كيفية فتح محفظة استثمارية في السعودية

اصبح فتح محفظة استثمارية في السعودية هدف العديد من الشباب السعودي الراغبين في دخول مجال الاستثمار في سوق التداول، لما يمثله سوق التداول من وسيلة ذهبية للراغبين في تنمية رأس المال وحمايته من التآكل، بالإضافة إلى غيرها من الأهداف الاستثمارية التي يمكن لأي مستثمر يجيد تحليل سوق الأوراق المالية واختيار الأوراق المالية المناسبة أن يحققها بكل سهولة. 

وبالأخص هنا في السعودية لسهولة فتح محفظة استثمارية في السعودية لكل من يرغب في الدخول إلى مجال التداول، حيث تنتشر في السعودية العديد من شركات الوساطة الموثوقة التي تقدم خدماتها في السعودية وتتيح خدماتها للمواطنين والوافدين على حد سواء، بالإضافة إلى مجموعة واسعة من البنوك في السعودية التي تتيح خيار فتح محفظة استثمارية لتداول الأسهم. يمكنك الاطلاع على كيفية فتح محفظة استثمارية.

ونظرا لما يحيط بسوق التداول من مخاوف وشكوك واعتقاد العديد من الناس أنه مجال معقد للغاية فقد اعددنا هذا المقال الذي يعد دليل شامل حول الاستثمار في مجال التداول ابتداءً من فتح محفظة استثمارية في السعودية لتداول الأسهم وحتى توزيع الأوراق المالية داخل المحفظة بالشكل الأمثل.

شروط فتح محفظة استثمارية في السعودية 

يختلف فتح محفظة استثمارية في البنوك عن فتحها في منصات التداول فلكل منهما شروط مختلفة، حيث لا تجد أي شروط تذكر لفتح محفظة استثمارية في منصة تداول إلا عدد من البديهيات مثل أن يكون عمرك أكثر من 18 عام، والأوراق والمستندات المطلوبة كصورة الهوية أو جواز السفر.

بينما شروط فتح محفظة استثمارية في البنوك تختلف كثيرا حيث تتضمن العديد من الشروط، حيث تحتاج لفتح محفظة استثمارية في أحد البنوك أن تنطبق عليك الشروط التالية:

• يجب أن يتجاوز عمر العميل السن القانوني (18 سنة).
• يجب أن يتوفر لدى العميل بطاقة هوية سعودية إذا كان مواطنا، أو إقامة سارية إذا كان وافداً.
• أن يكون العميل مسجلا في خدمة العنوان الوطني.
• يشترط أن يمتلك العميل حساب جاري في البنك.
• أن يكون العميل مسجلا في خدمة أبشر التي يقدمها بنك الجزيرة كابيتال في حال كان يريد فتح المحفظة لديه.

كيفية فتح محفظة استثمارية في السعودية في أحد البنوك

1. يمكنك فتح محفظة أسهم في أحد البنوك السعودية من خلال اتباع الخطوات القليلة التالية:
   – اختيار البنك المناسب الذي تفضل فتح محفظة استثمارية من خلاله.
   – التوجه إلى الموقع الإلكتروني للبنك.
   أختر آلية فتح حساب، حيث تتيح البنوك طريقتين لفتح المحافظ الاستثمارية وهم كالتالي: 
   – فتح محفظة استثمارية من خلال معلومات بطاقة الصراف الآلي الخاص بك.
   – أو فتح المحفظة الاستثمارية بواسطة خدمة الرد الآلي. 
   بعد ادخال بياناتك داخل الموقع سيتم ارسال كود تفعيل إلى هاتفك المسجل في البنك.
2. إدخال رقم هاتفك وبريدك الإلكتروني في صفحة المعلومات المالية من رقم هاتفك وبريدك الإلكتروني، وعندها سيتم ارسال كود إلى كل من رقم هاتفك وبريدك الإلكتروني للتأكد من صحتهم.
3. قم بإنشاء اسم مستخدم وكلمة سر لحسابك الجديد على الموقع الإلكتروني للبنك.
4. بعدها قم بتسجيل الدخول إلى البنك باستخدام اسم المستخدم وكلمة المرور.
5. بعد تسجيلك للدخول يعرض عليك الموقع أنواع محافظ التداول (محفظة تداول صناديق استثمار، محفظة أسهم) وغيرهم من انواع المحافظ الاستثمارية، اختر النوع الذي يناسبك.
6. بعد اختيار نوع المحفظة ستصبح محفظتك الاستثمارية جاهزة على موقع البنك الإلكتروني، وبإمكانك تداول الأسهم من خلالها.

ونذكر لك في الفقرة القادمة قائمة بأفضل البنوك السعودية التي تتيح خيار فتح محفظة استثمارية لتداول الأسهم. 

