مخاطر الرافعة المالية في الفوركس والأسهم والكريبتو
تكمن مخاطر الرافعة المالية في كونها تضاعف الخسائر كما تضاعف الأرباح مما يجعل المتداولين في خطر خسارة أموالهم إلى جانب مخاطر إضافية وهي خسارة حسابهم بالكامل بسبب المارجن كول.
المخاطر العالية للرافعة المالية تجعلني لا أستخدمها مطلقاً فالمخاطر التي تأتي منها أكبر بكثير الفوائد التي يمكن تحقيقها من خلالها، والكثير من المتداولين والمستثمرين المحترفين الذين أعرفهم لا يستخدمونها أيضاً.
لذلك نوضح لك في هذا المقال مخاطر الرافعة المالية، وكيفية التقليل من تلك المخاطر عبر إدارة مخاطر الرافعة المالية، مع أهم النصائح التي تساعدك على التداول بالرافعة المالية بأقل مخاطر ممكنة.
مخاطر الرافعة المالية
مخاطر الرافعة المالية كثيرة ومتعددة أكثر بكثير من مخاطر التداول الفوري، حيث يمكن أن توقعك الرافعة المالية في المخاطر التالية:
- زيادة الخسائر: تقوم الرافعة المالية بمضاعفة خسائرك كما تقوم بمضاعفة أرباحك ففي حال تتوفق في صفقاتك ستكون الخسائر مؤلمة.
- تصفية الحساب بالكامل: هناك ما يعرف بالمارجن كول أو نداء الهامش وهو تحذير من المنصة بأنها سوف تغلق صفقاتك إذا انخفض السعر أكثر، من الممكن أن تخسر رأس مالك بالكامل بسبب هذا الأمر.
- تحمل تكاليف الرسوم: الرافعة المالية ليست مجانية بل هناك رسوم عليك دفعها لمنصة التداول، فلو افترضنا أن صفقاتك كانت متساوية في الأرباح والخسائر ففعلياً أنت خاسر بسبب تحملك لرسوم الرافعة المالية.
- مخاطر التغير اللحظي: التغيرات اللحظية المفاجئة في الأسعار تهدد بنزول السعر وضربه لوقف الخسارة مما يسبب لك خسائر غير متوقعة.
- المخاطر النفسية: أكبر خسارة يمكن أن تقع فيها في التداول هي خسارتك لحالتك النفسية المتعلقة بالسوق فهي الخسارة الوحيدة التي لا يمكن تعويضها.
نحن في فريق فوركس ترست العرب جميعنا محللين لا نستخدم الرافعة المالية مطلقاً كوننا مدركين لتلك المخاطر، وجميع زملائي في فوركس ترست العرب لا يستخدمون الرافعة المالية كونهم مدركين لخطورتها.
جميع ما سبق يمكن تعويضه بأن تقوم بأستخدام خطة إدارة مخاطر محكمة، وبأن تقوم بأستخدام الرافعة المالية كما ينصح خبراء التداول بشكل معتدل.
نوضح لك كلا الأمرين فيما يلي في فقرة مستقلة لكلاً منهما.
إدارة مخاطر الرافعة المالية
أهم ما يمكنك القيام به لتجنب مخاطر الرافعة المالية هو أن يكون لديك خطة إدارة مخاطر وأن تكون ملتزم بها إلى أقصى درجة ممكنة.
يمكن تلخيص إدارة المخاطر في أنك تقوم بتحديد وقف خسارة لكل صفقة وأن تكون نسبة الخسارة المتوقعة أقل من نسبة الربح المتوقع.
فلو كان أمامك صفقة تتوقع أن تربح منها 10 دولار يجب أن يكون وقف الخسارة لديك في متوسط 5 دولار فيكون احتمال الربع إلى الخسارة لديك 2 إلى 1 مما يجعل صفقاتك مربحة.
إلى جانب أنك في الأصل تشتري في الأوراق المالية التي توضح لك أنك ستربح بنسبة كبيرة قد تصل إلى 80% أو 90% كاحتمال ربح.
نصائح للتداول بالرافعة المالية بشكل معتدل
بناءً على نصائح الخبراء يمكنك التداول بأستخدام الرافعة المالية بشكل صحيح بإتباعك للنصائح التالية:
- أستخدم رافعة مالية منخفضة ويفضل أن لا تزيد عن 5: 1.
- حدد وقف الخسارة لكل صفقة بشكل مسبق.
- لا تخاطر مخاطرة لا يمكنك تحملها.
- يجب أن تكون متقن للتحليل الفني والأساسي والنفسي قبل أستخدامها.
- لا تستخدم الرافعة إلا بعد فهم سياسة الشركة التي تقدمها لك.
- لا تستخدم الرافعة إلا بعد فهم المارجن كول.
- لا تستخدم الرافعة المالية إذا كنت شخص مبتدئ.
- ننصحك بقراءة قصص عن من خسروا أموالهم بسبب الرافعة بدلاً من النظر للجانب الإيجابي لها فقط.
يجب أيضاً أن تقوم بفهم أوامر الحد من الخسارة وأن تفهمها بشكل صحيح، يمكنك الإطلاع على شرح أوامر الحد من الخسارة في المقال الذي أعددناه عنها.
سجل للبدأ في التداول من خلال النموذج التالي للحصول على اجابة لجميع استفساراتك الاستثمارية و البدأ باحتراف:
كيف يتم حساب الرافعة المالية؟
يطلب المتداولون ما يلي لحساب صفقاتهم التي تتم عبر الرافعة المالية:
- حجم رأس المال المستخدم في التداول (رأس المال الخاص بهم).
- حجم الأموال المقترضة عبر الرافعة المالية.
لحساب الرافعة المالية ما عليك سوى قسمة حجم الصفقة على رأس المال الأصلي لصاحب الحساب.
فتكون بذلك الرافعة المالية = حجم التداول / الرصيد الأصلي لصاحب الحساب.
غالبًا ما توفر شركات التداول للمتداولين نسبة هامش مئوية لحساب الحد الأدنى من الرصيد اللازم لتمويل التداول.
سبق أن قمنا بشرح معادلة الرافعة المالية للأفراد والشركات بشكل أكثر تفصيلاً، يمكنك الإطلاع على شرح معادلة الرافعة المالية لمزيد من التفاصيل.
لماذا يستخدم المتداولين الرافعة رغم خطورتها؟
رغم أن الرافعة المالية خطيرة إلا أن هناك من المستخدمين من يستخدمها وذلك يرجع للأسباب التالية:
- تمكن المتداول من عملية مضاعفة رأس المال بشكل كبير، وتحقيق أرباح ضخمة إذا كانت توقعات حركات الأسهم صحيحة.
- تساعد الرافعة المالية المتداولين من عمل تنويع في مصادر محفظتهم الاستثمارية، حيث يتم فتح تداول برأس مال صغير في قطاعات مختلفة وتقوم الرافعة بمضاعفتها.
- قيمة العمولات المرتبطة مع الرافعة أقل نسبيًا من بقية العمولات على القروض الأخرى.
- لن تحتاج إلى الاقتراض ودفع الفوائد مثل السابق، بل تم الاستغناء عن ذلك الشرط.
- مهما حدث فلن تصبح مديونًا، فالخسارة تكون في مقدار رأس المال فقط وإذا حدث ذلك تغلق الصفقة تلقائيًا.
كيف تختار الرافعة المالية
حتى تتمكن من معرفة كيفية اختيار الرافعة المالية المناسبة عليك قراءة النقاط التالية:
- مدى تقلب السوق: كلما كانت الأسواق أكثر تقلباً كلما كان يُفضل أستخدام رافعة مالية أصغر.
- المدة الزمنية المحددة: فيفضل استخدام الرافعة المالية المنخفضة مع صفقة طويلة الأمد، مع تفعيل خاصية وقف الخسارة عند حد معين.
- حجم رأس المال: عند اختيارك للبدء في الاستثمار برأس مال كبير، قم باستخدام رافعة مالية منخفضة لتقليل نسبة المخاطرة العالية.
قبل أن تختار رافعة مالية مرتفعة تذكر أنها من أهم أسباب خسارة المتداولين أموالهم، يمكنك الإطلاع على أسباب خسارة المتداولين أموالهم لمزيد من التفاصيل.
حجم الرافعة المالية الأنسب
بحسب توصيات معظم المحللين المحترفين لا يُنصح أبداً بأستخدام رافعة مالية تزيد عن 5: 1 بأي حال وهي أقصى حد مسموح به.
أما من حيث النطاق المرن للروافع المالية التي ينصح بها المحللين تكون 2: 1 أو 3: 1 ويستحسن أن لا تزيد عن ذلك.
في حال لم تكن تفهم فكرة الرافعة المالية بعد وتتسائل ما هي الرافعة المالية يمكنك الإطلاع على مقال ما هي الرافعة المالية فقد ذكرنا فيه كافة التفاصيل.
الأسئلة الشائعة حول مخاطر الرافعة المالية
جمعنا لك مجموعة من أهم الأسئلة التي ترددت بين الباحثين عن مخاطر الرافعة المالية، نذكر لك تلك الأسئلة مع إجاباتها في الأسطر التالية.
هل تؤثر الرافعة المالية على الربح؟
كلما زادت فاعلية استخدام الرافعة المالية في الأسواق زادت المخاطر التي تواجهها، ولكن على الجانب الآخر، كلما زاد استخدامك الرافعة المالية زادت فرصة الربح.
ماذا يحدث إذا خسرت الصفقة بالرافعة المالية؟
ستخسر وربما تصل خسارتك إلى حسابك بالكامل في حال لم تكن تستخدم وقف خسارة مع خطة إدارة مخاطر محكمة.
هل يمكنني التداول بدون رافعة مالية؟
نعم يمكن البدء بدون الحاجة إلى أستخدام الرافعة المالية ولن يؤثر ذلك على استثمارك خاصةً إذا كان لديك رأس مال مناسب لبدء التداول.
ماذا يحدث عندما تزيد حجم الرافعة المالية؟
لا تؤدي الرافعة المالية إلى تضخيم خسائرك فحسب، بل إنها تزيد أيضًا من تكاليف معاملاتك، ويمكن أن تستنزف تكاليف المعاملات المرتبطة باستخدام الرافعة المالية العالية تدريجيًا.
في حال كان لديك المزيد من الأسئلة يمكنك مشاركتها معنا عبر التعيقات وسيقوم خبير فوركس ترست العرب بالرد عليك في أقرب وقت ممكن.
يمكنك الحصول على استشارة من شركة تداول مرخصة عبر الضغط على الزر بالاسفل للحصول على افضل الفرص الاستثمارية الحالية: