ما هو ترخيص CySEC القبرصي؟

في حال كنت مهتم بالتداول فغالباً ما كنت ستجد العديد من الشركات الحائزة على ترخيص CySEC، ولكن غالباً لم تكن تعرف ما هو هذا الترخيص.

ترخيص الهيئة المالية القبرصية CySEC هو ترخيص من أكثر التراخيص الموثوقة، والذي تحصل عليه شركات التداول القوية والموثوقة فقط.

نوضح لك في هذا الشرح كافة التفاصيل حول ترخيص CySEC ودورها الرقابي، وكيفية عملها، وأهميتها، والمسؤوليات والأهداف القائمة عليها، وتاريخها، وهيكلها التنظيمي، ولوائحها التنظيمية، مع بعض الانتقادات الموجهة إليها.

ما هو ترخيص CySEC؟

ترخيص CYSEC هو ترخيص حكومي قبرصي يقوم بترخيص شركات التداول، ويُعرف باسم لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية.

وهي هيئة رقابية تأسست عام 2001، ومنذ وقتها وهي تلعب دورًا رئيسيًا في الإشراف والرقابة على الأسواق المالية وبالأخص شركات الوساطة المالية.

كما تركز الشركة بشكل خاص على تنظيم الخدمات والأنشطة الاستثمارية في قبرص، وفي الأسواق المالية الأوروبية.

كيفية التحقق من ترخيص CySEC

يمكن التحقق من ترخيص الشركة من قبل CySEC عبر الخطوات التالية:

• زيارة الموقع الالكتروني الرسمي (https://www.cysec.gov.cy).
• فتح أيقونة (Regulated Entities).
• اختيار ايقونة (List of Approved Domains).
• في هذه القائمة يمكنك وضع دومين الشركة التي لديك لتتأكد من كونها مرخصة من CySEC.

هناك عدة طرق اخرى، حيث يمكنك في قائمة “شركات الاستثمار” أن تبحث باسم الشركة، أو الدومين الخاص بها، أو أسم العلامة التجارية، أو برقم الترخيص.

كل شركة تداول مرخصة تحمل ترخيص CySEC ستجد أن الترخيص الخاص بها مكون من 3 أرقام غالباً، مثل (123/10).

طريقة إضافية للتأكد من أن الشركة مرخصة من CySEC

يمكنك التأكد من كون الشركة التي لديك مرخصة من CySEC عبر الخطوات التالية:

• فتح الموقع الرسمي لـ CySEC وهو (https://www.cysec.gov.cy).
• فتح أيقونة (Regulated Entities).
• اختيار شركات الاستثمار (Investment Firms).
• ابحث في قائمة شركات الاستثمار المحلية (Investment Firms (Cypriot)).
• في حال لم تجد الشركة أبحث في قائمة شركات استثمار دول الأعضاء (Investment Firms (Member States)).
• قم بالضغط على أيقونة (خدمات عبر الحدود / Cross Border Services).
• ابحث عن الشركة باسمها أو بالدومين الخاص بها.

يمكنك التواصل معنا لمساعدتك في حال أردت ذلك.

سجل للبدأ في التداول من خلال النموذج التالي للحصول على اجابة لجميع استفساراتك الاستثمارية و البدأ باحتراف:

كيف تمنع CySEC الشركات من النصب على المتداولين؟

القوانين المفروضة من قبل CySEC على الشركات المرخصة تشمل متطلبات صارمة لرأس المال، وتدابير لحماية أموال العملاء؛ بما في ذلك فصل الأموال العملاء عن أموال الشركة، وإجراءات الامتثال لمكافحة غسل الأموال.

كما تتطلب CySEC من الشركات أن تقدم تقارير دورية تثبت استمرارية الامتثال للقوانين واللوائح، مما يضمن عملية تداول شفافة وعادلة للمستثمرين.

