تعرف على انواع حسابات التداول
التداول عبر الإنترنت قد غير وجه الاستثمار العالمي، موفرًا فرصًا لا حصر لها للمستثمرين للتنويع في أصول متعددة كالأسهم، الفوركس، والعملات المشفرة. مع هذا التنوع الكبير في الأسواق، تأتي الحاجة لفهم أنواع حسابات التداول المختلفة التي تقدمها منصات الوساطة المالية لتلبية احتياجات ومتطلبات المتداولين المختلفة. إليكم نظرة على أبرز أنواع حسابات التداول وخصائص كل منها:
- حساب التداول القياسي: هذا النوع من الحسابات يعتبر الأكثر شيوعًا بين المتداولين. يتيح للمستخدمين الوصول الكامل إلى جميع الأدوات والأصول المالية المتاحة على المنصة، مع فروق أسعار (سبريد) وعمولات تنافسية.
- حسابات الرافعة المالية: تسمح هذه الحسابات للمتداولين باستخدام رافعة مالية لزيادة حجم صفقاتهم دون الحاجة لزيادة رأس المال المستثمر. هذا يعني إمكانية تحقيق أرباح أكبر، ولكن يجب الانتباه إلى أنها تزيد من المخاطر كذلك.
- حساب التداول الإسلامي: يتوافق هذا النوع من الحسابات مع مبادئ الشريعة الإسلامية، حيث يخلو من أي فوائد ربوية على الصفقات المفتوحة لفترات طويلة، مما يجعله خيارًا مثاليًا للمستثمرين المسلمين.
- حساب التداول التجريبي: يوفر هذا الحساب فرصة للمتداولين المبتدئين لتجربة استراتيجيات التداول في بيئة خالية من المخاطر، باستخدام أموال افتراضية، قبل البدء بالتداول الفعلي.
- حسابات الهامش: تسمح هذه الحسابات للمتداولين بالاقتراض من الوسيط لفتح صفقات أكبر من رأس المال المتوفر، مما يعزز من إمكانيات الربح وكذلك المخاطر.
- حسابات ECN (الشبكة الإلكترونية للاتصالات): توفر هذه الحسابات وصولاً مباشرًا إلى أسواق العملات، مما يتيح للمتداولين الاستفادة من تنفيذ الأوامر بسرعة عالية وفروق أسعار متغيرة.
- حساب الاحترافي: مخصص للمتداولين ذوي الخبرة العالية والذين يمتلكون رأس مال كبير، ويقدم ميزات متقدمة مثل تنفيذ أوامر أكثر تعقيدًا وخدمات مخصصة.
يمكنك الاطلاع على أفضل منصة تداول ذهب في الكويت.
بدأ التداول الالكتروني أو التداول عبر الإنترنت في أوائل عام ٢٠٠٠، واستمر هذا القطاع بالتطور والتقدم بشكل مستمر، فاليوم يمكننا تداول العديد من الأصول مثل الذهب، والنفط، وأسهم الشركات، والسندات،و العملات الأجنبية والأكثر شيوعاً العملات الرقمية مثل البيتكوين والإيثيريوم والريبل.
ما هو حساب التداول ؟
قبل الحديث عن انواع حسابات التداول الإلكتروني، من المهم أولاً أن نذكر ما هو حساب التداول على منصة التداول الإلكترونية.
فمن خلال حساب التداول، يمكنك تنفيذ صفقة البيع أو الشراء لمختلف الأصول التي يقوم المستثمر بتداولها، فمثلاً، كان من الضروري أن يكون المستثمر حاضراً في البورصة المالية لتنفيذ الصفقات، ولكن من خلال مختلف انواع حسابات التداول الإلكترونية، يمكن فعل ذلك من خلال الجوال.
تملك انواع حسابات التداول التي توفرها منصات شركات التداول المرخصة والموثوقة رمزاً خاصاً به يتم التعرف عليه من خلال البورصة المالية عند تنفيذ صفقات التداول. تعرف على افضل الاسهم الامريكية للمضاربة.
كما تختلف انواع حسابات التداول بطريقة إدارتها، فهناك من يعتمد على خوارزميات المنصة وخدمات المستشار الروبوتية لإدارة الحساب، كما من الممكن الاستعانة بالخبراء من المستشارين العالميين للمزيد من الاحترافية في التداول، أما بالنسبة للمتداولين الذين يعتمدون على الاطلاع على الأبحاث أو آراء الخبراء والمحللين، فهم من يقومون بفتح حساب تداول تتم إدارته بأنفسهم بشكل كامل.
كيفية عمل حساب التداول
تمثل انواع حسابات التداول المختلفة رابطاً آمناً بين الحسابات البنكية والبورصة المالية، فعند تنفيذ عملية بيع أو شراء من خلال حساب التداول للمستثمر، يتم تحويل الطلب من خلاله إلى بورصة التداول، ومن ثم تنفيذ الطلب بعد التحقق من المعلومات الشخصية وهوية المستثمر.
كما يمكّنك حساب التداول من مراقبة اتجاهات السوق وبالتالي المضاربة على تحركات الأصول من الأسهم، أو العملات الأجنبية، أو العملات المشفرة وغيرها بشكل ناجح ومربح.
تتوفر العديد من أدوات التحليل وأدوات البحث والتعلم على منصات التداول التي يمكنك الوصول إليها من خلال حسابك التداول، مما يساهم في تنفيذ صفقات بيع أو شراء ناجحة وتجنب الخسائر المحتملة.
ما هي انواع حسابات التداول ؟
هنالك عدة انواع من حسابات التداول و منها:
الحساب التجريبي
يعتبر من أفضل انواع حسابات التداول للمبتدئين، فهو حساب مجاني للمستثمر المبتدئ الذي يرغب في اكتساب الخبرة في التداول والتعرف على استراتيجيات وأدوات التداول المختلفة.
إذ يتم تمويل هذا الحساب بأموال افتراضية بالكامل، ولكنه يشمل خصائص ووظائف الحساب الحقيقي، حيث يمكنك من خلاله التعرف على أساسيات منصة التداول والأسواق المالية المختلفة قبل البدء في التداول بشكل فعلي، مما يساهم في تجنب الخسائر المالية للمبتدئين في التداول وتعلم إدارة المخاطر، وتطوير مهارات التداول بدون أي نوع من القلق.
مزايا الحساب التجريبي :
| ايجابيات الحساب التجريبي | سلبيات الحساب التجريبي |
| عدم ارتباط الحساب في الواقع المالي للمستثمر | محاكاة تحرك الاسعار للاصول |
| التعلم من الخسائر و الاستفادة من التحليلات الايجابية | تحدد بعض الشركات المبلغ المتاح |
| اختبار و فحص استراتيجيات التداول | قد يكون السبريد غير واقعي |
الحساب القياسي Standard
يعتبر الحساب العادي أو القياسي من أكثر انواع حسابات التداول شيوعاً في مجال الاستثمار في الأسواق المالية، ويمكنك من خلاله التداول في الأسهم والفوركس وعقود الفروقات والسلع والأصول الأخرى بشكل فعلي.
يتيح لك هذا النوع من حسابات التداول العديد من المزايا مثل استخدام الرافعة المالية بنسبة معينة يتم تحديدها من قبل الشركة التداول التي قمت باختيارها، حيث تعتبر الرافعة المالية أداة من أدوات التداول التي تمكنك من زيادة حجم التداول بدون زيادة مالية إضافية في حسابك.
كما يمكنك إجراء والاختيار بين العديد من الأوامر في التداول مثل أمر وقف الخسارة وأوامر السوق والأوامر المعلقة، هذا وتختلف متطلبات فتح انواع حسابات التداول باختلاف شركة التداول.
مزايا الحساب القياسي او ال Standard
| سلبيات الحساب التجريبي | ايجابيات الحساب التجريبي |
| الحصول على دعم مالي و توصيات محدودة | احتمال مخاطرة مالية اقل |
| يتطلب حد ادنى من الايداع | يتيح للمتداول فهم شروط السوق الطبيعية |
| اقتصار البونص على الاحداث و الاعياد |
حساب التداول VIP
يمنح هذا الحساب كافة المميزات المقدمة من الشركة، ولكن يزيد الحد الأدنى للإيداع في هذا النوع من حسابات التداول، وتختلف القيمة باختلاف شركات التداول التي قمت باختيارها.
كما تقل نسبة السبريد في هذا النوع من حسابات التداول، وتحدد قيمته حسب كل شركة تداول، ومن المزايا الموجودة في انواع حسابات التداول VIP، هي توفير مدير شخصي للحساب لمساعدة المستثمر في التداول.
هذا ويحصل صاحب حساب التداول VIP على دعم مخصص على مدار الأسبوع لمدة ٢٤ ساعة يتم تقديمه من قبل خبراء التداول من حول العالم لدى شركات التداول المرخصة والموثوقة.
مزايا حساب VIP :
| ايجابيات الحساب ال VIP | سلبيات الحساب ال VIP |
| متابعة محللين شركة التداول المباشرة للحساب | احتمال مخاطرة كبير |
| امكانية الحصول على بونص عالي يصل الى 100% | بحاجة الى ادارة مخاطر كرتفعة جدا |
| احتمالية الحصول على سبريد يصل الى صفر | بحاجة الى حد ادنى للايداع |
الحساب الإسلامي
توفر معظم شركات التداول المرخصة انواع حسابات التداول المخصصة للمسلمين من المتداولين، فهي حسابات تتوافق مع المعتقدات الدينية الإسلامية من حيث عدم فرضها لعمولة التبييت أو السواب في صفقات التداول.
فعند التداول في العملات الأجنبية أو الأصول في انواع حسابات التداول الأخرى غير الإسلامية، يتم فرض عمولة التبييت التي تنتج عن عدم إغلاق الصفقات في الحساب قبل موعد اغلاق البورصة الرسمي، وهو الساعة الخامسة بتوقيت نيويورك (أي الثامنة مساءً بتوقيت السعودية).
مزايا الحساب الاسلامي
| ايجابيات الحساب الاسلامي | سلبيات الحساب الاسلامي |
| الغاء عمولة التبييت | شروط ايداع رصيد معين للحصول على ميزات الحساب |
| عروض ترويجية و مكافئات | قد تطلب الشركة اثبات ديانة المستثمر كمسلم |
حساب ECN
حساب ECN هوما يسمى بحساب شبكة الاتصالات الالكترونية، وهو يعد من افضل انواع حسابات التداول للمحترفين في هذا المجال، فهو يمكّنهم من التداول بشكل مباشر بدون الاستعانة بشركات التداول.
يزيد الحد الأدنى للإيداع في هذا الحساب، ولكنه يتمتع بالعديد من المزايا التي تجذب الكثير من المستثمرين والمتداولين، فهو يتميز بالسرعة بالتنفيذ والسبريد المنخفض، وهو حساب يربط المستثمر بالبنوك والمؤسسات المالية بشكل مباشر، مما يؤدي الى تفعيل أوامر البيع والشراء بشكل أسرع بكثير من انواع حسابات التداول الأخرى.
وهو ينتشر بشكل كبير بين المتداولين الذين يعتمدون على السعر اللحظي للسوق، وذلك بسبب تنفيذ الأوامر بشكل مباشر بدون تدخل شركات التداول، ولهذا تتوفر التحديثات المستمرة للأسعار في هذا النوع من الحسابات.
يعد هذا النوع من حسابات التداول مثالياً لأصحاب الخبرة والاحترافية العالية في التداول، فهو لا يناسب المبتدئين في التداول بسبب عدم تدخل شركات التداول الموثوقة في العمليات التي يتم تنفيذها، مما يؤدي الى تكبد الخسائر المالية بسبب تقلبات الأسعار في بعض الأوقات.
مزايا حساب ال ECN
| ايجابيات حساب ECN | سلبيات حساب ECN |
| الغاء عمولة التبييت | شروط ايداع رصيد معين للحصول على ميزات الحساب |
| علروض ترويجية و مكافئات | قد تطلب الشركة اثبات ديانة المستثمر كمسلم |
كيفية فتح حساب تداول
للبدء في الاستثمار في الأسهم أو العملات الأجنبية أو السلع، يجب عليك الاختيار من بين انوع حسابات التداول المختلفة لتتمكن من التداول على المنصات المخصصة لذلك والاستفادة من مزايا كل حساب مختلف، ونقدم لك كيفية فتح حساب تداول حسب الخطوات الآتية:
١- قم باختيار شركة تداول
من المهم اختيار افضل شركات التداول قبل اختيار نوع حساب التداول الذي ترغب بفتحه، حيث نقدم في فوركس ترست العرب الكثير من المقالات التي تساعدك في اختيار شركات التداول المرخصة والموثوقة في بلدك من خلال التقييمات الشاملة لخدماتها.
٢- اختيار نوع حساب التداول
بعد اختيار شركة التداول الموثوقة، يجب الآن اختيار انواع حسابات التداول المناسبة لك، فهناك العديد من المزايا لكل نوع من الحسابات، كما تختلف المتطلبات باختلاف الأنواع، ولذلك يجب أن تختار حساب التداول الأمثل لك.
٣- التسجيل
سيتطلب من اجراء بعض الخطوات للتسجيل في منصات التداول المتاحة من قبل شركات التداول المرخصة لفتح حسابك، فسيطلب منك الاسم والتحقق من هويتك وأرقام البطاقات البنكية وما إلى ذلك.
٤- تفعيل الحساب
بعد الانتهاء من هذه الخطوات، يجب عليك تفعيل حسابك من خلال الإيداع، وتختلف قيمة الحد الأدنى للإيداع باختلاف نوع حساب التداول الذي قمت باختياره.
سجل للبدأ في التداول من خلال النموذج التالي للحصول على اجابة لجميع استفساراتك الاستثمارية و البدأ باحتراف:
مزايا فتح حساب تداول على منصات شركات التداول المرخصة
تدار معظم انواع حسابات التداول المختلفة بواسطة صاحب الحساب، مما يلزم القيام بالبحث اللازم والاطلاع على التحليلات والتوقعات قبل تنفيذ صفقات البيع أو الشراء للأسهم أو السلع أو العملات الأجنبية أو الأصول الأخرى عبر شركات التداول الالكتروني.
ولذلك حرصت شركات التداول الموثوقة على توفير التحديثات الجديدة على منصات التداول لتساعد المتداولين، ومن هذه الخدمات وفرت شركات التداول ما يسمى بالمستشار الروبوتي.
والمستشار الروبوتي هو عبارة عن نوع من الخوارزميات التي تساهم في إدارة محفظتك المالية في حسابك والاستثمار تلقائياً عند تفعيله، ويتميز المستشار الروبوتي بكلفته المنخفضة بالمقارنة مع طلب الاستشارة من الخبراء الماليين. يمكنك الاطلاع على شركات التداول الموثوقة في قطر.
كما يتميز أيضاً بأنه لن يحتاج المستخدم أو صاحب الحساب الذي يقوم بتفعيل المستشار الروبوتي ” الاكسبيرت ” في انواع حسابات التداول المختلفة بإجراء البحث واختيار أنواع الأسهم أو التفكير بإعادة موازنة المحفظة المالية، حيث سيقوم المستشار الروبوتي “الاكسبيرت” بذلك كله!
يهدف المستشار الروبوتي في الحفاظ على موازنة محفظتك المالية وتنويعها، وهو خيار مثالي للمبتدئين من المستثمرين، حيث يبلغ الحد الأدنى للإيداع في هذه انواع حسابات التداول ما يصل إلى دولار واحد فقط (أي ٣.٧٥ ريال سعودي).
انواع حسابات التداول التي يديرها المستثمر
توفر أيضاً شركات التداول المرخصة انواع حسابات التداول التي يتمكن المستثمر من إدارتها لوحده، حيث يتم اختيار أفضل أنواع الاستثمارات من قبل المتداول نفسه وبدون مساعدة المستشار الروبوتي.
تقدم شركات التداول في هذا النوع من الحسابات العديد من الأدوات للتحليل والبحث قبل التداول، كما تقدم للمتداول الاقتراحات والنصائح للمساعدة في اتخاذ القرارات من قبل المستثمر.
يمكنك الاختيار بشكل فردي من بين العديد من الأصول في هذه الانواع من حسابات التداول، ومن بينها صناديق الاستثمار أو الفوركس أو الأسهم، وتعد انواع حسابات التداول هذه مثالية للخبراء والاحترافيين في مجال التداول والذين لديهم القدرة على البحث وبناء محفظتهم المالية بالاعتماد على اتجاهات السوق وتوقعاتها.
انواع حسابات التداول بالاعتماد على الخبراء الماليين
يفضل بعض الناس أن تتم إدارة حساباتهم المالية في التداول من قبل أفضل الخبراء الماليين في شركات التداول المرخصة والموثوقة، حيث يقدم هؤلاء الخبراء الاستشارة المالية للمتداولين.
يختار المستشارون الماليون في التداول أفضل الأسهم للتداول لعملائهم، أو يقومون ببناء خطة مالية شاملة للتداول أو الاستثمار بشكل ناجح ومربح. تعرف على كيف اشتري اسهم؟.
تُفرض المزيد من الرسوم الإضافية في هذا النوع من حسابات التداول، حيث قد يتطلب دفع ١٪ من العوائد الاستثمارية التي يتم إدارتها من قبل المستشار المالي خلال السنة الواحدة.
افضل شركات التداول
يمكنك التداول من خلال تعبئة نموذج للتأكد من متطلبات و شروط الاستثمار:
الأسئلة الشائعة
ما هي أبرز انواع حسابات التداول ؟
يعد الحساب التجريبي للتداول من أهم انواع حسابات التداول بالنسبة للمبتدئين في مجال التداول عبر الإنترنت.
كيف يمكنني اختيار حساب التداول الأنسب لي؟
يجب اختيار انواع حسابات التداول بالاعتماد على المتطلبات والرسوم التي يفرضها وكذلك المزايا التي يوفرها للمتداول، مثل نسبة الرافعة المالية ونسبة السبريد وعمولة التبييت.
هل يتوفر حساب إسلامي للتداول؟
نعم، تتوفر انواع حسابات التداول الإسلامية التي تتوافق مع الشريعة في التداول.