كيفية فتح محفظة استثمارية في السعودية 2024

العديد من الشباب السعودي يفكر في فتح محفظة استثمارية في السعودية، حيث يعد فتح المحفظة الاستثمارية خطوة أساسية في طريق بدل التداول والاستثمار، مما يتيح لهم فرصة لتنمية رأس المال وتحقيق أهدافهم الاستثمارية.

خاصةً أن تحقيق الأهداف الاستثمارية في بلد مثل السعودية أمر سهل لكل من يرغب في الدخول إلى مجال التداول، حيث تنتشر في السعودية العديد من شركات الوساطة الموثوقة التي تقدم خدماتها وتتيح خدماتها للمواطنين والوافدين على حد سواء، بالإضافة إلى مجموعة واسعة من البنوك في السعودية التي تتيح خيار فتح محفظة استثمارية لتداول الأسهم.

ونظراً لما يحيط بسوق التداول من مخاوف، وشكوك، واعتقاد العديد من الناس أنه مجال معقد للغاية فقد اعددنا في هذا المقال دليل شامل حول كيفية فتح محفظة استثمارية في السعودية لبدء الاستثمار، وذلك ابتداءً من شروط فتح محفظة استثمارية في السعودية، وكيفية فتحها، وأفضل البنوك ومنصات التداول التي يمكنك فتح محفظة من خلالها، مع كل ما يهمك معرفته حول كيفية بدء الاستثمار عبر هذه المحفظة في الأسواق المحلية والعالمية.

شروط فتح محفظة استثمارية في السعودية 

يختلف فتح محفظة استثمارية في البنوك عن فتحها في منصات التداول فلكل منهما شروط مختلفة، حيث لا تجد أي شروط تذكر لفتح محفظة استثمارية في منصة تداول إلا عدد من البديهيات مثل أن يكون عمرك أكثر من 18 عام، والأوراق والمستندات المطلوبة كصورة الهوية أو جواز السفر.

بينما شروط فتح محفظة استثمارية في البنوك تختلف كثيراً حيث تتضمن العديد من الشروط، حيث تحتاج لفتح محفظة استثمارية في أحد البنوك أن تنطبق عليك الشروط التالية:

• يجب أن يتجاوز عمر العميل السن القانوني (18 سنة).
• يجب أن يتوفر لدى العميل بطاقة هوية سعودية إذا كان مواطناً، أو إقامة سارية إذا كان وافداً.
• أن يكون العميل مسجلاً في خدمة العنوان الوطني.
• يشترط أن يمتلك العميل حساب جاري في البنك الذي ترغب في فتح المحفظة خلاله.
• أن يكون العميل مسجلاً في خدمة أبشر التي يقدمها بنك الجزيرة كابيتال في حال كان يريد فتح المحفظة لديه.

كيف أفتح محفظة استثمارية في السعودية

هناك طريقتان لفتح محفظة استثمارية في السعودية، وهم:

1. فتح محفظة استثمارية في بنك من البنوك السعودية.
2. فتح محفظة استثمارية في منصة تداول تقدم خدماتها في السعودية.

ولكل منهما طريقة خاصة في فتح المحفظة الاستثمارية لذلك نذكر لك كلاً منهم في فقرة مستقلة في ما يلي.

كيف أفتح محفظة استثمارية في السعودية عبر البنوك

يمكنك فتح محفظة استثمارية في أحد البنوك السعودية من خلال إتباع الخطوات القليلة التالية:

• اختيار البنك المناسب الذي تفضل فتح محفظة استثمارية من خلاله.
• التوجه إلى الموقع الإلكتروني للبنك.
• أختر آلية فتح حساب، حيث تتيح البنوك طريقتين لفتح المحافظ الاستثمارية، الأولى عن طريق فتح محفظة من خلال معلومات بطاقة الصراف الآلي، والثانية من خلال خدمة الرد الآلي.
• إدخال رقم هاتفك وبريدك الإلكتروني في صفحة المعلومات المالية من رقم هاتفك وبريدك الإلكتروني، وعندها سيتم ارسال كود إلى كل من رقم هاتفك وبريدك الإلكتروني للتأكد من صحتهم.
• قم بإنشاء اسم مستخدم وكلمة سر لحسابك الجديد على الموقع الإلكتروني للبنك.
• بعدها قم بتسجيل الدخول إلى البنك باستخدام اسم المستخدم وكلمة المرور.
• بعد تسجيلك للدخول يعرض عليك الموقع أنواع محافظ التداول (محفظة تداول صناديق استثمار، محفظة أسهم) وغيرهم من أنواع المحافظ الاستثمارية، اختر النوع الذي يناسبك.
• بعد اختيار نوع المحفظة ستصبح محفظتك الاستثمارية جاهزة على موقع البنك الإلكتروني، وبإمكانك تداول الأسهم من خلالها.

كيفية فتح محفظة استثمارية في السعودية أمر بسيط ولا يتحتوي على أي تعقيد، حتى أننا شرحناه في هذه الفقرة بشكل مبسط، في حال أردت المزيد من المعلومات حول كيفية فتح محفظة استثمارية يمكنك أن تقرأ الشرح المطول الذي أعددناه حول ذلك الأمر.

كيف أفتح محفظة استثمارية في السعودية عبر منصات التداول

فتح محفظة استثمارية عبر منصات التداول يكون أفضل في حال لم تكن تستوفي شروط فتح المحفظة الاستثمارية من خلال البنك، وكذلك في حال كنت تبحث عن كيفية فتح محفظة يمكنك من خلالها جمع كافة أنواع الأوراق المالية في مكان واحد، كما يمكنك الوصول من خلالها إلى أسواق التداول العالمية التي قد لا تتيحها لك المحفظة الخاصة بالبنك.

لذلك فهذا النوع من المحافظ الاستثمارية هو المفضل لولا أنه قد يكون فيه بعض المخاطرة في حال وقعت في صفقة تداول غير موثوقة، لذلك عليك اختيار محفظة مرخصة وموثوقة لتتمكن من خلالها من التداول في الأسواق المالية العالمية وانت تشعر بالأمان على أموالك، ولفتح محفظة استثمارية في السعودية عبر منصات التداول كل ما عليك هو إتباع الخطوات التالية:

• اختيار منصة تداول مرخصة وموثوقة من أعلى الهيئات الرقابية.
• بعد اختيار منصة التداول تتوجه إلى موقعها الإلكتروني.
• تبدء بتسجيل الحساب عن طريق تقديم الأوراق الرسمية المطلوبة.
• انتظر حتى يتم تفعيل الحساب والذي يتم غالباً خلال يومين على الأكثر.
• قم بشحن حسابك بالمال الكافي لبدء الاستثمار.

هكذا أصبح حسابك جاهز لبدء التداول في الأسواق المالية المحلية والعالمية.

اختيار شركة من شركات التداول المرخصة في السعودية يعد خطوة جيدة لبدء عملية التداول وانت مطمئن على سلامة أموالك، لذلك ننصحك باختيار شركة من شركات التداول المرخصة في السعودية التي قام باختيارها فريق فوركس ترست العرب لتبدء الاستثمار من خلالها.

سجل للبدأ في التداول من خلال النموذج التالي للحصول على اجابة لجميع استفساراتك الاستثمارية و البدأ باحتراف:

أفضل البنوك التي تتيح فتح محفظة استثمارية في السعودية

هناك العديد من البنوك السعودية التي تتيح خيار فتح محفظة استثمارية لتداول الأسهم من خلالها، ويعد من أفضل تلك البنوك التي تتيح هذه الخدمة البنوك التالية:

• مصرف الراجحي.
• بنك الرياض. 
• البنك الأهلي. 
• بنك إنماء. 
• بنك الجزيرة كابيتال. 
• بنك سامبا.

ومن العوامل التي تميز هذه البنوك هو كونها تتيح تداول أسهم محلية وعالمية ولا تقتصر على عدد محدود من الأسهم كغيرها من البنوك.

عوامل يجب التركيز عليها عند فتح محفظة استثمارية في السعودية

هناك عدد من النقاط الهامة التي يجب معرفتها جيداً قبل أن تفكر في فتح محفظة استثمارية في السعودية في أحد البنوك نذكرهم لك في ما يلي:

• رأس المال الذي تضعه في المحفظة الاستثمارية الخاصة بالبنوك تكون محمية.
• ينصح بالاستثمار في أحد الأصول المالية التي تقدمها لك المحفظة الاستثمارية لأنها تكون أصول محمية.
• هناك بعض المحافظ الاستثمارية الخاصة بالبنوك تتيح للمستثمرين تداول منتجاتها فقط، تأكد أنك لا تستثمر في هذا النوع من المحافظ، وأستثمر عبر محفظة تتيح لك كافة الأوراق المالية المحلية والعالمية.
• بينما هناك محافظ استثمارية خاصة ببنوك هناك أيضاً محافظ تقدمها منصات التداول؛ ولكنها تعتبر نفسها مجرد وسيط بين مقدمي المنتج والمستثمر وفي هذه الحالة تكون الأصول غير محمية. 
• ينصح بمراقبة ما يستثمر فيه السعوديين من صناديق وأسهم واختيار ما يناسبك منها، مع مراعاة معرفة الجهة التي تقدمها والتأكد من أنها ليست وسيط وأن الأصول محمية.
• حدد هدف للمحفظة قبل فتحها ويفضل أن يكون هدف طويل الأمد يمتد إلى 5 سنوات أو أكثر حيث معظم البنوك تحدد عمر 5 سنوات للمحفظة الاستثمارية، وفي حال قررت إغلاق المحفظة قبل هذه المدة سوف تتعرض لدفع غرامة مالية. 

كيفية فتح محفظة تتيح الوصول إلى السوق العالمية 

من الممكن أن تتوسع في الاستثمار وتنويع استثماراتك خارج السوق السعودي من خلال دخول السوق المالية العالمية وشراء الأسهم من كل بورصات العالم، بدلاً من البقاء داخل السوق السعودي فقط والاكتفاء بعدد محدود من الأصول المالية المتاحة للاستثمار. 

للدخول إلى الأسواق المالية العالمية والبورصات العالمية أنت بحاجة إلى فتح محفظة استثمارية تتيح لك ذلك، يمكنك أن تحصل على مثل هذه المحفظة الاستثمارية بالتسجيل في احدى منصات التداول التي تتيح لك ذلك من المنصات الموجودة في السعودية، ويمكن تلخيص خطوات القيام بذلك في الخطوات التالية:

1. اختيار أفضل منصة تداول.
2. إنشاء حساب تداول لدى تلك المنصة التي وقع عليها الاختيار.
3. تحديد الأصول التي تهدف إلى الاستثمار فيها.

وهذا ما سنشرح كيفيته في الأسطر التالية.

عليك أن تبحث عن أفضل منصة تداول

عليك اختيار تلك المنصة بناء على عدة عوامل أهمها:

• أن تكون المنصة مرخصة من أعلى الهيئات الرقابية في العالم.
• التأكد من ترخيص الشركة.
• أن نكون موثوقة لدى العملاء وتحلى بسمعة جيدة.
• مراجعة تقييمات العملات السابقين للمنصة للتأكد من كونها تقدم ما تعلنه عن نفسها من خدمات بشكل فعلي من خلال تجربة المستخدمين الذين سبقوك.
• أن توفر حد أدنى منخفض للسحب والايداع أو بلا حد أدنى.
• توفير الأدوات اللازمة لكل مستثمر.
• توفير ميزة حساب تداول إسلامي. 
• توفير نسخة من واجهة المنصة تعمل باللغة العربية. 
• توفير خدمة عملاء جيدة قادرة على خدمة المستثمرين. 

إنشاء حساب وساطة لدى المنصة

يمكنك من خلال إتباع ثلاثة خطوات فقط أن تحصل على محفظة استثمارية على منصة من منصات التداول، وذلك عبر الخطوات التالية:

• املأ استمارة التسجيل في الموقع، واملئ الاستبيان. 
• ارسل صورة من الأوراق المطلوبة لإثبات هويتك (تكون غالبا بطاقة هوية أو كشف حساب بنكي من آخر 6 شهور يظهر فيه محل الإقامة).
• شحن حسابك بالرصيد الكافي لشراء الأسهم التي تريد من خلال وسائل الشحن المتاحة على الموقع والتي تختلف من منصة تداول لأخرى.

تحديد الأصول المالية التي ترغب في تداولها

هناك العديد من الأصول المتاحة للتداول من أسهم وعملات وسلم وصناديق استثمارية وغيرها من الأصول المالية، تعدد السلع هذا بدوره سيساعدك في تنويع محفظتك الاستثمارية.

• أول خطوة بعد إنشاء محفظتك الاستثمارية هي أن تحدد نوعية الأصول التي تفضل الاستثمار فيها.
• حيث تقدم شركات الوساطة أنواع حسابات تداول مخصصة لكل نوع من هذه الأصول، وتخصص لكل حساب منهم ما يحتاجه المستثمر من أدوات تساعده في الاستثمار في هذا الأصل بأفضل شكل ممكن.
• ويمكنك أن تختار منصة تداول من المنصات التي نقدمها لك في الفقرة القادمة.

أفضل منصات تداول الأسهم في السعودية

نقدم لك في النقاط التالية مجموعة من أفضل المنصات التي تتيح خدماتها داخل السعودية، وهي منصات مرخصة وموثوقة وتقدم خدمة ممتازة لعملائها وتم اختيارها على يد أشخاص متخصصين في هذا المجال، وهي:

1. منصة XM.
2. منصة Evest.
3. منصة Exness.
4. منصة Insta Forex.

يمكنك التداول من خلال تعبئة نموذج للتأكد من متطلبات و شروط الاستثمار:

كيفية تقسيم المحفظة الاستثمارية

يتم تقسيم المحفظة بعد وضع هدف استثماري، حيث يعتمد توزيع الأصول داخل المحفظة بشكل أساسي بناءً على الهدف الاستثماري.

حيث يختلف تقسيم المحفظة التي يهدف مالكها إلى تنمية رأس المال، عن المحفظة التي يرغب صاحبها بتأمين مصدر دخل إضافي، ومستثمر ثالث يرغب في الحفاظ على قيمة رأس المال، وغيرها من الأهداف التي لكل منها توزيع مختلف.

حيث كلما كنت تهدف لتنمية رأس المال فأنت ستختار أصول مالية يغلب عليها درجة مخاطرة عالية يصاحبها نمو رأس المال بشكل كبير.

وإذا كنت ترغب في الحفاظ على قيمة رأس المال وحمايته فأنت تحتاج إلى الاستثمار في أوراق مالية مثل الذهب منخفضة المخاطر وتتناسب عكسيا مع التضخم، مما يضمن نمو رأس المال على المدى البعيد. 

وفي حال كنت ترغب في مصدر دخل إضافي فأنت بحاجة لشراء أسهم لشركات توزع أرباح على أسهمها بشكل دوري، مما يضمن لك حصولك على دخل إضافي بجانب نمو رأس مالك، ويفضل أن يتم اختيار أسهم شركات كبرى من الشركات الراسخة في السوق حيث تكون أسهمها منخفضة المخاطرة.

وكل هدف لديه أوراق مالية خاصة به يفضل الاستثمار فيها، وتوزيع مختلف لنسب هذه الأوراق المالية داخل المحفظة. 

كيف افتح محفظة استثمارية في الإمارات؟ هو أيضاً سؤال تردد بين الكثير من المستثمرين الراغبين في فتح محفظة استثمارية في منطقة الخليج العربي، لذلك شرحنا أيضاً كيف افتح محفظة استثمارية في الإمارات؟ من أجل عملائنا المفضلين من دولة الإمارات.

نصيحة خبير فوركس ترست لتقسيم المحفظة الاستثمارية

وبشكل عام ينصح أهل الخبرة في مجال التداول بتوزيع الأوراق المالية داخل المحفظة بالشكل التالي:

• استثمر من 70 إلى 80% من أصول المحفظة في الأسهم. 
• استثمر 10% فقط من أصول المحفظة في الذهب والأصول المالية منخفضة المخاطرة. 
• النسبة الباقية من باقي الأصول المالية من العقود مقابل الفروقات في السلع، والعملات وغيرها من الأوراق المالية. 

بشكل عام فإننا في فوركس ترست أعددنا دليل شامل حول كيفية بناء المحفظة الاستثمارية، لذلك ننصحك كل مستثمر يفكر في بناء المحفظة الاستثمارية الخاصة به أن يطلع على الشرح الذي أعددناه أولاً؛ ففي خبرة سنوات من العمل في سوق التداول والذي يمكنك الحصول عليها بمجرد

يمكنك تعبئة النموذج التالي و سيتم التواصل معك من قبل شركة التداول لمساعدتك

الأسئلة الشائعة حول طريقة فتح محفظة استثمارية في السعودية 

تتردد هذه الأسئلة كثيراً وسط الأشخاص المهتمين بفتح محفظة استثمارية في السعودية، لذلك قد جمعنا لك هنا مع إجابات المختصين عليها.

هل يُسمح بتداول الأجانب في السوق السعودي؟

نعم يسمح لأي شخص بتداول الأسهم المحلية والعالمية بمجرد فتح محفظة استثمارية في أحد منصات التداول، أو البنوك التي توفر محفظة أسهم، ومعظم منصات التداول والبنوك تتيح فتح حساب استثماري للوافدين. 

هل تتيح البنوك السعودية تداول الأسهم العالمية؟

نعم هناك العديد من البنوك السعودية التي تتيح فتح محفظة استثمارية يمكن من خلالها تداول الأسهم والأوراق المالية داخل السوق السعودي وحتى في أسواق الأسهم العالمية، وقد ذكرنا عدداً من تلك البنوك في هذا المقال. 

من يمكنه تداول الأسهم في السعودية؟

تتيح القوانين واللوائح في السعودية لكل شخص ذي صفة طبيعية من التداول سواء كان من المواطنين أو من الوافدين بشرط أن يكون بالغ السن القانوني ولديه الأوراق المطلوبة. 

قد انتهينا من شرح كيفية فتح محفظة استثمارية في السعودية للمواطنين والمغتربين، إذا كان لديك أي أسئلة يمكنك أن تتواصل معنا أو أن تخبرنا بها من خلال التعليقات، كما يمكنك أن تسألنا عن ما إذا كنت تريدنا أن نُعد شرحاً عن أي أمر يتعلق بسوق التداول والاستثمار، سنجيبك في أقرب وقت ممكن.