ما هي أنواع مخاطر السوق المالي؟

بعد الاستثمار في الأسواق المالية لسنوات عديدة ودراستي المعمقة لأنماطها وتقلباتها، أدركت أن فهم أنواع مخاطر السوق المالي يعتبر حجر الزاوية لأي استراتيجية استثمارية ناجحة. تتنوع هذه المخاطر وتتباين بشكل كبير، مما يتطلب من المستثمرين تقديرها بدقة لاتخاذ قرارات مستنيرة. في هذا الإطار، يبقى السؤال حول أنواع مخاطر السوق المالي محور اهتمام العديد من المستثمرين، سواء الجدد أو ذوي الخبرة.

من خلال تجربتي ومعرفتي، يمكن تصنيف هذه المخاطر وفقًا لعوامل مؤثرة مختلفة، تشمل المخاطر السوقية، المخاطر الائتمانية، المخاطر السيولة، ومخاطر التشغيل، بالإضافة إلى التقلبات الناتجة عن التغيرات السياسية والاقتصادية العالمية. كل نوع من هذه المخاطر يحمل خصائص فريدة قد تؤثر على الاستثمارات بطرق متفاوتة، ومن الضروري تحليلها بعناية.

على سبيل المثال، المخاطر السوقية تنجم عن تقلبات الأسعار في السوق ويمكن أن تؤثر على قيمة الاستثمارات المالية. بينما تنشأ المخاطر الائتمانية من عدم قدرة الطرف المقابل على الوفاء بالتزاماته المالية. وفي سياق آخر، تظهر مخاطر السيولة عندما يصعب تحويل الأصول إلى نقد دون خسارة كبيرة في قيمتها. أما مخاطر التشغيل فتتعلق بالفشل في العمليات الداخلية أو الأنظمة أو الأخطاء البشرية.

من المهم للغاية للمستثمرين في الأسواق المالية أن يكونوا على دراية بتلك المخاطر وأن يتخذوا الإجراءات اللازمة لإدارتها. يقدم موقع فوركس ترست العرب تحليلات معمقة ونصائح قيمة حول كيفية التعامل مع هذه المخاطر، مما يساعد المستثمرين على تحقيق استراتيجيات استثمار متوازنة تأخذ بعين الاعتبار كل من الفرص والتحديات في الأسواق المالية.

ما هي أنواع مخاطر السوق المالي؟

يمكننا تجزئة مخاطر السوق المالي Capital Market Risk إلى عدة أنواع مختلفة، وإليكم ذلك فيما يلي بالتفصيل:

مخاطر السوق

تعتبر مخاطر السوق من المخاطر العامة بالسوق المالي بشكل عام، وإليكم بعض المعلومات حول ذلك النوع من المخاطر:

• ترتبط مخاطر السوق بمعدلات ارتفاع الأسعار وانخفاضها، وكذلك العوامل السياسية، الاجتماعية، والاقتصادية.
• تتأثر تلك المخاطر بحجم العرض والطلب، وأسعار المنتجات، وأسعار العملات أيضًا وغيرها من العوامل الأخرى.
• ترتبط تلك المخاطر بمدى تأثير هذه العوامل في الأسواق الفعلية أو أسواق البورصة وتداول الأسهم.

المخاطر: مخاطر التداول عبر الإنترنت

مخاطر أسعار الأوراق المالية

هناك أيضًا المخاطر التي تحدث نتيجة التغيرات التي تطرأ على الأوراق المالية أثناء تداول الأسهم أو والاستثمار بشكل عام، ومن أبرز المعلومات حول ذلك ما يلي:

• تحدث تقلبات أسعار الأوراق المالية نتيجة لعدة أسباب منها أسباب حقيقية، وغيرها أسباب طبيعية رائجة بالأسواق، ومنها عوامل أخرى بشرية.

من أبرز عوامل تقلب أسعار العملات ما يلي:

• الاحتكار.
• المقامرة.
• البيع الصوري.
• الأخبار الغير صحيحة المتداولة حول الجهة المنافسة.

مخاطر سعر الفائدة

تظهر تلك المخاطر نتيجة حدوث تغيرات في أسعار الفائدة داخل الأسواق، وإليكم ما يخص ذلك الصدد فيما يلي:

• كلما ارتفع سعر الفائدة، كلما قلت القيمة السوقية للأوراق المالية المتداولة، والعكس أيضًا.
• على أساس ذلك فإنه كلما زادت فوائد الاستثمار، كلما قل العائد الخاص بالاستثمار نفسه.

حيث يعتبر سعر الفائدة بمثابة أداة التحكم التي يمكن للبنوك استخدامها من أجل السيطرة على الأسواق بشكل مدروس.

تأثير الفائدة : تأثير اسعار الفائدة على العملات و الاسهم

مخاطر التضخم

أما فيما يخص مخاطر التضخم فهي تدور حول عدة نقاط هامة، وإليكم ذلك فيما يلي:

• عند ارتفاع الأسعار تنخفض القيمة الشرائية للنقود، وبالتالي تدخل الأسواق في حالة من التضخم.
• يؤدي ذلك التضخم إلى حدوث المزيد من المشكلات المالية والاقتصادية التي تضر بعمليات تداول الأسهم المختلفة. 

الاستثمار وقت التضخم: ما هو أفضل استثمار وقت التضخم وارتفاع الأسعار؟

مخاطر سعر الصرف

تتمثل تلك المخاطر في تقلب سعر العملة بعد شرائها بطريقة تتسبب في حدوث خسائر مالية، وإليكم ذلك فيما يلي:

• عند شراء عملة أجنبية محددة بسعر ما، ثم ينخفض سعرها فقد يتسبب ذلك في حدوث خسائر مالية للمستثمر.
• كما يتم إصدار مجموعة من المسكوكات النقدية لعملة ما، وبمجرد انخفاض سعر تلك العملة تحدث الخسارة في مجال الاستثمار الخاص بها.

تعلم : تعلم الفوركس و التداول

مخاطر تشغيلية

تتمثل تلك المخاطر التشغيلية في مجموعة من الأمور التي قد تؤثر في عمليات التداول، والتي من أشهرها ما يلي:

• الدعاوى القضائية.
• مشاكل الموظفين.
• الأنشطة الإرهابية والتخريبية.
• الكوارث الطبيعية.

خطوات تساعدك على النجاح في إدارة المخاطر

لك أن تعرف أن مقابل تلك المخاطر الجمة التي يتعرض لها أي تداول أو استثمار، يمكنك القيام بإدارة تلك المخاطر، بشكل يقلل من احتمالية حدوثها، وإليكم بعض المعلومات حول ذلك:

• إدارة المخاطر هي عبارة عن التخطيط الجيد الذي يقوم على أساس توخي الحذر من حدوث أي مشكلات من شأنها وقوع خسائر محققة.
• يجب أن تكون خطة التداول الخاصة بك ناجحة، ذات أسس راسخة في مجال التداول بشكل عام.
• كما ينبغي عليك اختيار خطط التداول عالية التوقعات الإيجابية، والتي تقل بها احتمالية الفشل أو الخسارة.
• عليك الالتزام بكافة العمليات المالية، والقيام بكافة مهامك في وقتها المحدد.
• الاهتمام بأخطائك السابقة، وتعلم منها بشكل كبير حتى تنجو من أي مخاطر تالية.
• إذا كنت مبتدأ يفضل التداول عبر حساب تجريبي لتقليل حدوث أي خسائر.

الأخطاء الشائعة أثناء إدارة المخاطر

هناك بعض الأمور التي قد يقوم بها المستثمر بشكل أو بآخر أثناء إدارة المخاطر الخاصة بمشروعه الاستثماري، أو أثناء تداول الأسهم، والتي قد تتسبب في حدوث خسائر فادحة، ومن صور ذلك على سبيل المثال ما يلي:

• المجازفة ودخول سوق التداول بصورة قد لا تتحمل نتائجها ما إذا أصيب النشاط بالفشل والخسارة.
• التداول عبر رأس مال كبير في البداية؛ حيث لا ينبغي على الشخص المبتدأ أن يقوم بوضع مبلغ كبير في حساب التداول الخاص به، وذلك من أجل تقليل حدوث أي خسائر فادحة.

المخاطر: المخاطر الجيوسياسية

نصائح لخطة إدارة مخاطر ناجحة

علاوة على ذلك يمكنك اتباع النصائح التالية التي قد تساعدك بصورة كبيرة على التخطيط الجيد لإدارة المخاطر الخاصة بالتداول في السوق المالي، وإليكم ذلك فيما يلي بالتفصيل:

• طريقة وقف الخسائر: عليك ألا تغالي في التخلص من الخسائر التي تلحق بك بشكل مفاجئ، ولكن من الأفضل أن تقلل الخسائر بطريقة منهجية ومتتالية.
• توزيع أسهم التداول: يفضل ألا تضع أسهمك كاملة في موضع واحد، بل قم بتوزيعها في أكثر من شركة، وذلك لتقليل حجم الخسائر التي قد تصيب نشاطك التجاري أو تداولك.
• التعليم المستمر: إن أقوى صور إدارة المخاطر هو التعلم المستمر واكتساب المزيد من الخبرات والمهارات التي تزيد من فرص نجاحك وتجني لك المزيد من الأرباح المتتالية.
• تقليل استخدام الرافعة المالية: على الرغم من المكاسب الجمة التي يجنيها المستثمر على أثر استخدام الرافعة المالية، إلا أن هناك بعض السلبيات الأخرى، ومن ذلك ما يلي:
  • في حالة حدوث أي خسائر فقد يصل الأمر إلى مضاعفة تلك الخسائر بسبب استخدام الرافعة المالية، مثلما تضاعف الأرباح.
• استخدم الأدوات المساعدة: هناك العديد من الأدوات المساعدة التي تمكنك من التعرف على أبرز التوقعات حول المكسب والخسارة في عالم التداول بشكل عام، وهو ما ينجيك من حدوث أي مخاطر.
• البحث عن استراتيجيات التداول: عليك تغيير استراتيجية التداول الخاصة بك حسب تحركات الأسواق المالية بشكل يجنبك من الوقوع في أي مخاطر أثناء التداول.

ادارة المخاطر: ادارة الاموال و المخاطر

أبرز الأسئلة الشائعة

ما هي أسباب المخاطر المالية؟

المخاطر المالية هي عبارة عن مجموعة من المخاطر أو العقبات التي قد تواجه الشركة أو المؤسسة نتيجة الخسائر وعدم الاستقرار الذي يصيب الأسواق المالية، نتيجة تقلب أسعار الأسهم والفوائد والعملات وغيرها من الأشكال الأخرى، كما تحدث نتيجة لعوامل طبيعية أيضًا مثل الكوارث التي ربما تلحق بها مسببة مخاطر مالية.

ما هو مفهوم إدارة المخاطر المالية؟

إدارة المخاطر المالية هي عبارة عن التخطيط عن طريق بعض الخطوات الإحترازية التي يتم القيام بها من أجل تلاشي حدوث أي مخاطر قد تتسبب في إلحاق الخسائر بنشاطك أو مؤسستك أو غير ذلك، وقد يثمر عن تلك الخطوات مكاسب جمة في حال اتباعها بشكل سليم.

في النهاية وقد عرضنا المزيد من الإجابات حول السؤال ما هي أنواع مخاطر السوق المالي؟ ننصح بضرورة دراسة أي مشروع استثماري أو تداول أسهم أو غير ذلك من الصور التجارية قبل البدء فيه، مع التخطيط الجيد للابتعاد عن أي سلبيات من شأنها تكبيد المستثمر أو المؤسسة أي خسائر تؤثر على نشاطها.