كفاءة هيئة الترخيص CySEC تتضح من خلال التزامها بتطبيق معايير الاتحاد الأوروبي وتبنيها لتوجيهات الأسواق في الأدوات المالية (MiFID II)، التي تهدف إلى زيادة الشفافية في الأسواق المالية وتحسين حماية المستثمرين.

بالإضافة إلى ذلك CySEC عضو في لجنة الأوراق المالية والبورصات الأوروبية (ESMA)، مما يعزز من موثوقيتها وقدرتها على التنظيم والرقابة وفقًا لأعلى المعايير الدولية.

ترخيص BaFin أيضاً يخضع لتنظيم MIFID ويعتبر أيضاً مع CySEC ضمن تراخيص الدرجة الأولى، إلا أن ترخيص BaFin هو الأقوى والأفضل عند المقارنة بينهما.

ما هي مهمة CySEC؟

لدى هيئة التراخيص القبرصية CySEC عدد من المسؤوليات والأهداف نذكرهم لك في النقاط التالية:

• الرقابة والإشراف على البورصة المحلية وشركات التداول المرتبطين بها.
• منح التراخيص التي تسمح لشركات الاستثمار والتداول بالعمل في سوق الأسهم والفوركس وعقود الفروقات.
• جمع المعلومات اللازمة حول قوائم شركات الفوركس المرخصة وغيرها.
• المراجعة الدقيقة والتعديل عند الضرورة للقوانين الجديدة لتداول العملات الأجنبية والترخيص والاستشارات الاستثمارية.
• التدريب على معالجة غسيل الأموال والتهديدات الأخرى للأنظمة.
• فحص الشركات المرخصة بما في ذلك التحقق من استيفائهم لمتطلبات إعداد التقارير وتطبيق سياسة مكافآت عادلة.
• فرض عقوبات على أي شركة مسجلة تنتهك القوانين.

في فوركس ترست العرب نشجع المستثمرين على التداول مع شركات الفوركس المرخصة من CySEC لضمان تجربة استثمارية آمنة وموثوقة.

شركات التداول المرخصة من CySEC لعام 2025

تعتبر الشركات التالية هي أفضل الشركات المرخصة من CySEC لعام 2025، وهم كالتالي:

1. شركة XM العالمية: تعد أفضل منصة تداول عالمية، والتي تعد أفضل منصة حائزة على ترخيص CySEC.
2. شركة Ava Trade: وهي شركة عالمية تعتبر من أفضل شركات التداول، وتعتبر من أفضل شركات التداول من حيث حيازتها على تراخيص قوية.
3. شركة XS.COM: وهي شركة تداول عالمية تقدم خدمات تداول عقود الفروقات، ولها العديد من المميزات.
4. شركة Plus 500: هي أيضاً من أبرز منصات التداول الحائزة على ترخيص CySEC، وهي منصة ذات تقييم عالي حيث أن هناك من يضع لها تقييم 9 / 10 فما فوق.
5. شركة FB Markets: من منصات التداول الرائدة والتي حصلت على تقييمات إيجابية من العديد من المستثمرين.
6. شركة Pepper Stone: حائزة على تقييم 8 / 10 ولديها قاعدة واسعة من المتداولين، وكان من أبرز أسباب حصولها على ذلك التقييم وتلك القاعدة من العملاء هو حيازتها على تقييم CySEC.
7. شركة Exness: تعد منصة اكسنس من أفضل المنصات في العالم وليست من أفضل منصات التداول المرخصة من CySEC فقط، وهذا الترخيص بلا شك يمنحها ثقة إضافية لدى المتداولين.

كيف نشأت CySEC؟

نشأت CySEC عام 2001 كهيئة اعتبارية عامة من قانون هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية، وذلك نتيجة لأن قبرص أصبحت من أعضاء الاتحاد الأوروبي، وتم منح جميع الشركات المرخصة من خلالها إمكانية الوصول للأسواق الأوروبية.

مع ذلك لم يخلو الانتقال إلى الاتحاد الأوروبي من المشاكل حيث كان لهذه الخطوة تأثير كبير على الإطار التنظيمي للنظام الضريبي الذي تبنته CySEC سابقًا.

في 4 مايو 2012، أعلن مجلس الإدارة عن تغيير تصنيف الخيارات الثنائية بحيث يتم اعتبارها كأدوات مالية، وكان على جميع المنصات العاملة في قبرص الالتزام بالقانون المتعلق بالخيارات الثنائية الجديدة في غضون 30 يومًا.

وكانت قد تضمنت هذه القواعد الجديدة تزويد المتداولين بمعلومات واضحة حول الأدوات وشرط العمل بطريقة عادلة مع المتداولين.

كانت هذه خطوة مهمة لوجود غالبية المنصات في قبرص، ولأن CySEC أصبحت أول هيئة ترخيص تعترف بالخيارات الثنائية وتنظمها كأدوات مالية.

الهيكل التنظيمي لهيئة CySEC

يتألف مجلس الإدارة من خمسة أعضاء بما في ذلك موظفان بدوام كامل ورئيس ونائب رئيس CySEC، ويمثل عضو مجلس الإدارة غير المصوت البنك المركزي القبرصي.

لدى CySEC أيضًا روابط مع الحكومة حيث يتخذ مجلس الوزراء قراراً بشأن مجلس الإدارة بعد تلقي مقترحات من وزير المالية.

يمكنك الحصول على استشارة من شركة تداول مرخصة عبر الضغط على الزر بالاسفل للحصول على افضل الفرص الاستثمارية الحالية:

القوانين التي تفرضها CySEC

تعرضت CySEC خلال 2014-2015 للهجوم في الأخبار من المتداولين الذين اعتقدوا أن المزيد من القوانين الصارمة ضرورية لمراقبة شركات التداول عالية المخاطر، وذلك بسبب الغرامات المنخفضة المفروضة على شركات تداول الخيارات الثنائية.

ونظرًا لأنها كانت أول من وضع قانون للخيارات الثنائية فإن عددًا كبيرًا من شركات التداول تحمل تراخيص CySEC حتى تتمكن من العمل داخل منطقة اليورو. 

تجدر الإشارة أيضًا إلى أن العديد من مواقع التداول تدعي أن “الخيارات الثنائية” هي أبسط طريقة للتداول في السوق، وكانت متوفرة منذ عام 2008، وتم ترخيصها في أوروبا من قبل CySEC في مايو 2012.

ومع ذلك هذا لا يعني بالضرورة أن جميع الشركات مرخصة من قبل CySEC، لذلك يجب على المتداولين البحث عن رقم ترخيص CySEC المكون من 5 أرقام ثم التحقق من الترخيص على موقع CySEC على الويب.

قامت أيضاً CySEC بإصدار قوانين شاملة مجموعة كاملة من الأنشطة التجارية، يتضمن ذلك تعاميم المكافآت وقواعد جديدة للعملات الرقمية مثل البيتكوين والقوانين المتعلقة بغسيل الأموال.

إليك بعض القوانين التي يجب أن تلتزم بها شركة الفوركس المرخصة

كان هناك العديد من القوانين التي تعتبر أساسية للشركات لتحصل على ترخيص من CySEC، نذكرهم لك فيما يلي:

• يجب أن يكون هناك شخصان على الأقل مسؤولان عن إدارة شركة التداول.
• يجب على الشركات المرخصة إخطار CySEC قبل تمديد خدماتها، لذلك من مصلحة شركات الفوركس تقديم تفاصيل عن جميع خدمات التداول التي تخطط لتقديمها في البداية.
• يمكن لـ CySEC أيضًا تعيين الحد الأدنى لمتطلبات رأس المال ومؤهلات المكافآت وحدود الرافعة المالية.
• يجب على شركات التداول الالتزام بالقوانين المتعلقة بتأمين التعويض وضمان الوصول إلى أموال تعويض المتداولين.

لاحظ أنه في حالة فشل الشركة في تلبية متطلبات الترخيص، يمكن لمكاتبها تلقي إشعارات الغرامات أو حتى إزالة ترخيصها بسرعة.

الانتقادات الموجهة لـ CySEC

نتيجة للتعريفات الضبابية لقوانين الهيئة والتقاعس عن العمل نجا عدد من شركات التداول المرخصة من الانتهاكات بتحذيرات بسيطة، وعلى الرغم من وجود القانون الذي يجب الرجوع إليه.

إلا أن مسؤولي الامتثال في CySEC يصدرون غرامات ضئيلة لعدم الامتثال، وعندما يكون هناك شكوك حول احتمال اختراق للقوانين فإن CySEC قد تكون بطيئة جدًا في الاستجابة.

فعلى سبيل المثال لم يبدأ التحقيق في IronFX إلا ​​بعد شكاوى كبيرة من المتداولين وتركيز وسائل الإعلام.

هناك تقصير واضح في الرد على الاتصالات المباشرة للأفراد الذين يرغبون بتقديم شكوى، ولسوء الحظ يجب على المشتكي تقديم الشكوى في البداية إلى شركة التداول.

كيف ردت CySEC على هذه الانتقادات؟

هيئة CySEC اتخذت إجراءات لمعالجة بعض هذه المشكلات، فهي في الواقع سعت إلى مزيد من الشفافية حول الشركات المدرجة، وفرضت غرامات أكثر صرامة، كما اتخذت المزيد من الإجراءات لتعليق وإلغاء التراخيص.

بالإضافة إلى ذلك ورد في تعميم عام 2016 ما يلي: “يجب أن يعكس اسم الكيانات المرخصة الأنشطة التي تشارك فيها، لعدم تضليل المتداولين”. 

هذه الانتقادات توضح لك لماذا ترخيص FCA أفضل من ترخيص CySEC رغم أن كلاهما من تراخيص الدرجة الأولى، يمكنك التعرف على ترخيص FCA لتعرف أكثر عنه.

سجل للبدأ في التداول من خلال النموذج التالي للحصول على اجابة لجميع استفساراتك الاستثمارية و البدأ باحتراف:

مميزات ترخيص CySEC

تتميز هيئة الرقابة على الأسواق المالية والبورصات القبرصية بالمميزات التالية:

• الهيئة تقع تحت الإطار التنظيمي لـ MIFID، وهي هيئة تنظيمية عالية الكفاءة.
• لديها صندوق لتعويض المستثمرين بتعويضات تصل إلى 20,000 يورو في حالة إفلاس الشركة المرخصة.
• تُجبر المنصة الشركات على فصل أموال المتداولين عن أموال الشركة.
• دائماً ما تقوم الشركة بفرض رقابة دورية، وتقوم بإصدار التقارير من حين لآخر حول الشركات.
• من السهل التحقق من تراخيص الشركات المرخصة من CySEC.

ترخيص FINMA السويسري يتشارك مع CySEC في بعض تلك المميزات، فترخيص CySEC إلى جانب ترخيص FINMA كلاهما تراخيص من الدرجة الأولى ويخضعون لإطار MAFID التنظيمي.

عيوب ترخيص CySEC

لدى هيئة CySEC بعض العيوب، أهمها:

• الهيئة تعتبر أقل صرامة مقارنةً بالعديد من الهيئات الرقابية الموازية لها.
• في السابق منحت الشركة تراخيص لبعض الشركات التي ثبت لاحقاً أنها قامت بالقيام بعمليات تضليل متعمد لعملائها.
• الشركة تقدم مستوى محدود من الحماية مقارنةً بالهيئات المنافسة لها.

تتلخص عيوب CySEC في أن الهيئات المنافسة هناك العديد منها أقوى منها، ولكنها ليست ضعيفة.

من التراخيص التي يمكنها دعم CySEC إذا وجدتها معها ترخيص DFSA، فالشركة التي تمتلك ترخيص DFSA إلى جانب ترخيص CySEC غالباً ستكون أكثر ثقة من التي تمتلك ترخيص CySEC فقط.

أهم الهيئات المنافسة لشركة CySEC

هناك العديد من الهيئات الرقابية التي تنافس شركة CySEC كأفضل الهيئات الرقابية لترخيص الشركات عالمياً، ومنها:

1. هيئة السلوك المالي البريطاني FCA.
2. هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الاسترالية ASIC.
3. الهيئة الاتحادية الألمانية للرقابة المالية BaFin.
4. هيئة تنظيم أسواق المالية في سويسرا Finma.
5. هيئة العقود الآجلة والسلع الأمريكي SEC.
6. هيئة سلطة دبي للخدمات المالية DFSA.

ترخيص ASIC الاسترالي من أقوى هذه الهيئات وأكثرها صرامة، وقد سبق أن تحدثنا عنه في مقال ترخيص ASIC الاسترالي، يمكنك الاطلاع عليه لمزيد من التفاصيل.

هل ترخيص CYSEC آمن؟

نعم وبكل تأكيد؛ ترخيص CySEC آمن وموثوق وكل شركة تحمل هذا الترخيص يفترض أن تكون من الشركات الموثوقة، ففي حال قامت الشركة بأي تلاعب ستقوم هيئة CySEC بفرض غرامات وعقوبات على الشركة.

لذلك يعتبر ترخيص CySEC من بين أكثر التراخيص أماناً، إلى جانب أن جميع الشركات الحائزة على الترخيص طوال تاريخ عملنا لم نجد شركة منها نصابة أو مُتلاعبة، مما يعطي ثقة لدى المتداولين في الترخيص.

لذلك تعتبر تراخيص الهيئة المالية القبرصية CySEC مسؤولة عن منح التراخيص لشركات التداول، وتعتبر تراخيصها دليلاً على المصداقية والامتثال للمعايير الدولية، مما يجعلها مفضلة لدى العديد من الشركات الرائدة في السوق.

عندما أصبحت قبرص دولة عضو في الاتحاد الأوروبي في عام 2004، كان على جميع القوانين والعمليات الخاصة بـ CySEC الامتثال للإطار التنظيمي MIFID، والإطار التنظيمي MiFID هو إطار تنظيمي قوي خاص بدول الاتحاد الأوروبي.

الخلاصة حول هيئة تراخيص CySEC

لا يزال أمام CySEC الكثير من التقنين حتى تكون ذات سمعة طيبة ومصداقية عالية مثل FCA في بريطانيا وترخيص الاتحاد الاوروبي MiFID أو السويسري FINMA، ومع ذلك تظل هيئة شعبية ومستمرة في النمو نتيجة القوانين الأقل صرامة.

تذكر قبل التعامل مع أي شركة تداول تدعي حيازتها على ترخيص CySEC أن تتحقق من ترخيصها باستخدام رقم التسجيل من على موقع CySEC الرسمي لتتأكد من كونها حازت على الترخيص بالفعل أم لا.

الأسئلة الشائعة حول ترخيص CySEC

جمعنا لك مجموعة من أهم الأسئلة التي ترددت حول ترخيص CySEC، نذكر لك تلك الأسئلة مع إجاباتها فيما يلي.

هل CySEC هيئة جيدة؟

نعم، تعتبر CySEC هيئة رقابة مالية جيدة وموثوقة.

ما هي هيئة سوق رأس المال القبرصية؟

هي الهيئة الرقابية المشهورة المعروفة بـ CySEC، وهي هيئة رقابية تقوم بمراقبة أنشطة الشركات التي تعمل في الأسواق المالية.

هل تداول الفوركس قانوني في قبرص؟

نعم تداول الفوركس قانوني 100% في قبرص، وهو يخضع لرقابة صارمة من هيئة الرقابة على الأسواق المالية القبرصية CySEC.

في حال كان لديك المزيد من الأسئلة يمكنك مشاركتها معنا عبر التعليقات وسنقوم بالرد عليك في أقرب وقت ممكن.

كما يمكنك التواصل معنا عبر واتس اب وسنقوم بالرد عليك بشكل فوري.