تجارة العملات

تجارة العملات هي شراء أو بيع أزواج العملات في سوق الصرف الأجنبي بسعر صرف محدد.

يعد سوق تجارة العملات أحد أكبر الأسواق وأكثرها سيولة في العالم ، حيث يصل حجم التداول اليومي فيه إلى 6.6 تريليون دولار في عام 2019.

لفهم تجارة العملات بمثال بسيط, لابد انك سافرت الى احدى الدول التي تستعمل عملة أخرى غير عملة بلدك.

عند تحويل اموالك من عملة دولتك الى عملة اخرى من خلال البنك او الصراف فإن ذلك هو ابسط اشكال تجارة العملات التي قمت بها مباشرة. 

مما لا شك في ان  سعر الصرف هذا يتقلب باستمرار. يعد هذا التقلب في تجارة العملات هو احد اهم مميزات الاستثمار في هذا المجال. 

تعرف على المزيد حول تجارة العملات ، بما في ذلك التفاصيل الرئيسية التي تحتاج إلى معرفتها إذا كان تجارة العملات يثير اهتمامك.

الاستثمار في تجارة العملات 

عندما تبدأ في تجارة العملات ، سوف يتم ذلك من خلال بورصة العملات الأجنبية أو سوق الفوركس. و هو شبيه الحال مع مثال السفر و صرف العملات ، يمكنك استخدام عملة بلد ما لشراء عملة بلد آخر.

كما يمكنك شراء وبيع العملات على أساس الاتجاه السعري الذي تعتقد أن كل عملة ستتجه فيما ترتبط العملات أو يتم مقارنتها ببعضها البعض.

عند تجارة العملات سوف تتعرض إلى مصطلح زوج العملات و هو ببساطة العملتين اللتين تتاجر بهما مقابل بعضهما البعض ، ويتم تحديدهما على أنه اختصار مكون من ثلاثة أحرف لكل عملة.

لذلك سترى عادةً زوج الدولار الأمريكي / الدولار الكندي ممثلاً كـ (USD / CAD). وزوج الين اليورو بـ (JPY / EUR).

عندما تبدأ في تجارة العملات كأزواج ، ستواجه مصطلحات مشابهة لما نستخدمه عادة مع الأسهم. كل زوج عملات لديه طلب وعرض أي بيع و شراء. يمثل الطلب تكلفة شراء عملة ما ، في حين أن عرض الأسعار هو ما ستحصل عليه إذا قمت ببيع العملة.

الفرق بين العرض والطلب هو ما يسمى بالسبريد و هو الفرق بين سعر البيع والشراء الذي يمثل عمولة شركة التداول أو الوسيط الذي تتداول معه.

كيفية تجارة العملات 

يعتمد تداول أو تجارة العملات على مبدأ بيع عملة معينة لإجراء عملية شراء أخرى ، ولهذا يُشار إلى العملية دائمًا باسم زوج العملات،

على سبيل المثال: زوج اليورو / دولار أمريكي .EURUSD شراء الجنيه اليورو وبيع الدولار الأمريكي ، مع العلم أن الرمز المستخدم لكل عملة يتكون من ثلاثة حروف ، أول حرفين يختصران اسم الدولة والحرف الأخير اسم العملة ، وأول زوج من العملات.

 في تجارة العملات يُطلق على اسم العملة اسم العملة الأساسية عندما تتم كتابتها باللغة الإنجليزية و عرضها على الجانب الأيسر من القائمة ،

بينما تظهر العملة الأخرى على الجانب الأيمن و تسمى عملة الاقتباس.

 ومع ذلك يتم التعامل مع زوج العملات على انه اصل واحد او اداة واحدة يمكن إما بيعها إذا كان السوق هابط و شرائها إذا كان السوق صاعد في تجارة العملات. 

لكن كيف تتم عملية البيع و الشراء للعملة اذا بعنا الأصل كاملا عند تجارة العملات ؟ 

الجواب بسيط جدا , عند بيع الأصل أو زوج العملات فأنك تقوم بشراء عملة الاقتباس و بيع عملة الأساس. و عند الشراء فإنك تشتري عملة الأساس و تبيع عملة الاقتباس. 

أزواج العملات الأكثر تداولا 

هنالك العديد من مجموعات العملات منها الرئيسية Majors و الثانوية Exotics  والصغيرة Minors ,

الازواج الرئيسية هي الأزواج السبعة في الجدول و المرتبة على أساس حجم التداول كاملا مقارنة مع سوق تجارة العملات, حيث تمثل التجارة على اليورو دولار أكثر من 30% من حجم تجارة العملات الكلية. 

