هل الاستثمار في الذهب مربح 2024؟

هل الاستثمار في الذهب مربح هو سؤال إزداد البحث عنه في الفترة الأخيرة خاصةً بسبب كثرة وتكرار الأزمات الاقتصادية المحلية والعالمية بشكل يفوق الحد المعتاد، وذلك منذ عام 2019 حينما أصاب العالم الإغلاق بسبب فيروس كورونا وتراجع اقتصاد العالم ومنذ ذلك الحين واقتصاد العالم والمنطقة من أزمة إلى أزمة جديدة.

ما يحدد إذا كان الذهب مربح أو لا هو طبيعة الاستثمار التي يقوم بها المستثمر، فهناك من يقوم بأستخدامه كأداة للتحوط وملاذ آمن يلجأ إليه وقت الأزمات، وهناك من يستخدمه كأداة للتداول والمضاربة، وهناك من يستخدمه للتجارة كشركات الذهب، وكل واحد يعمل في الذهب بطريقة مختلفة تختلف ربحيتها عن الطريقة التي يتبعها غيره.

أعددنا هذا المقال لنقدم لك الإجابة باختصار عن ما إذا كان الاستثمار في الذهب مربح أم لا بحسب الطريقة التي تتبعها في الاستثمار فيه بشكل مختصر ومبسط، كما سنقدم لك معلومات عن أفضل أنواع الاستثمار في الذهب ربحية، وطرق مختلفة للربح من الذهب، مع نصائح مهمة عن الاستثمار في الذهب، كل هذا وأكثر عند متابعتك لقراءة هذا المقال.

هل الاستثمار في الذهب مربح؟

نعم وبكل تأكيد فالاستثمار في الذهب من أكثر الأدوات المالية الآمنة قدرة على تحقيق الأرباح، فهو آمن جدًا ومربح في نفس الوقت، وله أشكال مختلفة على النحو التالي:

1. الاستثمار في الذهب بالطرق التقليدية: هناك من يستثمر في الذهب عن طريق شراء سبائك الذهب، وهو من الأمور السهلة بالنسبة إلى المبتدئين، ولكن يحيط بها العديد من العيوب والمشاكل، وفي النهاية هي لا تدر أي أرباح ويكون ربحك الوحيد منها هو فرق السعر بين سعر الشراء وسعر البيع، وهو أقل أنواع الاستثمار في الذهب ربحية.
2. الاستثمار في الذهب بالطرق الحديثة: وذلك عن طريق تداوله، وهي الطريقة الأكثر قدرة على تحقيق مكاسب كبيرة، يتم الحصول عليها من خلال الصناديق الاستثمارية التي يتم تداولها في البورصات العالمية، أو تداوله في سوق الفوركس، أو من خلال تداول عقود الذهب بمختلف أنواعها.

سنشرح كل نقطة منهما بالتفصيل في فقرة مستقلة، ولكن في حال أردت شرح أوسع وأشمل فإننا سبق أن أعددنا دليل شامل حول الاستثمار في الذهب يمكنك الإطلاع عليه بنفسك في حال أردت ذلك.

كيفية الاستثمار في الذهب بالطرق التقليدية

يلجأ من لديهم خبرة في الذهب عند دخول مجال الاستثمار إلى الطرق التقليدية والتي تعتبر الأقل ربحية في الاستثمار بالذهب فلا تزيد في معظم الأحيان عن كونها طرق تستخدم في حفظ قيمة الأموال لكنها في الواقع لا تحقق أرباح، ويقتصر دورها على كونها ملاذ آمن وأداة تحوط وحتى في تلك المهمة تكون أقل قدرة على القيام بذلك الدور من الطرق الحديثة.

لنوفر عليك الوقت يمكنك الإطلاع على الطرق التقليدية للاستثمار في الذهب بنفسك وذلك من خلال الطرق التالية:

• شراء السبائك الذهبية: وتخزينها لفترة طويلة وتتميز بمصنعية أقل من المشغولات الذهبية، وهي مناسبة لمن يمتلك رأس مال لا يحتاجه لفترة طويلة، وعيبها يكمن في سيولتها المنخفضة نسبياً.
• شراء الذهب المستعمل: وهو سهل التخزين وأسعاره مناسبة، ولكن هذا النوع عليه مصنعية عالية مما يقلل بشكل كبير من الأرباح.
• شهادات الإيداع للذهب: وهى عبارة عن شهادات تصدر من البنوك كبديل للذهب الحقيقي.
• شراء العملات الذهبية: وهى من أكثر الأشياء احتفاظًا بالقيمة السوقية لفترات طويلة، ولكن مصنعيتها أعلى، وهي مناسبة للأشخاص الذين يمتلكون رأس مال صغير للغاية لا يمكنهم شراء سبائك من خلاله.

ذكرنا معلومات أكثر عن الاستثمار في الذهب في مقال الاستثمار في الذهب في قطر يمكنك الاستفادة منها سواء كنت قطري أو من أي جنسية أخرى.

الاستثمار في الذهب بالطرق الحديثة

إذا كنت تتسائل هل الاستثمار في الذهب مربح بالطرق الحديثة أم لا فهذا السؤال يؤكد أنك لا تعرف الطرق الحديثة للاستثمار في الذهب وأرباحها العالية، حيث هناك العديد من الطرق المربحة للاستثمار في الذهب بالطرق الحديثة، ومن أهمها:

• تداول الذهب في سوق الفوركس: يعتبر تداول الذهب في سوق الفوركس هو الأكثر ربحية على الإطلاق بين كل الطرق الحديثة كونه الأسرع في تحقيق الأرباح ويمكن من خلاله تحقيق أرباح يومية في حال فهمك لأساليب التحليل الفني والأساسي وطبيعة سوق الفوركس بشكل جيد، ويرمز له في سوق الفوركس بالرمز XAU.
• التعرض لسعر الذهب عن طريق صناديق الـ ETFs: صناديق الاستثمار المتداولة والتي تعرف اختصاراً بـ ETFs هي صناديق يتم تقسيمها إلى وحدات ومن ثم طرحها في سوق التداول ليستثمر المستثرون في وحداتها، حيث أن كل وحدة منها تمثل ملكية قيمة معينة من الذهب (1 جرام مثلاً) مما يتيح لك التعرض لسعر الذهب دون حيازته بشكل فعلي، وهي من أكثر الطرق تحقيقاً للأرباح كونها من أقل الطرق مخاطرة، ومن أقلها من حيث الرسوم.
• التداول في أسهم شركات الذهب: الشركات التي تعمل في تجارة أو تعدين الذهب يمكنك الاستثمار في أسهمها المطروحة في سوق التداول، وهي أفضل طريقة للاستثمار في الذهب حتى وإن كانت استثمار غير مباشر.
• العقود الآجلة الخاصة بالذهب: وهى منخفضة التكلفة ومناسبة مع المبتدئين ويتم من خلالها التعرض لأسعار الذهب وهي عالية المخاطر بعض الشئ، ولكنها طريقة محرمة في الشريعة الإسلامية لذلك لا ننصح بها.

طرق الاستثمار السابق ذكرها هل أكثر الطرق أستخداماً، وإذا كنا سننصحك فهما ثلاثة طرق فقط (تداول الذهب في سوق الفوركس، شراء وحدات صناديق الاستثمار المتداولة، الاستثمار في شركة تعمل في الذهب) فهم الطرق المربحة فعلياً في الاستثمار في الذهب.

نصائح  عند الاستثمار في الذهب 

هناك عدة نصائح عليك أن تهتم بمعرفتها قبل الاستثمار في الذهب على النحو التالي:

• تعلم التحليل الفني والتحليل الأساسي لتعرف الوقت المناسب للشراء والبيع.
• لا تدخل سوق الذهب قبل أن تحصل على الخبرة الكافية لتتعلم عن أفضل القطع التي يمكنك شرائها بمبلغ محدد والوقت المناسب للبيع.
• عليك متابعة أسعار الذهب بشكل دقيق قبل الذهاب من أجل الشراء أو القيام بالبيع منعًا لحدوث الغش من التجار.
• تأكد من درجة نقاء الذهب عند شرائه، وهناك أماكن مخصصة للقيام بذلك.
• قبل أن تقرر بيع ذهب عليك أن تقوم بوزنه في عدة أماكن للتأكد من حجمه، وذلك قبل عرضه للبيع وإلا سوف تتعرض للخسارة بسبب الغش.
• عند شراء سبائك الذهب قم بشراء الذهب من خلال كبرى محلات الذهب التي تتعامل مع العملات الذهبية القديمة والتحف الفنية، ويمكنك البيع والشراء من خلال نفس الأماكن لتحصل على مصنعية أقل.
• القيام بعمليات البيع والشراء من خلال شركات تعدين الذهب المتخصصة ومنصات وسيطة، لها سمعتها في المجال.

كيفية فتح حساب في استثمار الذهب

إذا كنت عميلاً في أحد البنوك وأردت فتح حساب في استثمار الذهب: 

•  يمكنك التوجه إلى أقرب فرع.
•  ملئ نموذج فتح حساب استثمار في الذهب.
• لا يوجد حد أدني من أجل بدء الحساب ويتم تحويل الأموال بعملتك الرئيسية إلى حساب الاستثمار بالمبلغ الذي تريده.

مزايا الاستثمار في الذهب

هناك مزايا عديدة تجعلك تقبل على شراء الذهب مثل:

• تعتبر من أفضل الخيارات المناسبة في حالة أردت أن تقوم بتنويع محفظتك الاستثمارية لتقليل المخاطر.
• القدرة على مجابهة التضخم ويمكن تحويل الذهب إلى أموال في حالة الضرورة بسهولة.
• يمكنك الشراء والبيع فيه للاستثمار بسهولة شرط أن تتمتع ببعض الخبرة.
• الذهب استثمار مستقر في الأسواق يواجه أي عقبات اقتصادية أو سياسية يمكن أن تسبب تدهور في بقية القطاعات.
• لا تتدهور قيمة الذهب مع مرور الوقت مهما حدث تقلبات في دورة السوق.

في حال كنت مستثمر سعودي كحال معظم عملاء فوركس ترست العرب يمكنك الإطلاع على الاستثمار في الذهب في السعودية حيث أسهمنا في ذلك المقال بشرح العديد من طرق الاستثمار في الذهب في السعودية، كما ذكرنا الكثير من الأمور التي تساعدك على الاستثمار في الذهب.

عيوب الاستثمار في الذهب

كونك تسأل هل الاستثمار في الذهب مربح أم لا هذا يعني أنك لا تمتلك الخبرة الكافية في الاستثمار في الذهب وبحاجة إلى خبرة جيدة الاستثمار في الذهب حتى يكون استثمارك استثمار مربح.

وأهم جانب من الخبرة يجب عليك معرفته هو معرفة سلبيات وعيوب الاستثمار في الذهب لأنك لن تحصل على الإيجابيات فقط، لذا يجب عليك معرفة ما هي السلبيات التي تواجهها من خلال الاستثمار في الذهب، والتي من أهمها:

• عوائد ضعيفة على الذهب المادي: معدلات عائد الذهب المادي لن تكون مربحة أبدًا خاصةً إذا استثمرت في المشغولات الذهبية، والسبب هو أن سعر المشغولات لا يتم تحديده فقط من خلال أسعار الذهب ولكنه يشمل أيضًا رسوم المصنعية وهذه تكون عند شراء الذهب، ولكن عندما تبيع الذهب لا يتم النظر في رسوم مصنعية الذهب وتحصل على المال فقط مقابل الذهب الخالص بناءً على أسعار الذهب في ذلك اليوم. 
• مشاكل السلامة في تخزين الذهب المادي: إن تخزين الذهب المادي له نفس التهديدات الأمنية مثل أي نقود في منزلنا، خاصة إنه عرضة للسرقة بنفس القدر مثل أي شيء آخر في منزلنا، وبالتالي يجب على المستثمرين أن يكونوا أكثر حذراً بشأن أصولهم عند الاستثمار في الذهب.
• ليس مصدر دخل ثابت: يقوم الناس باستثمارات للحصول على مصدر دخل بعد التقاعد أو لأطفالهم، ولكن الاستثمار في الذهب ليس هو الاستثمار الذي يتم إجراؤه لهذا الغرض المحدد حيث أنك تستثمر في الذهب مرة واحدة وتبيع الذهب مرة واحدة، فلا يوجد ربح مستمر يتدفق إلى جيوبك.

بناءً على الأسباب السابقة يمكن القول أن الذهب خاصةً المادي منه أحد الأصول الصعبة في الاستثمار، ولكن عندما يتعلق الأمر بالاستثمار من أجل الدخل فإنه يكون خيار فاشل، على العكس تمامًا إذا تعاملت مع منصة موثوقة ومرخصة تقوم ببيع الذهب وشراءه بشكل مستمر حسب معايير وتحليلات فنية، وذلك لتحقيق عوائد مادية كبيرة بدون دفع رسوم عالية.

أيهما أفضل الاستثمار في الذهب أم العقارات؟

المقارنة غير متكافئة وهي بلا شك تصب في مصلحة الاستثمار في العقارات ولكن عند اختلاف رأس مال المستثمر يكون الأمر مختلف، لذلك نجري لك مقارنة في الأسطر التالية يمكنك من خلالها الاستثمار الأمثل بالنسبة لك:

الاستثمار في الذهب

هناك العديد من المميزات والعيوب للاستثمار في الذهب والتي سبق أن ذكرناها في هذا المقال، نضعها في النقاط التالية في مقارنة مع العقارات كالتالي:

1. الاستثمار في الذهب مربح بقدر معقول بجانب كونه استثمار أكثر مرونة لا يحتاج إلى رأس مال كبير حتى تبدأ به، بعكس استثمارات أخرى تحتاج لمقدار كبير من رأس المال.
2. كما أن الذهب سهل الاستثمار لأى شخص بشرط متابعة أسعار الذهب في السوق، حتى لا تتعرض إلى الخداع من قبل التجار أثناء عملية البيع بالتحديد أن كانت سبائك ذهبية.
3. الاستثمار في الذهب عالي السيولة بمعنى أنه من السهل التخلص منه والحصول على أموالك.
4. لا يوفر الاستثمار في الذهب أي عوائد مادية، والسبيل الوحيد للربح منه هو الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع.

