ما هو صندوق الاستثمارات العامة السعودي؟
صندوق الاستثمارات العامة السعودي هو ركيزة أساسية في رؤية المملكة العربية السعودية 2030، ويشكل دورًا محوريًا في تحول الاقتصاد السعودي نحو مستقبل أكثر تنوعًا واستدامة للخروج من الاقتصاد الريعي المعتمد على النفط، ومن خلال خبرتي ومسيرتي في عالم الاستثمار، أدركت أن هذا الصندوق يمثل أداة استثمارية ذات طموح عالي تسعى السعودية من خلاله إلى تأسيس مكانة السعودية كقوة اقتصادية على الساحة العالمية.
وتعد الشفافية والاستدامة من الركائز الأساسية التي يقوم عليها الصندوق في تنفيذ استراتيجياته الاستثمارية، مؤكدًا على التزام المملكة بتطوير اقتصاد متنوع مستدام يتيح لها الوصول إلى مكانة مرموقة على الخريطة الاقتصادية العالمية، حيث من المخطط أن يصل الصندوق عام 2025 إلى 4 ترليون ريال وهو ما يعادل 1.06 ترليون دولار.
من خلال موقع فوركس ترست العرب نقدم لك أبرز التوجهات والاستراتيجيات التي يقوم بها الصندوق، بهدف إطلاع المستثمرين والمتابعين على آخر الأخبار والفرص الاستثمارية المحتملة التي يقدمها، مما يوفر لهم أدوات فهم وبيانات دقيقة تساعدهم في إتخاذ قراراتهم الاستثمارية بكل ثقة.
لعلك تفضل أن تقرأ أيضاً: افضل سهم استثماري في السوق السعودي .
ما هو صندوق الاستثمارات العامة السعودي؟
صناديق الاستثمارات السعودية يكون من أهم المشاريع التي أنشأتها الحكومة حيث أنه:
- عبارة عن صندوق الثروة السيادية الخاص بالمملكة العربية السعودية والذي تم تأسيسه عام 1971.
- وصل في عام 2024 إلى المرتبة الرابعة عالمياً بين صناديق الثروات السيادية بإجمالي مبلغ 632.3 مليار دولار.
- يتخصص الصندوق بعمليات تمويل واسعة للخطط الاستراتيجية في الاقتصاد الوطني للمملكة العربية.
- وتعمل الدولة من خلال تنوع موارده ومشاريعه إلى أن تصل إلى مراكز أعلى على مستوى العالم في الصناديق السيادية.
- بينما تقدر الأصول التابعة له بما يقارب الـ 2.5 تريليون ريال سعودي.
- يتبع الصندوق مجلس الشؤون الاقتصادية والتنموية، كما أن له كيان اعتباري واستقلالية مالية وإدارية، كما أن له مجلس إدارة مسؤول عن المتابعة.
قد ترغب أيضاً في قراءة: افضل طريقة استثمار مبلغ بسيط في السعودية.
كيفية فتح محفظة في صندوق الاستثمارات العامة السعودي
أما عن كيفية فتح محفظة داخل صندوق الاستثمارات العامة فهو كالتالي:
- يمكن فتح المحفظة لكل الأشخاص الطبيعيين، بالإضافة إلى الشركات المساهمة والأوقاف، كذلك الجمعيات الخيرية والمؤسسات الاجتماعية.
- كما يمكن للصناديق الحكومية والمؤسسات العامة فتح المحفظة.
- وتكون متاحة أيضًا إلى أي شخص مسموح له بالتعامل مع الأوراق المالية والتداول فيها، طبقًا للنظام في السوق المالي.
- تميزت المحفظة الاستثمارية في الصندوق الاستثماري السعودي بوجود مائتي استثمار، في مختلف القطاعات مثل القطاع المالي والعقاري، وكذلك الإتصالات والتقنيات بالإضافة إلى التغذية الزراعة، وبالطبع فى قطاع التعدين والبترول.
لعلك ترغب أيضاً في قراءة: فتح محفظة استثمارية في السعودية.
المستندات المطلوبة لفتح محفظة في صندوق الاستثمارات العامة السعودي
أما عن المستندات المطلوبة لفتح المحفظة:
- بالنسبة إلى السعوديين ودول الخليج: نسخة من البطاقة الشخصية والأسرية وكذلك نسخة من رخصة القيادة تكون سارية.
- بالنسبة إلى الشركات: فلابد من نسخة الرخصة التجارية، مع عقد تأسيس الشركة، مع قرار مجلس الإدارة بفتح محفظة استثمارية، ونسخ من هويات أعضاء مجلس الإدارة.
- بالنسبة للمقيمين: صورة لإقامة سارية المفعول، ويشترط أن لا يمتلك أكثر من محفظة واحدة.
لعلك تحب أن تقرأ أيضاً: افضل سهم استثماري يوزع ارباح.
استثمارات صندوق الاستثمارات العامة في السوق السعودي
بالنسبة إلى استثمارات صندوق الاستثمارات العامة في الأسواق السعودية:
- يمتلك الصندوق الاستثماري السعودي حوالي 38 شركة منهم 9 شركات في الشرق الأوسط وشمال افريقيا، تم تأسيس كافة تلك الشركات من أجل تطوير القطاعات المختلفة، والدخول إلى سوق الاقتصاديات الناشئة حول العالم.
- هذا إلى جانب الشركات التي يمتلك صندوق الاستثمارات العامة السعودي فيها أسهم ولا يمتلكها بشكل كامل كشركة أرامكو التي يمتلك منها حوالي 16% فقط من أسهمها بحسب آخر ما تم الإعلان عنه.
- أشهر مشاريع الشركة الحالية هو مشروع مدينة نيوم التي تقع في الشمال الغربي من المملكة، وقد أطلق المشروع ولى عهد المملكة محمد بن سلمان، وهي التي تعرف بمدينة المستقبل والتي تم تأسيسها على غرار وادي السيليكون الأمريكي.
- تتجاوز الاستثمارات في ذلك المشروع نصف تريليون دولار، وقد نجح الصندوق في الوصول إلى رفع الأصول من 400 مليار عام 2020 حتى 632 مليار عام 2024.
- كما للصندوق استثمارات كبيرة في مشروع البحر الأحمر بأكثر من 20 مليار دولار، كما له استثمارات كبيرة في شركة القدية، وكذلك له استثمارات في مشروع روشن، وغيرها من المشاريع التي تخدم رؤية المملكة 2030.
تم وضع خطة التنوع الاقتصادي عام 2020 حتى لا يكون النفط مصدر الاعتماد الأساسي للمملكة كما كان في السابق، وذلك ضمن هدف أن يكون اقتصاد المملكة اقتصاد مستدام، كما من المخطط أن يصبح الصندوق هو الأول عالميًا بحلول 2030.
لعلك تحب أن تقرأ أيضاً: افضل شركة توزع ارباح في السوق السعودي.
شركات يملكها صندوق الاستثمارات العامة
أما عن الشركات التي يمتلك الصندوق الاستثماري السعودي أسهم فيمكن تقسيمها إلى قسمين نذكر كلاً منهما في فقرة مستقلة كالتالي.
شركات أجنبية يمتلك صندوق الاستثمارات العامة السعودي أسهم فيها
تنوعت الاستثمارات في صندوق السيادة السعودي، وذلك بعد الحصول على ستة مليون ونصف مليون سهم في أكبر الشركات العالمية، بصفقات بلغت واحد وأربعين مليار دولار أمريكي وذلك بحسب البيانات الصادرة من سوق الأوراق المالية في الولايات المتحدة الأمريكية، والتي من بينها:
- الشركات الامريكية مثل شركة جي بى مورجان، وبلاكروك وشركة تشايس أند كو، بالإضافة إلى شركات مايكروسوفت وأمازون.
- كما تم رفع حصصها في شركات باي بال، شوبيفاي، شركة إلكترونيك أرتس، بالإضافة إلى شركة ميتا بلاتفورم.
- بالإضافة إلى امتلاكه حصص فيما يقارب أربعين شركة عالمية مثل شركة أوبر وشركة لوسيد غروب، ومجموعة على بابا الصينية.
- أيضًا استطاعت أن تستحوذ على سندات في الخزانة الأمريكية وصلت إلى مائة وتسعة عشر مليار دولار، بإرتفاع أكثر من أربعة مليار دولار عن السابق.
- دعم صندوق الاستثمارات السعودية مجموعة أمان للضيافة والسياحة، وذلك لدعم محفظة الفنادق، أحد المحافظ الاستثمارية المتنوعة داخل الصندوق السعودي، والذى يشمل أربعة وثلاثين فندق في عشرين دولة حول العالم، بالإضافة إلى تسع مشاريع سكنية وفندقية يتم العمل عليها حاليًا.
- بجانب عدد كبير من شركات القطاع السعودي كشركة أرامكو، وشركة القدية،
شركات يملكها صندوق الاستثمارات العامة السعودي في السعودية
هناك مجموعة من الشركات تتكون من 38 شركة سعودية يملكها صندوق الاستثمارات العامة السعودي أو يمتلك معظم أسهمها، وهي كالتالي:
- شركة دور للفنادق والسياحة.
- الشركة السعودية لتهيئة وتصنيع الطائرات.
- بنك الرياض.
- أسمنت القصيم.
- الشركة السعودية للنقل الجماعي.
- شركة معادن للتعدين.
- شركة جسارة لإدارة المشاريع.
- شركة المختبر الخليجي لفحص المعدات الكهربائية.
- الشركة العربية للألياف الصناعية.
- شركة الاتصالات السعودية.
- الشركة السعودية لنقل الكهرباء.
- ارسيلور ميتال الجبيل.
- مصرف الإنماء.
- تداول العقارية.
- الخزف السعودية.
- طيبة للاستثمار.
- أعمال المياه والطاقة الدولية.
- شركة بحري السعودية للنقل البحري.
- شركة أسمنت المنطقة الشرقية.
- شركة سابتكو.
- شركة جبل عمر.
- شركة أديس.
- شركة مبكو.
- شركة سال.
- الشركة السعودية للتأمين.
- شركة الأسماك.
- الشركة السعودية لإعادة التمويل العقاري.
- بنك الخليج الدولي.
- أسمنت ينبع.
- أم القرى للتنمية والإعمار.
- شركة نون للاستثمارات.
- شركة صلة الرياضية المحدودة.
- الشركة السعودية العالمية للموانئ (شركة سعودية توجد في سنغافورة.
- شركة بداية لتمويل المنازل.
- شركة أسمنت المنطقة الجنوبية.
- شركة مرافق الكهرباء والمياه.
- الشركة العربية السعودية للاستثمارات الصناعية.
- أعمال المياه والطاقة الدولية.
جميع هذه الشركات يملكها صندوق الاستثمارات العامة السعوديي، ولكننا لم نتطرق إلى أن هناك شركة أخرى كشركة أرامكو التي يمتلك منها الصندوق 16% فقط، والشركات التي يمتلك منها الصندوق أسهم تتجاوز الـ 60 شركة.
شركات سعودية يمتلك الصندوق أسهم فيها وهي تقع خارج السعودية
هذه مجموعة شركات سعودية يمتلك الصندوق العديد من أسهمها تعمل في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا، وهي كالتالي:
- شركة اسما كابيتال.
- مجموعة بوتيك.
- البنك العربي المحدود (في عمان).
- البنك العربي المحدود (في سويسرا).
- بنك الخليج الدولي.
- الصندوق السعودي الأردني للاستثمار.
- الشركة السعودية للأغذية (أمريكانا).
- البنك الأهلي السعودي.
- مشروق The Rig.
لعلك تحب أن تقرأ أيضاً: ماهي قائمة الاسهم النقية الحلال السعودية و الامريكية.
أهداف صندوق الاستثمار السعودي
يهدف صندوق الاستثمارات العامة السعودي إلى استثمار الأموال في مختلف القطاعات داخل وخارج المملكة، منها الطاقة، التقنيات المتقدمة، السياحة والترفية، والبنية التحتية، إلى جانب الاستثمار في الشركات الناشئة والشركات الرائدة عالميًا، ومن خلال هذه الاستثمارات، يسعى الصندوق لتعزيز موارد الدخل الوطني ورفع القيمة المضافة للقطاعات الاقتصادية المستهدفة.
لكن يضع الصندوق المملكة أمامه في المقام الأول، فتجد الصندوق يسعى إلى تطوير مباني المملكة السكنية ومجتمعاتها العمرانية، بجانب تطوير قطاع السياحة وغيرها من المشاريع التي تسعى من خلالها المملكة إلى الوصول إلى حالة الدخل المستدام والتخلص من النظام الاقتصادي الريعي المعتمد على النفط.
كما يسعى في نفس الوقت صندوق الاستثمارات العامة السعودي إلى أن يكون مستثمرًا رائدًا خارج الحدود السعودية.
يحافظ صندوق الاستثمارات العامة على استراتيجية استثمارية رائدة ومؤثرة تتماشى مع رؤية 2030، لدفع التحول الاقتصادي في المملكة العربية السعودية من خلال استثمارات نشطة وطويلة الأجل ومعايير عالية للحوكمة والشفافية.
يقوم صندوق الاستثمارات العامة بتطوير محفظة عالية الجودة من الاستثمارات المحلية والإقليمية والدولية المتنوعة عبر القطاعات والمناطق الجغرافية وفئات الأصول، من خلال توحيد الجهود مع شركاء استراتيجيين عالميين رفيعي المستوى ومديري استثمار مشهورين.
قد ترغب أيضاً في الاستثمار في: أفضل أسهم السعودية للمضاربة.
ما هي مصادر تمويل صندوق الاستثمارات العامة السعودي؟
يوجد 4 مصادر رئيسية لتمويل صندوق الاستثمار السعودي وتتمثل تلك المصادر فيما يلي:
- ضخ رأس المال من الحكومة.
- الأصول الحكومية المحولة إلى صندوق الاستثمارات العامة.
- القروض وأدوات الدين.
- الأرباح المحتجزة من الاستثمارات.
كما يُطلب من صندوق الاستثمارات العامة استثمار الأموال المتاحة وإعادة استثمارها من أجل تحقيق أهدافه لصالح المصلحة العامة، ودعم التنمية الاقتصادية، وتنويع مصادر الدخل للمملكة العربية السعودية.
ومن ثم عند النظر في إعلان توزيعات الأرباح، يجب على مجلس الإدارة النظر في مهمة صندوق الاستثمارات العامة ورؤيته واستدامته على المدى الطويل، وفقًا لسياسة توزيع الأرباح.
من المهم أن تعرف أيضاً: أفضل شركات تداول مرخصة في السعودية.
كيفية اختيار أفضل شركة وساطة لفتح مفظة في صندوق الاستثمارات العامة السعودي
يوجد الكثير من شركات التداول ولكن يوجد بعض المعايير والتي يجب أن يبحث عنها المستثمرين في شركات التداول ويمكنك التسجيل معنا من خلال موقعنا والحصول على العديد من العروض والامتيازات أما عن أهم تلك المعايير فهي كما يلي:
- الرسوم: يمكن أن تكون التكلفة الإجمالية لصفقة نموذجية أعلى بنسبة 10 – 15 مرة لدى وسيط واحد مقارنة بوسطاء آخر، لذلك من المفيد إلقاء نظرة فاحصة على الرسوم.
- منصة التداول عبر الهاتف النقال: يمكن لمنصة التداول سهلة الاستخدام والمجهزة جيدًا أن تزيد بشكل كبير من راحتك في التداول.
- التعليم: هل أنت غير معتاد على مفاهيم مثل التحليل أو استخدام الرافعة المالية؟؛ يمكن أن تساعدك الأدوات التعليمية الجيدة على فهم أساسيات التداول.
- الثقة: مدى كون الشركة شركة موثوقة وحائزة على رخص من هيئات رقابية عالمية موثوقة.
أقرأ أيضاً: ماهي قائمة الاسهم النقية الحلال السعودية و الامريكية
أبرز الأسئلة الشائعة حول هو صندوق الاستثمارات العامة السعودي والشركات التابعة له
ترددت العديد من الأسئلة حول صندوق الاستثمارات العامة السعودي، ومن أبرز تلك الأسئلة المتعلقة بالصندوق ما يلي:
ما هي أكبر مشاريع صندوق الاستثمارات العامة السعودي؟
من خلال صندوق الاستثمارات العامة تم تأسيس أربعة مشاريع كبرى وهي:
- مدينة نيوم المتقدمة والتي يتم بنائها بين مصر والسعودية وقريباً من الأردن والتي توصف بمدينة المستقبل وهي على غرار وادي السيليكون الأمريكي.
- شركة القدية للاستثمار القائمة على مشروق القدية والزي يعرف بعاصمة الترفية في المملكة، والتي تشكل جزء مهم بالنسبة للسعودية من رؤية المملكة 2030.
- مشروع البحر الأحمر وهو مشروع سياحي ضخم برأس مال يقدر بـ 22 مليار دولار، والهدف من المشروع هو خلق حالة من الاستدامة تفصل المملكة عن اعتمادها عن النفط.
- مشروع روشن هو مشروع عقاري يهدف إلى بناء مجتمعات سكنية لائقة بالمجتمع السعودي وهي تتناسب مع رؤية المملكة 2030.
المشاريع الـ 4 السابقة تمثل جزء أساسي ضمن تطلعات المملكة 2030 من الاستدامة والتطور وخدمة المجتمع.
كم تبلغ أرباح صندوق الاستثمارات العامة؟
بحسب آخر ما تم الإعلان عنه بشكل رسمي فإن الشركة أعلنت عام 2022 عن خسائر قدرها 14.7 مليار ريال سعودي، وذلك بعدما أعلن الصندوق عن أرباح قدرها 85.7 مليار ريال سعودي عام 2021، وكانت نتيجة الخسائر هو انخفاض ملكية الصندوق في ثلاث شركات وهم:
- فيزا أي إن سي.
- بلاج باور.
- وول مارت.
ومن بعد عام 2021 لم تصدر بعد أي تقارير عن أرباح الشركة بشكل رسمي، ولكن هناك تقديرات أجراها المحللون تقول أن الشركة حصلت من توزيعات الأرباح فقط عام 2023 على أرباح تقدر بـ 66 مليار ريال عام 2023؛ بزيادة قدرها 7.5% عن عام 2022 الذي حصلت فيه على 61 مليار ريال من توزيعات الأرباح.
توزيعات الأرباح المذكورة في الفقرة السابقة هي من الشركات التي يمتلك فيها الصندوق 5% وأكثر فقط ولم يشمل توزيعات أرباح الشركات التي يمتلك فيها الصندوق أسهم أقل من ذلك.
هل صناديق الاستثمار مربحة؟
من المعروف أن صناديق الاستثمار تعتبر واحدة من الطرق التي يمكن من خلالها تحقيق الكثير من الأرباح؛ خاصةً بالنسبة للمستثمر الذي لا يمتلك الخبرة الكافية لإدارة أمواله بنفسه كونها يتم إدارتها من قبل أشخاص متخصصين مقابل نسبة من الربح.
كذلك مع تنوع الصناديق بحسب الأهداف من صناديق نمو، وصناديق دخل، وصناديق توازن، مما يلبي حاجة المستثمرين ويجعلها خيار استثماري مناسب.
ومن المهم أن تعرف أن صناديق الاستثمار التي لا يمكنك أن تعرف فيما تستثمر أموالك لا يجوز الاستثمار فيها كونها من الممكن أن تستثمر في بنوك ربوية وأنت لا تعلم لذلك عليك تجنب الاستثمار في مثل هذه الصناديق، والبحث في ماذا يستثمر الصندوق قبل الشروع في الاستثمار فيه.
هذا قد يوضح لك سبب رغبة العديد من المستثمرين في الاستثمار في صندوق الاستثمارات العامة السعودي، خاصةً مع تنوع الصندوق والرؤية المستقبلية المتعلقة بالاستثمار فيه.