أفضل محفظة استثمارية في السعودية 2025

ازداد البحث عن “أفضل محفظة استثمارية في السعودية” بعد أن أصبح العديد من الشباب السعودي يفكر في فتح محفظة استثمارية، حيث يعد فتح محفظة استثمارية خطوة أساسية في طريقك نحو الحرية المالية.

في ظل تعدد الخيارات من المحافظ الاستثمارية التابعة للعديد من الجهات المختلفة يصبح اختيار محفظة من بينهم أمر صعب، لذلك نوضح لك ما هي أفضل محفظة استثمارية في السعودية في هذا المقال.

كما نوضح لك كيفية فتح تلك المحفظة، وما هي شروط فتحها، مع كل ما يهمك معرفته حول تلك المحفظة، وفي النهاية أُجيبك عن أهم الأسئلة التي ترددت حولها.

أفضل محفظة استثمارية في السعودية 2025

أفضل محفظة استثمارية في السعودية هي محفظة الراجحي المالية، وذلك مجرد رأي شخصي بل هو اختيار أكثرية المتداولين السعوديين، وذلك ما أثبته موقع Tadawul السعودي الرسمي المختص بالسوق السعودي.

حيث يضع موقع سوق التداول السعودي Tadawul محفظة الراجحي في المركز الأول كأكثر محفظة استثمارية أستخداماً في السوق السعودي.

وإن دل الإقبال الكبير على هذه المحفظة شيء فهو عادةً يدل على أفضلية هذه المحفظة، فلو لم تكن الأفضل لما حازت على اهتمام وتفضيل الأكثرية من المتداولين.

مع العلم أن هذا ليس في السعودية فقط بل وحتى في مصر ومنطقة الخليج العربي عندما يريدون الدخول إلى السوق السعودي غالباً ما يقع اختيارهم على محفظة الراجحي المالية.

كيف أفتح محفظة استثمارية في بنك الراجحي؟

يمكنك فتح محفظة استثمارية في بنك الراجحي عبر القيام بالخطوات التالية:

• التوجه إلى الموقع الرسمي لبنك الراجحي (Alrajhi Tadawul) أو تحميل التطبيق الرسمي.
• الضغط على أيقونة فتح حساب استثماري في بنك الراجحي.
• الضغط على أيقونة “لنبدأ” الموجودة في نهاية الصفحة التي ستفتح أمامك.
• قم بتقديم المعلومات اللازمة لإكمال عملية التسجيل.

ستجد تعليمات توضح لك كيفية التسجيل في المنصة نفسها حيث يمكن التسجيل بأكثر من طريقة جميعهم مشروحين على منصة الراجحي.

سبق أن تحدثنا عن كيفية فتح محفظة استثمارية في بنك الراجحي بشكل أكثر تفصيلاً في مقال مستقل، يمكنك الاطلاع على “فتح محفظة استثمارية في بنك الراجحي” لمزيد من التفاصيل.

شروط فتح محفظة استثمارية في السعودية 

تحتاج لفتح محفظة استثمارية أن تنطبق عليك الشروط التالية:

• يجب أن يتجاوز عمر العميل السن القانوني (18 سنة).
• يجب أن يتوفر لدى العميل بطاقة هوية سعودية إذا كان مواطناً، أو إقامة سارية إذا كان وافداً.
• أن يكون العميل مسجلاً في خدمة العنوان الوطني.
• يشترط أن يمتلك العميل حساب جاري في البنك الذي ترغب في فتح المحفظة خلاله.
• أن يكون العميل مسجلاً في خدمة أبشر التي يقدمها بنك الجزيرة كابيتال في حال كان يريد فتح المحفظة لديه.

كيف أفتح محفظة استثمارية في السعودية

هناك طريقتان لفتح محفظة استثمارية في السعودية، وهم:

1. فتح محفظة استثمارية في بنك من البنوك السعودية.
2. فتح محفظة استثمارية في منصة تداول تقدم خدماتها في السعودية.

ولكل منهما طريقة خاصة في فتح المحفظة الاستثمارية لذلك نذكر لك كلاً منهم في فقرة مستقلة في ما يلي.

كيف أفتح محفظة استثمارية في السعودية عبر البنوك

يمكنك فتح محفظة استثمارية في أحد البنوك السعودية من خلال إتباع الخطوات القليلة التالية:

• اختيار البنك المناسب.
• التوجه إلى الموقع الإلكتروني للبنك.
• أختر آلية فتح حساب، حيث تتيح البنوك طريقتين لفتح المحافظ الاستثمارية.
  • الأولى عن طريق فتح محفظة من خلال معلومات بطاقة الصراف الآلي.
  • الثانية من خلال خدمة الرد الآلي.
• إدخال رقم هاتفك وبريدك الإلكتروني في صفحة المعلومات المالية من رقم هاتفك وبريدك الإلكتروني.
• سيتم ارسال كود إلى كل من رقم هاتفك وبريدك الإلكتروني للتأكد من صحتهم.
• قم بإنشاء اسم مستخدم وكلمة سر لحسابك الجديد على الموقع الإلكتروني للبنك.
• بعدها قم بتسجيل الدخول إلى البنك باستخدام اسم المستخدم وكلمة المرور.
• بعد تسجيلك للدخول يعرض عليك الموقع أنواع محافظ التداول (محفظة تداول صناديق استثمار، محفظة أسهم) وغيرهم من أنواع المحافظ الاستثمارية، اختر النوع الذي يناسبك.
• بعد اختيار نوع المحفظة ستصبح محفظتك الاستثمارية جاهزة على موقع البنك الإلكتروني، وبإمكانك تداول الأسهم من خلالها.

كيفية فتح محفظة استثمارية في السعودية أمر بسيط ولا يحتوي على أي تعقيد، حتى أننا شرحناه بشكل مبسط، في حال أردت المزيد من المعلومات حول كيفية فتح محفظة استثمارية يمكنك أن تقرأ الشرح المطول الذي أعددناه حول ذلك الأمر.

كيف أفتح محفظة استثمارية في السعودية عبر منصات التداول

لفتح محفظة استثمارية عبر منصات التداول كل ما عليك هو إتباع الخطوات التالية:

• اختيار منصة تداول مرخصة.
• التوجه إلى الموقع الرسمي للمنصة.
• سجل حساب في تلك المنصة.
• قم بشحن حسابك بالمال الكافي.

هكذا أصبح حسابك جاهز لبدء التداول في الأسواق المالية المحلية والعالمية.

اختيار شركة من شركات التداول المرخصة في السعودية يعد خطوة جيدة لبدء عملية التداول وانت مطمئن على سلامة أموالك، لذلك ننصحك باختيار شركة من شركات التداول المرخصة في السعودية التي قام باختيارها فريق فوركس ترست.

سجل للبدأ في التداول من خلال النموذج التالي للحصول على اجابة لجميع استفساراتك الاستثمارية و البدأ باحتراف:

أفضل البنوك التي تتيح فتح محفظة استثمارية في السعودية

تعد البنوك التالية من أفضل البنوك التي تتيح خدمة فتح محفظة استثمارية:

1. مصرف الراجحي.
2. بنك الرياض. 
3. البنك الأهلي. 
4. بنك إنماء. 
5. بنك الجزيرة كابيتال. 
6. بنك سامبا.

ومن العوامل التي تميز هذه البنوك هو كونها تتيح تداول أسهم محلية وعالمية ولا تقتصر على عدد محدود من الأسهم كغيرها من البنوك.

عوامل يجب التركيز عليها عند فتح محفظة استثمارية في السعودية

هناك عدد من النقاط الهامة التي يجب معرفتها جيداً قبل أن تفكر في فتح محفظة استثمارية في السعودية في أحد البنوك نذكرهم لك في ما يلي:

• رأس المال الذي تضعه في المحفظة الاستثمارية الخاصة بالبنوك تكون محمية.
• ينصح بالاستثمار في أحد الأصول المالية التي تقدمها لك المحفظة الاستثمارية لأنها تكون أصول محمية.
• هناك بعض المحافظ الاستثمارية الخاصة بالبنوك تتيح للمستثمرين تداول منتجاتها فقط.
• تأكد أنك لا تستثمر في هذا النوع من المحافظ، وأستثمر عبر محفظة تتيح لك كافة الأوراق المالية المحلية والعالمية.
• بينما هناك محافظ استثمارية خاصة ببنوك هناك أيضاً محافظ تقدمها منصات التداول؛ ولكنها تعتبر نفسها مجرد وسيط بين مقدمي المنتج والمستثمر وفي هذه الحالة تكون الأصول غير محمية. 
• ينصح بمراقبة ما يستثمر فيه السعوديين من صناديق وأسهم واختيار ما يناسبك منها، مع مراعاة معرفة الجهة التي تقدمها والتأكد من أنها ليست وسيط وأن الأصول محمية.
• حدد هدف للمحفظة قبل فتحها ويفضل أن يكون هدف طويل الأمد يمتد إلى 5 سنوات أو أكثر حيث معظم البنوك تحدد عمر 5 سنوات للمحفظة الاستثمارية.
• في حال قررت إغلاق المحفظة قبل هذه المدة سوف تتعرض لدفع غرامة مالية. 

من الممكن أن تتوسع في الاستثمار وتنويع استثماراتك خارج السوق السعودي، بدلاً من البقاء داخل السوق السعودي فقط والاكتفاء بعدد محدود من الأصول المالية

يمكنك التداول من خلال تعبئة نموذج للتأكد من متطلبات و شروط الاستثمار:

كيفية تقسيم المحفظة الاستثمارية

يتم تقسيم المحفظة بعد وضع هدف استثماري، حيث يعتمد توزيع الأصول داخل المحفظة بشكل أساسي بناءً على الهدف الاستثماري.

حيث يختلف تقسيم المحفظة التي يهدف مالكها إلى تنمية رأس المال، عن المحفظة التي يرغب صاحبها بتأمين مصدر دخل إضافي، ومستثمر ثالث يرغب في الحفاظ على قيمة رأس المال، وغيرها من الأهداف التي لكل منها توزيع مختلف.

حيث كلما كنت تهدف لتنمية رأس المال فأنت ستختار أصول مالية يغلب عليها درجة مخاطرة عالية يصاحبها نمو رأس المال بشكل كبير.

وإذا كنت ترغب في الحفاظ على قيمة رأس المال وحمايته فأنت تحتاج إلى الاستثمار في أوراق مالية مثل الذهب منخفضة المخاطر وتتناسب عكسيا مع التضخم، مما يضمن نمو رأس المال على المدى البعيد. 

وفي حال كنت ترغب في مصدر دخل إضافي فأنت بحاجة لشراء أسهم لشركات توزع أرباح على أسهمها بشكل دوري، مما يضمن لك حصولك على دخل إضافي بجانب نمو رأس مالك.

ويفضل أن يتم اختيار أسهم شركات كبرى من الشركات الراسخة في السوق حيث تكون أسهمها منخفضة المخاطرة.

وكل هدف لديه أوراق مالية خاصة به يفضل الاستثمار فيها، وتوزيع مختلف لنسب هذه الأوراق المالية داخل المحفظة. 

سبق أن تحدثنا أيضاً عن أفضل محفظة استثمارية في الإمارات، في حال كنت مهتم بالسوق الإماراتي يمكنك الاطلاع على مقال أفضل محفظة استثمارية في الإمارات لتعرف أكثر عن تلك المحفظة.

نصيحة خبير فوركس ترست لتقسيم المحفظة الاستثمارية

وبشكل عام ينصح أهل الخبرة في مجال التداول بتوزيع الأوراق المالية داخل المحفظة بالشكل التالي:

• استثمر من 70 إلى 80% من أصول المحفظة في الأسهم. 
• استثمر 10% فقط من أصول المحفظة في الذهب والأصول المالية منخفضة المخاطرة. 
• النسبة الباقية من باقي الأصول المالية من العقود مقابل الفروقات في السلع، والعملات وغيرها من الأوراق المالية. 

سبق أن تحدثنا عن كيفية بناء المحفظة الاستثمارية، ننصحك بالاطلاع على بناء المحفظة الاستثمارية لتعرف أكثر عنها.

يمكنك تعبئة النموذج التالي و سيتم التواصل معك من قبل شركة التداول لمساعدتك

الأسئلة الشائعة حول طريقة فتح محفظة استثمارية في السعودية 

تتردد هذه الأسئلة كثيراً وسط الأشخاص المهتمين بفتح محفظة استثمارية في السعودية، لذلك قد جمعنا لك هنا مع إجابات المختصين عليها.

هل يُسمح بتداول الأجانب في السوق السعودي؟

نعم يسمح لأي شخص بتداول الأسهم المحلية والعالمية بمجرد فتح محفظة استثمارية في أحد منصات التداول، أو البنوك التي توفر محفظة أسهم، ومعظم منصات التداول والبنوك تتيح فتح حساب استثماري للوافدين. 

هل تتيح البنوك السعودية تداول الأسهم العالمية؟

نعم هناك العديد من البنوك السعودية التي تتيح فتح محفظة استثمارية يمكن من خلالها تداول الأسهم والأوراق المالية داخل السوق السعودي وحتى في أسواق الأسهم العالمية، وقد ذكرنا عدداً من تلك البنوك في هذا المقال. 

من يمكنه تداول الأسهم في السعودية؟

تتيح القوانين واللوائح في السعودية لكل شخص ذي صفة طبيعية من التداول سواء كان من المواطنين أو من الوافدين بشرط أن يكون بالغ السن القانوني ولديه الأوراق المطلوبة. 

في حال كان لديك المزيد من الأسئلة يمكنك مشاركتها معنا عبر التعليقات وسنقوم بالرد عليك في أقرب وقت ممكن.

المصادر

اعتمدنا في جمع هذه المعلومات على بحثنا الخاص كما استعنا بالمصادر التالية:

• الراجحي المالية.
• موقع تداول الرسمي.