مخاطر و فوائد الرافعة المالية
حققت أرباحًا مميزة عند التداول على الفوركس، وكانت الرافعة المالية أداة أساسية في استراتيجيتي. الرافعة المالية، بمفهومها الأساسي، تمكن المتداولين من فتح مراكز و صفقات تداول بقيم أكبر بكثير من رأس المال الفعلي المودع في حساباتهم. هذه الآلية تزيد من قدرة المتداول على تحقيق أرباح كبيرة، لكنها تأتي معها بمخاطر متزايدة.
في سوق الفوركس، تعتبر الرافعة المالية أعلى بكثير مقارنةً بالأسواق الأخرى مثل الأسهم. هذه الخصوصية تجعل تداول العملات الأجنبية جذابًا للغاية للمستثمرين الذين يسعون لتحقيق أرباح عالية من خلال استثمارات رأسمالية محدودة. ومع ذلك، من الضروري أن يكون المتداولون على دراية كاملة بكيفية عمل الرافعة المالية وتأثيراتها على محفظتهم الاستثمارية.
إدارة المخاطر تصبح ذات أهمية قصوى عند استخدام الرافعة المالية في الفوركس. يجب على المتداولين تطبيق استراتيجيات صارمة لإدارة المخاطر لحماية أنفسهم من الخسائر الكبيرة التي يمكن أن تنتج عن تحركات السوق السلبية. استخدام أوامر وقف الخسارة وتحديد نسبة الرافعة المالية بناءً على مستوى تقبل المخاطر هي من بين الأساليب الفعالة للحفاظ على استقرار المحفظة.
من خلال خبرتي، أؤكد على أهمية التعلم المستمر والتحليل الدقيق للسوق قبل استخدام الرافعة المالية في تداولات الفوركس. التعليم والخبرة هما مفتاحا النجاح في استخدام هذه الأداة القوية بشكل مسؤول وفعّال. فهم أساسيات الرافعة المالية وإدارة المخاطر يمكن أن يحول استخدام الرافعة المالية من مجرد زيادة للمخاطر إلى فرصة لتعظيم العوائد.
ما هي الرافعة المالية في تداول الفوركس؟
الرافعة المالية في الفوركس هي أداة مالية مفيدة تسمح للمتداولين بزيادة تعرضهم للسوق بما يتجاوز الاستثمار الأولي (الإيداع). هذا يعني أن المتداول يمكنه الدخول إلى صفقة بعملة بقيمة 10.000 دولار ويحتاج فقط إلى 1000 دولار في سيناريو رافعة مالية من عشرة إلى واحد 1:10.
ومع ذلك من الضروري معرفة أن الأرباح والخسائر تتضخم باستخدام ما هي الرافعة المالية. قد يخسر المتداول الذي يستخدم الرافعة أموالًا أكثر مما لديه من إيداع في سيناريوهات السوق المعاكسة.
الرافعة المالية من عشرة إلى واحد تعني أن المتداولين يمكنهم الحصول على قيمة افتراضية أو حجم تداول، أكثر بعشر مرات من الوديعة / الهامش المطلوب لتمويل التداول. يمكن التفكير في هذا بطريقة مشابهة عندما تدفع 10٪ من قيمة المنزل كدفعة أولى بينما تمتلك المنزل بالكامل.
عادة ما يتم التعبير عن الرافعة المالية كنسبة:
عشرة إلى واحد 10: 1
واحد وثلاثون إلى واحد 31: 1
من خمسين إلى واحد 50: 1
يتم توفير مقدار الرافعة المالية المتاحة للمتداولين من خلال شركات التداول ويختلف مقدار ها وفقًا للمعايير التنظيمية السائدة في مناطق مختلفة.
سجل للبدأ في التداول من خلال النموذج التالي للحصول على اجابة لجميع استفساراتك الاستثمارية و البدأ باحتراف:
الرافعة المالية في الفوركس والرافعة المالية في الأسهم
تختلف الرافعة المالية للفوركس عن مقدار الرافعة المالية التي يتم تقديمها عند تداول الأسهم. ويرجع ذلك إلى حقيقة أن أزواج العملات الأجنبية الرئيسية تتسم بالسيولة وعادة ما تظهر تقلبًا أقل من الأسهم الأكثر تداولًا.
الرافعة المالية : شرح معادلة الرافعة المالية
ولذلك فإن التحوط من المخاطر والدخول إلى الصفقات والخروج منها يمكن التحكم فيه بشكل أكبر في سوق العملات الأجنبية الذي يبلغ 5.1 تريليون دولار يوميًا.
كيف يتم حساب رافعة المالية في الفوركس؟
يطلب المتداولون ما يلي لحساب الرافعة المالية:
- القيمة الاسمية للتداول (حجم التداول)
- نسبة الهامش
غالبًا ما توفر شركات التداول للمتداولين نسبة هامش مئوية لحساب الحد الأدنى من الرصيد اللازم لتمويل التداول.
يمكن استخدام الهامش والإيداع بالتبادل. بمجرد حصولك على نسبة الهامش، قم ببساطة بضربها في حجم الصفقة لحساب مقدار رأس المال المطلوب للدخول في الصفقة.
الرصيد = نسبة الهامش × حجم التداول
ولحساب الرافعة المالية، ما عليك سوى قسمة حجم الصفقة على رأس المال المطلوب.
الرافعة المالية = حجم التداول / الرصيد
مثال على الرافعة المالية للفوركس
فيما يلي مثال لكيفية حساب الرافعة المالية باستخدام الصيغ أعلاه:
حجم التداول: 10.000 وحدة من العملة (عقد واحد صغير على الدولار الأمريكي مقابل الين الياباني بحجم تداول يساوي 10.000 دولار)
نسبة الهامش: 10٪
الرصيد = نسبة الهامش × حجم التداول
0.1 × 10.000 دولار
= 1000 دولار
الرافعة المالية = حجم التداول / الرصيد
10.000 دولار / 1000 دولار
= 10 مرات أو 10: 1
يسلط هذا المثال الضوء على أساسيات كيفية استخدام رافعة الفوركس عند الدخول في صفقة.
ومع ذلك يجب ملاحظة أنه لا ينبغي على المتداولين ببساطة حساب الحد الأدنى للمبلغ المطلوب للدخول في صفقة ثم تمويل الحساب بهذا المبلغ المحدد.
يجب على المتداولين الانتباه إلى المارجن كول إذا كانت الصفقة تتحرك في الاتجاه المعاكس مما يجعل رصيد الحساب أقل من المستوى المقبول الذي تحدده شركة التداول.
إدارة مخاطر الرافعة المالية للعملات الأجنبية
يمكن وصف الرافعة المالية بأنها سيف ذو حدين، لذلك من الضروري تحديد الرافعة المالية الفعالة المناسبة وتطبيق الإدارة السليمة للمخاطر.
يستفيد كبار المتداولين من نقاط التوقف للحد من مخاطر الجانب السلبي عند تداول العملات الأجنبية. في فوركس ترست العرب نوصي بالمخاطرة بما لا يزيد عن 1٪ من رصيد الحساب في الصفقة الواحدة ولا يزيد عن 5٪ من رصيد الحساب لجميع التداولات المفتوحة في أي وقت.
كما يستخدم المتداولون الناجحون نسبة المخاطرة الإيجابية للدخول في صفقات ذات احتمالية ربح أعلى بمرور الوقت.
مخاطر الرافعة المالية : مخاطر و فوائد الرافعة المالية
نصائح لتداول الرافعة المالية
إذا كنت جديدًا في عالم الفوركس، فتأكد من مواكبة أساسيات تداول العملات الأجنبية. كما يوصى بشدة باستخدام نقاط التوقف عند التداول باستخدام الرافعة المالية. التوقفات المضمونة تقضي على مخاطر الانزلاق السلبي عندما تكون الأسواق شديدة التقلب.
حافظ على الرافعة المالية عند الحد الأدنى. في فوركس ترست العرب نوصي برافعة مالية 10٪ أو أقل. وافهم سياسة الهامش التي تتبعها شركة التداول لتجنب المارجن كول.
ما هي الرافعة المالية في تداول العملات الأجنبية
ما هي الرافعة المالية في تداول العملات الأجنبية وكيف يتم الاستفادة منها في تداول العملات، الرافعة المالية هي أحد أهم أدوات التداول في العملات الأجنبية ولكنها تحتاج إلى الخبرة الكافية والمعلومات قبل بدء استخدامها، فإذا استخدمها المبتدئ دون استراتيجية واضحة سوف يتعرض إلى خسائر ضخمة وقد يصل إلى الرصيد السلبي في رأس المال، وسوف نوضح لكم أبرز التفاصيل من خلال فوركس ترست العرب.
ما هي الرافعة المالية في تداول العملات الأجنبية
الرافعة المالية هي عبارة عن نظام التداول من خلال الهامش، أو هي مقدار المال التي يقوم الوسيط بإقراضه لك من أجل استثمارها ويكون ذلك بناء على النسبة بين رأس المال لديك وبطاقة الائتمان، أما عن أهم مزاياها فهي:
- تمكن المتداول من عملية مضاعفة رأس المال بشكل كبير، وتحقيق أرباح ضخمة إذا كانت توقعات حركات الأسهم صحيحة.
- تساعد الرافعة المالية المتداولين من عمل تنويع في مصادر محفظتهم الاستثمارية، حيث يتم فتح تداول برأس مال صغير في قطاعات مختلفة وتقوم الرافعة بمضاعفتها.
- قيمة العمولات المرتبطة مع الرافعة أقل نسبيًا من بقية العمولات على القروض الأخرى.
- لن تحتاج إلى الاقتراض ودفع الفوائد مثل السابق، بل تم الاستغناء عن ذلك الشرط.
- مهما حدث فلن تصبح مديونًا، فالخسارة تكون في مقدار رأس المال فقط وإذا حدث ذلك تغلق الصفقة تلقائيًا.
اسباب خسارة المتداولين: اسباب خسارة معظم المتداولين أموالهم
مخاطر استخدام الرافعة المالية في تداول العملات
بالنسبة إلى مخاطر استخدام الرافعة الماليةا فهي:
- إذا اتجهت الأسهم في عكس ما ترغب فسوف تكون الخسائر ضخمة جدًا، حتى أن كان مقدار التغيير بسيط.
- سوف يتم إغلاق الحساب الخاص بك بشكل تلقائي عند وصول الخسائر إلى حد معين، وذلك إن لم تقم أنت بالإغلاق عند حدوث الإنذار.
- تكون الرافعة المالية بمثابة مسؤولية قائمة عليك الإيفاء بها مهما كانت الظروف في نهاية اليوم من التداول.
كيفية عمل التداول بالرافعة المالية
هناك عدة طرق للتداول باستخدام الرافعة المالية على النحو التالي:
- التداول على المارجن: هو أحد أكثر أنواع التداول باستخدام الرافعة المالية شهرة، والمارجن هو المال الذي تحتاجه من أجل فتح الصفقة، ومن خلال المارجن يمكنك التداول في أكثر من أصل بالوقت نفسه، يمكنك من خلال تلك الطريقة تحقيق أرباح ضخمة وكذلك خسائر، ويحق للوسيط في تلك الحالة أن يقوم بإغلاق حسابك دون الرجوع إليك في حالة الخسائر.
- أما النوع الثاني فهو تداول المشتقات: وتكون المشتقات هي أدوات مالية يتم أخذ قيمتها من خلال أصل أساسي.
- النوع الثالث التداول من خلال صناديق الاستثمار بالرافعة المالية: وهى عبارة عن أداة تعمل على تضخيم حجم ربح الاستثمارات، وتعمل تلك الصناديق الاستثمارية على تعقب نوع معين من الأسهم في إحدى القطاعات وتعمل على جلب مزيد من الأرباح.
اوامر الحد من الخسارة : أوامر الحد من الخسارة في الفوركس
نسب الرافعة في الأسواق المالية
تختلف نسب الرافعة المالية في أسواق المال تبعًا لكل نوع تداول على النحو التالي:
- تداول العملات واحد من أكبر الأسواق المالية العالمية التي تعطى أرباح ضخمة، لذا يصل مقدار الرافعة المالية من واحد إلى ألف لتكون الأرباح والمخاطر ضخمة.
- أما مؤشرات الأداء العام لعدة قطاعات أو واحد بالتحديد فيكون مقدار الرافعة المالية أقل ما بين واحد إلى مائتين.
- تداول الأسهم هو كذلك من الأسواق التي يتم عمل رافعة مالية بها بمقدار واحد إلى مائة.
- بالنسبة إلى سوق العملات الرقمية فهي سوق خطر جدًا لكثرة تقلباته، لذا تكون الرافعة المالية خصوصا في الشركات المرخصة منخفضة جدًا بمقدار من واحد إلى خمسة.
كيف تختار الرافعة المالية
أما عن كيفية اختيار الرافعة المالية المناسبة فهي كالتالي:
- في البداية لاحظ شدة تقلب السوق، وبالتحديد التي تزيد فيها نسبة حدوث تغييرات إلى أكثر من عشرين في المائة.
- في حال تقلب الأسواق بطيئة قم باستخدام الرافعات المالية المنخفضة لكن مع رأس مال كبير، والعكس مع الأسواق المتقلبة.
- أيضًا المدة الزمنية المحددة فيفضل استخدام الرافعة المالية المنخفضة مع صفقة طويلة الأمد، مع تفعيل خاصية وقف الخسارة عند حد معين.
- عند اختيارك للبدء في الاستثمار برأس مال كبير، قم باستخدام رافعة مالية منخفضة لتقليل نسبة المخاطرة العالية.
- لكن في حالة كان رأس المال صغير فمن الأفضل استخدام رافعة مالية كبيرة للحصول على أرباح عالية.
- كذلك إن أردت التداول لوقت قصير جدًا يصل إلى بضع دقائق وإغلاق الصفقة، فمن الأفضل استخدام رافعة مالية كبيرة للحصول على أرباح.
افضل شركات التداول : افضل شركات تداول مرخصة في الامارات
ما مقدار الرافعة المالية التي يجب أن أستخدمها؟
ينجذب العديد من تجار الفوركس إلى الرافعة المالية لأنهم يحتاجون إلى آلاف الدولارات لبدء جني أرباح كبيرة، ومع ذلك، من المهم أن نتذكر أن الرافعة المالية يمكن أن تكون خطيرة للغاية، خاصة للمتداولين الجدد، وذلك عندما تستخدم رافعة مالية بنسبة 100: 1، يمكنك أن تتكبد خسائر بمقدار 100 مرة، هذا يعني أنه هناك احتمالية لتحقيق أرباح كبيرة باستثمار صغير، ولكن يعني أيضًا وجود خطورة، وهذا يجعل من المهم بشكل خاص استخدام المستوى الصحيح للرافعة المالية لصفقاتك، وقد تتمكن من الحصول على رافعة مالية تصل إلى 1500: 1 ولكنها ليست طريقة صحية للتداول وقد تضعك في الديون بسرعة، كما أن معدل الرافعة المالية الأكثر شيوعًا المستخدم في الفوركس هو 100: 1، لكننا نوصي بالبدء بـ 50: 1، هذا مستوى مخاطرة أقل، و تذكر أن الرافعة المالية التي تستخدمها للاستثمارات المختلفة ستتغير بناءً على طبيعة السوق والأصل نفسه.
الأسئلة الشائعة
وترددت في الفترة الأخيرة مجموعة من الأسئلة المتعلقة باستخدام الرافعة المالية في تداول الفوركس وكان من أبرزها:
ما هي الرافعة المالية في الفوركس للمبتدئين؟
الرافعة المالية هي استخدام الأموال المقترضة (تسمى رأس المال) للاستثمار في عملة أو سهم أو ورقة مالية، و يعتبر مفهوم الرافعة المالية شائعًا جدًا في تداول العملات الأجنبية.
هل تؤثر الرافعة المالية على الربح؟
كلما زادت فاعلية استخدام الرافعة المالية في الأسواق زادت المخاطر التي تواجهها، ولكن على الجانب الآخر، كلما زاد استخدامك الرافعة المالية زادت فرصة الربح.
ماذا يحدث إذا خسرت الصفقة بالرافعة المالية؟
ماذا يحدث إذا خسرت صفقة برافعة مالية؟ الجواب البسيط هو أنك ستخسر المال، لذا يفضل العديد من الأشخاص الذين يبدؤون التداول اختيار شركات التداول الذين يمتلكون الرافعة المالية ولديهم خبرة في توقيت استخدامها.
هل يمكنني التداول بدون رافعة مالية؟
على الرغم من أن المبتدئين ينصحون دائمًا باستخدام الرافعة المالية لتنمية حسابات التداول الخاصة بهم، إلا أنها ليست ضرورية دائمًا، يمكن للمبتدئين التداول بدون رافعة مالية والاستمرار في الربح طالما لديهم المبلغ المطلوب من المال لبدء التداول.
ما هي أقل رافعة مالية في الفوركس؟
يمكن أن تكون الرافعة المالية في أسواق الفوركس من 50: 1 إلى 100: 1 أو أكثر، وهي أكبر بكثير من الرافعة المالية 2: 1 المتوفرة عادةً على الأسهم.
ماذا يحدث عندما تزيد الرافعة المالية؟
لا تؤدي الرافعة المالية إلى تضخيم خسائرك فحسب، بل إنها تزيد أيضًا من تكاليف معاملاتك، و يمكن أن تستنزف تكاليف المعاملات المرتبطة باستخدام الرافعة المالية العالية تدريجيًا.
وفي النهاية وضحنا لكم ما هي الرافعة المالية في تداول العملات الأجنبية، وأبرز التفاصيل التي يحتاج إليها المبتدئين في تداول العملات عن طريق استخدام الرافعة المالية.
يمكنك الحصول على استشارة من شركة تداول مرخصة عبر الضغط على الزر بالاسفل للحصول على افضل الفرص الاستثمارية الحالية: