أفضل صناديق المؤشرات المتداولة 2025

صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) هي صناديق تقدم طريقة مبتكرة ومرنة للمستثمرين لتنويع محافظهم الاستثمارية بتكلفة مالية منخفضة.

حيث تتيح للمستثمرين الوصول إلى مجموعة واسعة من الأصول، بما في ذلك الأسهم، والسندات، والعقارات، والسلع، دون الحاجة لشراء كل أصل على منهم حدا.

في هذا المقال سنقدم لك أفضل صناديق المؤشرات المتداولة etfs، وكيفية اختيار الصندوق المناسب لك، مع أهم المميزات، وأهم المخاطر المرتبطة بالاستثمار في هذه الصناديق.

ما حكم التداول في صناديق المؤشرات المتداولة؟

معظم صناديق المؤشرات المتداولة في السوق الأمريكي والأسواق العالمية هي صناديق محرمة ولا يجوز الاستثمار فيها.

سبب تحريم تلك الصناديق هو أنها تتضمن عدد كبير من الشركات ولا تخلوا تلك الشركات من الربا والمحرمات.

لكن هناك أيضاً صناديق ETFS حلال ولا تتضمن تلك الشركات المحرمة التي تكون السبب في تحريم الصندوق، ونذكر لك تلك الصناديق في فقرة مستقلة خلال المقال.

ما هي أفضل صناديق المؤشرات المتداولة العالمية 2025؟

بناءً على آخر التقييمات كانت الصناديق الـ 10 التالية هي أفضل 10 صناديق استثمار متداولة في الأسواق المالية العالمية 2025، وهم كالتالي:

• صندوق S&P 500 الذي يستثمر أموالك في أكبر 500 شركة في الولايات المتحدة مجتمعين.
• صندوق Global X Robotics المتميز في الاستثمار في الذكاء الاصطناعي.
• صندوق SPDR Gold Shares المتميز في الاستثمار في الذهب.
• صندوق Vanguard Large-Cap المتميز في الاستثمار في قطاع العقارات.
• صندوق IYW المتميز في الاستثمار في القطاع التكنولوجي.
• صندوق SPDR S&P BANK (KBE) الذي يتميز بنسبة نمو قوية.
• صندوق OIH في مجال النفط.
• صندوق BBH في مجال التكنولوجيا الحيوية.

ما هي أفضل صناديق المؤشرات المتداولة الحلال؟

هناك 4 صناديق مؤشرات متداولة حلال، وهم الصناديق التالية:

• صندوق HLAL وهو صندوق يتضمن الشركات الحلال في مؤشر S&P 500.
• صندوق SPUS وهو صندوق يتضمن الشركات الحلال في مؤشر S&P 500.
• صندوق ISUS وهو صندوق يركز على أداء الشركات الأمريكية الكبيرة والمتوسطة.
• صندوق IUSD / ISWD وهو صندوق يشمل الشركات الكبيرة والمتوسطة في 23 دولة متقدمة بما فيها الولايات المتحدة.

ما هي صناديق المؤشرات المتداولة العالمية etf؟

صناديق المؤشرات المتداولة هي نوع من أفضل أنواع الصناديق التي يمكن الاستثمار بها من حيث الربحية، فهي تقوم باستثمار أموال المستثمر في الشركات المدرجة في مؤشر بالكامل.

فمؤشر الداوجونز مثلاً يتيح لك الاستثمار في 30 شركة، ومؤشر S&P 500 يتيح لك التداول في 500 شركة مجتمعة في نفس الوقت.

هذا النوع من الصناديق هو الأمثل بالنسبة للمستثمر الذي يرغب في التحوط، أو أن يقوم بعمل استثمار شديد التحفظ، كما أنها من أفضل الصناديق التي تناسب المستثمرين أصحاب رؤوس الأموال الصغيرة.

سبق أن تحدثنا بشكل موسع عن صناديق المؤشرات المتداولة في مقال صناديق المؤشرات المتداولة يمكنك الاطلاع عليه لمزيد من التفاصيل.

كيفية اختيار صناديق المؤشرات المتداولة المناسبة

اختيار صناديق المؤشرات المتداولة التي تناسبك لا يحتاج سوى إتباع الخطوات التالية:

1. تحديد أهداف الاستثمار.
2. البحث والتحليل.
3. التنويع.
4. مراقبة الأداء.

سجل للبدأ في التداول من خلال النموذج التالي للحصول على اجابة لجميع استفساراتك الاستثمارية و البدأ باحتراف:

مميزات الاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة

تتميز صناديق الاستثمار المتداولة بالمميزات التالية:

• تتمتع صناديق المؤشرات بمستوى عالي من الشفافية.
• صناديق المؤشرات اقتصادية من حيث الرسوم.
• صناديق المؤشرات المتداولة تتميز بالمرونة.
• تتيح إمكانية الحصول على سيولة بشكل دائم ومستمر.
• إمكانية بدء الاستثمار برأس مال صغير.
• توفر تنوع واختلاف كبير للاستثمار.

يمكنك الحصول على استشارة من شركة تداول مرخصة عبر الضغط على الزر بالاسفل للحصول على افضل الفرص الاستثمارية الحالية:

مخاطر الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة

تعتبر المخاطر التالية من أبرز مخاطر صناديق الاستثمار:

• مخاطر سوق الأوراق المالية.
• مشكلة ضعف التتبع وعدم تطابق الصندوق للمؤشر.
• مخاطر تغير سعر الصرف بين عملتك المحلية وعملة السوق الذي تستثمر فيه.

كيفية اختيار صناديق المؤشرات المناسبة لأهدافك الاستثمارية

في النقاط التالية نقدم لك بعض المقاييس والمعايير الهامة والتي يجب اختيار صناديق المؤشرات المتداولة على أساسها:

• توزيعات الأرباح والخسائر للأسهم المالية السنوية.
• يجب التعرف أولاً على جودة المؤشرات لإمكانية تحديد الأرباح والعوائد التي سيحصل عليها المستثمر.
• نسبة النفقات في الصناديق وهي عبارة عن إجمالي الرسوم السنوية التي يتم فرضها على المستثمرين.

ننصحك أيضاً بأن لا تستثمر إلا في صناديق المؤشرات الحلال، وهذا هو اختيار غالبية المستثمرين العرب.

المزيد من المعلومات حول أفضل صناديق المؤشرات المتداولة ETFs

يجب العلم أن أفضل صناديق المؤشرات المتداولة ETFs توفر فرصة مميزة لكل مستثمر وتساعده على تحقيق أرباح في وقت قصير، بالإضافة إلى أنها توفر مجموعة واسعة ومتنوعة من الأصول، والأسهم، والسندات، والأوراق المالية الأخرى.

كما أنها تخلص المستثمر من مشكلة تخمين النتائج وهذه من أهم الفوائد والإيجابيات التي يحصل عليها المستثمر من الصناديق، كما تتيح إمكانية مطابقة أداء سوق الأوراق المالية بمرور الوقت.

أفضل صناديق الاستثمار المتداولة ETFs تتميز بالسيولة لإمكانية بيع وشراء الأسهم المالية في أي وقت وبكل الطرق، أيضًا تساعد المستثمر على الوصول إلى أفضل شركة تداول مرخصة وموثوقة وآمنة تمامًا.

كما أنها تسمح بالاستثمار في السندات الفردية التي تجعل الدخل ثابت وآمن أكثر.

ما الفرق بين صناديق المؤشرات المتداولة والفوركس والأسهم؟

لعل الاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة يذكرك بالفرق بين الأسهم والفوركس كون هناك نقاط تشابه بين الصناديق وبينهم.

فعلى الرغم من الفرق بين الأسهم والفوركس تجد نقاط تشابه مثل أن الأسهم تتيح ملكية في شركات محددة بينما يركز الفوركس على تداول العملات.

في حين أن صناديق الاستثمار المتداولة تجمع بين مرونة الأسهم في التداول خلال اليوم والتنوع الواسع الذي قد يشبه سوق الفوركس بطريقة مبسطة، مما يسمح بتحقيق التوازن بين المخاطر والعوائد وتنويع الاستثمارات بشكل فعال.

ما الفرق بين صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق المؤشرات؟

في عالم الاستثمار يعد الفرق بين صناديق الاستثمار وصناديق المؤشرات حاسمًا لفهم أفضل الخيارات المالية.

فصناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) تتميز بالمرونة في التداول مثل الأسهم، وتوفر تنوعًا واسعًا بتكاليف منخفضة.

على الجانب الآخر، صناديق المؤشرات تحظى بإدارة نشطة تهدف إلى تجاوز أداء السوق، ولكنها قد تأتي برسوم أعلى.

من المهم أيضاً أن تعرف الفرق بين صناديق الاستثمار وصناديق المؤشرات، سبق أن وضحنا الفرق بين صناديق الاستثمار وصناديق المؤشرات في مقال مستقل يمكنك الاطلاع عليه لمزيد من التفاصيل.

أهم الأسئلة الشائعة حول صناديق المؤشرات المتداولة etfs

تعرف على أهم وأبرز الاستفسارات والأسئلة التي يتم تكرارها بكثرة بين المستثمرين حول صناديق المؤشرات المتداولة ETFs:

في حال كان لديك المزيد من الأسئلة يمكنك مشاركتها معنا عبر التعليقات وسنقوم بالرد عليك في أقرب وقت ممكن.