ترخيص سلطة دبي للخدمات المالية DFSA

سلطة دبي للخدمات المالية (DFSA) هي هيئة رقابية يقع مقرها في إمارة دبي وتعتبر من أقوى الهيئات الرقابية في العالم، بالإضافة لكونها من أشهر الهيئات الرقابية العالمية.

تمتاز هذه الهيئة بدور ريادي في الرقابة على الأسواق المالية العالمية، وذلك في كل أنحاء العالم ولكنه في منطقتنا العربية بشكل خاص.

الاهتمام الكبير لهذه الهيئة جعلنا نقوم بإعداد هذا الشرح حول ترخيص سلطة دبي للخدمات المالية، والذي نوضح فيه كافة التفاصيل التي تدور حوله، كما نجيب عن أهم الأسئلة التي ترددت حول هذا الترخيص.

ما هي سلطة دبي للخدمات المالية

سلطة دبي للخدمات المالية هي هيئة رقابية تقدم خدمات الرقابة على الأسواق المالية كأسواق الأسهم، وأسواق الفوركس، وبقية الأسواق المالية.

تم تأسيس مركز دبي المالي العالمي (DIFC) كمنطقة اقتصادية خاصة في عام 2004، ومنذ وقتها استحدثت DFSA كهيئة تنظيمية مستقلة تعمل على تقديم الإشراف والرقابة على الأنشطة المالية داخل المركز.

على مدار السنوات أصبحت سلطة دبي للخدمات المالية معيارًا لنجاح النموذج الرقابي في المنطقة، بفضل معاييرها الدولية الصارمة ونهجها التعاوني تجاه الشركات.

قدمت سلطة DFSA عدة إجراءات لتعزيز الشفافية والأمان في البيئة المالية، مما أتاح للمستثمرين والشركات بيئة عمل آمنة وموثوقة.

ما هو دور سلطة دبي للخدمات المالية DFSA؟

سلطة دبي للخدمات المالية تُعتبر ركيزة أساسية في النظام المالي لدولة الإمارات العربية المتحدة، حيث تلعب دورًا حيويًا في تنظيم ومراقبة الأنشطة المالية داخل مركز دبي المالي العالمي (DIFC).

كما تتمتع بأهمية كبيرة في السوق المالي الإماراتي ككل وليس داخل دبي فقط، إلى جانب أهميتها في الرقابة على الأسواق المالية العالمية.

تم تصميم DFSA لتكون محورًا لتعزيز الاستقرار المالي في المنطقة بأكملها، بالإضافة إلى جذب الاستثمار الأجنبي وتعزيز مكانة دبي كمحور مالي دولي.

تشمل صلاحيات سلطة دبي للخدمات المالية الترخيص والإشراف على جميع المؤسسات المالية التي تعمل ضمن أُطر مركز دبي المالي العالمي.

هذا وتعمل الهيئة بشكل وثيق مع الهيئات الدولية والمحلية الأخرى لضمان إطلاع المستثمرين على أحدث المعلومات والتوجهات في السوق المالية.

ما هي إجراءات سلطة دبي للخدمات المالية؟

لأكثر من عشر سنوات لم يكن من الممكن لشركات التداول استقبال المتداولين الأفرد الذين يملكون رؤوس أموال مصغرة كعملاء لديها.

فقط المتداولين المحترفين ذوي رؤوس الأموال الكبيرة الذين كانوا يتعاملون مع شركات التداول وقتها، وكانت شركة التداول إذا رغبت في تقديم خدماتها للمتداولين الأفراد فعليها الحصول على ترخيص لذلك.

وبسبب الاهتمام المتزايد في تداول العملات الأجنبية من قبل المتداولين الأفراد، غيرت سلطة دبي سياساتها؛ حيث أصبح بإمكانهم التداول في مركز دبي المالي العالمي.

القيود التنظيمية المتعلقة بـ DFSA

هناك عدد من القيود القانونية ومتطلبات الأنظمة والضوابط، فبشكل أساسي تمحورت هذه الضوابط حول منع استخدام الدرهم الإماراتي في التداول، وهو أمر محظور تمامًا في المركز المالي لإمارة دبي.

كما شملت الضوابط والاجراءات التالية:

• بيان الإفصاح عن المخاطر من قبل جميع شركات التداول.
• اثبات متطلبات الخبرة ذات الصلة للامتثال. 
• خبرة خمس سنوات في تقديم الخدمات في مجال التداول تحت إشراف جهة تنظيمية معترف بها.
• مراقبة العملاء.
• متطلبات الهامش: الحد الأدنى للهامش 2٪ و5٪ لأزواج العملات الرئيسية وغيرها.

ومع تخفيف القيود تدريجياً في السنوات الأخيرة، تمت زيادة عدد شركات التداول الخاضعة للرقابة من قبل سلطة دبي للخدمات المالية، حيث لم يعد المتداول مقيدًا بخيارات قليلة فقط.

القيود التنظيمية لترخيص BaFin تعتبر أقوى بكثير من قيود DFSA التنظيمية، مما يجعل هناك أفضلية لـ ترخيص BaFin كأفضل جهة مانحة للتراخيص في العالم.

لماذا تم إنشاء مركز دبي المالي العالمي؟

تم إنشاء مركز دبي المالي العالمي في عام 2004، بموجب المرسوم الاتحادي لدولة الإمارات العربية المتحدة رقم 35 لعام 2004، والقانون الاتحادي لدولة الإمارات العربية المتحدة رقم 8 لعام 2004 وقانون دبي رقم 12 لعام 2004.

الهدف من هذا المركز المالي هو توفير منصة للشركات والمؤسسات المالية للاستفادة من الأسواق الإقليمية الناشئة. 

كما يهدف إلى خلق بيئة إيجابية للنمو والتقدم والتنمية الاقتصادية في دولة الإمارات وخارجها من خلال توفير البنية التحتية القانونية، والتجارية، والمادية اللازمة وفقًا للمعايير الدولية.

ما هي سلطة دبي للخدمات المالية DFSA؟

تم إنشاء سلطة دبي للخدمات المالية في عام 2004 كجزء من مركز دبي المالي العالمي، وهي جهة تنظيمية مستقلة للخدمات المالية التي يتم تقديمها في المركز المالي الدولي. 

تشمل الخدمات المالية التي تقدمها ما يلي:

• إدارة الأصول.
• الخدمات الائتمانية والمصرفية.
• صناديق الاستثمار الجماعية.
• الضمانات.
• تداول السلع الآجلة.
• التمويل الإسلامي.
• تبادل الأسهم الدولية.
• التأمين.
• التبادل الدولي للسلع.

من ضمن سلطات سلطة دبي للخدمات المالية أيضًا الإشراف على مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

كما يمكنها التحقيق في شؤون الشركات المرخصة، بما في ذلك شركات التداول الخاضعة لسلطة دبي للخدمات المالية، إذا كان هناك اشتباه في انتهاك قوانين مركز دبي المالي العالمي.

ما هي الشركات المرخصة من قبل هيئة خدمات دبي للأوراق المالية؟

هناك العديد من الشركات المرخصة من قبل هيئة دبي للخدمات المالية، ومن أفضل تلك الشركات:

• شركة Ava Trade: وهي أقوى شركة مرخصة منها من حيث التراخيص.
• شركة XTB: وهي من الشركات القوية والمشهورة عربياً.

شركة Ava Trade أيضاً مرخصة من ترخيص ASIC الاسترالي، وهو ترخيص أجنبي قوي، يمكنك الاطلاع على مقال ترخيص ASIC الاسترالي لتعرف أكثر عنه.

الأمور التي تقوم بها سلطة دبي للخدمات المالية

بالإضافة إلى الإشراف على شركات التداول المرخصة  في دبي، تقوم سلطة دبي للخدمات المالية أيضًا بما يلي:

• تبقي المهتمين على اطلاع بأحدث الأخبار المتعلقة بالتراخيص، ومعرفة ما إذا كانت شركة ما مرخصة.
• تزويد المتداولين بلمحة عامة عن التداولات.
• تقدم نصائح لتجنب التعرض للاحتيال وكيفية حل الشكاوى والنزاعات.

يعتبر ترخيص FINMA أفضل من ترخيص DFSA حتى وقتنا الحالي، وذلك لأنه من الدرجة الأولى ويعتبر أكثر صرامة، يمكنك الاطلاع على التقرير الذي أعددناه حول ترخيص FINMA لتعرف أكثر عنه.

النزاعات مع الشركات الخاضعة لرقابة سلطة دبي للخدمات المالية

توجد آليات للتعامل مع شكاوى العملاء، ولكن حاول في البداية حل المشكلة مع الشركة مباشرة، فمن المحتمل أن يكون ذلك أسرع وأكثر كفاءة، فضلاً عن كونه في مصلحة الشركة.

من الأفضل دائمًا أن تكتب مشكلتك كتابيًا، فهذا يحفظ تفاصيل المشكلة في سجل خاص، وفي الأساس تنظر سلطة دبي في الشكاوى المقدمة كتابيًا فقط. 

عند الإتصال بالشركة يجب عليك تحديد جميع ملابسات الشكوى بوضوح وبساطة، وإذا لم تتمكن من الوصول إلى حل مرضٍ مع الشركة مباشرةً فمن الممكن التواصل مع سلطة دبي للخدمات المالية.

يتم تقييم كل شكوى تتلقاها سلطة دبي للخدمات المالية بعناية من أجل تحديد مسار العمل الأنسب، ومن الجدير بالذكر أنه المصلحة العامة تبقى أولى أولويات سلطة دبي عند حل النزاعات.

بشكل عام يجب ألا تستغرق العملية أكثر من 28 يومًا من تاريخ استلام الشكوى، ومع ذلك قد يستغرق الأمر وقتًا أطول للحالات المعقدة.

بعد التحقيق يتم إخطارك بما إذا كان سيتم إتخاذ المزيد من الإجراءات وما الإجراء الذي سيتم إتخاذه إن وجد.

ليست سلطة دبي الوحيدة المتميزة في تقديم خدماتها الرقابية للعملاء، فهناك هيئات رقابية مثل هيئة السلوك المالي البريطاني (FCA)، وهيئة السلوك المالي البريطاني (FCA) هي واحدة من أقوى الهيئات الرقابية العالمية.

كيف تتأكد من كون الشركة حائزة على ترخيص سلطة دبي للخدمات المالية

عادة ما يكون من السهل جدًا العثور على شركة تداول خاضعة لرقابة سلطة دبي للخدمات المالية، وأفضل طريقة للقيام بذلك هي التحقق من موقع الشركة أولاً، حيث أنه عادةً ما يتم إدراج رقم الترخيص والجهة المرخصة على موقع الشركة.

بمجرد العثور عليها يمكنك التحقق من ذلك مرة أخرى في قائمة سلطة دبي للخدمات المالية، وسيساعدك هذا على تجنب مواقع الاحتيال التي تتظاهر بأنها مرخصة وخاضعة للرقابة.

ترخيص (CySEC) أيضاً واحد من أبرز التراخيص العالمية التي يمكن لشركات الوساطة الحصول عليها، لذلك في حال كنت تبحث عن شركة من المستحسن أن تكون تمتلك ترخيص من ترخيص CySEC.

الأسئلة الشائعة حول سلطة دبي للخدمات المالية

كان هناك مجموعة من الأسئلة التي شغلت بعض الباحثين عن سلطة دبي للخدمات المالية، جمعنا لك مجموهة من أهم تلك الأسئلة مع الإجابة عنها بالتفصيل في الأسطر التالية.

ما هو تصنيف سلطة دبي للخدمات المالية؟

يتم تصنيف سلطة دبي للخدمات المالية كهيئة رقابية من الدرجة الثانية عالمياً (Tier 2)، وهي أيضاً تراخيص قوية ويمكن الاعتماد عليها ولكن يُفضل أن يكون معها تراخيص من الدرجة الأولى.

ما هو سبب تأسيس سلطة دبي للخدمات المالية؟

تأسست بهدف تنظيم الأسواق المالية في مركز دبي المالي بهدف جذب الاستثمارات الأجنبية للإمارة، ومن ثم تحولت إلى هيئة عالمية للرقابة على الأسواق المالية.

تأسست هذه السلطة لتشكّل جسرًا بين الشرق والغرب في مجال الخدمات المالية، مقدمةً بذلك بيئة تنظيمية عصرية قائمة على أفضل الممارسات الدولية.

كيف ساهمت DFSA في تعزيز الثقة بين المستثمرين والشركات؟

من خلال توفير أُطر تنظيمية متطورة ومتوافقة مع أفضل الممارسات العالمية، ساهمت سلطة دبي للخدمات المالية في تعزيز الثقة بين المستثمرين والشركات العاملة في السوق المالي الدبي.

ما هو اختصار DFSA؟

صيغة DFSA هي اختصار لـ Dubai Financial Services Authority والتي تعني سلطة دبي للخدمات المالية.

في أي دولة تقع سلطة دبي للخدمات المالية؟

تقع سلطة دبي للخدمات المالية في دولة الإمارات العربية المتحدة، وبالتحديد في إمارة دبي، وتحديداً في مركز دبي المالي DIFC.

من هو الرئيس التنفيذي لهيئة دبي للخدمات المالية؟

الرئيس التنفيذي لهيئة دبي للخدمات المالية هو “مارك ستيوارد” (Mark Steward)، وهو في هذا المنصب منذ 19 مايو 2025.

ما الذي يعادل FCA في دبي؟

هيئة FCA في بريطانيا هي هيئة السلوك المالي البريطاني، وهي الهيئة الرقابية الخاصة ببريطانيا، والهيئة التي تقابل تلك الهيئة في دبي هي هيئة الخدمات المالية في دبي DFSA.

سلطة دبي للخدمات المالية حكومية أم خاصة؟

سلطة دبي للخدمات المالية هي جهة حكومية ولكنها تعمل بشكل مستقل، وقد تأسست عام 2004 بموجب قانون رقم 9 الصادر عن حكومة دبي.

تعمل هذه السلطة باستقلالية تامة عن حكومة دبي وعن الكيانات المالية الأخرى داخل الإمارة مثل DIFC.

هل سلطة دبي للخدمات المالية وكالة حكومية؟

نعم وكالة حكومية ولكنها تعمل بشكل مستقل عن الحكومة.

في حال كان لديك المزيد من الأسئلة حول سلطة دبي للخدمات المالية يمكنك مشاركتها معنا عبر التعليقات، وسيقوم متخصص فوركس ترست العرب بالرد عليك في أقرب وقت ممكن.

كما يمكنك التواصل معنا عبر واتس اب وسنقوم بالرد عليك بشكل فوري.