين إلى سوق الفوركس في الدرجة الاولى بسبب الرافعة المالية الهائلة التي تقدمها شركات لتداول و الفوركس.
على الرغم من أن الرافعة المالية ضرورية في سوق الفوركس حيث أن العديد من أزواج العملات تتحرك عادة بنسبة أقل من 1٪ يوميًا ، فمن الضروري ان يفهم المتداولون أن الرافعة المالية المرتفعة تزيد أيضًا من الخسارة المحتملة لكل صفقة.كما ذكرنا سابقًا ، حدد دائمًا حجم صفقتك والرافعة المالية بناءً على وقف الخسارة بالنقاط ، لتجنب الخسائر الكبيرة.
لا تتداول على أساس عاطفي
هذا هو السبب الذي يواجه فيه العديد من المتداولين المبتدئين صعوبات كبيرة. يعد نقل وقف الخسارة بمجرد فتح الصفقة ، أو اغلاق الصفقة بشكل مبكر في حال وجود صفقة مربحة أو ببساطة الاستخدام المفرط في الرافعة المالية لزيادة الأرباح المحتملة ، تعتبر أخطاء روتينية تحدث بمجرد أن يطلق المتداولون العنان للعواطف حتى تدير تداولاتها و صفقاتهم.
إذا قمت بتحليلك بشكل صحيح ، فكن متأكدا من مستويات الدخول والخروج او فتح الصفقات واغلاقها و اترك السوق يحدد ما إذا كنت على صواب أم خطأ.
سجل صفقاتك دائما و تداول وتعلم من تجاربك
عند الاحتفاظ بمدونة لتسجل تداولاتك سيساعدك ذلك على تحديد نقاط ضعفك في إدارة الأموال. عليك بتحليل ملاحظاتك على دفتر تداولاتك اليومية بانتظام وحدد الأنماط المتكررة التي تؤدي إلى خسارة الصفقات و الأموال.
هل كانت أوامر وقف الخسارة ضيقة و قريبة أم أن مستوى جني الأرباح كان بعيد جدًا ، أو أن نسب العائد إلى المخاطرة لم تكن مناسبة أو أن المخاطرة لكل صفقة كانت كبيرة جدًا؟ سيساعدك هذا على ضبط تقنيات إدارة الأموال عند تداولك فتصبح أكثر نجاحًا في تداولاتك في المستقبل.
ختاماً
كنصيحة لإدارة الاموال “حاول ألا تخسر الكثير من المال” جميع المتداولين يخطئون ولديهم صفقات خاسرة، لا يهم ما إذا كنت تتداول الكثير من صفقات الفوركس عبر الإنترنت.
ليس شرطاً أن تحقق كل صفقة أرباحاً ضخمة وفي نفس الوقت عليك توقع الخسائر.
أسوأ شيء يمكن أن يحدث هو بعد تحقيق بعض النجاح في الصفقات الصغيرة ، تعتقد أنك تداول بشكل “طبيعي” وتقوم بإجراء صفقات بشكل متهور لتكتشف بعد ذلك أن مهاراتك في التداول لا تزال تحتاج عملا كثيرا.
لا توجد دورات أو ورشات عمل في تعلم كيفية التداول ولا حفلات تخرج أيضا لأن تداول الفوركس مدرسة لا تنتهي أبدًا، أحيانا ًتخفق عندما تفقد رأس مالك في التداول.
لذا من الأفضل ان ترجع خطوة إلى الوراء وتحلل ما فعلته وأسباب حدوثه.
من الجنون التمسك بصفقة ما إلى الأبد والسبب ببساطة تجنب التعرض للخسارة.
أنت تتداول لكسب المال ، ومن الطبيعي أن يكون هناك صفقات خاسرة .
يتم جني الأموال من خلال توقعات واستراتيجيات معينة ، وليس عن طريق الرغبة أو الحلم بالمبلغ الذي ستحصل عليه معتمداً على الأموال التي تم صرفها في المستويات الأعلى.
تبدأ الأموال في الخروج من حسابك بسرعة كبيرة لدرجة أنها قد تمرضك، مثل مرض الإنفلونزا التجارية طبعا من باب المزاح .
إذا قمت بتشخيص مرض المتداول الذي يخسر مبكرا ، فستعرف كيف تقي نفسك جيداً من الخسارة ولكن إذا انتظرت طويلاً إلى أن تتحسن الأمور ستخسر و من دون ادنى شك.
احسب المخاطر التي تنطوي عليها كل صفقة تداول.
إذا كانت فرص الربح أقل مقارنة بالأرباح المحتملة ، فابحث عن فرصة تداول أخرى.
وفي النهاية ، تداول العملات الأجنبية هو لعبة أرقام ، مما يعني أنه عليك جذب كل جزء صغير لصالحك بقدر ما تستطيع.
الاسئلة الشائعة
هل يعد التداول عن طريق الرافعة المالية خطرا؟
بالطبع كما يمكن ان يكون مربحا ايضا, لذلك ننصحك بادارة راس المال الصحيح لمحفظتك المالية.
ما هو المبلغ الذي يحتمل راس مالك خسارته لمعاودة تعويض الخسارة فيه؟
عند فتح صفقة اذا وصلتك الخسارة لحد 25% فان افضل خيار هو اغلاقها على خسارة و محاولة تعويضها من صفقات اخرى.
مواضيع اخرى :
تعلم الفوركس في اكاديمية الريم لتعلم التداول و الفوركس.
ابدأ مع شركات تداول العملات و تعرف على افضل شركات التداول عبر الانترنت.