المحافظ الاستثمارية
الدرس الخامس
المحافظ الاستثمارية أو المالية تعبّر عن مجموعة متنوعة من الأصول المالية مثل الأسهم، السندات، العملات الرقمية، العقارات، أو حتى المعادن الثمينة، التي يحتفظ بها المستثمر أو المؤسسة المالية كجزء من استراتيجية لتحقيق أهداف مالية معينة. من خلال التجربة والدراسة المعمقة، تبيّن لي أهمية المحافظ الاستثمارية في عالم الاقتصاد المعاصر وكيف أنها تعكس استراتيجية الاستثمار وتحمل المخاطر للمستثمرين.
أحد الفوائد الرئيسية لاعتماد استراتيجية التنويع في المحفظة الاستثمارية هي قدرتها على التخفيف من المخاطر. تنويع الاستثمارات يعني عدم الاعتماد على أصل واحد أو فئة أصول واحدة؛ ففي حال تراجع أداء نوع معين من الاستثمارات، يمكن للأنواع الأخرى التي قد تتجه نحو الأداء الجيد أن تعوض الخسائر وتوازن المحفظة.
على سبيل المثال، الاحتفاظ بأسهم في محفظتك الاستثمارية يمكن أن يؤدي إلى تحقيق أرباح كبيرة عند ارتفاع قيمتها. ومع ذلك، تعد الأسهم أصولاً متقلبة يمكن أن تنخفض قيمتها بنفس السرعة التي ارتفعت بها. لذلك، يعتبر استكمال المحفظة بأصول أقل مخاطرة، مثل السندات الحكومية أو الودائع الثابتة، طريقة فعّالة للحد من التقلبات العامة في المحفظة.
فيما يتعلق ببناء المحفظة الاستثمارية، من المهم أن يأخذ المستثمرين بعين الاعتبار أهدافهم المالية طويلة الأجل وقدرتهم على تحمل المخاطر. التوازن بين البحث عن الأرباح والتحكم في المخاطر يتطلب فهمًا عميقًا لكيفية تأثير السوق على الأصول المختلفة وقدرتهم على التفاعل تجاه الأحداث الاقتصادية الكبرى.
تعتبر المحافظ الاستثمارية آلية أساسية للمستثمرين الراغبين بتحقيق أهدافهم المالية مع الحفاظ على مستوى مقبول من المخاطر. من خلال التخطيط الدقيق واتخاذ قرارات الاستثمار بمسؤولية، يمكن للمستثمرين بناء محافظ استثمارية قوية تدعم تحقيق الأرباح والحماية من التقلبات السوقية الفجائية.
ما المقصود في المحافظ الاستثمارية او المالية؟
يمكنك زيادة الارباح عند الاحتفاظ في الأسهم في محفظتك الاستثمارية حتى ارتفاعها.
كما تساعدك استراتيجية التنويع في المحفظة الاستثمارية في تجنب والتحكم في مقدار الخسائر، فعندما تنخفض قيمة احد الأسهم في محفظتك الاستثمارية، ستقوم الأسهم الأخرى في تعويض هذه الخسارة.
بناء المحفظة الاستثمارية
تعتمد عملية بناء المحفظة المالية على المتداول، حيث تعتمد بشكل أساسي على الدخل الشخصي، مدى الاقبال على المخاطرة في التداول، بالإضافة إلى سبب التداول.
سنوضح لك في هذا المقال خطوات بناء المحفظة الاستثمارية وكيفية إدارتها بحيث تعود عليك بالأرباح بشكل أكبر.
حدد أهداف ووقت التداول
من المهم اتباع استراتيجية تداول معينة اعتمادًا على الأسباب الشخصية للتداول، حيث يمكنك تحديد أهداف التداول بشكل واضح وبالتالي تحديد مقدار المخاطر التي من الممكن مواجهتها عند التداول.
ستزيد هذه الاستراتيجية من فرص النجاح وجني الأرباح.
المخاطرة والربح
من المهم فهم طريقة تعاملك مع المخاطرة التي من الممكن مواجهتها عند التداول، سيساعد ذلك في بناء استراتيجية تداول ملائمة لك.
ما هي القيمة المالية التي أطمح لها ولماذا؟
يجب ان تكون واضح في أهدافك في التداول عند بناء المحفظة الاستثمارية. قم بتقسيم اهدافك لفترات زمنية، اما على المدى القريب او المدى البعيد.
حيث يمكنك التداول بمبالغ مالية اكبر اذا لم تكن في حاجة لها على المدى القريب.
المخاطر المالية في التداول
يجب ان تكون حذرا وواقعيا في القيمة المالية التي تضعها في التداول والأرباح التي تتوقع كسبها في المستقبل.
من الممكن أن تطمح في كسب ملايين الأرباح في الخمس سنوات المقبلة ولكن هل من المتوقع حدوث ذلك؟ من المهم التفكير باستراتيجية تداول حذرة تلائم ميزانيتك. ولكن يمكنك التداول في قيمة مالية كبيرة إذا كنت تتوقع كسب المال من ثروة عائلية ما.
العمر
يعد عمرك الشخصي عامل مهم في التداول. حيث كلما كنت أصغر عمرا كلما كنت مندفع لأخذ المخاطرة بشكل أكبر، وبالتالي تداول الكثير من المال في خارج ميزانيتك. يتحرك السوق بشكل دوري، فترتفع الأسهم وتنخفض في مرور السنوات.
ليس من الجيد ان تقدم على التداول اذا كان السوق في اتجاه هابط وإذا كنت على وشك التقاعد. يمكن للمتداولين الأصغر عمرا التداول على المدى الطويل، حيث يمكنهم مراقبة تحركات السوق سواء كانت هبوطا او صعودا.
الخطط المستقبلية
يمكن حصول بعض التغيرات في مخططاتك وكيفية الوصول الى أهدافك. فإذا كنت ترغب التداول بهدف تعليم الأبناء، قد يكون من الصعب تخصيص مبالغ مالية كبيرة ضمن ميزانية المنزل والاطفال.
نوع المحفظة الاستثمارية والمخاطرة
المخاطرة في التداول هي احد اهم المصطلحات في التداول، والمخاطرة هي خسارة جزء أو كل الإيداعات الأولية عند التداول.
تعتمد الخسارة على الأصل، قطاع الأسهم، حجم الشركات، واتجاه السوق. تكون الأسهم المتقلبة أكثر عرضة للهبوط، بينما لديها فرصة أكبر للصعود بشكل كبير ايضا. تقل نسبة الخسائر عند تداول الأسهم الأكثر استقرارا ولكن لديها فرصة اقل في الربح او النمو. يمكنك بناء التصنيفات في محفظتك الاستثمارية للأسهم اعتمادا على نسبة الخسارة المحتملة ونسبة الربح.
سنوضح أهم انواع المحافظ المالية تاليًا:
انواع المحافظ المالية
المحافظ المالية الخاصة بالربح
تناسب هذه المحفظة من يرغب في جني الأرباح على المدى القصير وبشكل أسرع، ولكن يجب توقع مواجهة بعض الخسائر المالية. تتضمن هذه المحافظ أنواع الأسهم المتقلبة أو أسهم الشركات ذات الرؤوس الصغيرة التي من الممكن ان ترتفع بشكل كبير وسريع في الاتجاه الصاعد للسوق.
المحفظة الاستثمارية الخاصة في الدخل
يخصص هذا النوع من المحافظ الاستثمارية لمصادر الدخل الثابت من الاستثمارات، يتميز هذا النوع بعدم المخاطرة حيث يتضمن أهم الأسهم المستقرة التي ترتفع قيمتها بشكل ابطأ من الأسهم المتقلبة، ولا تنخفض قيمتها كما تعتبر مصدر دخل ثابت من الارباح.
المحفظة الاستثمارية بغرض ادخار الارباح
يعتبر هذا النوع من المحافظ مهما في حال اردت الاحتفاظ بالربح بغرض الادخار. ولكن يمكنك أخذ القليل من المخاطرة لزيادة الربح في المحفظة الاستثمارية.
يمكن تحقيق أهدافك بواسطة أنواع المحافظ الاستثمارية المختلفة من خلال الموازنة بين نسبة أسهم الربح وأسهم القيمة، كما يتضمن ذلك الأسهم الدورية، المستقرة، وأسهم الشركات ذات الرؤوس الصغيرة.
