إدارة المخاطر في التداول (شرح مبسط مع أمثلة)

إدارة المخاطر في التداول هي أفضل حل لمشكلة الخسائر التي يتعرض لها كافة المتداولين، والوسيلة الأفضل لتحويل الخسائر إلى أرباح.

حيث يمكن من خلال ادارة المخاطر قلب الموازين في سوق التداول رأساً على عقب، وتحقيق أكبر نجاح ممكن للمحفظة الخاصة بك.

أهمية إدارة المخاطر دفعتني إلى إعداد هذا الشرح حول كيفية القيام بإدارة المخاطر في التداول خطوة بخطوة، مع الإجابة عن كافة ما يشغلك كمتداول حول إدارة المخاطر.

ما هي إدارة المخاطر؟

إدارة المخاطر بشكل مختصر هي طريقة يستخدمها المتداول في جعل الأموال التي يخسرها في الصفقات الخاسرة أقل من الأموال التي يكسبها في الصفقات الرابحة، فيكون مجموع صفقاته يميل إلى الربحية.

أما من حيث التكوين فهي مجموعة من الاستراتيجيات والأمور التي يقوم بها المتداول بهدف حماية المحفظة، وتقليل المخاطر لأقل درجة ممكنة بهدف حماية رأس المال.

كيف يمكن القيام بإدارة المخاطر في التداول؟

في البداية حتى تتمكن من القيام بعملية إدارة المخاطر يجب أن تحدد تختار النسبة التي تعتبر مستعد لخسارتها بحد أقصى في كل صفقة، ويفضل أن تكون 1% أو 2% بحد أقصى وأن تضع وقف خسارة عند هذه النسبة.

هذه النسبة عليك أن تضع أمامها نسبة ربح أعلى منها على كل صفقة ولتكن مثلاً ضعفها أو أكثر، كأن تضع على كل صفقة 2% أو 3% مكسب أمام نسبة الـ 1% خسارة.

هذا إلى جانب تقسيم محفظتك إلى عدد من الصفقات بدلاً من جعل كامل رأس المال في صفقة واحدة، ويفضل أن لا تقل عدد الصفقات عن 3 وأن لا تزيد عن 10.

سيكون من المناسب أن تقسم محفظتك إلى 5 إلى 8 صفقات، وأن تكون تجعل وقف الخسارة لكل صفقة 1% من حجم الصفقة، مع 2% مكسب.

ما هي خطوات إدارة المخاطر؟

يمكن القيام بإدارة المخاطر في التداول عبر الخطوات التالية:

• تحديد نسبة المخاطرة: ينصح بأن لا تزيد هذه النسبة عن 1% إلى 2% من حجم الصفقة.
• استخدام أوامر وقف الخسارة: عليك وضع أمر وقف الخسارة عند نسبة المخاطرة التي اخترتها (1% أو 2%).
• التنويع: عليك اختيار عدد الصفقات التي ستوزع عليها رأس مالك، وذلك في المضاربة أو الاستثمار.
• تطوير خطة تداول: عليك تطوير ومتابعة استراتيجية التداول التي تستخدمها بشكل مستمر لزيادة نسبة الصفقات الرابحة.

هناك عامل يعتبره البعض العامل الخامس وهو ما يتعلق بالرافعة المالية، حيث لا يُنصح أبداً باستخدام رافعة مالية بأكثر من 5:1 تحت أي ظرف.

سبق أن تطرقنا إلى مسألة التنويع وإدارة رأس المال في مقال مستقل بعنوان “إدارة رأس المال في التداول” ننصحك بالاطلاع عليه لتعرف أكثر عن هذا الأمر.

مثال عملي على إدارة المخاطر في التداول

لنقل مثلاً أن لديك حساب تداول حجم رأس المال فيه هو 10000 دولار، وكنت قد حددت 1% كأقصى حد للخسارة، مع 2% كهدف للربح من كل صفقة، ستكون صفقاتك كما هو موضح في الجدول التالي:

رأس المال في كل صفقة	مبلغ دخول الصفقة	وضع الصفقة	النتيجة
الصفقة الأولى	10000	ربح 2%	10200
الصفقة الثانية	10200	خسارة 1%	10100
الصفقة الثالثة	10098	ربح 2%	10299.96
الصفقة الرابعة	10299.96	خسارة 1%	10196.96
الصفقة الخامسة	10196.96	ربح 2%	10400.9
الصفقة السادسة	10400.9	خسارة 1%	10296.89
المحصلة			10296.89 دولار أمريكي

لاحظ أن عدد الصفقات الرابحة والخاسرة متساوي ورغم ذلك النتيجة كانت ربح 296.89 دولار أمريكي بنسبة ربح 0.95% تقريباً من رأس المال.

