تقييم كابيتال جينيوس

تعددت شركات التداول التي توفر إمكانية شراء الأسهم وغيرها من الوصول عبر الإنترنت دون الحاجة إلى التواجد في أماكن البورصات التقليدية،  بوجود العديد من شركات التداول التطبيقات التي تدعي توفير طرق شراء اسهل للأسهم ومتابعتها والحصول على التحليلات اللازمة، ومن بين هذه التطبيقات تطبيق كابيتال جينيوس، فما هو هذا التطبيق وما هدف عمله؟ و هل يمكن الوثوق بمثل هذه التطبيقات لاستثمار الأموال؟

ما هي شركة كابيتال جينيوس؟ 

قدمت شركة كابيتال جينيوس تطبيقا يعمل على الهواتف النقالة، ويهدف إلى توفير إمكانية تداول الاسهم عن طريق الانترنت بالاضافة الى تقديم التوقعات بشأن التحركات السعرية في السوق،  وبهذا فان تطبيق كابيتال جينيوس لا يشبه عمل شركات التداول وإنما يقدم برمجيه معينه لتداول الأسهم بعيدا عن منصات التداول العالمية.

 والله انتشار الكثير من الوعود التي تقدمها الشركة للمتداولين ازداد الإقبال على التسجيل في التطبيق الحصول على أرباح تزيد عن 1500 دولار يوميا كما تدعي الشركة. لكن هل يمكن الوثوق تمثل هذه التطبيقات؟  و هل  تملك التراخيص اللازمة للحفاظ على حقوق المتداولين وأموالهم؟

تقييم تطبيق كابيتال جينيوس

عند تقييم مثل هذه الشركات أو التطبيقات  لابد من الاطلاع على أهم المعايير التي تثبت مصداقيتها وهي الترخيص،  اذ يجب ان تكون خاضعة على القوانين والتنظيمات التي تفرضها الهيئات المالية المنظمة لهذا القطاع،  وبالتالي يمكن ضمان  حقوق المتداولين والحفاظ على أموالهم في حال حدوث اي مشكله او خلل.

وفي الواقع بعد البحث عن تطبيق كابيتال جينيوس والشركة القائمة خلفه تبين انه لا يوجد أي ذكر الجهة المرخصة لهذا التطبيق،  كما لا يوجد أي رقم تسجيل في أي من الهيئات المالية التي تنظم هذه السوق.  بالاضافة الى اعتبار شركه كابيتال جينيوس انها منظمة مشبوهة من قبل السلطة المالية في المملكة المتحدة.

 وبالرغم من تحقيق أرباح فعلية للمتداولين المسجلين في هذا التطبيق الا انهم تعرضوا لتجميد الحسابات الخاصة بهم بعد تحقيق هذه الأرباح، وبالرغم من حل هذه المشاكل من قبل الدعم الفني الا انها اشاره واضحه الى ضرورة الابتعاد عن هذا التطبيق الذي قد يتسبب في خسارة الأرباح وكان رأس المال ايضا.

 إذ لا يمكن الوثوق   بكابيتال جينيوس نظرا لعدم توفر التراخيص اللازمة بالاضافة الى عدة امور اخرى يشمل أهمها: 

عدم توفر الأمان الكافي عند استخدام الموقع الالكتروني الخاص بشركة وهو ما يقلل من مصداقية الشركة وموثوقيتها.

الوصف المبالغ به  للأرباح، تدعي الشركة أن ما يقارب 92% من المتداولين يحققون ارباحا تتعدى 90% من نسبة رأس المال،  وهو أمر غير منطقي في أسواق الأسهم، إذ  لا يمكن تحقيق هذه الأرباح بشكل دائم  في سوق مرتفع المخاطر ويتعرض للعديد من التقلبات السعرية بناء على مجموعة من العوامل التي لا يمكن تجنبها بما في ذلك العوامل الاقتصاديه والسياسيه والحروب والأزمات التي تؤثر سلبا على الأسعار. بالاضافة الى العوامل الاخرى الخاصة في قطاع معين والتي يمكن أن تؤثر على أسعار الأسهم في هذا القطاع.

وبالتالي يمكن الاستنتاج مما سبق أن الادعاءات التي تسعى الشركة إلى تسويقها قد لا تكون صحيحة بشكل كامل،  ويجب  توفر  معايير مهمة في شركات التداول والتطبيقات المشابهة في كابيتال جينيوس قبل اتخاذ القرار  بوضع الأموال وشراء الأسهم من خلالها. وفيما يلي أهم هذه المعايير وتفاصيلها.

يمكنك الاطلاع على : تقييم شركة XM

كيفية اختيار شركات التداول الموثوقة؟ 

 لتجنب شركات تداول الاسهم العالمية غير المرخصة والتي قد تعرض أموال المستخدمين للسرقات والاحتيال لابد من وضع بعض المعايير في عين الاعتبار عند اختيار هذه الشركات أو التطبيقات المشابهة لتطبيق كابيتال جينيوس،  وتشمل هذه المعايير كل مما يلي: 

•  وجود التراخيص اللازمة التي تثبت خضوع الشركة لقوانين الهيئات المالية المسؤولة عن هذا القطاع،  ويجب التأكد من صحة الترخيص من خلال الرجوع للجهات المعنية،  وتشمل أهم الهيئات التي يجب الحصول على ترخيصها كل من: 

• FINMA – الهيئة العامة للأسواق المالية في سويسرا.
• CySEC – هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية.
• MiFID – هيئة الأسواق في الأدوات المالية.
• FCA – هيئة سلطة السلوك المالي البريطانية.
• ASIC – هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الاسترالية.

• عمل الشركه لمده لا تقل عن سنتين في المجال، مما يتيح الحصول على الخبرات السابقة للمستخدمين بشأن أمان استخدام منصتها وكفاءة الأدوات التي توفرها والأرباح التي يمكن تحقيقها.
• سرعة إجراء المعاملات عند التداول، وخاصة معاملات السحب والايداع بحيث لا تتجاوز ثلاثة ايام كحد اقصى، ويمكن  التعرف على تجارب المستخدمين السابقين بهذا الشأن من خلال  البحث في  المنصات التي توفر مراجعات للشركة المختاره. 

• توفير خدمة عملاء جيدة في جميع الأوقات و بعدة لغات لتتمكن من حل جميع المشاكل التي قد تواجه المستخدمين خلال التداول،  يجب حل بعض المشاكل في وقت قصير تجنبا من الخسائر المالية ويشمل ذلك المشاكل الامنيه مثل الاختراقات والمشاكل المتعلقة بالتداول وإجراء المعاملات.

•  وجود التنوع الكافي من الأسهم والوصول إلى أخرى مثل السلع والعملات الأجنبية وغيرها للتمكن من تنويع محفظة التداول  كاحدى اجراءات ادارة المخاطر.

•  توفير عدة استراتيجيات التداول مما يتيح اختيار الاستراتيجية المناسبة اعتمادا على عدة عوامل تشمل حجم رأس المال والهدف من التداول والمدة الزمنية المتوقعة لتحقيق الأرباح.

•  توفير الأدوات التي تلزم المتداولين لتحليل الأسعار وتحديد الأهداف ونقاط الدخول والخروج من الصفقات.

•  توفير عدة خيارات انواع الحسابات، تختلف الحسابات بالحد الادنى للايداع، والطرق المستخدمة للتداول، و الأدوات و المميزات  المتاحة للمستخدم. وتشمل أنواع حسابات التداول كل من حسابات التداول اليدوية، حسابات التداول الآلية، حسابات التداول الإسلامية، وحسابات التداول الافتراضية.

• توفير خدمة التدريب والتأهيل للمبتدئين، إذ توفر بعض شركات التداول هذه الخدمة مما يساعد في تعلم أساسيات السوق، بالإضافة إلى إدارة المخاطر ورأس المال، وبالتالي تجنب الخسائر المالية والمخاطر التي تنطوي عليها عملية التداول. 

يمكنك الاطلاع على شركات تداول مرخصة في الامارات : تقييم شركة HYCM

طرق شراء الأسهم و أنواع حسابات التداول

يمكن البدء في شراء الأسهم بعد اختيار شركة التداول وفقا للمعايير المذكورة سابقا،  وبدايه يجب اختيار حساب التداول الذي يرغب المستخدم بانشائه،  إذ توفر شركات التداول عدة خيارات لهذه الحسابات ماذا تشمل كل من: 

حساب التداول الآلي

ما هو الحساب الذي يوفر إمكانيات إجراء الصفقات من خلال تداول آلي نيابة عن العميل، وذلك مقابل عمولة محددة تحسب من الأرباح.  ويعتمد المتداول الالي على برمجية معينة لإجراء الصفقات وتحديد الأهداف و حجز الأرباح.

 حساب التداول اليدوي:

وهي الحسابات التي تتيح للمستخدم إدارة عمليات التداول بنفسه بناء على الاستراتيجية الذي يرغب باتباعها. ومن الضروري تعلم اساسيات ادارة رأس المال والمخاطر قبل البدء في شراء الأسهم وتداولها، إذ تنطوي عملية التداول على مخاطر عديدة ترتبط بالتقلبات السعرية الناتجة عن عدة أسباب خارجية تؤدي إلى انخفاض الأسعار في قطاع معين أو السوق بأكمله.

حساب التداول الإسلامي:

وين الحسابات التي توفرها بعض شركات التداول مراعاة احكام الشريعة الاسلامية في تعاملات التداول واستراتيجيات المتبعة، تتوفر هذه الحسابات استراتيجيات المتوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية فقط، وتتجنب في معاملاتها كل ما يتعلق بالاقتراض المبني على الربا.

حساب التداول التجريبي:

وهي حسابات التي تتيح للمستخدمين الجدد محاكاة عملية التداول في اسواق الاسهم، وتجربة الخدمات التي تقدمها شركة التداول والأدوات والاستراتيجيات التي توفرها،  وذلك باستخدام مبلغ أهمية من المال لتمكين المتداول من إجراء عمليات البيع والشراء وكأنها عمليات حقيقية، وبالتالي يمكن للمبتدئين  بناء التصور الكافي والتعرف على المخاطر المحتملة قبل إنشاء حساب تداول فعلي.

بعد اختيار نوع الحساب يمكن البدء بإنشائه من خلال اتباع الخطوات التي تحددها الشركة، والتي تتطلب  ارفاق بعض الوثائق التي تثبت هوية المستخدم وبعض المعلومات الأخرى اللازمة لإجراءات التعريف بالعميل و توثيق الحساب،  ومن ثم يمكن ربط الحساب البنكي للتمكن من إيداع النقود والبدء بعمليات الشراء.

يمكنك الاطلاع على تقييم شركات التداول المرخصة في ابو ظبي : تقييم شركة XM

كيف تتجنب الأخطاء الشائعة في الاستثمار؟

من أكثر الأخطاء الشائعة التي تواجه المبتدئين في مجال الأسهم والأسواق المالية هي الاندفاع والرغبة في تحقيق أهداف كبيرة وفي وقت قصير، بالإضافة إلى التسرع وعدم الإلمام بأساسيات إدارة رأس المال مما يتسبب بخسائر مالية قد تؤدي الى خسارة كامل رأس المال، وتساعد النصائح التاليه في تجنب هذه الاخطاء والبدء بكسب ارباح حقيقيه، 

• وضع خطة عمل: أهم ما يجب فعله قبل شراء الأسهم هو وضع خطة للتداول والاستثمار، ويمكن الاستعانة بمستشار  مالي لوضع خطة تتناسب مع حجم رأس المال والأهداف الارباح المتوقعه والاستراتيجية المتبعة.  ويساعد ذلك في  تجنب وضع توقعات غير  واقعية والتي قد تسبب بخيبة أمل في حال عدم تحقيقها والتعرض لبعض الخسائر.

• تحديث خطة العمل بناءًا على المعطيات: تساعد خطة الاستثمار والتداول في توفير الوقت واتخاذ القرارات الصحيحة في الوقت الصحيح، لكن لابد من مراجعة الخطة من وقت لآخر بناء على الوضع العام للسوق، إذ تتغير حال الأسواق المالية بين الحين والآخر  بناءا على معطيات خارجية مثل الأزمات الاقتصادية والحروب والأزمات السياسية وغيرها،  وبالتالي يجب إعادة تقييم الخطة والتعديل بما يتناسب مع وضع السوق.

• تخصيص جزء من الاستثمار للأنفاق: تحتاج اسواق المال الى الصبر وخاصة عند الاستثمار على المدى البعيد، لكن من الجيد دائما تخصيص جزء  محدد للإنفاق مما يساعد في الشعور بالسعادة والتماس الأرباح التي يحصل عليها المستثمر دون إنفاق كامل الأرباح وبالتالي كبح هذه الرغبة والتحكم بها قدر الإمكان.

• تجنب استخدام كامل المدخرات: من أهم النصائح التي يمكن توجيهها للمبتدئين قبل الدخول في هذا المجال هي تجنب وضع كامل المدخرات واستخدام المبلغ الذي يمكن تحمل خسارته. فمن المهم دائما اداره رأس المال وتقييم الوضع المالي لتحديد المبلغ الذي يمكن إدخاله استثمار على المدى البعيد أو القريب،  وذلك بدراسة الالتزامات المالية والأمور الشخصية الأخرى التي تلعب دورا في تحديد الدخل الكافي. 

ويجب دائما الاستعداد لخسارة جزء من المال او الارباح نظرا للتقلبات المستمرة في الأسعار  على المدى القصير، لكن يمكن الاعتماد على العوائد السنويه  كأرباح على المدى البعيد اعتمادا على نوع الأسهم أو الأصول التي يمتلكها المستثمر. 

ابدأ في التداول من خلال التسجيل حتى يتواصل معك احد المستشارين:

الأسئلة الشائعة 

كيف يمكنني اختيار شركة استثمار مضمونة؟ 

يمكن اختيار شركات الاستثمار المضمونة بناءًا على معايير تشمل التراخيص وخدمة العملاء وتنوع الخدمات وتوفير أدوات التحليل واستراتيجيات التداول، ويمكن النظر في تقييم الشركة من خلال قراءة آراء المستخدمين بشأن كافة الخدمات المقدمة وكيفية التعامل مع المشاكل الطارئة.

أيهما أفضل المضاربة أم الاستثمار؟

يعد الاستثمار على المدى البعيد هو الأفضل والأكثر أمانًا وخاصة للمبتدئين، فإذا كان الهدف هو بناء ثروة خلال السنوات القادمة يكون الاستثمار في الأسهم وغيرها أفضل الخيارات وخاصة عند اختيار الأسهم الواعدة التابعة للشركات ذات التطور المستمر، لكن في حال الرغبة بالربح السريع فالخيار هو المضاربة بالرغم من المخاطر المرتبطة بها. 

شركات لا ننصح بالتداول معها : تقييم eToro

هل يمكن شراء أسهم من عدة شركات من خلال شركة التداول؟ 

نعم، توفر شركات التداول  العديد من الأسهم التي يمكن شرائها، ومن الأفضل دائمًا تنويع المحفظة الاستثمارية لتتضمن مجموعة من الأسهم لشركات في قطاعات مختلفة، إذ يساعد ذلك في تقليل المخاطر المرتبطة بالاستثمار في حال تأثر إحدى القطاعات وانخفاض أسعار أسهم الشركات فيه.