الفرق بين المضاربة والاستثمار في جدول

فيما يتعلق التداول في البورصة يمكن ملاحظة الفرق بين المضاربة والاستثمار، حيث يعتمد كل منهما على استراتيجيات وأهداف مختلفة بشكل جوهري، حيث يكمن الفرق بين المضاربة والاستثمار في مدة الاستثمار، والذي يترتب عليه اختلاف أسلوب وأهداف الاستثمار.

الأمر الذي جعل المتداولين ينقسمون إلى مستثمرين في الاستثمارات طويلة الأمد وهم في الغالب من أصحاب رؤوس الأموال الكبيرة، ومضاربين في فرص المضاربة السريعة التي قد تتم في ساعة أو يوم أو أسابيع حتى يتم تحقيق الهدف من عملية المضاربة.

الاهتمام الكبير في الفرق بين الاستثمار والمضاربة دفعنا إلى إعداد هذا الدليل الشامل حول الفرق بين الاستثمار والمضاربة، والذي نقدم لك فيه كافة التفاصيل حول كل منهما في صورة مقارنة بينهما حتى تتضح لك الصورة بشكل كامل.

الفرق بين المضاربة والاستثمار في جدول

نقسم لك الجدول التالي إلى معلومات عن المضاربة تقابل معلومات عن الاستثمار في شكل تقابلي لتوضيح المقارنة بينهما، وهو كالتالي:

وجة المقارنة	المضاربة	الاستثمار
مدة الاستثمار	استثمار قصير الأمد	استثمار طويل الأمد
نوع التحليل الأنسب	التحليل الفني	التحليل الأساسي
المخاطرة	أعلى	أقل
الأرباح	أعلى	أقل
رأس المال المناسب	أصغر	أكبر
أهم عامل يجب التركيز عليه	التقلبات السعرية العالية	مستقبل السهم
التأثر بالتقلبات قصيرة الأجل	شديد التأثر	غير مؤثرة
الأمر الذي يركز عليه المتداول	يركز المضاربين على تحركات الأسعار وتوقيت السوق	يركز المستثمرون طويلوا الأمد على القيمة والنمو المستقبلي
الاستراتيجية	استراتيجية تركز على الاحتفاظ بالأصول لفترات زمنية قصيرة قد تكون دقائق أو ساعات أو أيام	استراتيجية تركز على الاحتفاظ بالأصول لفترات طويلة، مع الاعتماد على نمو هذه الأصول وتوزيعات الأرباح
طبيعة المتداولين	أكثر استعدادًا لتحمل المخاطر العالية	يبحثون عن شركات ذات أساسيات قوية، قادرة على تحقيق النمو المستدام
التقلبات السعرية قصيرة الأجل	يعتبر المضاربين التقلبات السعرية السريعة فرصة لتحقيق الربح	يعتبرون التقلبات السوقية القصيرة الأمد فرصًا لشراء أصول بأسعار معقولة، وليس سببًا للبيع
أهداف المتداولين	مناسبة للمتداولين الذين يبحثون عن تحقيق أرباح سريعة	مناسب للمتداولين الذين يبحثون عن تحقيق أهداف مالية بعيدة المدى
الحاجة للمتابعة المستمرة	تتطلب متابعة مستمرة للسوق واستعدادًا للتحرك بسرعة للاستفادة من فرص الربح القصيرة الأجل	لا يتطلب متابعة مستمرة للسوق بل يحتاج إلى قراءة الأخبار الاقتصادية والتقارير الصادرة مرة كل عدة أشهر

ما هو الاستثمار طويل الأمد؟

الاستثمار طويل الأمد هو نوع من الاستثمارات يحتفظ فيها المستثمر بالأسهم أو السندات لفترة طويلة تزيد عن عام، وقد تصل إلى ثلاث سنوات، ويمكن أن يتم هذا الاستثمار في أصول أخرى كالعقارات، والنقد، والمجوهرات، والمعادن الثمينة، ويقوم بهذا النوع الشركات غالباً لأنها قادرة على تحمل مخاطر الاستمرار في الأسواق طوال هذه الفترة.

سجل للبدأ في التداول من خلال النموذج التالي للحصول على اجابة لجميع استفساراتك الاستثمارية و البدأ باحتراف:

خصائص الاستثمار طويل الأمد

يتمتع الاستثمار طويل الأمد بالعديد من الخصائص، ومن أهمها:

• يتم شراء الاستثمارات والاحتفاظ بها لمدة سنوات قبل بيعها مرة أخرى، وفي بعض الأحيان لا يتم بيعها على الإطلاق.
• الشركة المفضِلة لهذا النوع تكون قادرة على مواجهة تقلبات السوق لفترة طويلة، في مقابل الحصول على مكاسب أعلى بعيدة الأجل.
• تتميز هذه الشركات بأنها قادرة مادياً على ربط جزء معين من رأس المال بالاستثمار طويل الأمد، مع توفر رأس مال سائل ومتحرك لإنهاء صفقاتها وتعاملاتها الأخرى
• الخسائر القريبة يتم اعتبارها تقلبات عادية للسوق، ويتم النظر إلى العائد البعيد في المدة المحددة.
• قد يقوم به الأفراد، ولكنه يحتاج إلى رأس مال مناسب لذلك، يتناسب الاستثمار طويل الأمد مع أفراد لا تكون لديهم احتياجات فورية تحتاج لرأس مال كشراء منزل مثلاً.

الاستثمار قصير الأجل

هو نوع من الاستثمارات يتم فيه إجراء الصفقات الشراء والبيع في فترة زمنية قصيرة، وتشمل المضاربة في البورصة، ويقوم المستثمرين الأفراد في الغالب بهذه العمليات، لأن استراتيجياتهم وأهدافهم وقدراتهم المالية لا تحتمل تقلبات السوق لفترات طويلة.

خصائص الاستثمار قصير الأجل

يتمتع هذا النوع من الاستثمار بالعديد من الخصائص، ومن أهمها:

• يعتمد على تقلبات السوق اليومية ويكون العائد منها أقل.
• يقوم به الأفراد في الغالب لأنهم لا يضعون خطط تحتوي على الاستثمار طويل الأمد.
• لا يحتاج إلى مبلغ كبير مثل النوع الأول، لأن التداولات كلها تكون معرضة للسوق، أما الاستثمار طويل الأمد فهو يحتاج لجزء مُعرض للسوق وجزء من رأس المال للنفقات الأخرى.
• الخسائر القريبة يكون لها قيمة كبيرة بالنسبة للمستثمر.
• يتم في الأسواق ذات السيولة العالية.
• يتحول الاستثمار قصير الأجل إلى نقد في فترة تقل عن عام.

لتعرف أكثر عن الاستثمار قصير الأجل أو المضاربة في الأسهم للمبتدئين فإننا سبق أن أعددنا شرح حول المضاربة في الأسهم للمبتدئين يمكنك الإطلاع عليه لمزيد من التفاصيل.

يمكنك تعبئة النموذج التالي و سيتم التواصل معك من قبل شركة التداول لمساعدتك

الفرق بين الاستثمار طويل الأمد والمضاربة في البورصة

يمكننا المقارنة بين الاستثمار طويل الأمد والمضاربة في البورصة بأن:

• النوع الأول يحتاج لاستراتيجية بعيدة الأجل وإلى الصبر أثناء متابعة السوق، بينما النوع الثاني يحتاج استراتيجية تعتمد على الأطر الزمنية الأقصر.
• لا يوفر الاستثمار بعيد الأجل مكاسب فورية حالية، بينما يضمن النوع الآخر مرونة الحصول على رأس المال.
• خسائر النوع الأول تكون كبيرة بينما تكون خسائر النوع الآخر قليلة.
• كلما كانت الاستراتيجية معتمدة على مستويات الدعم والمقاومة البعيدة زادت قوتها وقل احتمال كسرها من قبل السعر، في حين أن الاستراتيجية المعتمدة على الأطر الزمنية القصيرة قد يخترق السعر مستوياتها بشكل متكرر.
• لا يتم احتساب المكاسب الناتجة عن الاستثمار طويل الأمد إلا بعدما يتم بيعها، بينما ينعكس المكسب قصير الأجل على بيان الدخل بسرعة.
• تقلبات السوق في الاستثمار طويل الأمد لا تؤثر على مركز الشركة، في حين أن تقلبات السوق في النوع الثاني تنعكس بشكل مباشر على صافي الربح.
• الاستثمار قصير الأجل يعمل على تنويع المحفظة الاستثمارية بشكل أكبر.

تكاليف الاستثمار طويل الأمد 

يتحمل المستثمر في هذا النوع مصاريف إضافية مقابل الإبقاء على الصفقة لفترة طويلة، وفي هذه الحالة يجب أن يقوم المستثمر بحساب جميع المصاريف الإجمالية وجدوى الاستثمار طوال هذه المدة، حتى يغطي الربح النفقات إلى جانب الحصول على مكاسب تستحق الانتظار والنفقات والتجهيز.