ما هي أهم قواعد إدارة المخاطر؟

أهم القواعد التي عليك التركيز عليها في إدارة المخاطر هي القواعد التالية:

• لا تخاطر إلا بجزء صغير أو نسبة مئوية من حسابك.
• حاول ألا تخسر أكثر من 25٪ من حساب التداول.
• تعلم بشكل جيد قبل أن تخوض أي مخاطرة.

بمناسبة ذكر التعلم ننصحك بتعلم الفوركس كون الكثير من المتداولين يفضلون هذا السوق، لذلك لو كنت منهم يجب أن عليك تعلم الفوركس قبل أن تبدأ.

يمكنك أن تلاحظ الجدول التالي الذي يوضح لك صعوبة تعويض المبلغ الذي تخسره:

الحساب	الخسارة	الرصيد الجديد	النسبة المطلوبة لاستعادة الحساب الى وضعة
10.000 $	25 %	7500 $	33 % من الرصيد الجديد، 2500 $ لتعويض الخسائر
10.000 $	50 %	5000 $	100 % من الرصيد الجديد، 5000$ لتعويض الخسائر
10.000 $	75 %	2500 $	300 % من الرصيد الجديد، 7500$ لتعويض الخسائر
10.000 $	90 %	1000 $	900 % من الرصيد الجديد، 9000$ لتعويض الخسائر

لاحظ أن خسارة 25% تحتاج إلى ربح 33% لتعويضها، وخسارة 50% تحتاج إلى ربح 100% لتعويضها، لذلك عليك الحذر من خسارة أموالك وضع الحفاظ على رأس مالك في المقام الأول.

نصائح مهمة لإدارة المخاطر

في حال بدأت في استخدام إدارة المخاطر في صفقاتك فإننا ننصحك بالتركيز على الأمور التالية:

• لا تستخدم الرافعة المالية ولو أستخدمتها فلتجعلها 5:1 بحد أقصى.
• تجنب العاطفة في التداول.
• سجل صفقاتك دائماً وتعلم من تجاربك.
• تعرف على أسباب خسارة المتداولين لتتجنب الوقوع فيها.

سبق أن تحدثنا عن أسباب خسارة المتداولين لأموالهم في مقال مستقل بعنوان “أسباب خسارة المتداولين” يمكنك الاطلاع عليه لمزيد من الفائدة حول هذا الأمر.

الأسئلة الشائعة حول ادارة المخاطر في التداول

جمعنا لك مجموعة من أهم الأسئلة التي تتردد حول إدارة المخاطر في التداول، نذكر لك تلك الأسئلة مع إجاباتها في الأسطر التالية.

ما هو أهم عامل في إدارة المخاطر؟

أهم عامل هو نسبة العائد إلى المخاطر، حتى أنه أهم من نسبة الصفقات الناجحة إلى نسبة الصفقات الخاسرة، والذي ننصح أن تجعل نسبته هي 2 : 1.

بمعنى أن تجعل هدفك في كل صفقة هو 2% ربح على رأس المال، مقابل 1% وقف خسارة.

هل يعد التداول عن طريق الرافعة المالية خطير؟

التداول عبر الرافعة المالية يُضاعف المخاطر كما يُضاعف الأرباح، مما يجعله خطير ولكن في نفس الوقت مربح.

لكنه يكون خطير جداً في حال لم يتم استخدامه بحكمة لذلك ننصح بتجنبه في كافة الأحوال.

ما هو أكبر مبلغ يتحمل رأس المال خسارته؟

يعتبر أكبر مبلغ يمكن تعويضه إذا خسرته من رأس مالك هو 25% لأن بعد ذلك المبلغ ستخرج الأمور عن السيطرة لو وصلت الخسارة إلى 50% أو أكسر.

في حال كان لديك المزيد من الأسئلة يمكنك مشاركتها معنا عبر التعليقات وسيقوم خبير فوركس ترست العرب بالرد عليك في أقرب وقت ممكن.