سجل للبدأ في التداول من خلال النموذج التالي للحصول على اجابة لجميع استفساراتك الاستثمارية و البدأ باحتراف:

أفضل البنوك التي تتيح فتح محفظة استثمارية في السعودية 

هناك العديد من البنوك السعودية التي تتيح خيار فتح محفظة استثمارية لتداول الأسهم ويعد أفضل هذه البنوك ما يأتي:

• مصرف الراجحي.
• بنك الرياض. 
• البنك الأهلي. 
• بنك إنماء. 
• بنك الجزيرة كابيتال. 
• بنك سامبا. 
  

ومن العوامل التي تميز هذه البنوك هو كونها تتيح تداول أسهم محلية وعالمية ولا تقتصر على عدد محدود من الأسهم كغيرها من البنوك. يمكنك الاطلاع على شركات التداول المرخصة في السعودية.

طريقة فتح محفظة استثمارية في السعودية وبأقل مخاطرة وأعلى عائد

هناك عدد من النقاط الهامة التي يجب معرفتها جيدا قبل أن تفكر في فتح محفظة استثمارية في السعودية في أحد البنوك نذكرهم لك في ما يلي:

• رأس المال الذي تضعه في المحفظة الاستثمارية الخاصة بالبنوك تكون محمية.
• ينصح بالاستثمار في أحد الأصول المالية التي تقدمها لك المحفظة الاستثمارية لأنها تكون أصول محمية.
  
• هناك بعض المحافظ الاستثمارية الخاصة بالبنوك تتيح للمستثمرين تداول منتجاتها فقط.
  
• بينما هناك محافظ استثمارية خاصة ببنوك أيضا ولكنها تعتبر نفسها مجرد وسيط بين مقدمي المنتج والمستثمر وفي هذه الحالة تكون الأصول غير محمية. 
  
• ينصح بمراقبة ما يستثمر فيه السعوديين من صناديق وأسهم واختيار ما يناسبك منها، مع مراعاة معرفة الجهة التي تقدمها والتأكد من أنها ليست وسيط وأن الأصول محمية.
  
• حدد هدف للمحفظة قبل فتحها ويفضل أن يكون هدف طويل الأمد يمتد إلى 5 سنوات أو أكثر حيث معظم البنوك تحدد عمر 5 سنوات للمحفظة الاستثمارية، وفي حال قررت إغلاق المحفظة قبل هذه المدة سوف تتعرض لدفع غرامة مالية. 

كيفية فتح محفظة استثمارية في السوق العالمية 

من الممكن أن تتوسع في الاستثمار وتنويع استثماراتك من خلال دخول السوق المالية العالمية وشراء الأسهم من كل بورصات العالم، بدلا من البقاء داخل السوق السعودي فقط والاكتفاء بعدد محدود من الأصول المالية المتاحة للاستثمار. 

للدخول إلى السوق العالمية والوصول للبورصات العالمية أنت بحاجة إلى فتح محفظة استثمارية تتيح ذلك، يمكنك أن تحصل على مثل هذه المحفظة الاستثمارية بالتسجيل في أحدى أفضل منصات تداول الأسهم، وهذا ما سنشرح كيفيته في الفقرة التالية.

أولا: عليك أن تبحث عن أفضل منصة تداول

وعليك اختيار تلك المنصة بناء على عدة عوامل أهمها:

• أن تكون المنصة مرخصة من أعلى الهيئات الرقابية في العالم.
• أن نكون موثوقة لدى العملاء وتحلى بسمعة جيدة.
• أن توفر حد أدنى منخفض للسحب والايداع أو بلا حد أدنى.
• توفير الأدوات اللازمة لكل مستثمر.
• توفير ميزة حساب تداول إسلامي. 
• توفير نسمة من الموقع تعمل باللغة العربية. 
• توفير خدمة عملاء جيدة قادرة على خدمة المستثمرين. 
  

ثانيا: إنشاء حساب وساطة لدى المنصة

يمكنك من خلال اتباع ثلاثة خطوات فقط أن تحصل على محفظة استثمارية على منصة تداول والخطوات الثلاث كالتالي:

• املأ استمارة التسجيل في الموقع، واملئ الاستبيان. 
• ارسل صورة من الأوراق المطلوبة لإثبات هويتك (تكون غالبا بطاقة هوية أو كشف حساب بنكي يظهر فيه محل الاقامة).
• شحن حسابك بالرصيد الكافي لشراء الأسهم التي تريد من خلال وسائل الشحن المتاحة على الموقع والتي تختلف من منصة تداول لأخرى.
  

ثالثا: تحديد الأصول المالية التي ترغب في تداولها 

هناك العديد من الأصول المتاحة للتداول من أسهم وعملات وسلم وصناديق استثمارية وغيرها من الأصول المالية، تعدد السلع هذا بدوره سيساعدك في تنويع محفظتك الاستثمارية.