نقاط يجب الانتباه لها عند اختيار نوع الاستثمار

تتألف استراتيجية التداول من عناصر عديدة من أهمها الزمن، فالإطار الزمني قد يغير من نظرة المستثمر للصفقة بشكل كبير، لذا قبل الاختيار بين أنواع الاستثمار المذكورة يجب:

• أن يحدد المستثمر نوعية السوق، فمن الجيد أن يختار سوقاً ونوعاً من الأصول يفهمه ويستطيع استيعاب تغيراته وتقلباته.
• أن يقيّم المستثمر مدى خبرته وقدرته على إدارة رأس المال ومواجهة المخاطر المختلفة.
• أن يقيّم المستثمر قدراته المالية أيضاً، حتى يحدد نوع الاستثمار المتاح بالنسبة له.
• اختيار سوقاً تساعد تقلباته على استغلال التحركات في إجراء الصفقات عند الاستثمار قصير الأجل، أما في الاستثمار طويل الأمد يفضل أن يكون السوق مستقراً ولا يميل إلى التغيرات الحادة الكبيرة.
• الاستثمار طويل الأمد قد يتم فرض ضرائب عليه، لذا يتعين على المستثمر إضافتها لتكاليف التداول وتقييمها.
• اختيار الأسهم صاحبة الاهتمام من قبل المتداولين لأن التقارير والأخبار عنها تكون متاحة بشكل كبير، مما يساعد على فهم وتقييم مستقبلها.

قد تتغير اختيارات المستثمرين وفقاً لميولهم الاستثمارية، ولكن مع تكوين خبرة في أسواق المال يكون المتداول صادقاً مع نفسه عند تحديد كل النقاط السابقة.

يمكنك الحصول على استشارة من شركة تداول مرخصة عبر الضغط على الزر بالاسفل للحصول على افضل الفرص الاستثمارية الحالية:

أسهم سعودية تناسب الاستثمار طويل الأمد

هناك العديد من الأسهم التي تناسب الاستثمار طويل الأمد، ومن أهم تلك الأسهم:

• شركة سابك.
• شركة جرير.
• شركة أسواق عبد الله العثيم.
• شركة كيان للبتروكيماويات.
• شركة أركان العقارية.

أسهم أمريكية تناسب الاستثمار طويل الأمد

من الجيد اختيار أسهم لها وزنها بين منافسيها ولها مستقبل مشرق وتسعى بإستمرار إلى التطوير وإرضاء العملاء، ومن بينها:

• شركة آبل.
• شركة جونسون آند جونسون.
• شركة نفيديا.
• شركة Sap Biotherapeutics.
• شركة Advanced Micro Devices.

الأسئلة الشائعة حول الفرق بين المضاربة والاستثمار

جمعنا لك مجموعة من الأسئلة التي تدور حول الفرق بين المضاربة والاستثمار، نذكرها لك مع إجاباتها فيما يلي.

ما هو الاستثمار طويل الأمد؟ 

هو نوع من الاستثمار يتم فيه الاحتفاظ بالأصول لمدة تزيد عن عام، بهدف الحصول على عوائد أكبر في المستقبل، ويمكن الاستثمار في الأسهم أو السندات أو العقارات أو المعادن لفترة بعيدة الأجل.

ما الفرق بينه وبين الاستثمار قصير الأجل؟

المضاربة في البورصة أو الاستثمار قصير الأجل يتم فيه إجراء الصفقات وإنهائها في أقل من عام، ويكون العائد منه قصير بالمقارنة مع النوع الأول، كما يتأثر بشكل كبير بتقلبات السوق ولا يحتاج إلى رأس مال كبير.

ما هي شروط الاستثمار طويل الأمد؟

اختيار شركة قوية يمكنها مواجهة التقلبات السوقية، ويكون وضعها المالي جيد وتعمل على تطوير منتجاتها بشكل مستمر بما يناسب احتياجات العملاء.

كيف يتم تصنيف التداول على أنه مضاربة أو استثمار؟

يتم تصنيف أنواع الاستثمار وفقاً لمدة الاحتفاظ بالأصول إلى الاستثمار طويل الأمد والاستثمار قصير الأجل.

في حال كان لديك المزيد من الأسئلة حول الفرق بين المضاربة والاستثمار يمكنك التواصل معنا أو مشاركتها معنا عبر التعليقات وسيقوم خبير فوركس ترست العرب بالرد عليك في أقرب وقت ممكن.