شرح التداول بدون رافعة مالية على الاصول المالية

التداول بدون استخدام رافعة مالية يمثل استراتيجية حذرة ومتزنة للمتداولين الذين يفضلون تجنب المخاطر المرتبطة بالتداول برافعة مالية مرتفعة. يُعد هذا النهج مثاليًا للمستثمرين الراغبين في الحفاظ على رأس مالهم وتقليل التعرض لتقلبات السوق الحادة. الرافعة المالية، بينما توفر فرصة لتحقيق أرباح كبيرة، تزيد أيضًا من مستوى الخطر، وبالتالي فإن التداول بدونها يقلل من احتمالية تكبد خسائر فادحة ناتجة عن تحركات السوق غير المتوقعة.

التداول بدون رافعة مالية يعزز من مفهوم الاستثمار المسؤول والمستدام، وهو ما يتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية التي تحظر المضاربة المفرطة والغمر (المخاطرة بدون حساب). لذلك، يُفضل الكثير من المتداولين في الدول الإسلامية هذه الطريقة لتتماشى مع مبادئهم الدينية والأخلاقية.

من المهم للمتداولين الراغبين في اتباع هذه الاستراتيجية اختيار الشركات التي توفر خيار التداول بدون رافعة مالية والتي تتمتع بسمعة طيبة وتخضع لتنظيم من جهات رقابية موثوقة. هذا يضمن بيئة تداول آمنة وشفافة، بالإضافة إلى توفير الحماية اللازمة لرأس المال.

يُمكن للمتداولين التركيز على الأصول المالية المختلفة التي يمكن التداول عليها بدون استخدام الرافعة المالية، بما في ذلك الأسهم، والسندات، والذهب، وغيرها من السلع والعملات. هذا يتيح للمستثمرين تنويع محافظهم الاستثمارية وتحقيق عوائد محتملة دون الحاجة إلى المخاطرة المفرطة.

في الختام، التداول بدون رافعة مالية يقدم نهجًا متوازنًا ومستدامًا للتداول يحمي المتداولين من تقلبات السوق الشديدة ويوفر مستوى أعلى من الأمان المالي. يُنصح المتداولون بإجراء بحوث دقيقة وتقييم شامل للمخاطر قبل اتخاذ قرارات التداول لضمان تحقيق الأهداف الاستثمارية بشكل فعال.

شرح الرافعة المالية: شرح الرافعة المالية بالتفصيل.

التداول بدون رافعة مالية في الأسواق المالية

للتداول بدون رافعة مالية كل ما عليك فعله هو ضبط اعدادات الرافعة المالية الى 1. يعني ذلك ان كل دولار في رصيدك يقابلة دولار على اي صفقة تقوم بها من قبل شركة التداول.

كيف تقوم بضبط الرافعة المالية ؟

يعتمد ذلك على شركة التداول التي تتداول معها , بعضهم يمنحك خاصية التحكم بالرافعة المالية مباشرة من الاعدادات و بعضهم الاخر يتطلب منك التواصل مع قسم الدعم حتى يتم خفض الرافعة المالية.

بعض المستثمرين لا يهتمون بمميزات التداول بالرافعة، ويبدأون بالتداول دونها، حيث تتيح كثير من الشركات فرصة التداول دون استخدام الرافعة المالية، ولكن غالبية الشركات الموفرة للتداول بدون رافعة يقتصر فيها على أصول معينة، كما أن شركات التداول المعروفة لا تقدم تلك الخدمة إلا بعد طلب المستثمر خدمة التداول دون الرافعة المالية، و لكن تأكد من وجود رأس مال كافي.

في الصورة التالية تمكنك احدى شركات التداول من اختيار الرافعة المالية , على سبيل المثال للتداول بدون رافعة مالية اختر مخصص ثم 1:1 .

كما نحذر من استخدام الرافعة المالية اللامحدودة او حتى الرافعة المالية التي تزيد عن 1:400 .

الأصول المالية للتداول دون رافعة مالية

لايمكن التداول دون رافعة مالية إلا في بعض الأصول المالية، وهي:

• العملات الأجنبية: يمكن للمستثمرين بها التداول دون استخدام رافعة مالية.
• العملات الرقمية و الاسهم التي تتبع نظام spot في تداولها.

مقدار الربح دون الرافعة المالية

تنخفض قيمة الأرباح في حال التداول دون استخدام الرافعة المالية، وذلك لكونها تضاعف الأرباح، وقد قدر متوسط هامش الربح في الشهر بقيمة 0,3% : 0,5%، ولتحقيق الربح دون الرافعة لابد من إتباع طريقة التداول اليومي والتي تستلزم إيداع المئات من الدولارات، وعادة يكون مقدار الربح حوالي 1-2٪ وذلك في حال تحسن قيمة السهم.

افضل شركات التداول بدون رافعة مالية

بالرغم من قلة الشركات التي توفر خدمة التداول دون استخدام الرافعة المالية، إلا أنك تحتاج إلى البحث عن الشركات التي لديها هذه المميزات:

• فرصة الوصول لأكبر أسواق التداول.
• أن تمتلك الشركة منصة رقمية تتناسب مع مختلف أنظمة التشغيل.
• تقدم المنصة أدوات تحليل ورسوم بيانية توضح اتجاه نمو الأسهم.
• أن تخلو المنصة من الأعطال الفنية وتتسم بالسرعة في تنفيذ الأوامر.
• أن تدعم المنصة خدمة التداول الألي.
• امتلاكها لخاصية الأمان والمصداقية وكذلك حماية بيانات العملاء.
•  امتلاكها ترخيص من هيئة رقابية معروفة.

الرافعة المالية ببساطة : الرافعة المالية

لماذا يعد التداول دون رافعة مالية أمر غير مقبول في سوق التداول؟

في وجهة نظر أكثر المحللين والخبراء يكون التداول دون الرافعة المالية أمر غير مقبول، وذلك لهذه الأسباب:

• الاستثمار الفعال والمحقق للأرباح يتطلب رأس مال كبير لا يستطيع غالبية المستثمرين توفيره سوى بالرافعة المالية.
• فروق الأسعار التي تستلزمها كل صفقة، كذلك إمكانية المقايضة عليها والتي تتم بالرافعة المالية.
• التداول دون الرافعة تقل معه معدل تقلبات السعر ويحتاج لوقت طويل لكي يتم.

متى يتوقف المستثمر عن التداول بالرافعة المالية ومتى يحتاج للتداول بها؟

يستطيع المستثمر الاستغناء عن الرافعة المالية، وذلك في حالتين، وهما:

• امتلاك المستثمر لرأس مال ضخم بالفعل ولا يحتاج إلى زيادته من وسيط التداول.
•  وتتمثل الحالة الثانية في امتناع الوسيط عن تزويد المستثمر بالرافعة المالية لارتفاع قيمة الصفقات.

بينما يكون استخدامها منطقي في حال الاستثمار بعقود الفروقات في مجال التعدين والعملات المشفرة.

حساب الرافعة المالية: شرح معادلة الرافعة المالية

مزايا التداول بدون رافعة مالية

يحصل المستثمرين على مزايا لاستخدامهم الرافعة المالية في التداول، وتتمثل في:

• تنخفض نسبة خطر الخسارة، كون التداول بالرافعة يضاعف الربح كما في الخسارة.
• إمكانية إدارة رأس المال بشكل أفضل من التداول بالرافعة المالية.
• تعد الطريقة الأمثل للمبتدئين في مجال التداول.
• يناسب مستثمري عقود الفروقات ومن يرغب بالابتعاد عن خطر الرصيد السلبي.
• حماية حساب التداول من الإغلاق.

عيوب التداول دون استخدام الرافعة المالية

الاستغناء عن الرافعة المالية ينتج عنه مجموعة من العيوب، إليك أبرزها:

• انخفاض قيمة الربح بشكل كبير عن استخدام الرافعة المالية.
• استمرار دفع رسوم التداول بالهامش حتى وإن لم تستخدم الرافعة المالية.
• ضياع فرصة فتح الكثير من الصفقات المهمة والتي تتطلب رأس مال عال توفره الرافعة المالية، وهنا تنخفض قيمة الحساب الشرائية.

تعلم : تعلم التداول من الصفر

كيفية اختيار مستوى الرافعة المالية المناسب

هناك قواعد مقبولة على نطاق واسع يجب على المستثمرين مراجعتها قبل اختيار مستوى الرافعة المالية، وهي ثلاث قواعد للرافعة المالية هي كما يلي:

•  حافظ على مستويات منخفضة من الرافعة المالية.
•  استخدم أمر وقف الخطر حيث أن هذه الطريقة موثوقة لتقليل خسائرهم عندما تسير التجارة في الإتجاه الخاطئ، أو الجانب السلبي وبذلك يتم حماية رأس المال.
•  حد رأس المال من 1٪ إلى 2٪ من إجمالي رأس المال التجاري على كل مركز يتم اتخاذه.

كما يجب على متداولي الفوركس اختيار مستوى الرافعة المالية الذي يجعلهم أكثر راحة، وذلك إذا كنت محافظًا ولا تحب المخاطرة، أو إذا كنت لا تزال تتعلم كيفية تداول العملات، فقد يكون المستوى الأقل من الرافعة المالية مثل 5: 1 أو 10: 1 أكثر ملاءمة لك.

ادارة المخاطر: ادارة الاموال و المخاطر

أهمية الرافعة المالية

 توفر الرافعة المالية الفوائد التالية للشركات:

• الرافعة المالية هي أداة أساسية يمكن لإدارة الشركة استخدامها لاتخاذ أفضل قرارات التمويل والاستثمار.
• توفر مجموعة متنوعة من مصادر التمويل التي يمكن للشركة من خلالها تحقيق أرباحها المستهدفة.
• الرافعة المالية هي أيضًا تقنية مهمة في الاستثمار لأنها تساعد الشركات على البدء لتوسيع العمليات التجارية بها وزيادة استثماراتها. 

ما هي نسبة الرافعة المالية؟

هي المبلغ الذي توفره شركات التداول مقابل كل دولار تودعه في حسابك لاستخدامه عند فتح صفقات. على سبيل المثال 1:500 تعني ان الشركة ستزودك بقوة شرائية تبلغ 500 دولار على كل دولار تستخدمة لفتح تلك الصفقات.

تأثير التداول بالرافعة المالية:

العوائد المحتملة: يمكن للرافعة المالية أن تعزز عائد الاستثمار بشكل كبير. فعند استخدام الرافعة، يمكنك التداول بكميات أكبر من رأس المال.

المخاطرة: مع ذلك، فإن استخدام الرافعة المالية يزيد من المخاطر المرتبطة بالتداول. ففي حالة تحقق الخسائر، ستكون الخسائر أكبر بكثير مما لو كنت تتداول بدون رافعة مالية.

الهامش: عند التداول بالرافعة المالية، يتعين عليك إيداع مبلغ معين من الأموال كضمان للمركز الذي ترغب في فتحه. هذا المبلغ يسمى الهامش.

تأثير التداول بدون الرافعة المالية:

العوائد المحتملة: عند التداول بدون الرافعة المالية، تكون العوائد المحتملة أقل بكثير مقارنةً بالتداول بالرافعة المالية.

المخاطرة: بالمقابل، فإن المخاطر المرتبطة بالتداول بدون الرافعة المالية تكون أقل بكثير مقارنة بالتداول بالرافعة المالية، مما يجعله خيارًا أكثر أمانًا للمتداولين الجدد وأولئك الذين يفضلون التداول بدرجة مخاطرة أقل.

السيولة: عند التداول بدون الرافعة المالية، يتعين عليك استخدام رأس المالك بالكامل لفتح صفقات التداول. وهذا يعني أن سيولتك المالية قد تكون أقل، مما يحد من قدرتك على تنويع استثماراتك.

في النهاية، يعتمد اختيار التداول مع أو بدون الرافعة المالية على أهدافك واستراتيجيتك وتسامحك للمخاطرة. إذا كنت مستعدًا لتحمل مستوى مخاطرة أعلى مقابل فرصة للحصول على عوائد أكبر، فقد تفضل التداول بالرافعة المالية. ومع ذلك، إذا كنت تفضل الابتعاد عن المخاطر والتركيز على النمو المستدام على المدى الطويل، فقد تكون التداول بدون الرافعة المالية هو الخيار المناسب لك.

من المهم أن تتعلم أساسيات التداول وتحليل السوق قبل البدء في التداول بالرافعة المالية، حيث أن الأخطاء قد تكلفك الكثير. كما أوصي بأن تبدأ بالتداول بدون الرافعة المالية حتى تكتسب الخبرة والمعرفة اللازمة قبل المضي قدمًا لاستخدام الرافعة المالية.

وأخيرًا، تذكر أنه لا يوجد خيار صحيح أو خطأ عندما يتعلق الأمر بالتداول مع أو بدون الرافعة المالية. يتعين عليك تحديد الاستراتيجية التي تناسب أهدافك ومستوى تحملك للمخاطر. لذا، يجب عليك إجراء بحث شامل وتحليل متأن للسوق واستشارة خبراء المال قبل اتخاذ قرار بشأن استخدام الرافعة المالية في التداول.

توجد مجموعة من الأسئلة الشائعة لدى المستثمرين والتي تكون متعلقة بالرافعة المالية: