ما هو أفضل استثمار وقت التضخم وارتفاع الأسعار؟
حققت ارباح متميزة عند الاستثمار في أوقات التضخم وارتفاع الأسعار، وبناءً على خبرتي الطويلة في المجال، يمكنني القول إن استراتيجيات الاستثمار خلال هذه الفترات تتطلب تقييمًا دقيقًا واختيارًا مهاريًا للأصول. في فترات التضخم، يشهد المستثمرون تآكل قيمة أموالهم بسبب ارتفاع أسعار السلع والخدمات، مما يدفعهم للبحث عن طرق للحفاظ على قيمة رأس المال وزيادتها.
من واقع تجربتي، يُعد الاستثمار في الموارد الطبيعية مثل الذهب والفضة وسيلة فعّالة لتحصين الأموال ضد التضخم. الذهب، على وجه الخصوص، يحتفظ بقيمته وغالبًا ما يزداد سعره في أوقات التضخم الشديد، مما يجعله “الملاذ الآمن” للمستثمرين.
كذلك، يمكن أن تقدم العقارات فرصة استثمارية مثيرة للاهتمام في ظل التضخم، حيث أن قيمة العقارات وإيجاراتها تميل إلى الزيادة مع ارتفاع الأسعار، مما يوفر تدفقًا ماليًا تصاعديًا للمستثمر.
إضافةً إلى ذلك، يمكن للمستثمرين النظر في الأسهم الموزعة للأرباح خاصة تلك المنتمية لشركات ذات أساسيات قوية وقدرة على توليد النقد حتى في فترات الركود الاقتصادي، حيث يمكن لهذه الأسهم أن توفر تدفقًا ثابتًا من الدخل بالإضافة إلى الإمكانية المحتملة لتحقيق نمو في رأس المال.
ومن المهم أيضًا التفكير في استثمارات مؤشَّرة إلى التضخم مثل سندات تحمي من التضخم (TIPS) التي تعدل قيمتها الأساسية وفقًا لمعدل التضخم، مما يوفر طريقة مباشرة للحماية من التضخم.
في نهاية المطاف، من الضروري تنويع محفظة الاستثمارات بما يتماشى مع طبيعة المشهد الاقتصادي ومعدلات التضخم السائدة. من خلال موقع فوركس ترست العرب، نساعد المستثمرين على فهم هذه الديناميكيات واختيار أنسب الاستراتيجيات لتحقيق أهدافهم الاستثمارية في مختلف الظروف الاقتصادية.
الاستثمار وقت التضخم وارتفاع الأسعار
في فترات التضخم المالي يضطر بعض المواطنين إلى التقليل من شراء المنتجات والسلع بشكل يومي وذلك لحفظ وحماية أموالهم، وعلى نحو آخر يواجه المستثمر صعوبة بالغة في حماية وحفظ رأس ماله على المدى البعيد، وهذا ما يجعله دائما ما يشعر بالخوف من خسارة رأس ماله في السوق نتيجة لاهتزاز وتفاوت الأسعار في السوق المالي، لذلك ينصح خبراء الأموال مجموعة من النصائح التي ينبغي على المستثمر أن يتبعها بشكل سليم للمحافظة على رأس المال، تابع للنهاية.
التضخم بالتفصيل: كيف يحصل التضخم المالي؟
مجالات لتخزين الأموال وقت التضخم
يوجد مجموعة من الحلول التي لا بد أن يهتم بمعرفتها الكثير من المستثمرين في وقت التضخم لحفظ أموالهم، ومنها:
- السندات: كثيرًا ما يؤثر التضخم على ارتفاع الأسعار خاصة وأن الفائدة تتأثر بالتضخم هي الأخرى مما يؤثر تأثيرًا سلبيًا على التداول في السندات، لذلك ينبغي عليك اختيار السندات التي لا تتأثر بالتضخم في السوق المالي وهذه السندات متوفرة عمومًا، كما ينبغي عليك أن تتنوع في الاستثمار بمعنى أنه ينبغي عليك استثمار أموالك في مجموعة من القطاعات المتنوعة والمختلفة بشكل كامل وبالتالي لن يتأثر رأس المال بشكل كبير مقارنة باستثماره في عملية واحدة فقط بدون تنوع.
- الاحتماء بالذهب من التضخم: في الحقيقة الذهب لم يعد الاختيار الأمثل في حفظ رأس المال في وقت التضخم ولكن الاحتماء بالذهب يعتبر عملية مقبولة إلى حد ما ويعتبر ملجأ آمن لحماية أموالك على المدى الطويل.
- الاتجاه إلى العملات المشفرة: .في الوقت الحالي أصبح الاستثمار في العملة المشفرة في تزايد مستمر حيث تعتبر عملة البيتكوين هي العملة المنتشرة ويطلق عليها الذهب الرقمي، عمومًا يمكن القول إن الاتجاه إلى التداول في العملة المشفرة عملية آمنة لحماية أموالك، ولكن هنا يجب اختيار العملات التي يتوقع لها الصعود في المستقبل.
- الاستثمار في السلع: بالتأكيد في حالة ارتفاع أسعار السلع والمنتجات والمواد الخام فإن الاستثمار فيها أفضل اختيار لحماية أموالك والحصول على عائد مادي عالي، وبالرغم من أن أسعار السلع والمنتجات في تفاوت بين الارتفاع والانخفاض وخصوصًا أنها تقوم على أساس العرض والطلب إلا أنها تعد الاختيار الأمثل لحماية رأس مالك في فترات التضخم.
الاستثمار في السندات قصيرة الأجل وقت التضخم
يمكن للمستثمر أن يحتفظ بأمواله بالسندات قصيرة الأجل فهي تشبه وضع مالك في دفتر توفير بالإضافة إلى أنها عملية آمنة جداً وذلك لمرونة السندات قصيرة الأجل عنها في السندات الطويلة التي بالتأكيد تتعرض للخسارة في حالة ارتفاع الأسعار لذلك فهي الأفضل على الإطلاق، كما أن العمليات الاستثمارية قصيرة الأجل سواء كانت صناديق أو سندات لا تتأثر بالتضخم مقارنة بالسندات الأخرى التي تتأثر بارتفاع الأسعار.
الاحتفاظ بالنقود السائلة وقت التضخم
يقوم بعض المستثمرين بتخزين النقود السائلة تحسبًا من ارتفاع الأسعار وهي تعتبر عملية تخزينية مهمة لحفظ المال ولكن قد تعرضك للكثير من المخاطر، لذلك يجب عليك أخذ الحيطة والحذر من تخزين مبلغ كبير من تلك النقود السائلة وذلك لأن العملة من الممكن أن تتأثر وتتعرض للتلاشي في فترات التضخم.
ومن الأفضل أن تحتفظ بالنقود في دفتر توفير أو شهادة استثمار بعائد ربح مناسب وثابت لفترات محددة خصوصًا وأن كافة الدول التي تتعرض التضخم وارتفاع الأسعار تقوم برفع أسعار الأرباح في دفاتر التوفير وشهادة الاستثمار هي الأخرى فلا داعي للقلق عليها.
التضخم المالي: تقارير التضخم الاوروبية
الاستثمارات العقارية في فترات التضخم
بشكل عام عملية الاستثمار العقاري اختيار جيد في حالة ارتفاع الأسعار، لأنه بارتفاع الأسعار عمومًا ترتفع قيمة العقارات والممتلكات في تلك الفترة، كما أنه يمكن رفع وزيادة المبالغ الإدارية وهو ما يزيد من الدخل العائد على أصحاب تلك العقارات، ومن الممكن أن تستثمر في صندوق التنمية العقاري هذا بجانب استثمار العقارات، خاصة قد تأثر الاستثمار العقاري في الفترة الأخيرة بعد تفشي فيروس كورونا المستجد وانخفض الطلب على تلك الممتلكات والمحال وجميع الوحدات الإدارية، وذلك لرغبة المواطنين في العمل عن بعد وتجنب المخالطة مما أثر بشكل عام على جميع العمليات الخاصة بالاستثمار العقاري.
كيف تتغلب على التضخم وفقًا لنصائح كبار المستثمرين
توجد مجموعة من النصائح التي لا بد أن يكون على معرفة بها المستثمرين المبتدئين لمواجهة نتائج التضخم:
- استثمر في شركة جيدة ذات احتياجات رأسمالية منخفضة.
- لا تشتري سلع لا تحتاج إليها من أجل الخوف من ارتفاع أسعارها فيما بعد، خاصة أن لا بد من الحفاظ على الأموال في أوقات التضخم.
- أقتناء المعادن الثمينة في فترات التضخم تعتبر هي الملاذ الاكثر أمانًا.
- وقف الإنفاق حيث وصل العدد من المحللين أن من ضمن أسباب التضخم هو زيادة الإنفاق لذلك لا بد من وقف الإنفاق والتحكم في الأسعار.
- ابحث عن الاستثمار في الشركات التي يمكنها رفع الأسعار في وقت التضخم: حيث أنه إن استطاعت الأنشطة التجارية رفع أسعارها فهذا يدل على أنها تتمتع بالقوة اللازمة لمواجهة التضخم.
- الابتعاد عن السندات التقليدية: حيث أنه كلما ساءت الظروف الإقتصادية هذا بدوره يؤثر بالطبع على مستثمري السندات.
شراء الاسهم: كيف اشتري أسهم
اكتشف أفضل الاستراتيجيات للتعامل مع الركود الاقتصادي كمستثمر. تعلم كيفية التحكم في المخاطر وتنويع محفظتك لتحقيق نتائج إيجابية حتى خلال فترات الركود و العمق في مفهوم الركود الاقتصادي.
الأسئلة الشائعة
يوجد مجموعة من الأسئلة الشائعة التي تكون متعلقة بالأمر والتي سوف نوضحها من خلال المقال:
ماهي أسباب التضخم الاقتصادي؟
لعل الأسباب ترجع إلى:
- زيادة الطلب: عندما يكون الطلب على خدمات معينة أكثر من قدرة تحمل الاقتصاد.
- ارتفاع تكاليف المواد الخام.
- ارتفاع الأجور لأن هذا يزيد من تكلفة المنتجات.
كيف تستثمر وقت التضخم؟
بالنسبة إلى المستثمرين لكي يحافظوا على أموالهم في وقت التضخم لا بد أن يتم وضع أموالهم في صناديق المؤشرات منخفضة التكلفة، ويمكن أيضًا وضعها في صناديق السندات.
كيف يؤثر التضخم على السندات؟
منذ فترة تم نشر تقرير في صحيفة وول ستريت جورنال، والتي من خلاله وضحت العلاقة بين التضخم وبين السندات، حيث أن التضخم الحاد يؤدي إلى رفع الاحتياطي الفدرالي بالإضافة إلى أسعار الفائدة، وجميعها تسبب قلق في عائد السندات، وفيما بعد يتخلى المستثمرون عن الأصول لصالح أكثر ربحًا.
وفي النهاية تم ذكر كل ما يخص أفضل استثمار وقت التضخم وارتفاع الأسعار حيث يجب على المستثمر أن يتنوع ويجري تغييرات جذرية في حالة التضخم وتزايد الأسعار وخصوصاً وأن السوق المالي متقلب وذلك لحماية رأس ماله وتجنب الخسارة.