ترخيص BaFin وشركات التداول الالمانية 2025
هيئة الرقابة المالية الالمانية BaFin هي هيئة رقابية هي هيئة مالية تعمل على إعطاء التراخيص لشركات التداول في المانيا وخارج المانيا.
ويعد ترخيص BaFin من أقوى التراخيص التي يمكن لشركة تداول الحصول عليها، وتسعى العديد من شركات التداول الالمانية والعالمية الحصول على هذا الترخيص.
في هذا المقال نتناول ترخيص BaFin بالشرح، ونوضح أهم النقاط التي تتعلق بهذا الترخيص، كما نقدم لكم مجموعة من أفضل شركات التداول المرخصة في المانيا.
ما هو ترخيص BaFin؟
ترخيص هيئة الرقابة المالية الألمانية المعروف اختصاراً باسم BaFin هو ترخيص من أقوى التراخيص التي تحصل عليها شركات التداول الالمانية والعالمية.
إلى جانب أن هيئة الرقابة المالية الألمانية (BaFin) تمثل ركيزة أساسية في استقرار وشفافية النظام المالي في ألمانيا.
بصفتها الهيئة المسؤولة عن ترخيص ومراقبة أكثر من 4000 مؤسسة مالية، بما في ذلك البنوك، شركات التأمين، وشركات التداول.
ما هو دور BaFin؟
هيئة BaFin بمثابة الحارس الذي يضمن العمل المالي السليم داخل حدود الدولة، وهذا لا يقتصر فقط على المانيا وشركاتها، بل هي هيئة رقابية تطول عقوباتها الشركات من مختلف أنحاء العالم.
هذا الالتزام يمتد ليشمل الشركات المرخصة في الاتحاد الأوروبي، مما يسمح لها بالعمل ضمن نطاق القارة الأوروبية بفضل التوافق مع MiFID واتفاقية المنطقة الاقتصادية الأوروبية.
تجدر الإشارة إلى أن الهيئة تتيح المجال لشركات التداول المرخصة في دول الاتحاد الأوروبي الأخرى للعمل في ألمانيا، مما يعكس نهج ألمانيا المفتوح تجاه التكامل المالي الأوروبي.
سجل للبدأ في التداول من خلال النموذج التالي للحصول على اجابة لجميع استفساراتك الاستثمارية و البدأ باحتراف:
أفضل شركات التداول في المانيا 2025
تعتبر الشركات التالية من أفضل شركات التداول المرخصة في المانيا، وهم كالتالي:
- شركة XM: تعتبر أفضل شركة تداول في المانيا للمبتدئين.
- شركة Ava Trade: تعتبر أفضل شركة تداول في المانيا من حيث حجم التراخيص.
- شركة Evest: تعتبر أفضل شركة تداول في المانيا من حيث حجم البونص.
- شركة XS.COM: تعتبر أفضل شركة تداول تقدم خدمة عملاء ودعم فني في المانيا.
لماذا تميل شركات الفوركس إلى الابتعاد عن BaFin؟
تسمح مبادرة المنطقة الاقتصادية الأوروبية للشركات المالية المرخصة في أوروبا بتقديم خدماتها في جميع أنحاء القارة دون إنشاء مكاتب تابعة في تلك البلدان.
لذلك تجد شركات التداول أنه من الأسهل إنشاء قاعدة عملياتها في بلد يقدم مجموعة متساهلة من القواعد والقوانين.
تفرض BaFin أحد أكثر البروتوكولات الصارمة في الاتحاد الأوروبي، وهو أحد الأسباب الرئيسية التي تخيف شركات التداول من فتح مكاتبهم في ألمانيا.
من المعروف أن ألمانيا مكلفة للغاية فيما يتعلق بتأسيس شركة، وتعد معدلات الضرائب من بين أعلى المعدلات في العالم.
لذلك سيكون من الصعب على شركات تداول الفوركس تحقيق ربح كبير بعد كل النفقات التشغيلية مما يجبر شركات تداول الفوركس على الابتعاد عن BaFin.
تتمتع شركات التداول بالعديد من الخيارات الأخرى لإنشاء شركة تداول في دول أوروبية؛ مثل المملكة المتحدة؛ وقبرص، لذك تجد من السهل العثور على شركات تداول مرخصة من قبل FCA أو CySEC مقارنةً بـ BaFin.
كيف يتم الاشراف على شركات التداول المرخصة من قبل BaFin؟
لدى BaFin هيكل مفصل تم تصميمه لمراقبة جميع الشركات من خلال عملية تنظيمية صارمة لضمان عمل الأسواق المالية الألمانية بحرية دون التعرض لخطر التلاعب بالسوق والاحتيال.
بمعنى آخر تعتبر BaFin أكثر نشاطًا من الهيئات التي تقدم تراخيص الأخرى في العالم، حيث يتم التحكم في BaFin مباشرة من قبل السلطات الفيدرالية الألمانية.
كما تتولى BaFin دور الإشراف على الكيانات المختلفة في السوق من خلال إعطاء أهمية متساوية لكل من الأعمال التجارية والعملاء.
يتم تحديد كفاءة السوق واستقراره من خلال قدرة الدولة على خلق توازن بين الشركة والمتداول، والذي لا يمكن تحقيقه إلا من خلال التطبيق السليم للقواعد والقوانين.
في نهاية المطاف فإن وظيفة أي هيئة ترخيص هي حماية مصالح المتداول، ولدى BaFin العديد من القواعد في إطارها لحماية حقوق المتداول ورأس ماله.
هذا بالطبع على عكس ترخيص CySEC الذي رغم كونه من الدرجة الأولى إلا أنه أقل استجابة للشكاوى المقدمة، مما يُعطي أفضلية لترخيص BaFin على ترخيص CySEC.
يمكنك الحصول على استشارة من شركة تداول مرخصة عبر الضغط على الزر بالاسفل للحصول على افضل الفرص الاستثمارية الحالية:
قوانين و لوائح الشركات الخاضعة الى BaFin
فيما يلي بعض القواعد والقوانين التي تم تكليف شركات الفوركس المرخصة من قبل BaFin باعتمادها لتقديم خدمات الفوركس في الاتحاد الأوروبي:
- يجب أن يكون لدى كل شركة التداول المرخصة من قبل BaFin رأس مال تشغيلي بحد أدنى 750.000 يورو، والذي يمكن زيادته وفقًا لحجم العمليات وحجم الشركة.
- تم تصميم الحد الأدنى لرأس المال العامل لتمكين شركات التداول من حساب جميع مخاطر السوق الداخلية والخارجية، ولحساب جميع التكاليف التشغيلية.
- كما يجب على شركة التداول الاحتفاظ بأموال المتداولين في حسابات منفصلة، لدى Commerzbank وDeutsche Bank، وهما من أكبر البنوك في ألمانيا التي تعمل كمزودي السيولة الأساسيين في سوق العملات الأجنبية.
- يجب أن تكون شركة التداول قادرة على إثبات جدارتها الائتمانية إذا كانت تخطط لإنشاء شركة تداول في ألمانيا.
- يجب أن تكون شركة التداول قادرة على تحديد استراتيجيات الإدارة عند التعرض لمخاطر السوق، وكذلك أن يكون لديها إجراءات تصفية كافية يمكن أن تضمن سلامة رأس مال المتداولين.
- يجب أن يكون لدى الشركات المرخصة من قبل BaFin خبراء يشرفون على عمليات التداول لضمان أن الشركة لديها خبرة كافية في أداء واجباتها اليومية.
- يجب أن يشغل الخبراء مناصب عليا في الشركة مثل كبار المديرين أو المديرين التنفيذيين (يتم تعيين شخصان على الأقل من قبل BaFin)، ويجب أن يكون لديهم مسار واضح في السجل المركزي الفيدرالي والسجل التجاري المركزي.
- كما هو الحال مع جميع الهيئات الترخيصية الأخرى، تطلب BaFin من الشركات الأعضاء فيها تقديم تقارير تدقيق دورية وبيانات مالية أخرى من أجل المراقبة المستمرة للأنشطة المالية غير القانونية.
- يمكن منح BaFin صلاحيات دستورية لبدء التحقيقات ضد أي شركة مالية وفرض العقوبات التي تراها مناسبة.
- تراقب BaFin باستمرار جميع الشركات الأعضاء للتأكد من معاقبة أي سوء تصرف مالي من الشركات إلى أقصى حد يسمح به القانون.
- يجب ألا تقوم أي شركة تداول مرخصة من قبل BaFin في أي تلاعب في السوق مثل تحديد الأسعار أو منع الوصول إلى أموال المتداولين أو العبث بمنصات التداول.
- وفي حالة قيام الشركة بأي ممارسات خاطئة فإن BaFin لديها القدرة على إلغاء تراخيص الشركة وفرض عقوبات شديدة وحتى الشروع في إجراءات جنائية أو مدنية ضدها.
هذه اللوائح أكثر صرامة حتى من ترخيص FCA، رغم أن ترخيص FCA يشتهر بكونه من أقوى التراخيص إلى أن ترخيص BaFin هو أقوى ترخيص معروف حالياً.
كيف تتصرف اذا تم انتهاك حقوقك كمتداول؟
توفر BaFin طرق تواصل رائعة عبر الإنترنت بالإضافة إلى أرقام الخطوط الساخنة للمتداولين للاتصال بـ BaFin مباشرة لأي مشاكل تتعلق بالشركات المرخصة.
على عكس معظم الهيئات الرقابية الأخرى التي تشجع شركات التداول والمتداولين على حل خلافاتهم من خلال التحكيم أو أمين المظالم المالي أو المحكمة وهذا لا يرد لهم أي حقوق في الحقيقة.
لكن BaFin تقوم بحل جميع المشكلات دون عرضها على المحكمة من الأساس.
بشكل عام نريد أن نوضح لك أن تحاكمك لقوانين أي دولة غير مفيد ولا ننصح به الطرف الوحيد القادر على حل مشاكلك بفعالية هو هيئة التراخيص لذلك يجب أن تكون هيئة تعمل على حل المشاكل بفعالية مثل هيئة الرقابة الالمانية BaFin.
ومع ذلك في حالة وجود ممارسات غير أخلاقية تقوم BaFin بالتحقيق في جميع حالات شكاوى المتداولين، وتقوم بفرض عقوبات صارمة ضد الشركة في حالة تم اثبات انتهاكها لأي من حقوق المتداولين.
هناك هيئات أخرى مثل الهيئة الرقابية الاسترالية ASIC، يمكنك الاطلاع على الهيئة الرقابية الاسترالية ASIC، وعلى التقرير الذي أعددناه لتعرف أكثر عنها.
ما هي شركات التداول الحاصلة من BaFin؟
كان من أبرز شركات التداول الحاصلة على ترخيص BaFin الشركات التالية:
- شركة Interactive Brokers Central.
- شركة IG Europe GmbH.
- شركة Flatex DEGIRO Bank AG.
- شركة Saxo Bank.
بعض هذه الشركات مرخصة من ترخيص FINMA السويسري، وترخيص FINMA السويسري هو ترخيص من تراخيص الدرجة الأولى.
من الهيئات الرقابية الصارمة في منطقتنا العربية ترخيص DFSA الخاص بدبي، وترخيص DFSA هو ترخيص موازي لـ BaFin ولكنه بنسخة عربية منه.
الأسئلة الشائعة حول ترخيص BaFin
جمعنا لك مجموعة من أهم الأسئلة التي ترددت حول ترخيص BaFin، نذكر لك تلك الأسئلة مع إجاباتها فيما يلي.
من يُدير BaFin؟
تقع BaFin تحت إشراف وزارة المالية الفيدرالية الألمانية، وتفرض BaFin بناءً على توجيهاتها معايير تنظيمية صارمة؛ تعكس التزامها بحماية المستثمرين، وضمان استقرار الأسواق المالية.
ما هي أكبر الشركات الوسيطة في المانيا؟
أكبر الشركات الوسيطة في المانيا هي:
- شركة Ava Trade.
- شركة XM.
- شركة Evest.
- شركة XS.COM.
ما هو أفضل برنامج تداول في المانيا؟
أفضل برنامج تداول في المانيا هو برنامج XM، وذلك يرجع إلى العديد من الأسباب كبساطته، وسهولته، وكونه مناسب للمبتدئين، ويوفر مجموعة ضخمة من الأوراق المالية المتاحة للتداول.
ما هو أقل مبلغ للاستثمار في المانيا؟
يتراوح الحد الأدنى للاستثمار في المانيا عادةً بين 50 يورو و200 يورو، ولكن هناك حالات استثنائية مثل شركة XM التي تقدم حد ادنى 10 يورو فقط.
هل التداول قانوني في المانيا؟
نعم التداول قانوني 100% في المانيا ولا يوجد أي قوانين تحظر التداول.
هل يحق للمقيم التداول في المانيا؟
نعم يحق للمقيم في المانيا التداول تماماً كالمواطن الالماني.
هل التداول مسموح في المانيا؟
نعم التداول مسموح في المانيا ولا يوجد أي قيود عليه.
هل هناك ضرائب على التداول في المانيا؟
نعم هناك ضرائب على التداول في المانيا، وهي ضرائب رأس مالية تصل إلى 25% تقريباً، وأحياناً تصل 28.265% في حال كنت عضو في كنيسة.
هل بينانس مسموح في المانيا؟
التداول من خلال بينانس مسموح في المانيا ولا يوجد أي قيود عليه، ولكن بينانس غير مرخصة في المانيا من ترخيص BaFin.
ما هو أفضل استثمار في المانيا؟
يعتمد اختيار أفضل استثمار في المانيا على مدى خبرتك ومدى قدرتك على تحمل المخاطر، ولكن في المجمل يعتبر الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة والاستثمار العقاري من أفضل أنواع الاستثمار في المانيا حالياً.
في حال كان لديك المزيد من الأسئلة يمكنك مشاركتها معنا عبر التعليقات وسنقوم بالرد عليك في أقرب وقت ممكن.
كما يمكنك التواصل معنا عبر واتس اب وسنقوم بالرد عليك بشكل فوري.