• أول خطوة بعد إنشاء محفظتك الاستثمارية هي أن تحدد نوعية الأصول التي تفضل الاستثمار فيها.
• حيث تقدم شركات الوساطة أنواع حسابات تداول مخصصة لكل نوع من هذه الأصول وتخصص لكل حساب منهم ما يحتاجه المستثمر من أدوات تساعده في الاستثمار في هذا الأصل بأفضل شكل ممكن.
• ويمكنك أن تختار منصة تداول من المنصات التي نقدمها لك في الفقرة القادمة.
   

أفضل منصات تداول الأسهم في السعودية

نقدم لك في النقاط التالية مجموعة من أفضل المنصات التي تتيح خدماتها داخل السعودية، وهي منصات مرخصة وموثوقة وتقدم خدمة ممتازة لعملائها وتم اختيارها على يد أشخاص متخصصين في هذا المجال، وهي:

يمكنك التداول من خلال تعبئة نموذج للتأكد من متطلبات و شروط الاستثمار:

كيفية تقسيم المحفظة الاستثمارية

يتم تقسيم المحفظة بعد وضع هدف استثماري حيث يعتمد توزيع الأصول داخل المحفظة بشكل أساسي بناءً على الهدف الاستثماري.

حيث يختلف تقسيم المحفظة التي يهدف مالكها إلى تنمية رأس المال، عن المحفظة التي يرغب صاحبها بتأمين مصدر دخل إضافي، وثالث يرغب في الحفاظ على الحفاظ على قيمة رأس المال، وغيرها من الأهداف التي لكل منها توزيع مختلف.

حيث كلما كنت تهدف لتنمية رأس المال فأنت ستختار أصول مالية يغلب عليها درجة مخاطرة عالية يصاحبها نمو رأس المال بشكل كبير. يمكنك الاطلاع على بناء المحفظة الاستثمارية.

وإذا كنت ترغب في الحفاظ على قيمة رأس المال وحمايته فأنت تحتاج إلى الاستثمار في أوراق مالية مثل الذهب منخفضة المخاطر وتتناسب عكسيا مع التضخم، مما يضمن نمو رأس المال على المدى البعيد. 

وفي حال كنت ترغب في مصدر دخل إضافي فأنت بحاجة لشراء أسهم لشركات توزع أرباح على أسهمها بشكل دوري، مما يضمن لك حصولك على دخل إضافي بجانب نمو رأس مالك، ويفضل أن يتم اختيار أسهم شركات كبرى من الشركات الراسخة في السوق حيث تكون أسهمها منخفضة المخاطرة. كما يمكنك الاطلاع على كيف افتح محفظة استثمارية في الإمارات؟.

وكل هدف لديه أوراق مالية خاصة به يفضل الاستثمار فيها، وتوزيع مختلف لنسب هذه الأوراق المالية داخل المحفظة. 

وبشكل عام ينصح أهل الخبرة في مجال التداول بتوزيع الأوراق المالية داخل المحفظة بالشكل التالي:

• من 70 إلى 80% من أصول المحفظة من الأسهم. 
• و10% من أصول المحفظة من الذهب والأصول المالية منخفضة المخاطرة. 
• والنسبة الباقية من باقي الأصول المالية من العقود مقابل الفروقات في السلع، والعملات وغيرها من الأوراق المالية. 
  
  

يمكنك تعبئة النموذج التالي و سيتم التواصل معك من قبل شركة التداول لمساعدتك

الأسئلة الشائعة حول طريقة فتح محفظة استثمارية في السعودية 

تتردد هذه الأسئلة كثيرا وسط الأشخاص المهتمين بفتح محفظة استثمارية في السعودية، لذلك قد جمعنا لك هنا مع إجابات المختصين عليها.

هل يسمح بتداول الأجانب في السوق السعودي ؟

نعم يسمح لأي شخص بتداول الأسهم المحلية والعالمية بمجرد فتح محفظة استثمارية في أحد منصات التداول، أو البنوك التي توفر محفظة أسهم، ومعظم منصات التداول والبنوك تتيح فتح حساب استثماري للوافدين. 

هل تتيح البنوك السعودية تداول الأسهم العالمية ؟

هناك مجموعة من البنوك السعودية التي تتيح ذلك، وقد ذكرنا عدداً منها في هذا المقال. 

من يمكنه تداول الأسهم في السعودية ؟

تتيح القوانين واللوائح في السعودية لكل شخص ذي صفة طبيعية من التداول سواء كان من المواطنين أو من الوافدين بشرط أن يكون بالغ السن القانوني ولديه الأوراق المطلوبة.