ما هو ترخيص ASIC الاسترالي؟ (دليل شامل)

هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الاسترالية ASIC هي هيئة رقابية تقوم بدور الرقابة على شركات التداول لحماية المتداولين من تلاعب تلك الشركات، ومن عمليات الاحتيال التي قد تقوم بها تلك الشركات على المتداولين.

الدور الرقابي لهذه الهيئة وكونها تمنح ترخيصها للعديد من الشركات المشهورة يجعل أسمها يتردد كثيراً في الأسواق المالية، وهو ما يدفع الكثير من المتداولين يتساءلون ما هو ترخيص ASIC.

لذلك أعددنا هذا الشرح التفصيلي الذي نوضح فيه ما هو ترخيص ASIC، وما هي مميزاته، وعيوبه، ودوره الرقابي، كما نجيب عن أهم الأسئلة التي ترددت حوله.

ما هو ترخيص ASIC؟

ترخيص ASIC هو اختصار لـ Australian Securities and Investments Commission؛ ومعناها هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية.

وهي هيئة رقابية حكومية تابعة لأستراليا، وتقع مسؤوليتها على تنظيم ومراقبة الأسواق المالية في استراليا، وبشكل خاص شركات الوساطة المالية (شركات التداول).

تأسست هذه الهيئة عام 1998، ومنذ ذلك التاريخ وهي تعمل وفق شروط تنظيمية صارمة تهدف لحماية المستثمرين وملاحقة الأنشطة الاحتيالية.

ما هو دور ترخيص ASIC؟

دور الهيئات الرقابية مثل هيئة Asic المعروفة بالهيئة الرقابية الاسترالية يمكن تلخيصه في النقاط التالية:

• ترخيص شركات الوساطة المالية.
• مراقبة الشركات والتأكد من التزامها بالقوانين.
• حماية أموال المستثمرين والعملاء.
• فرض العقوبات والغرامات على الشركات المخالفة.
• التحذير من الكيانات ذات الأنشطة الاحتيالية (كشركات التداول النصابة).
• تشترط الهيئة على الشركات تطبيق شروطها للحصول على ترخيص خدمات مالية أسترالية سارية المفعول (AFSL) لضمان التزام تام بمعايير الترخيص العالمية.

تكمن أهميتها في كونها تمنح شهادات ترخيص للشركات الموثوقة حتى يتعامل معها المستثمرين مطمئنين.

كما تعمل على رقابة تلك الشركات بشكل مستمر للتأكد من سلامة أموال المتداولين لدى تلك الشركات.

مميزات ترخيص ASIC

تتميز ASIC بالمميزات التالية:

1. تتمتع برقابة قوية لشركات التداول.
2. تقوم بحماية أموال المتداولين.
3. تضع حداً على الرافعة المالية.
4. تحظر العروض الترويجية الزائفة.
5. تقوم بعمل تحقيقات علنية.
6. تفرض عقوبات صارمة.
7. الشركة المرخصة من ASIC تخضع لرقابة حكومية من الحكومية الاسترالية.
8. تعمل الهيئة وفق أُطُر تنظيمية صارمة.

كل ذلك جعل ASIC هيئة رقابية عالمية من الدرجة الأولى.

عيوب ترخيص ASIC

لدى ASIC العيوب التالية:

• الشركة لا تحمي المستثمرين والمتداولين من خارج استراليا (وهذا أمر ضع تحته 1000 خط لأهميته).
• تفرض تكاليف امتثال مرتفعة على شركات الوساطة.
• تفرض مجموعة واسعة مما يقلل من كمية المنتجات الاستثمارية المتاحة أمام المتداول.
• تفرض على الشركات حدود للتسويق الجغرافي مما يحد من انتشارها.

ترخيص DFSA يحمي المتداولين العرب على عكس ترخيص ASIC، لذلك يعتبر ترخيص DFSA أكثر فائدة بالنسبة لك كشخص عربي.

دور ASIC في ترخيص شركات التداول

تقوم هيئة الرقابة على الأسواق المالية والاستثمارات الاسترالية ASIC بالأدوار التالية في سوق التداول:

• تعطي التراخيص وتقوم بدور رقابي على شركات التداول حتى تتأكد من أمان أموال المتداولين مع تلك الشركات.
• تضع ASIC حماية المتداول في المقام الأول من أولوياتها، ولها تاريخ طويل في سوق التداول يؤكد ذلك ومن يعرفها يعرف نزاهتها ومتانة أسسها الرقابية.
• تعطي هيئة ASIC قدرًا كبيرًا من الاهتمام لحماية مصالح المتداولين من خلال تطبيق سلسلة من القوانين والقواعد الصارمة التي تمليها على شركات التداول، ولا تقبل أي تجاوز لتلك القواعد من أي شركة تداول.
• ولقد ساهمت هذه القوانين في تشكيل بيئة تداول أكثر أمنًا ونزاهة، وخالية من عمليات النصب وعدم الشفافية.
• حيث تشترط الهيئة على الشركات تطبيق شروطها للحصول على ترخيص خدمات مالية أسترالية سارية المفعول (AFSL) لضمان التزام تام بمعايير الترخيص العالمية.
• ولقد ساهمت هذه القوانين في تشكيل بيئة تداول أكثر أمنًا ونزاهة، وخالية من عمليات النصب وعدم الشفافية.
• حتى تحصل شركة على ترخيص من ASIC عليها أن تقوم بعمل إجراءات مالية معينة تحفظ أموال المتداولين لديها حتى توافق ASIC على منحها الترخيص.

رغم قوة ASIC إلا أن ترخيص BaFin أقوى وأفضل منه، خاصةً وأن ترخيص BaFin يحميك وانت في أي مكان في العالم، على عكس ترخيص ASIC الذي يحميك وانت في استراليا فقط.

تاريخ هيئة الرقابة الاسترالية ASIC

هيئة ASIC هي هيئة رقابية بدأت هذه الهيئة نشاطها في الأسواق المالية الأسترالية منذ التسعينيات، وشهدت تحولاً جذريًا في عام 2009، تعد بمثابة معيار للجودة والأمان في عالم التداول المعقد والمتغير باستمرار.

تعمل الهيئة بموجب قانون الشركات الصادر في عام 2001، وتفعيل أنظمة القانون بشكل يتوافق مع إطار العمل الحكومي لضمان الحفاظ على سلامة واستقرار السوق.

علاوةً على ذلك تقدم ASIC للمتداولين طمأنينة عبر دمج القواعد الأساسية التي تتبعها بموجب قانون عقود التأمين (1984) والقانون الوطني لحماية ائتمان المستهلك (2009).

من خلال تجربتي أدركت أن شركات الفوركس التي تحمل ترخيص ASIC توفر مستوى من الثقة والاطمئنان للمتداولين، مما يبرهن على أهمية وجود مثل هذه الهيئات الرقابية في عالم التداول العالمي.

كيف تساعد قوانين ASIC المتداول؟

يوجد لدى ASIC العديد من القواعد والقوانين الشاملة والمفصلة والتي تهدف إلى ردع أي شركة عن القيام بعمليات الاحتيال المالية أو الممارسات  المشبوهة.

تراقب هيئة ASIC جميع الشركات المرخصة باستمرار  بشكل دوري، وتسارع إلى البدء في التحقيق ضد أي شركة تخرج عن القوانين والانظمة المفروضة لتقوم بسحب رخصتها عند المخالفة.

لضمان امتثال جميع الشركات لمجموعة موحدة من التوجيهات ابتكرت ASIC هيكلًا تنظيميًا مركزيًا يشتمل على قواعد وقوانين للشركات الأعضاء ضمن اطار موحد للقواعد التنظيمية. 

حيث اعتمدت ASIC على المعايير العالمية لترخيص شركات الفوركس؛ لذلك يتعين على الشركات المرخصة من قبل ASIC الالتزام بالأمور التالية:

• إضافة ضمان برأس مال تشغيلي لا يقل عن مليون دولار.
• تفرض على شركات الفوركس العمل مع بنوك من الدرجة الأولى للاحتفاظ بأموال عملائهم في حسابات منفصلة.
• تقدم هيئة ASIC خطة لتعويض المتداولين وضمان حماية أموال العملاء في حالة إفلاس الشركة مما يجعلها من الهيئات الرقابية المفضلة لدى المتداولين.

القليل فقط من الشركات يقوم بنفس هذه الأدوار الرقابية بمثل هذه الكفاءة، لذلك لا يمكن مساواة ترخيص ASIC بغيرها من التراخيص.

العلاقة بين ASIC والمتداول

تعمل ASIC بكل جهد لتعزيز ثقة المتداولين وخصوصاً المتداولين الأفراد من خلال حمايتهم من تقلبات الأسواق ومن احتيال شركات الوساطة، وفي سبيل ذلك تقوم بكل ما يلي:

• قدمت ASIC مجموعة متنوعة من البرامج المالية مثل برنامج Money Smart، الذي يهدف إلى تثقيف المتداولين حول السبل المختلفة التي يمكن أن تساعد في تعظيم عائداتهم.
• توفر ASIC أيضًا خدمات مثل مساعدة المتداولين على استرداد الأموال المفقودة في الحسابات الراكدة، وحمايتهم من مشكلات الإفلاس، وعمليات الاحتيال.
• تعليم المتداولين أفضل الممارسات التي يجب أن يكونوا على دراية بها قبل التداول في الأسواق المالية. 
• تصدر ASIC العديد من القواعد المتعلقة بإقراض واقتراض الأموال، حيث يُنصح المواطنون بالانغماس في أنشطة الاقتراض من خلال هيئات مالية مرخصة فقط. 
•  تأخذ ASIC كل شكوى من المتداولين على محمل الجد.
• من المعروف أنها تحقق في معظم البلاغات وغيرها من تقارير سوء السلوك للتأكد من أن نزاهة الأسواق المالية الأسترالية محمية من أي سوء معاملة.
• تعمل الهيئة كمنظمة مستقلة، مما يمنع أي تضارب في المصالح مع المتداولين أو الشركات الأعضاء.

العلاقة بين ASIC والمتداول أقرب من العلاقة بين ترخيص CySEC والمتداول إلا في حالة كنت خارج استراليا، حيث أن ASIC لا يحمي من هم خارج استراليا رغم كفاءته العالية في الرد على الشكاوى، لكن ترخيص CySEC يحمي من هم خارج استراليا.

الشركات المرخصة من ASIC لعام 2025

نعم بالطبع من السهل العثور على شركة فوركس مرخصة من هيئة ASIC ومع ذلك، قد يكون عددها أقل بكثير من هيئات الترخيص الأخرى.

من أمثلة الشركات التي لديها ترخيص من ASIC الشركات التالية:

• شركة XM: ورقم الترخيص هو (443670).
• شركة Ava Trade: ورقم الترخيص هو (406684).
• شركة XS.COM: ورقم الترخيص هو (374409).

شركة Ava Trade مرخصة أيضاً من ترخيص FCA، وهو أقوى ترخيص له انتشار واسع حالياً، لذلك ننصحك بالتعرف على ترخيص FCA والمعايير التي يفرضها على شركات التداول.

ما الذي يجب أن أبحث عنه في شركة التداول المرخصة من قبل ASIC؟

إذا ادعت شركة تداول أنها موجودة في أستراليا، فإن أولويتك الأولى هي التأكد مما إذا كان لديه ترخيص AFSL فعال وما إذا كانت الشركة  خاضعة لرقابة ASIC.

 تحصل كل شركة فوركس مرخصة على رقم AFSL مختلف من قبل ASIC في أستراليا، لذلك يمكن التحقق منه من خلال موقع ASIC الرسمي.

إذا لم تفصح شركة التداول عن مثل هذه المعلومات، فيجب على المتداول توخي الحذر أثناء التعامل مع مثل هذه الشركة. تنص قوانين ASIC على أنه يجب الإفصاح عن جميع المعلومات المتعلقة بترخيص الشركة للمتداولين. 

توفر ASIC أيضًا سجلا موجزًا ​​حول الشركات المرخصة في قاعدة بيانات رسمية للشركة، والتي تتيح للمتداولين معرفة  معلومات أكثر عن الشركة قبل إتخاذ قرار بفتح حساب.

تكون أولويتك كمتداول البحث عن رقم ترخيص شركة التداول الذي تعطيه لها هيئة ASIC لتتأكد من كون الشركة حاصلة على هذا الترخيص بالفعل وليس ترخيص مزور.

حل المشكلات وخدمة العملاء

تقدم ASIC خدمة حل نزاعات المتداولين من خلال الهيئات الفيدرالية المختلفة وتشجع شركات التداول على حل المشكلات من قبل الشركة مباشرةً. 

في حالة عدم حصول المتداول على رد إيجابي، يمكنه الاتصال بخدمة محقق الشكاوى المالية أو الاتصال بسلطة أعلى مثل المحكمة لحل المشكلة.

ومع ذلك، عادةً ما تقوم شركات تداول الفوركس في أستراليا بحل مشكلات العملاء مباشرة وإيجاد حل جيد.

إذا كنت من خارج استراليا ستكون الشركات المرخصة من ترخيص FINMA أفضل بالنسبة لك، ذكرنا بعضاً من تلك الشركات المرخصة من ترخيص FINMA يمكنك الاطلاع عليه لمزيد من التفاصيل.

الأسئلة الشائعة حول الهيئة الرقابية الاسترالية ASIC

هذه مجموعة من أهم الأسئلة الشائعة التي ترددت بين المستثمرين حول الهيئة الرقابية الاسترالية، ذكرها لك بالتفصيل في الأسطر التالية:

ماذا يحدث إذا تم النصب عليك من شركة تداول تقدم شهادة ASIC مزورة؟

يتحمل كل متداول المسؤولية الأساسية عن حماية تداولاته من خلال ضمان موثوقية ومصداقية الشركة قبل إيداع الأموال والتداول معهم.

وفي حال كانت الشركة تقدم شهادة مزورة لن تتمكن ASIC من مساعدتك بأي حال كونها ليس لديها صلاحيات لذلك، وكون الخطأ هنا هو خطأ المتداول كونه لم يتأكد من صحة الترخيص من هيئة ASIC من موقعها الرسمي.

هل هيئة الرقابة الاسترالية ASIC موثوقة؟

نعم بالطبع فهي هيئة رقابية ذات تاريخ طويل في عالم التداول ومعروفة بشفافيتها.

هل التأكد من صحة الترخيص من الموقع الرسمي للشركة مجاني؟

نعم هو أمر مجاني تماماً ولا تتقاضى الشركة أي أموال جراء التأكد من صحة ترخيص أصدرته الشركة لإحدى شركات التداول.

كيف تضمن ASIC أمان المتداولين؟

هيئة ASIC لها معايير صارمة تفرضها على شركات التداول ولا تتهاون مع كل شركة تخالف تلك المعايير وتسحب منها التراخيص كنوع من العقوبة.

وهذا للعلم يضر الشركة بشكل كبير لذلك في معظم الأحيان لا تحاول الشركات مخالفة تلك المعايير.

هل ASIC هيئة رقابية موثوقة؟

نعم تعتبر ASIC هيئة رقابية موثوقة ومن أقوى الهيئات الرقابية في العالم.

من ينظم ASIC؟

تخضع ASIC لتنظيم الحكومة الاسترالية، فهي امتداد للأجهزة الرقابية الاسترالية على الأسواق المالية.

ما الفرق بين ASIC وAPRA؟

كلاهما جهات رقابية تابعة للحكومة الاسترالية، ولكن الفرق بينهما يكمن في أن:

• هيئة ASIC: هي هيئة مختصة بمراقبة الأسواق المالية مثل أسواق الأسهم، والفوركس، والسندات، وشركات الوساطة المالية التي تعمل في كل ذلك.
• هيئة APRA: هي هيئة رقابية تقوم بمراقبة المؤسسات المالية الكبرى مثل البنوك، وشركات التأمين، وصناديق التقاعد.

في حال كان لديك المزيد من الأسئلة يمكنك مشاركتها معنا عبر التعليقات وسنقوم بالرد عليك في أقرب وقت ممكن.

كما يمكنك التواصل معنا عبر واتس اب وسنقوم بالرد عليك بشكل فوري.