ما الفرق بين الأسهم و الفوركس؟

بعد سنوات من الخبرة في ميدان التداول والاستثمار، وجدت أن فهم الفروق بين سوق الأسهم وسوق الفوركس يمثل حجر الأساس لكل مستثمر يسعى لتحقيق النجاح والاستفادة من الفرص المتاحة في هذا العالم المالي المعقد. في هذه المقدمة، سأرشدكم خلال الاختلافات الرئيسية بين تداول الأسهم وتداول العملات الأجنبية (الفوركس)، وكيف يمكن لهذا الفهم أن يعزز من قدراتكم التجارية ويوجهكم نحو استراتيجيات استثمارية أكثر فعالية.

تداول الأسهم يشير إلى شراء وبيع حصص الملكية في الشركات العامة، وهو ما يتيح للمستثمرين الاستفادة من تحركات أسعار الأسهم وتوزيعات الأرباح. يتميز هذا السوق بتقلباته التي تعتمد على أداء الشركات والوضع الاقتصادي العام، ما يوفر فرصًا للمستثمرين لتحقيق الأرباح بناءً على التحليل الفني والأساسي.

من ناحية أخرى، يتمثل سوق الفوركس بتداول العملات الأجنبية ويعمل على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، ويقدم للمتداولين فرصة الاستفادة من تقلبات أسعار الصرف. يُعرف سوق الفوركس بسيولته العالية وفروقات الأسعار الضيقة (السبريد)، مما يجعله جذابًا للمستثمرين الذين يبحثون عن تحقيق الأرباح من تحركات السوق اللحظية.

على الرغم من أن التداول بشكل عام يشمل كلا من الأسواق، إلا أن الاختيار بين الأسهم والفوركس يعتمد على عدة عوامل مثل مستوى التقلب المفضل، الاستراتيجية الاستثمارية، والجدول الزمني الذي يرغب المتداول بالعمل ضمنه. من خلال تطوير فهم عميق لهذه الأسواق، يمكن للمتداولين اختيار المسار الذي يناسب أهدافهم الاستثمارية ويضعهم في وضع جيد لتحقيق النجاح.

مفهوم الفوركس

الفوركس، المعروف أيضًا باسم سوق صرف العملات الأجنبية، هو سوق عالمي لتداول العملات. إنه أكبر سوق مالي في العالم، حيث يتم تداول تريليونات الدولارات يوميًا. في هذا السوق، يتم شراء وبيع العملات بأسعار صرف متغيرة.

يتم التداول في الفوركس من خلال منصات إلكترونية توفرها شركات الوساطة. يقوم المتداولون بتحليل السوق من خلال الأساليب الفنية والأساسية لاتخاذ قرارات التداول.

مفهوم الأسهم 

هى أجزاء أو حصص من ملكية شركة ما، ولكل سهم سعر وقيمة في السوق، ويمكن تداول الأسهم في سوق البورصة بشروط وقواعد معينة، وطرح أسهم الشركات في السوق المالي يحتاج إلى شروط أيضاً، والبورصة أو سوق الأوراق المالية العالمية يختلف عن سوق العملات والفوركس، وهو نوع من الاستثمار واستغلال المال أيضاً بهدف تحقيق الأرباح وزيادة الثروة.

الأسواق المالية 

هى الأسواق التي تتم فيها عمليات التداول والاستثمار ككل، لذا نقول سوق العقارات أو سوق الأسهم، ودخول الأسواق محفوف بكثير من المخاطر، لأن التداول على أي أصل له قيمة فيه كثير من الاحتمالات و التحركات السعرية لقيمة أي أصل تختلف من وقتٍ لآخر بل من ثانية إلى أخرى، ولهذا فإن التعامل مع الأسواق المالية عموماً يحتاج إلى خطة استثمارية وإدارة تعتمد على متابعة جيدة لأهم متغيرات السوق.

إذن ما هو الفرق بين تداول الأسهم و الفوركس؟

الأسهم يتم التداول عليها في سوق البورصة، ومع تغير قيمتها نستطيع الاستفادة من التحركات السعرية، أما سوق العملات أو الفوركس فهو سوق آخر يختص بالتداول على أسعار أزواج العملات الأجنبية، وفي الأسواق المالية المختلفة أصبح التداول الالكتروني يعتمد بشكل رئيسي على تحديث الأسعار عبر الانترنت.

تداول الأسهم وتداول العملات في سوق الفوركس يختلفان في عدة جوانب رئيسية:

1. طبيعة الأصول المتداولة:

• الأسهم: تمثل الأسهم حصص ملكية في شركة. عند شراء أسهم، تصبح جزءًا من الملاك في الشركة.
• الفوركس: يتمثل تداول الفوركس في شراء وبيع العملات الأجنبية. لا يمثل الفوركس ملكية في كيان معين، بل هو تبادل لقيمة عملة واحدة مقابل أخرى.

2. ساعات التداول:

• الأسهم: تُتداول الأسهم في بورصات محددة خلال ساعات تداول رسمية.
• الفوركس: يعمل سوق الفوركس على مدار الساعة خلال أيام الأسبوع، مما يوفر فرص تداول أكثر مرونة.

3. الرافعة المالية:

• الأسهم: تقدم بعض منصات تداول الأسهم رافعة مالية، لكنها عادةً ما تكون أقل من تلك المتاحة في سوق الفوركس.
• الفوركس: يشتهر سوق الفوركس بتقديم رافعة مالية عالية، مما يسمح للمتداولين بفتح مراكز تداول كبيرة برأس مال صغير.

4. مستوى المخاطر والتقلب:

• الأسهم: يمكن أن تكون الأسهم متقلبة، خاصةً تلك الخاصة بالشركات الصغيرة أو في أسواق معينة، لكن التقلب عمومًا أقل مقارنة بالفوركس.
• الفوركس: يعتبر الفوركس سوقًا شديد التقلب، مما يجعله أكثر مخاطرة للمتداولين، خاصةً مع استخدام الرافعة المالية.

5. التحليل والاستراتيجيات:

• الأسهم: يتطلب تداول الأسهم دراسة الشركات، بما في ذلك أدائها المالي والأخبار الصناعية والاقتصادية.
• الفوركس: يركز تداول الفوركس على تحليل العوامل الاقتصادية الكلية، مثل السياسات النقدية للبنوك المركزية والأحداث الاقتصادية العالمية.

6. الجوانب التنظيمية:

• الأسهم: تخضع أسواق الأسهم لتنظيم صارم في معظم البلدان.
• الفوركس: بينما يخضع الفوركس للتنظيم أيضًا، إلا أنه في بعض الحالات قد يكون أقل صرامة مقارنة بأسواق الأسهم.

7. المشاركون في السوق:

• الأسهم: تشمل المستثمرين الأفراد والمؤسساتيين.
• الفوركس: يشارك فيه المستثمرون الأفراد، المؤسسات المالية، البنوك المركزية، وحكومات.

بالنظر إلى هذه الاختلافات، يجب على المستثمرين اختيار السوق المناسب بناءً على أهدافهم الاستثمارية، مستوى خبرتهم، وتحملهم للمخاطر.

أهم ما يتابعه المستثمرون

في سوق الأسهم:

•  أسهم الشركات سواء كانت حكومية أو تتبع القطاع الخاص.
•  صناديق الاستثمار المتداولة.
•  العقود الآجلة.
•  الخيارات.
•  صناديق المؤشرات. 

في سوق العملات الرقمية و الفوركس:

•  أزواج العملات الأجنبية أو الفوركس وعلى رأسها سلة العملات الرئيسية.
•  العقود ذات الفروقات للاستفادة من تحريك أسعار السلع سواء كانت زراعية أو منتجات طاقة أو المعادن الثمينة.
•  العملات الرقمية.
•  متابعة وتداول أهم المؤشرات العالمية.

التداول الالكتروني

بعد ما ذكرنا أهم منتجات التداول في البورصة وسوق العملات، يجب التطرق إلى ذكر التداول عبر الانترنت، فشركات الوساطة المالية توفر منصات الكترونية يمكن من خلالها متابعة السوق وإجراء التحليل الفني ودخول الصفقات من أي مكان دون الحاجة إلى الحضور إلى ساحة البورصة، فيمكن أن تتداول مثلاً على أسهم شركة أمريكية أو المؤشرات الآسيوية من بيتك وعلى الأجهزة الالكترونية الحديثة، وهذا ساهم كثيراً في انتشار الاستثمار وزيادة حجم التداول اليومي في العالم. يمكنك الاطلاع على تفاصيل من خلال ما هو التداول الالكتروني ؟

وهذه المنصات الالكترونية جعلت من السهل التداول على جميع منتجات الاستثمار سواء في البورصة أو سوق العملات، مع متابعة أهم التحليلات الفنية وأخبار العالم الاقتصادية والسياسية وتوقع السوق بعد دراسة الأسعار الحية المتغيرة من لحظة لأخرى، وللاستفادة من جميع هذه المميزات قم بزيارة موقعنا فوركس ترست العرب لمعرفة كل جديد في أسواق المال.

التداول في البورصة والفوركس

عمل صفقات السوق يختلف من سوق مالي إلى آخر، لا ننكر أن التداول أصبح الكترونياً بشكل عام، ولكننا في البورصة نتعرف على سعر السهم ثم نقوم بشراء عدد ما من أسهم الشركة عند سعر منخفض نسبياً أو نبيع عند السعر المرتفع حسب خطة المستثمر.

أما في سوق العملات فإن التداول يتم في صورة أزواج، فقيمة عملةٍ ما تتم مقارنتها بعملةٍ أخرى، وهذه الأزواج نجري عليها الصفقات سواء بالبيع أو الشراء لانها تعتمد على عقود الفروقات اي انه يمكنك تداول العملة من دون اكتلاكها اي التداول على العقد البيع او الشراء فقط. .

نصائح عامة قبل خوض مجال الاستثمار

• الاستثمار في أي سوق مالي يحتاج إلى القراءة المتعمقة لهذا السوق، مع فهم أهم المصطلحات المتعلقة به والتفريق بينهم كما وضحنا في السطور السابقة، وهذا مفيد للغاية في تحديد الهدف من الاستثمار بالإضافة إلى فهم المبادئ الأساسية له.
• مرحلة التدريب و الحساب التجريبي تعد من أهم المراحل في رحلة التداول، فلا يمكن تخطيها أو تجاوزها أو تجاهلها، لأنها تساهم في تعلم كيفية إدارة المحفظة والمخاطر وتحديد خطة التداول وفهم سبل التحليل.
• الاستثمار يحتاج إلى متابعة جيدة لأهم وآخر الأحداث، فالتحركات السعرية تعتمد بشكل كبير على التغيرات على أرض الواقع، وهذا ما نسميه التحليل الأساسي، فالأحداث الاقتصادية أو السياسية أو التجارية في بلدٍ ما قادرة على تغيير وجهة نظر المستثمرين فيها سواء في تداول الأسهم أو عملة هذا البلد أو تنفيذ المشروعات فيها.
• رؤية كبار الشخصيات الاقتصادية والسياسية في دولة أو مجموعة من الدول، تؤثر على أسعار السوق بشكل كبير، فنجد مثلاً أن خطاب محافظ البنك المركزي أو رئيس الوزراء يعطي شكلاً عاماً لحالة السوق والاستثمار مما ينعكس على عملة الدولة أو مدى الاستثمار في أسهم شركاتها.
• لا يجب عمل صفقات تداول على الأصول من خلال رأس مال انت بحاجة الية، فالاستثمار يكون على مبلغ مالي لا يحتاجه المستثمر، حتى إذا خسره لا يتسبب ذلك في حدوث أزمة مالية أو وقوعه في ديون.
• تحليل السوق يتم على عدة أوجه، منها التحليل الفني و التحليل الاساسي اي الاقتصادي مع تحليل ميول المستثمرين وتوجهات السوق.
• يجب أن يكون هناك استعداد نفسي ومادي للخسارة، فالخسارة لا بد منها، ولكن الهدف هو الربح من مجمل الصفقات وليس كلها.
• التداول يعتمد على الجانب الفكري والتخطيط، فلا يمكن عمل الصفقات في ظل حالة من التوتر والقلق حتى لا يتم اتخاذ قرارات تكلف الكثير.

أهم مبادئ التداول

• التعرف على الأساسيات سواء الفنية والاقتصادية، مع فهم الكلمات المكررة والمستخدمة باستمرار أثناء التداول.
•  دراسة كيفية تكوين محفظة استثمارية وإدارتها بصورة جيدة.
•  فهم أدوات تحليل السوق وكيفية استخدامها في صالح المتداول.
•  معرفة سبل تكوين استراتيجية أو خطة للمتداول.
•  التعرف على كيفية إدارة المخاطر والاستعداد لها.

الأسئلة الشائعة