على الجانب الآخر لو نظرت إلى العقارات ستجدها على النقيض تماماً من كل تلك النقاط، نذكرها لك في الفقرة التالية.

الاستثمار في العقار

الاستثمار في العقار مربح ولكن بطريقة مختلفة عن الذهب، وذلك كالتالي:

1. يحتاج من أجل البدء فيه إلى مبلغ كبير من المال من أجل الحصول على عقار مناسب لأجل الاستثمار، ويحقق العقار نمو كالذهب على المدى البعيد.
2. من الصعب الاستثمار في العقار وذلك يرجع للعديد من الأسباب ومن بينها على سبيل المثال لا الحصر أن متابعة أسعار السوق بشكل جيد صعب للغاية خاصةً إذا كنت شخص غير متخصص بعكس الذهب.
3. الاستثمار في العقار منخفض السيولة حيث تحتاج إلى وقت طويل جداً لتجد مشتري يشتري الشقة أو العقار المرغوب في بيعه.
4. يوفر الاستثمار في العقار عوائد مادية عن طريق الإيجار، كما يمكنك الربح منه عن طريق الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع.

متى يجب عليك الاستثمار في الذهب؟

إن شراء الذهب في الوقت المناسب سيحدث فرقًا كبيرًا في مقدار الأموال التي تجنيها عند البيع، وهناك العديد من الأشياء التي يجب مراعاتها إذا كنت تسأل نفسك عن الوقت المناسب لشراء الذهب، حيث أن التقلب في سعره يعد أمر أساسي يجب الانتباه إليه.

فمنذ سنوات كانت 2017 حتى 2019 وقت مناسب تماماً لشراء الذهب لأنه عقبها أزمات عالمية كبيرة رفعت أسعار الذهب المحلية والعالمية بشكل كبير نتيجة الإقبال الكبير من المستثمرين على شرائها.

حيث وصل الذهب إلى أعلى مستوياته على الإطلاق في عام 2020 عندما كان الوباء العالمي في أسوأ حالاته، ومن بعدها شهد الذهب تراجع في عام 2021، وعاد للانتعاش في 2022، و2023 وحتى في عام 2024 استمر النمو في سعر الذهب، ولكن المبدأ الأساسي هو أنه يجب عليك الاستثمار في الذهب عندما يكون الوقت مناسبًا لك والظروف مستقرة بشكل عام.

في حال أخذذت قرارك في الاستثمار في الذهب عن طريق احدى الطرق الحديثة السابق ذكرها يمكنك أن تقرأ طريقة تداول الذهب اون لاين فقد شرحنا فيها تلك الطرق بالتفصيل.

الخلاصة حول سؤال هل الاستثمار في الذهب مربح أم لا

نعم الاستثمار في الذهب مربح ويمكن الحصول من خلاله على أرباح عالية ولكن إذا عرفت كيف يمكنك القيام بذلك بالشكل الصحيح، وعرفت الاستخدام الصحيح والمناسب للذهب.

لأن الذهب والمعادن لا تفقد قيمتها السوقية مهما حدثت تقلبات في السوق، حتى وإن تراجع قليلًا يعود بعدها إلى قيمته الأصلية ويتفوق أيضًا على باقي الاستثمارات وقت الأزمات، وسوف نوضح المزيد من التفاصيل من خلال موقع فوركس ترست العرب.

أبرز الأسئلة الشائعة حول سؤال هل الاستثمار في الذهب مربح

ومن ضمن أبرز الأسئلة المتعلقة بسؤال هل الاستثمار في الذهب مربح أم لا، نذكرها لك في القائمة التالية.

من ضمن الأسئلة التي تكررت هل الاستثمار في الذهب مربح أم لا؛ لذلك قمنا بعمل هذا المقال للإجابة، وخلال المقال وضحنا لكم ما هي أبرز عيوب ومميزات الاستثمار في الذهب لكل المبتدئين، ومن خلالها ستحكم على هو مربح أم لا، لا تنسى تكرار زيارة فوركس ترست العرب لمعرفة المزيد من التفاصيل عن عالم الاستثمار والتداول لعلنا نكون سبباً في إفادتك.