ما هي العقود الآجلة للذهب؟
تعتبر العقود الآجلة للذهب من أبرز وسائل التداول في عالم الاستثمار والأسواق المالية. إن فهم هذه العقود وكيفية عملها يمثل مفتاحًا هامًا للمستثمرين والمتداولين على حد سواء. فبفضل العقود الآجلة، يمكن للأفراد والمؤسسات التحكم في مستقبل تجارتهم وتقليل المخاطر المالية بفعالية.
سنقوم في هذا المقال بعرض تفصيلي للعقود الآجلة للذهب، بالإضافة إلى توجيهات حول كيفية استخدامها كأداة استثمارية وفي التداول. سنلقي الضوء على كيفية تحقيق مكاسب مالية مستدامة. انضم إلينا لاستكشاف هذا الموضوع المثير والكشف عن كيفية الاستفادة من العقود الآجلة للذهب في تحقيق أهدافك الاستثمارية.
ما هي العقود الآجلة للذهب؟
عقد الذهب الآجل هو عبارة عن اتفاق يكون ملزم قانونيًا بين المستثمر والبائع، و ينص على بيع وتسليم الذهب بسعر متفق عليه في وقت مستقبلي، وهو يعنى أن يتم التوصل إلى اتفاق مع شخص ما سوف يقوم بشراء الذهب منه أو بيعه إليه في المستقبل في مقابل سعر معين اتفقوا عليه، ويتم اتخاذ قرار الشراء إذا كان من المتوقع حدوث ارتفاع في سعر الذهب أما البيع فيكون في حالة توقع انخفاض السعر.
هنالك عدة مزايا تتبع لتداول الذهب و تجارة الذهب على المدى القصير و منها العقود الاجلة للذهب، حيث يتخذ الذهب مكانة هامة لدى المستثمرين والأغنياء حول العالم بسبب الربحية المرتفعة التي قد يجنيها المتداولون.
من المعروف ان طريقة الاستثمار في الذهب حول العالم قد تغيرت، حيث كانت الطريقة التقليدية شراء الذهب عند انخفاض سعره وتخزينه لفترة زمنية ما ثم بيعه عند ارتفاعه مجددًا.
قد تناسب هذه الطريقة بعضًا من المستثمرين ولكنها لا تناسب المستثمرين الذين يرغبون تحقيق الأرباح على المدى القصير.
يمكن اليوم التجارة في الذهب بدون امتلاكه وبدون الحاجة إلى تخزينه لمدة زمنية طويلة. كيف يمكنك ذلك؟ تعتبر العقود الآجلة للذهب من إحدى الطرق شيوعًا لتداول الذهب، لذلك سنقدم لك في هذا المقال المعلومات اللازمة عن كيفية الاستثمار في الذهب من خلالها.
مفهوم العقود الآجلة للذهب
يتم تجارة الذهب في عصرنا هذا من خلال عقد ما يتم تحديد قيمته بين طرفين وهما البائع والمشتري، يتم تسليم السلع، الذهب في هذه الحالة، في وقت يتم تعيينه مسبقًا في المستقبل. حيث تمثل العقود الآجلة للذهب واحدة من أدوات التداول المالية للمضاربة على أسعار الذهب.
تستخدم العقود الآجلة للذهب كوسيلة للتحوط Hedging وذلك لتجنب مخاطر تقلبات الأسعار الحادة عند بيع أو شراء الذهب، كما يمكنك التداول في الذهب من دون امتلاكه من خلال العقود الآجلة للذهب بهدف تحقيق الأرباح.
يمكنك الحصول على استشارة من شركة تداول مرخصة عبر الضغط على الزر بالاسفل للحصول على افضل الفرص الاستثمارية الحالية:
يعتبر تداول الذهب من أبرز السلع التي يتم تداولها من خلال العقود الآجلة بجانب النفط، حيث يقوم المستثمرون الذين يرغبون في المضاربة على الذهب في التداول على العقود الآجلة للذهب اذا اظهرت التحليلات توقعا بارتفاع الأسعار علىى المدى القريب.
و على العكس حيث يقوم المتداولون و المستثمرون على العقود الآجلة للذهب في بيع تلك العقود دون تملكها عندما تظهر تحليلاتهم وجود فرص للذهب من خلال انخفاض سعر الذهب، وذلك بهدف تحقيق الأرباح من خلال العقود الآجلة للذهب وبدون امتلاك الذهب بشكل فعلي.