اسهم الربح
ترتفع قيمة أسهم الربح بشكل اسرع من اسهم السوق الاخرى وذلك حسب التحليلات بمرور الوقت. قد تتعرض للخسائر عند التداول في هذا النوع من الأسهم، ولكن تتميز أسهم الربح بالحصول على الإيرادات الكبيرة التي تتعدى الخسائر.
أسهم الدخل
أسهم القيمة او الدخل هي التي تجلب الأرباح بشكل افضل من شركات السوق.
الشركات الدفاعية او المستقرة هي تلك التي تظل منتجاتها وخدماتها مطلوبة سواء كان الاقتصاد يتوسع أو يتقلص. وتشمل هذه شركات الأدوية وشركات المرافق والعديد من شركات الأغذية والمشروبات. تعتبر استثمارًا آمنًا ومستقرًا. يمكنك قراءة المقال الشامل عن طريقة تداول الأسهم للمبتدئين.
الأسهم المتقلبة
الأسهم المتقلبة هي التي ترتفع مع صعود اتجاه السوق، وتنخفض عند هبوطه. تعتبر البنوك وشركات الطيران والبناء مثال على الأسهم المتقلبة. حيث تعتبر من الأسهم ذات المخاطرة ولكن ذات ربح كبير عند اتجاه السوق نحو الارتفاع.
أسهم الشركات ذات الرؤوس الصغيرة
تملك الشركات الصغيرة هذا النوع من الأسهم، والتي تكون ذات مستقبل غير واضح ولكن لديها امكانية الارتفاع بشكل كبير في حال صعود السوق.
تنويع المحفظة الاستثمارية او المالية
من المهم اتباع استراتيجية تنويع المحفظة المالية في كل أنواع المحافظ المذكورة سابقا. حيث يجب التداول في عدة شركات في نفس الوقت. سيتيح لك ذلك جني الأرباح من عدة قطاعات في التداول بغض النظر عن أحوال السوق، وسوف يقلل ذلك من نسبة الخسائر التي قد تواجهها.
الاسئلة الشائعة
ما هي انواع الاسهم للاستثمار في المحافظ الاستثمارية ؟
تعرف على انواع الاسهم و استراتيجيات الاستثمار من خلال مقال فوركس ترست العرب و منها الاسهم المتقلبة للمضاربة و اسهم الدخل و اسهم الربح .
كيف ابدأ في الاستثمار الان ؟
نعم يمكن البدأ في الاستثمار من خلال التسجيل على النموذج على الموقع.
الملخص
- يمكنك التداول في عدة شركات في نفس الوقت عن طريق المحفظة الاستثمارية
- يمكنك تجنب الخسائر بشكل اكبر اذا قمت في التداول في عدة شركات وقطاعات
- تعتمد المحفظة المالية على قيمة الدخل الشخصية، العمر وأهداف التداول
- يجب وضع استراتيجية واضحة ضمن توقعات الخسائر لضمان عملية تداول ناجحة
- يجب تحديد أهداف واضحة عند التداول مثل أسباب التداول والوقت الزمني
- من المهم تحديد قيمة التداول المالية بشكل ملائم لميزانية التداول
- يمكنك أخذ المخاطرة بشكل أكبر كلما كان عمرك اصغر، فلا يفضل التداول عند اقترابك من سن التقاعد
- قم بتحديد أولوياتك قبل التداول وقدرتك على تحقيق أهدافك
- المخاطرة جزء أساسي في التداول، حيث من الممكن مواجهة الخسائر التي تتعدى الإيداعات
- يمكن تصنيف المحفظة المالية إلى ٣ أنواع، المحفظة المالية الخاصة بالربح، الخاصة بالدخل، والادخار
- من المهم الدمج من بين الأسهم المختلفة في التداول
- تعتبر استراتيجية التنويع في المحافظ المالية من أهم الاستراتيجيات لتجنب الخسائر
بعد التسجيل سيتواصل معك مسؤول الاستثمار لمساعدتك في اختيار افضل استثمار