كيفية الاستثمار في المعادن الثمينة 2025

يعد الاستثمار في المعادن الثمينة من أهم الأمور التي يمكن الاستثمار فيها في الفترة الأخيرة، خاصةً في سياق الاضطرابات الاقتصادية العالمية والتقلبات السياسية المتزايدة، حيث يعد الاستثمار في تلك المعادن من الاستراتيجيات الاستثمارية التي تستخدم للحفاظ على الثروات من التضخم ومن تباعت الأزمات الاقتصادية، كما تستخدم في تحقيق النمو على المدى الطويل.

لذلك قمنا في فوركس ترست العرب بعمل هذا الدليل الشامل حول كيفية الاستثمار في المعادن الثمينة بالتفصيل، نستعرض فيه أهمية الاستثمار في المعادن الثمينة، وأفضل المعادن للاستثمار، العوامل المؤثرة على سعر المعادن، وكيفية الاستثمار في تلك المعادن، مع مجموعة من أهم الأسئلة المتعلقة بالاستثمار في تلك المعادن.

أفضل المعادن الثمينة للاستثمار

ليس الذهب وحده هو المعدن الثمين حتى وإن كان الوحيد في معظم الأحيان الذي يلقى إقبالاً كبيرًا من المستثمرين، بل هناك أيضًا مجموعة واسعة من المعادن الأخرى مثل الفضة، البلاتين، والبالاديوم، وجميعها له دور أساسي في عالم الاستثمار والتداول، نذكر لك في النقاط التالية أفضل المعادن الثمينة للاستثمار لعام 2024:

1. الذهب.
2. الفضة.
3. البلاتين.
4. البلاديوم.
5. الروديوم.

تحظى هذه المعادن بقيمة مضافة نظرًا لاستخداماتها المتعددة في الصناعات المختلفة، وكذلك لقدرتها على توفير تحوط فعال ضد المخاطر الاقتصادية والمالية.

حيث تستخدم الفضة أستخدام واسع في الصناعة كما تستخدم في مجال الاستثمار، وكذلك الذهب يستخدم في بعض الصناعات الطبيعة والتكنولوجية ودوره معروف في عالم الاستثمار، وكذلك الحال في أنواع المعادن الثمينة الأخرى.

علاوةً على ذلك تعد الزيادة الكبيرة والمتزايدة في الطلب على هذه المعادن، سواء للأغراض الصناعية أو الاستثمارية تجعلها خيارًا جاذبًا للمستثمرين الباحثين عن عوائد مستقرة ومتنامية على الاستثمار.

من أهم هذه الأصول معدن الفضة كأحد أهم الأصول الثمينة التي تجذب اهتمامًا كبيرًا من المستثمرين الراغبين في تنويع محافظهم، قد أعددنا مقال عن طرق التداول في الفضة متنوعة وتشمل الاستثمار في العقود الآجلة، شراء السبائك الفعلية، والتداول في صناديق الاستثمار المتداولة.

أهمية الاستثمار في المعادن الثمينة؟

لطالما كانت المعادن الثمينة كالذهب والفضة ملجأً آمنًا للمستثمرين الراغبين في تجنب مخاطر التقلبات السوقية والانخفاض في قيمة العملات، وفي ظل الظروف الحالية التي تشير إلى احتمالية وقوع ركود اقتصادي عالمي، تزداد أهمية تنويع المحافظ الاستثمارية من خلال إضافة المعادن إليها، كوسيلة لضمان الاستقرار والحماية من التضخم.

في الأيام العادية ينصح خبراء الاستثمار في أن لا تزيد نسبة الذهب وغيره من الملاذات الآمنة عن 5% من المحفظة الاستثمارية، لكن في ظل الأزمات الاقتصادية لا مانع من أن تصل تلك النسبة إلى 40% من محفظتك الاستثمارية فجميع الأوراق المالية الأخرى في محفظتك قد تكون مصدر خطر على رأس مالك، نذكر لك أهمية هذه المعادن في تنويع محفظتك خلال النقاط التالية:

1. حماية رأس المال من التضخم والأزمات الاقتصادية كونها تمتلك لقيمة في ذاتها تزداد مع الوقت خاصةً عنصر الذهب والفضة.
2. الطلب العالي والمتزايد على تلك العناصر يزيد من قيمتها مع الوقت.
3. لها أستخدامات صناعية تجعل لها قيمة في نفسها ولا يقتصر الأمر على عوامل العرض والطلب فحسب.
4. قيمة تلك المعادن تجعل لها قدرة على تحقيق الأرباح على المدى البعيد.
5. تكاليف استخراجها عالية مما يرفع من قيمتها ويجعل لها قيمة لا يمكن أن تكون أقل منها (تكلفة الاستخراج).
6. بعيداً عن الاستثمار لها أستخدامات مهمة جداً في التكنولوجيا والصناعات الطبية وغيرها مما يجعلها مفيدة ومهمة جداً حتى بعيداً عن الاستثمار والفائدة الشخصية التي يمكنك الحصول عليها منها.
7. تمثل أهمية كبيرة بالنسبة للبنوك المركزية فقد كانت البنوك المركزية أكثر المشترين للذهب، وتساعد عملية الطلبات من البنوك المركزية في دعم الأسعار بشكل كبير.

جميع هذه الأمور التي تجعل المعادن الثمينة مهمة أضف عليها أنها تتمتع بسيولة عالية مما يسهل مهمة بيعها.

يمكن أن يهمك قراءة حقائق هامة عن تداول الذهب الملقب بالملاذ الآمن كونها لها علاقة بما نتناوله في هذه الفقرة.

كيف تبدأ الاستثمار في المعادن الثمينة؟

هناك العديد من طرق الاستثمار في المعادن والتي تحمل كل منها مميزات وعيوب، والتي لابد من معرفتها قبل قرار استخدامها كطريقة للاستثمار في المعادن الثمينة وذلك على النحو التالي:

شراء المعادن الثمينة المادية

يتجه معظم المستثمرين عند الاستثمار في المعادن إلى شراء السبائك والعملات المعدنية وذلك بسبب وجود العديد من المميزات في الشراء المادي للمعادن.

بالنسبة للمميزات:

مثل كونها تحتفظ بقيمتها وتعتبر الأفضل في حال وقوع أزمات جيوسياسية أو أزمات اقتصادية قد تحجب عن المستثمرين إمكانية الوصول إلى ممتلكاتهم من الذهب والمعادن في حال وقوع الأزمات كإنقطاع الانترنت فلا يستطيعون الوصل إلى شركة التداول مثلاً، أو في حال الذهب الورقي الذي يمكن عدم الوصول إلى الجخة المصدرة له في وقت الكوارث، وغيرها.

بينما بالنسبة للعيوب:

ذلك النوع من الاستثمار عبر شراء المعادن بشكل مادي هو وجود عمولات مصنعية عالية عند الشراء ويتم خصمها عند البيع، كما أنه يكون عليك عند عمليات الشراء المادية تأمين وتخزين والاحتفاظ بتلك المعادن في أماكن أمنه وهو الأمر الذي يتطلب مزيدًا من التكاليف الإضافية.

كما أنه لا يمكنك تحديد المبلغ المحدد للاستثمار عند شراء المعادن الثمينة، وسوف تحتاج إلى شراء وزن قطعة نقود أو سبيكة، ويتم البيع أو الشراء خلال ساعات العمل، ولدى تجار المعادن ساعات معينة للعمل لذا عليك الاستفادة والاستثمار في ذلك الوقت فقط، ولكنك يمكنك أن تتداول في أي وقت من خلال الاستثمار باستخدام منصات التداول الإلكتروني.

الاستثمار في أسهم شركات استخراج المعادن النفيسة

يعتبر الاستثمار في أسهم الشركات التي تستخرج المعادن من أكثر الطرق شيوعًا للاستثمار من خلال الإنترنت في المعادن الثمينة الموجودة في سوق الأسهم، وتعمل تلك الشركات على الاستفادة من ارتفاع أسعار تعدينها مما يؤدي في أغلب الأوقات إلى ارتفاع قيمة أسهمها.

بالإضافة إلى السيولة العالية وذلك لأنها تعتبر أكثر الأسواق سيولة نقدية مما يمنح المستثمرين الفرصة للحصول على سعر سوق حقيقي بتكلفة منخفضة مع رسوم وعمولات قليلة عند شراء الأسهم.

فرصة تنويع المحفظة الاستثمارية التي تقوم بإدارتها

بالنسبة إلى صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة للمعادن الثمينة، فهي أحد أهم فرص الاستثمار من خلال الإنترنت تأتي من خلال صندوق الاستثمار المتداول في البورصة والذى يدعى (ETF) وهو صندوق يستثمر بشكل مباشر في المعادن الثمينة أو في أسهم الشركات التي تعمل في التعدين.

ويكون عبارة عن سلة من الأورق المالية التي يمكن لأى مستثمر أن يقوم بالشراء والبيع فيها من خلال الوسطاء، ويمكن لصناديق الاستثمار المتداولة تتبع أداء فئات الأصول المالية المختلفة مثل الأسهم والسندات وغيرها.

يمكنك أن تتعرف أكثر عن كيفية الاستثمار في الذهب عندما تقرأ طريقة الاستثمار في الذهب.

عقود الفروقات (CFD)

أما عقود الفروقات فهي عبارة عن مشتق مالي يكون عبارة عن اتفاقية بين المتداول وشركة الوساطة لتبادل الفرق في سعر الأصل المالي دون تملكة، ويكون ساري المفعول حتى يقوم المتداول بإغلاقه ويتم الدفع من خلال الشركة بدلاً من التسليم الفعلي للأصل المالي للمتداول.

يمكنك أن تقرأ أيضاً طريقة تداول الذهب اون لاين لتتمكن من الاستفادة من تلك الطريقة.

العوامل المؤثرة في أسعار المعادن الثمينة؟

أسعار المعادن الثمينة مهمة ليس للمنتجين فقط وإنما للمستخدمين أيضًا، ولقد تم استخدام تلك المعادن كأداة لمراقبة الظروف الاقتصادية والسوق وهناك العديد من العوامل المؤثرة فيها على النحو التالي:

• أولًا عوامل العرض والطلب والتوقعات الخاصة بهم في المستقبل من أهم العوامل المؤثرة في أسعار المعادن، وذلك لأن في حالة ارتفاع الطلب والتوقعات بارتفاع الطلب مستقبلاً ترتفع أسعار المعادن والعكس صحيح.
• ثانيًا سعر الدولار الأمريكي، وذلك لأن تداول المعادن الثمينة يتم من خلال الدولار الأمريكي، وبالتالي يمكن أن يؤدي ضعف الدولار إلى ارتفاع في أسعار المعادن الثمينة.
• ثالثًا أسعار الفائدة والسياسات النقدية، فكلما انخفضت أسعار الفائدة وتم التخفيف من قيود السياسات النقدية للبنوك المركزية الكبرى في العالم، يمكنك توقع حدوث ارتفاع أسعار المعادن، وذلك بسبب التضخم مع انخفاض العائدات على الأصول المختلفة مثل السندات.
• رابعًا البيانات الاقتصادية: فيمكن أن تؤثر تلك البيانات الاقتصادية الصادرة عن الاقتصاد العالمي مما يؤدي إلى زيادة الطلب على أصول الملاذات الآمنة وهى المعادن، أما في حالة صدور البيانات الاقتصادية القوية يحدث العكس فتضعف الطلبات على الأصول الآمنة ويتم التوجه إلى الأصول ذات المخاطر العالية.
• خامسًا المشاكل السياسية والاقتصادية والجيوسياسية حيث يمكن أن تؤثر على المستثمرين وتدفعهم إلى البعد عن المخاطر أو عن المزيد من الاستثمارات الآمنة، كما أنها تؤدي إلى تعطيل سلاسل التوريد، مما يقلل من العرض ويزيد الأسعار.

الخلاصة حول الاستثمار في المعادن الثمينة

استعرضنا معك أفضل الممارسات والأدوات التي يمكن للمستثمرين استخدامها لتحقيق التنوع في محافظهم الاستثمارية والاستفادة من الفرص التي يقدمها سوق الاستثمار في المعادن الثمينة، كما قمنا بتغطية الجوانب الأساسية التي تساعد المستثمرين على بناء استراتيجية استثمارية قوية تجمع بين الأمان والربحية للاستفادة من استثماراتهم في المعادن بأفضل شكل ممكن.

مع ذلك يتطلب الاستثمار في المعادن فهمًا عميقًا للأسواق والعوامل الاقتصادية الكلية التي تؤثر على أسعارها، ومن الضروري للمستثمرين تقييم الأوضاع الجيوسياسية والاقتصادية العالمية مثل التضخم، وأسعار الفائدة، وكذلك العرض والطلب في الأسواق العالمية قبل اتخاذ قرار الاستثمار في المعادن.

كما يجب الإحاطة بالتحديات المرتبطة بهذا النوع من الاستثمار، بما في ذلك تكاليف التخزين والتأمين للمعادن الفعلية، ومخاطر التقلبات السعرية الحادة.

الأسئلة الشائعة حول الاستثمار في المعادن الثمينة

بالنهاية نكون قد أوضحنا جميع المعلومات حول الاستثمار في المعادن الثمينة وكيفية الاستثمار فيها، بالإضافة إلى الأسباب المؤثرة في أسعار المعادن حول العالم.