أزواج العُملات الرئيسية Majors	الرمز
اليورو مقابل الدولار الأمريكي	EURUSD
الدولار الأمريكي مقابل الين الياباني	USDJPY
الباوند الاسترليني مقابل الدولار الأمريكي	GBPUSD
الدولار الأمريكي مقابل الدولار الكندي	USDCAD
الدولار الأمريكي مقابل الدولار الاسترالي	AUDUSD
الدولار الأمريكي مقابل الفرنك السويسري	USDCHF
الدولار الأمريكي مقابل الدولار النيوزلندي	NZDUSD

النقاط وتحركات الأسعار عند تجارة العملات

في تجارة العملات يتم عرض أسعار أزواج العملات باستخدام “النقاط” أو النسبة المئوية بالنقاط. عادة ، تساوي النقطة 1/100 من 1 بالمائة أو ما يعادل 0.0001. نستخدم النقطة لحساب السبريد العرض / الطلب

يمكنك كسب المال أو خسارته بناءً على قرار الشراء / البيع الذي تتخذه والاتجاه الذي يتحرك فيه زوج العملات.

على سبيل المثال ، لنفترض أن زوج يورو / دولار أمريكي كان تتم عليه صفقات البيع والشراء عند 1.11250 ، مع سعر طلب 1.11255 و سعر عرض 1.11246 وأردت أن تتاجر على هذا الزوج  متوقعًا ارتفاع قيمة اليورو. 

لنفترض عدم وجود هامش أو تكاليف معاملات. يمكنك شراء “لوت” ، عادةً 100000 وحدة بسعر 1.11255 دولارًا. هذه التجارة تعادل شراء 100،000 يورو مقابل 111،255 دولار.

إذا انخفضت قيمة الدولار مقابل اليورو ، فإنك سوف تحقق ربحًا.

لنفترض أن زوج اليورو / الدولار الأمريكي يتم تجارته الآن عند 1.11590 ، بسعر شراء 1.11595 وسعر بيع 1.11588 ، فإن 100000 يورو التي استثمرتها أصبحت الآن تساوي 111،588 دولارًا (100،000 × 1.11588) بدلاً من 111،255 دولارًا سابقًا.

لذلك سوف تقوم بإغلاق الصفقة ببيع 100000 يورو والحصول على قيمة أعلى بالدولار. و هكذا يتم جني الأرباح عند تجارة العملات. 

إذا تعزز الدولار مقابل اليورو اي اذا اصبحت قيمة الدولار أكبر من القيمة التي اشتريت الدولار بها، فسوف تتعرض للخسارة. 

لنفترض أن زوج اليورو / الدولار الأمريكي يتم المتاجرة به الآن عند 1.11020 ، بسعر بيع يبلغ 1.11016. تبلغ قيمة 100000 يورو التي استثمرتها الآن 111016 دولارًا (100000 × 1.11016) بدلاً من 111255 دولارًا سابقًا. لذلك إذا أغلقت المركز الآن ببيع 100000 يورو وستحصل على قيمة أقل بالدولار في المقابل مما يعني الخسارة. 

قد تبدو الأرقام كبيرة و لكن هنالك طريقة لاستثمار مبلغ ضخم من خلال رأس مال أقل, تسمى هذه الميزة بالرافعة المالية. 

الرافعة المالية 

لقد فصلنا في عدة مقالات تفاصيل الرافعة المالية على موقع فوركس ترست العرب, لذلك سوف نقوم هنا بشرح الرافعة المالية من خلال مثال بسيط. 

لنفترض انك قمت بإيداع مبلغ للاستثمار في شركة التداول و بحجم 1000 دولار حيث تعكس جميع الشركات التداول رصيد العملاء عند تجارة العملات إلى الدولار. 

مقابل كل دولار تنفيذ في عملية شراء او بيع من خلال تجارة العملات سوف تمكنك شركة التداول من تحريك اضعافه.

حيث تبلغ الرافعة المالية في بعض الشركات نسبة متفاوتة تبدأ من  1:1 و 1:20 وقد تصل الى 1:500 اي ان كل دولار سوف تستثمره عند تجارة العملات سوف يمكنه من تحرك 500 ضعف مقابلة. 

غالبًا ما تستخدم تجارة العملات الرافعة المالية في حسابات الفوركس ، مما يعني أنك تضع مبلغًا صغيرًا نسبيًا من المال ،

ولكنك تتلقى قوة شرائية تبلغ في كثير من الأحيان عدة أضعاف النقد الفعلي في حسابك.

يُعرف ذلك أيضًا باسم التجارة بالهامش ، يمكن أن يؤدي استخدام الرافعة المالية إلى مكاسب كبيرة بالإضافة إلى احتمال خسائر ايضا. على الجانب الإيجابي ، يسمح استخدام الرافعة المالية عند تجارة العملات للربح من حركة صغيرة جدًا على أزواج العملات.

على الجانب السلبي المحتمل ، لا يتطلب الأمر تحركًا كبيرًا عكس صفقتك  حتى تخسر استثمارك  أو صفقتك اذا لك تتوخى طرق حماية حسابك من خلال نظام وقف الخسارة عند حد معين تحدده انت.

تذكر ، عندما تبدأ في تجارة العملات على الهامش ، فإنك تقترض أموالًا من شركة التداول.

و بحسب سياسة الشركة ، و في مرحلة ما من صفقة فاشلة ، قد تتلقى نداء هامش او المارجن كول ، مما يعني أنك قد تخسر صفقتك في حال استمر اتجاه الصفقة في عكس اتجاه السعر الذي اخترته.

يمكنك الحصول على استشارة من شركة تداول مرخصة عبر الضغط على الزر بالاسفل للحصول على افضل الفرص الاستثمارية الحالية:

استراتيجيات تجارة العملات

هناك المئات بل الالاف من استراتيجيات التداول على العملات أو حتى على الأسهم, و لكنها جميعها تتفق على أساس واحد عليك فهمه جيدا : 

ايجاد تحليل يتفق عليه اكبر عدد من المتداولين حتى يتجاوب السوق معهم و تكون من الأغلبية الرابحة. 

لذلك فمن الهام الالتزام بالبساطة عند التحليل سواء التحليل الفني والتحليل الأساسي.

يمكنك تعلم استراتيجيات التداول من خلال اكاديمية الريم بالتفصيل.

قد يتم التحكم في السوق من قبل مؤسسات و صباع للسوق من خلال ضخ سيولة ضخمة في سوق الأسهم و لكن ذلك صعب جدا في سوق بحجم سوق تجارة العملات الذي يبلغ حجمه 6 تريليون دولار كما اسلفنا. 

اليكم اهم الاستراتيجيات: 

• استراتيجية الاتجاه او الترند 
• استراتيجية الدعوم و المقاومات او العرض و الطلب
• استراتيجية الشموع اليابانية 
• استراتيجية الهارمونيك 
• استراتيجية المؤشرات المالية 

تعتمد معظم الاستراتيجيات في تجارة العملات على التحليل الفني. 

تداول العملات الرقمية

قد تكون مهتما في تداول العملات الرقمية و الذي يحتلف كثيرا عن تجارة العملات الورقية.

ما هي العملة الرقمية او المشفرة؟

العملة المشفرة هي شكل من أشكال الدفع التي يمكن صرفها عبر الإنترنت بالسلع والخدمات. أصدرت العديد من الشركات عملاتها الخاصة ، والتي تسمى غالبًا توكنز Tokins ، ويمكن تداولها خصيصًا للسلعة أو الخدمة التي تقدمها الشركة.

فكر في الأمر كما لو كنت تستخدم رموز ألعاب الورق أو عملات ماكنات الالعاب. ستحتاج إلى استبدال العملة الحقيقية بالعملة المشفرة للوصول إلى السلعة أو الخدمة.

تعمل العملات المشفرة باستخدام تقنية تسمى blockchain. Blockchain هي تقنية لامركزية منتشرة عبر العديد من أجهزة الكمبيوتر التي تدير وتسجيل المعاملات. جزء من جاذبية هذه التكنولوجيا هو أمنها.

كم عدد العملات المشفرة الموجودة؟ ما هي قيمتها؟

يتم تداول أكثر من 10000 عملة مشفرة مختلفة بشكل عام ، وفقًا لموقع CoinMarketCap.com ، وهو موقع ويب خاص بأبحاث السوق. وتزداد العملات المشفرة في الانتشار ، وجمع الأموال من خلال عروض العملات الأولية ، أوInitial Coin Offerings ICOs.

كانت القيمة الإجمالية لجميع العملات المشفرة في 27 مايو 2021 أكثر من 1.7 تريليون دولار – بانخفاض عن أعلى مستوى في أبريل بلغ 2.2 تريليون دولار ، وفقًا لـ CoinMarketCap.

تم ربط القيمة الإجمالية لجميع عملات البيتكوين ، وهي العملة الرقمية الأكثر شيوعًا ، بحوالي 735 مليار دولار – بانخفاض عن أعلى مستوى في أبريل 2021 عند 1.2 تريليون دولار.

المخاطر في تجارة العملات

لا بد أن هناك مخاطر كبيرة مرتبطة بتجارة العملات. لا يمكن التأكيد بما فيه الكفاية على أنه يجب عليك تثقيف نفسك بشكل جيد قبل تجارة العملات. تعلم تجارة العملات من خلال اكاديمية الريم لتعلم التداول.

إلى درجة تحصل فيها على فهم قوي لكيفية عمل أزواج العملات. تعلم اكثر عن ادارة المخاطر في تجارة العملات.

على سبيل المثال في سوق مرن جدا ومتقلب ، يجب عليك الامتناع عن تجارة العملات الحقيقية في العادة قد تكون نتائج لحدوث حرب ما أو صدور تقارير مالية أو تغيير سياسات نقدية.

ضع في اعتبارك مراقبة تجارة العملات بشكل جيد أو استخدام حساب وهمي او تجريبي لإجراء صفقات افتراضية دون تعريض النقد الفعلي للخطر.

فيما يلي بعض الأشياء المهمة التي يجب الانتباه إليها عند التفكير في تجارة العملات.

مصاريف التحويلات

كما في سوق الأوراق المالية والأسهم ، هناك تكاليف مرتبطة بالتداول في سوق تجارة العملات.

يتقاضى بعض تجار العملات رسومًا عن كل عملية تداول فيما من خلال عمولة مقتطعة ، والبعض الآخر من خلال فارق السعر بين العرض والطلب من خلال السبريد ، والبعض الآخر يجمع بينهما.

قد تستمر التداولات “الخالية من العمولات” في جذب بعض التكاليف ويمكن أن تزيد هذه التكاليف إذا كنت تتداول بشكل متكرر أو تعتمد على “المضاربة”.

يمكن ان تسبب تكاليف المعاملات الكبيرة أزواج عملات معينة أن تحول التداولات المربحة بسرعة إلى صفقات خاسرة. 

الاحتيال

احذر من عمليات الاحتيال في تداول العملات الأجنبية.

إذا كان العرض المقدم من شركة ما لتجارة العملات يبدو و كأنه حلم لدرجة يصعب تصديقها ، فمن المحتمل أن يكون حلم بالفعل.

احترس من العروض ذات الوعود بالارباح الضخمة على الاستثمارات الصغيرة.

المخاطر الدولية 

بعض البلدان لديها عملات غير مستقرة يمكن أن تنهار أو ستم المتاجرة عليها مع تقلبات كبيرة

آخر ما نرغب به هو الوقوع في فخ مخاطر  الدول عند تجارة العملات ، خاصة إذا كنت تفتقر إلى الخبرة  لمتابعة الأخبار. 

يمكنك تعلم تجارة بيع و شراء العملات من خلال مقال بيع و شراء العملات.

يمكنك الحصول على استشارة من شركة تداول مرخصة عبر الضغط على الزر بالاسفل للحصول على افضل الفرص الاستثمارية الحالية:

الاسئلة الشائعة

ما هي تجارة العملات ؟

هي احدى طرق الاستثمار المغرية و العمل عبر الانترنت من خلال استثمار رأس مالك في الاسواق العالمية .

مع من اتاجر ؟ هل انتظر بائع او مشتري ؟

بالطبع لا. يمكنك البيع و الشراء من خلال تنفيذ امر البيع و الشراء خلال ثواني و بالتالي القيام بعدد لا محدود من الصفقات.

ما هي تكلفة فتح حساب لتجارة العملات؟

تقد الشركات خدمة فتح الحساب بشكل مجاني . حيث يمكنك البدأ من خلال مبلغ بسيط يبدأ من 500$ دولار و حتى عدة ملايين. تعتبر عمولات صفقات البيع و الشراء هي ربح شركات التداول و التي تعد نسبة ضئيلة جدا تسميى السبريد.

كيف ابدأ في تجارة العملات الان ؟

كل ما عليك فعله هو التسجيل و سيتم التواصل معك من قبل مستشارين التداول في اقرب وقت ممكن.