كيفية تداول العقود الآجلة للذهب
يتم تداول العقود الآجلة للذهب من خلال البورصات العالمية مثل بورصة لندن للمعادن، بورصة نيويورك، وبورصة السلع COMEX؛ لذلك يجب تداول العقود الآجلة للذهب من خلال شركات تمكنك من الوصول الى البورصات العالمية إذا كنت ترغب في تداول الذهب على المدى القصير.
يمكن تداول العقود الآجلة للذهب من خلال شركات التداول المرخصة في العالم العربي والخليج، حيث توفر لك هذه الشركات إمكانية الوصول الى البورصات العالمية بشكل مضمون وناجح. كما يمكنك التجارة في الذهب من خلال منصات تداول الذهب الإلكترونية باستخدام الجوال في أي وقت يناسبك.
كما يمكنك تداول كميات كبيرة من الذهب مقابل مبالغ مالية بسيطة من خلال تداول العقود الآجلة للذهب. فمثلًا اذا كنت ترغب تداول العقود الآجلة للذهب بقيمة ١٠٠ أوقية (أونصة) من الذهب أي ما يقارب ٢٨٠٠ جرام من الذهب، ويبلغ الدولار ١٠٠ ضعف سعر الأونصة الواحدة من الذهب في السوق، فإذا كان سعر الذهب للأونصة الواحدة ٦٠٠ دولار ( ٢٢٥٠ ريال سعودي)، حسب قواعد هامش الصرف الأجنبي تبلغ قيمة العقد ٦٠ ألف دولار (ما يقارب ٢ مليون ريال سعودي). يمكنك الاطلاع على أفضل 5 منصات تداول ذهب في قطر.
يتم حساب قيمة العقد الآجل من خلال ضرب سعر الذهب للأونصة الواحدة الحالي في ١٠٠، كما سوف يلزمك ٤.٠٥٠ دولارًا فقط على الهامش للمضاربة باستخدام العقود الآجلة للذهب، اي ما يقابل ٤٠٥٠ دولار أمريكي (١٥ ألف ريال فقط) لجني أرباح بقيمة ٢ مليون ريال سعودي من الذهب.
سجل للبدأ في التداول من خلال النموذج التالي للحصول على اجابة لجميع استفساراتك الاستثمارية و البدأ باحتراف:
مخاطر العقود الآجلة للذهب
ازداد تداول الذهب باستخدام العقود الآجلة مع جائحة كورونا خلال السنة الماضية، كما زادت عمولات العقود الآجلة للذهب في بورصة نيويورك لتكون أعلى من الأسعار اللحظية في بورصة لندن. وذلك بسبب تأثير تداعيات جائحة كورونا على الاقتصاد العالمي.
تعتبر الرافعة المالية من أحد المخاطر الأساسية في تداول العقود الآجلة للذهب، والرافعة المالية هي اقتراض الأموال من شركة التداول المرخصة وذلك بهدف زيادة الأرباح، مما يساهم أيضًا في البدء في التداول بقيمة بسيطة من رأس المال تناسب ميزانيتك في التداول
توفر العديد من شركات التداول المرخصة إمكانية الاستعانة بالرافعة المالية عند تداول العقود الآجلة للذهب، حيث تساهم شركة التداول في مضاعفة رأس المال من دون الحاجة إلى إيداعات إضافية، مما يؤدي إلى زيادة الأرباح من خلال الاستثمار في الذهب بشكل هائل.
قد تزيد نسبة الخسائر كلما زادت نسبة الأرباح عند التداول، لهذا السبب، يجب التمهل والحذر عند استخدام الرافعة المالية في صفقات التداول، والتأكد من تداول العقود الآجلة للذهب من خلال شركات تداول مرخصة ومضمونة لتجنب الاحتيال.
نوفر لك في فوركس ترست العرب عدة مقالات لأفضل شركات التداول المرخصة لتساعدك في الاختيار وتسهيل عملية البدء في التداول. كما نقدم لك الاستشارة المجانية للإجابة على أي سؤال عن التداول والاستثمار في الذهب. كما يمكنك الاطلاع على الاستثمار في سبائك الذهب.
الفرق بين العقود الاجلة و عقود الفروقات للذهب
العقود مقابل الفروقات (CFD) هي أدوات مالية تستخدم للتداول على السوق دون الحاجة إلى امتلاك الأصول الأساسية المرتبطة بها. ببساطة، الـ CFD هو عقد بين المتداول (الشخص) ومزود الخدمة (عادةً ما يكون وسيطًا) يتم بموجبه تسوية الفرق بين قيمة الأصل عند فتح العقد وقيمته عند إغلاقه.
في سياق الذهب، العقود مقابل الفروقات تتيح للمتداولين المضاربة على أسعار الذهب دون الحاجة إلى شراء أو بيع الذهب الفعلي. إذا كنت تعتقد أن سعر الذهب سيرتفع، يمكنك شراء CFD، وإذا كنت تعتقد أن السعر سينخفض، يمكنك بيعه. عندما تغلق المركز، سيتم دفع الفرق بين سعر الفتح وسعر الإغلاق إليك أو سيتم خصمه منك، حسب اتجاه السوق.
- العقود الآجلة: هي عقود قياسية يتم تداولها على البورصات المنظمة، وتتطلب من الأطراف الالتزام بشراء أو بيع كمية معينة من الأصل في تاريخ محدد مستقبلي وبسعر محدد مسبقًا.
- العقود مقابل الفروقات (CFD): هي اتفاقات بين المتداول والوسيط لتسوية الفرق بين سعر الدخول وسعر الخروج للأصل المحدد.
عوامل تؤثر على تداول العقود الآجلة الذهب
تكون العوامل هي:
احتياطيات البنك المركزي:
تحتفظ البنوك المركزية بالذهب كاحتياطي لها وحيث أن تنوع تلك الاحتياطيات دائمًا يكون لصالح الذهب، وذلك لأن سعر الذهب دومًا ما يرتفع، وقد شهدت السنوات الماضية شراء البنوك المركزية لمعظم الذهب الموجود في العالم، حيث تصدرت عمليات الشراء تلك كل من روسيا والصين وتركيا وكازاخستان.
قيمة عملة البلد:
سعر الذهب عادة ما يكون له علاقة عكسية مع قيمة العملة المحلية في العديد من البلدان، بما في ذلك الولايات المتحدة، ما يعني الدولار الأمريكي يكون الأقوى فإن ذلك يعني انخفاض في سعر الذهب والعكس.
الطلب والعرض في جميع أنحاء العالم:
مثل أي سلعة يكون المبدأ الاقتصادي الأساسي هو العرض والطلب له دور هام في تحركات الأسعار، فإن ارتفاع الطلب والعرض ينتج عنه ارتفاع الأسعار، في حين أن انخفاض الطلب مع زيادة العرض يمكن أن يخفض السعر.
حماية الثروة:
نظرًا لقيمتها الثابتة فإن الذهب ملاذًا آمن في وقت الاضطرابات الاقتصادية، لذلك يميل إليه الناس وذلك بمجرد أن تصبح العائدات على السندات والأسهم والعقارات منخفضة مع انخفاض قيمة العملة أو التضخم، وعدم الاستقرار السياسي.
البورصات التي يتم فيها تداول الذهب في العقود الآجلة
تقوم بورصة العقود الآجلة بعمل توحيد في شروط العقود، وذلك بسبب النصوص الواضحة للكمية والنوعية ووقت التسوية ومكان التسليم، وهناك عدة بورصات شهيرة يتم تداول الذهب في العقود الآجلة من خلالها مثل:
بورصة السلع أو كومكس (COMEX):
وهي تابعة إلى مجموعة بورصة شيكاغو التجارية المسؤولة عن تجارة المعادن النفيسة وتشتمل منتجاتها على عقود الذهب الآجلة، والعقود الآجلة للذهب المصغرة، و عقود الذهب الآجلة لنظام إدارة الضرائب.
بورصة لندن للمعادن:
بورصة لندن للمعادن هي بورصة بدأت عملها في مجال تداول الذهب في العقود الآجلة في 2017، ويتم تزويد المستثمرين فيها ببيانات منحنى الذهب مما يتيح لهم الفرصة لاتخاذ قرارات طويلة الأجل للمعادن الثمينة.
بورصة السلع المتعددة:
وهي البورصة الهندية للمستثمرين وتتيح لهم العقود التي تتراوح بين غرام واحد وثمانية جرامات، وعقود حتى كيلو واحد.
بورصة نيويورك التجارية:
سعرت بورصة نيويورك التجارية عقودها الآجلة للذهب بالدولار الأمريكي وذلك لكل أونصة في عقود بوزن 100 أوقية، كما يتم إغلاق التداول فيها ما بين يوم العمل الثالث إلى آخر يوم في العمل من شهر التسليم المتفق عليه.
أوقات تداول الذهب
يمكن تداول الذهب من خلال منصات تداول الذهب الإلكترونية التي توفرها شركات التداول المرخصة في أي وقت خلال اوقات عمل البورصات العالمية.
الجلسة الأولى من الأسبوع هي سيدني:
وتفتح من الساعة 1 صباحاً حتى 9 صباحاً بتوقيت مكة المكرمة
بعدها بقليل تنضم طوكيو :
من الساعة 3 صباحاً حتى 11 صباحاً بتوقيت مكة المكرمة.
من اهم اوقات تداول جلسة لندن:
و التي تفتح من الساعة 11 صباحاً حتى 7 مساءً بتوقيت مكة المكرمة).
الجلسة الأوروبية:
و التي تبدأ من الساعة 11 صباحاً حتى 8 مساءً بتوقيت مكة المكرمة
الجلسة الأخيرة هي نيويورك:
وتفتح من الساعة 4 مساءً حتى 12 صباحاً بتوقيت مكة المكرمة
الاستثمار في الذهب وتداوله
عندما تستثمر في الذهب، ستحصل على ملكية الأصل مقدمًا وتحقق أرباحًا إذا ارتفع سعر المعدن الثمين، ولكن عندما تتداول الذهب، فإنك تتداول على السعر الأساسي الذي يرتفع أو ينخفض، مما يعني أنك لن تحصل على ملكية الأصل نفسه، وهناك عدة أنواع من أصول الذهب المتاحة لك للتداول أو الاستثمار فيها، وتشمل هذه:
سبيكة ذهب:
من المعروف أنه يشيع استخدام الذهب المادي على شكل عملات معدنية، أو في شكل سبيكة كمخزون للقيمة لكل من المستثمرين الأفراد والبنوك، لكن متطلبات الحفظ والتأمين الباهظة الثمن غالبًا ما تثني المستثمرين الذي يفضلون الاستثمار في السبائك المعدنية عن شراء المعدن على الفور.
عقود الذهب الآجلة:
حيث تمكنك العقود الآجلة من تبادل الذهب بسعر ثابت في تاريخ محدد في المستقبل، ولكن سيكون عليك الالتزام حتى نهاية الصفقة، سواء كان ذلك من خلال تسوية مالية أو نقدية.
خيارات الذهب:
تعمل عقود الخيارات بطريقة مماثلة للعقود الآجلة، ولكن بدون أي التزام بتنفيذ التجارة عند الشراء، تمنحك الخيارات الحق في تبادل الذهب المادي أو العقود الآجلة للذهب بسعر محدد في تاريخ محدد.
صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب:
تتعقب الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) حركة أسهم شركات تعدين الذهب وتكريره وإنتاجه، حيث يمنحك التداول أو الاستثمار في ETF ربح أوسع بكثير مما قد تحصل عليه من مركز واحد، وتعتبر طريقة شائعة لتنويع المحفظة.
مخزون الذهب:
يمكن أن يكون التداول في الأسهم أو الاستثمار فيها طريقة رائعة للتعرض غير المباشر للذهب، ولكن من المهم ملاحظة أن مخزونات الذهب لا تتحرك دائمًا بنفس الطريقة التي تتحرك بها السبائك، حيث يوجد الكثير من العوامل الأخرى التي تحرك أسعار الأسهم في السوق.
العوامل المؤثرة على أسعار العقود الآجلة للذهب
يوجد عدة عوامل تحرك أسعار العقود الآجلة سواء بالارتفاع أو الانخفاض ومنها:
- مؤشر الدولار الأمريكي.
- التداولات السنوية على مدار العام في معدن الذهب.
حيازات صندوق SPDR: والتي تعتبر من ضمن أهم العوامل المؤثرة في أسعار العقود الآجلة وهذا الصندوق يعتبر من ضمن أهم صناديق المؤشرات المدعومة بالذهب.
كما يجب تداول الذهب من خلال العقود الآجلة حسب التحليلات وبالاعتماد على اراء الخبراء وذلك بسبب تقلب سوق المشتقات المالية مثل العقود الآجلة بشكل كبير. يمكنك اختيار شركات التداول المرخصة لتداول الذهب حسب عدة خصائص مثل قيمة الإيداع الأولية، أعلى قيمة للرافعة المالية، بالإضافة إلى الهوامش التي يتم تحديدها.
كما يتم تنظيم شركات التداول المرخصة من قبل هئيات ترخيص عالمية مثل هيئة FCA البريطانية أو هيئة ASIC الاسترالية والتي تفرض تنظيمات صارمة وذلك بهدف حماية المستثمرين وأموالهم في شركات التداول.
كما توفر شركات التداول المرخصة العديد من التحليلات والمقالات التعليمية التي يمكنك الاستعانة بها قبل تنفيذ صفقات البيع أو الشراء للعقود الآجلة للذهب بهدف الاستثمار بالذهب على المدى القصير.
سجل للبدأ في التداول من خلال النموذج التالي للحصول على اجابة لجميع استفساراتك الاستثمارية و البدأ باحتراف:
ملخص تداول العقود الآجلة للذهب
يعتبر تداول العقود الآجلة للذهب كوسيلة الاستثمار في الذهب من أفضل الطرق لتحقيق الأرباح على المدى القصير من خلال المضاربة على أسعار الذهب وعن طريق شركات التداول المرخصة.
من المهم مراقبة أسعار الذهب باستمرار والتحليلات التي تتوقع أسعار الذهب المستقبلية لتنفيذ صفقات البيع أو الشراء للعقود الآجلة للذهب من أجل جني المكاسب الكبيرة.
يتم استخدام الرافعة المالية عند تداول العقود الآجلة للذهب، لذلك يجب الحذر عند استخدامها لمساهمتها في مضاعفة الأرباح والخسائر المحتملة أيضًا.
الاسئلة الشائعة
ما هي العقود الآجلة للذهب؟
تعتبر العقود الآجلة للذهب هي عقد بين طرفين للبيع أو الشراء. يتم تحديد قيمة الصفقة عند عقد الاتفاق بين الطرفين، بينما يتم تحديد وقت تنفيذ الصفقة في المستقبل.
كيف يتم جني الأرباح من خلال تداول العقود الآجلة؟
يتم جني الأرباح على المدى القصير من خلال المضاربة على تحركات أسعار الذهب باستخدام العقود الآجلة، حيث تعكس العقود الآجلة تحركات سعر الذهب في السوق
كيف يمكنني تداول العقود الآجلة للذهب؟
يمكنك تداول العقود الآجلة للذهب من خلال شركات التداول المرخصة في بلدك. حيث توفر لك شركات التداول إمكانية الوصول إلى البورصات العالمية التي يتم من خلالها تداول الذهب باستخدام العقود الآجلة
ماهي مزايا تداول العقود الآجلة للذهب؟
يعتبر تداول العقود الآجلة للذهب واحدة من طرق الاستثمار في الذهب على المدى القصير وذلك لتحقيق الأرباح .
ما الذي يجعل العقود الآجلة للذهب ترتفع؟
عندما تنخفض العوائد المتوقعة أو الفعلية على السندات والأسهم والعقارات، يمكن أن يزداد الاهتمام بالاستثمار في الذهب، مما يؤدي إلى ارتفاع سعره، كما يمكن استخدام الذهب كتحوط للحماية من الأحداث الاقتصادية مثل انخفاض قيمة العملة أو التضخم.
هل من الآمن شراء العقود الآجلة للذهب؟
يوجد بعض المخاطر المرتبطة بعقود الذهب الآجلة، والتي يمكن أن تترك الفرد في مأزق، ويمكن أن تتقلب أسعار الذهب وقتها ومن الممكن أن يخسر المستثمر أمواله إذا انخفضت الأسعار بشكل كبير.
هل سيرتفع الذهب في السنوات الخمس المقبلة؟
من المحتمل أن يتجه الذهب نحو 7500 دولار أمريكي خلال 4-5 سنوات القادمة.
هل يمكن أن تجعلك العقود الآجلة غني؟
يمكنك بالفعل أن تصبح ثريًا من تداول العقود الآجلة، كما أن السيولة الكبيرة في معظم أسواق العقود الآجلة، وسهولة الوصول، وفرص البيع على المكشوف والرافعة المالية العالية تجعل العقود الآجلة من أكثر الأوراق المالية مرونة وفائدة.
كم من الوقت يجب أن يكون لديك عقد آجل؟
المدة القصوى للعقد الآجل هي ثلاثة أشهر في المعاملات النموذجية للعقود الآجلة والخيارات.
يمكنك التواصل معنا مباشرة من خلال تعبئة النموذج و سنجيب عن استفساراتك الاستثمارية او المالية او التعليمية في اقل وقت ممكن:
