طريقة الاستثمار في سبائك الذهب 2025

الاستثمار في سبائك الذهب يعتبر من الأمور المفضلة لكثير من المستثمرين والمتداولين في منطقتنا العربية، خاصةً في أوقات الأزمات، وفي منطقة كالشرق الأوسط يصبح الذهب أكثر جاذبية للمستثمرين.

حيث يُعد الذهب أحد أبرز خيارات التحوط بما يمثله من قيمة مستقرة وملاذ آمن، لذلك يسمى بملك الملاذات الآمنة، إلى جانب إمكانية استخدامه للمضاربة وتحقيق الأرباح من فروقاته السعرية على المدى القريب.

لذلك أعددت لكم هذا الشرح حول كيفية الاستثمار في سبائك الذهب، وأفضل الأماكن التي يمكنك شراء سبائك الذهب من خلالها، وكيفية بيع سبائك الذهب، وكيفية تنويع محفظتك بالذهب.

طريقة الاستثمار في سبائك الذهب 2025

هناك العديد من الطرق الخاصة بالاستثمار في سبائك الذهب، نوضح لك كيفية القيام بتلك الطرق بالتفصيل فيما يلي:

• اختيار مصدر موثوق لشراء الذهب من خلاله.
• اختيار سبائك الذهب المناسبة (الأكبر والأكثر نقاءً).
• قم باختيار تلك السبائك.
• احتفظ بتلك السبائك لفترة زمنية طويلة حتى تصل إلى مستوى مٌربح.
• يمكنك عند ذلك بيع تلك السبائك ويُفضل أن تقوم ببيع تلك السبائك لنفس مصدر الشراء (لتقليل المصنعية).

لكن لتقف معي وقفة ستغير نظرتك عن الاستثمار في سبائك الذهب، حيث أوضح لك أقوى طريقة لتحقيق ربح كبير من الذهب في الفقرة التالية.

أفضل طريقة للاستثمار في سبائك الذهب

حتى تتمكن من الاستثمار في سبائك الذهب بشكل مُربح فلن يكون كافي بالنسبة لك شراء سبائك الذهب والاحتفاظ بها لفترة زمنية طويلة.

حيث كل ما يُضيفه ذلك إلى محفظتك الاستثمارية هو حفظتها من التآكل بفعل التضخم، لكن الربح لن يكون إلى بمعرفتك بكيفية تحليل الذهب، حيث يوضح لك تحليل الذهب الأوقات المناسبة للشراء والبيع بالشكل الذي يحقق الربح.

ما هي أفضل سبائك الذهب للاستثمار؟

الأمر لا يتعلق بماركة معينة، حيث أن أفضل السبائك التي يمكن استخدامها في الاستثمار في سبائك الذهب هي السبائك التي تتمتع بالصفات التالية:

• السبائك الكبيرة (100 جرام فما فوق).
• السبائك عالية النقاء (عيار 24).
• سبائك الشركات ذات الكاش باك (حتى تقلل المصنعية).

هذه الصفات الثلاثة إذا اجتمعت في نوع من أنواع سبائك الذهب سيكون من أفضل سبائك الذهب للاستثمار.

ما هي طرق شراء سبائك الذهب؟

يمكنك شراء سبائك الذهب بالطرق التالية:

1. شراء سبائك الذهب من محلات الذهب.
2. شراء سبائك الذهب من البنك.
3. تداول سبائك الذهب في أسواق التداول.

سنقوم بشرح كيفية القيام بكل طريقة منهم في فقرة مستقلة خلال المقال على الترتيب.

ما هي طريقة شراء سبائك الذهب؟

كل ما عليك هو الذهاب إلى محل الذهب وطلب شراء سبائك الذهب التي تريدها بالأوزان ودرجة النقاء المناسبين بالنسبة لك، والدفع بالطريقة التقليدية ولكن هذا ما هو المعروف وبخبرتنا نخبرك المزيد مما يزيد ربحيتك.

عند البحث إلى محل ذهب اختر محل ذهب خاص بشركة من شركات الذهب المعروفة والتي تتيح لك كاش باك عند إعادة بيع الذهب الذي تشتريه في حال قمت ببيعه لنفس الشركة حتى تحصل على أكبر تخفيض على المصنعية عند بيع الذهب.

أفضل المتاجر التي يمكنك تداول الذهب من خلالها

هذه الطريقة من أفضل الطرق أيضاً خاصةً إذا كنت تخطط لشراء سبائك الذهب من شركة معروفة وكبيرة، ومن أفضل أماكن شراء سبائك الذهب في السعودية الأماكن التالية:

1. مركز تجار الذهب الخام (BTC).
2. شركة لازرودي للذهب والمجوهرات.
3. شركة Swiss Gold.
4. شركة Egypt Gold.
5. شركة ديوان الذهب.
6. متجر ملاك للسبائك.
7. متجر سبائك.

كيفية شراء سبائك الذهب من البنك في السعودية

يمكنك شراء السبائك الذهبية من عدة بنوك في المملكة العربية السعودية، ومن أهم البنوك التي تقدم لك هذه الخدمة:

1. البنك الأهلي.
2. بنك الراجحي.
3. بنك الرياض.
4. بنك الإنماء.
5. بنك البلاد.

من الأفضل شراء السبائك الذهبية من البنوك بسبب الأمان وعدم الاحتيال في شراء وتصنيع السبائك الذهبية.

كما يمكنك وضع السبائك الذهبية في خزنات يتم تأجيرها من قبل البنك وهذا الأمر للعلم بجانب كونه ميزة لتوفيره الأمان للذهب الخاص بك فهو أيضاً لديه عيب خطير في كونه يؤثر على ربحيتك من هذا الذهب بسبب تكاليف تأجير الخزن.

للاستثمار في الذهب بهذه الطريقة يجب أولاً فتح حساب في البنك، كما توفر البنوك أسعار تنافسية، ويمكن تسديد الرسوم بشكل شهري في بعض البنوك مثل البنك الأهلي. 

ما هي طريقة بيع سبائك الذهب؟

يمكن بيع سبائك الذهب إلى محلات الذهب، أو إلى شركات الذهب، أو حتى للمستثمرين الأفراد بشرط أن يكون معك وصل الشراء للسبائك التي لديك.

نصائح لـ الاستثمار في سبائك الذهب

قبل بدء الاستثمار في سبائك الذهب ننصحك بالتعرف على النصائح التالية:

• عند شراء سبائك الذهب اختر أعلى عيار ممكن (يُفضل 24).
• تجنب بشراء سبائك الذهب من أماكن غير معروفة.
• عند شراء سبائك الذهب اختر شركات أو محلات تتيح كاش باك عند إعادة بيع السبائك إليها.
• عند بيع سبائك الذهب ننصحك ببيعها لنفس المكان (لتقليل المصنعية).

هناك بعض الشركات التي تتيح خفض جزء من المصنعية عند بيع سبائك الذهب إليها ممن قاموا ببيع تلك السبائك إليها ولكنها ليست حالة عامة، فهناك شركات لا تقوم بنفس الأمر.

كيفية تداول سبائك الذهب في أسواق التداول

يمكنك القيام تداول الذهب عن طريق شراء وحدات صناديق الذهب والتي تتيح لك بشراء وحداتها أن تمتلك أجزاء صغيرة من الذهب مما يوفر لك إمكانية التعرض للتقلبات السعرية للذهب عن طريق تداول الذهب فقط دون الحاجة لإمتلاكه فعلياً.

حيث يمكنك شراء وحدات صناديق الذهب بأسعار تبدأ من بضعة ريالات وحتى آلاف الريالات وتكون بذلك تمتلك ذهب حقيقي لدى تلك الصناديق وهي تعمل على شرائه وحفظه في مخازن بالنيابة عنك مقابل رسوم معينة تختلف من صندوق لآخر.

تجارة الذهب للمبتدئين يمكن أن تتم بأكثر من طريقة أخرى غير الطرق الثلاثة المذكورة خلال المقال، وقد تحدثنا عن كيفية تجارة الذهب للمبتدئين في العديد من المناسبات في فوركس ترست العرب.

يمكنك تداول الذهب عبر أفضل منصات تداول الذهب للمبتدئين، والتي يمكنك التعرف عليها من قائمة “أفضل منصات تداول الذهب للمبتدئين“.

خطوات مهمة عليك معرفتها قبل الاستثمار في سبائك الذههب

قبل البدء في الاستثمار في سبائك الذهب هناك عدد من الخطوات التي يكون عليك القيام بها، وهي كالتالي:

1. وضع أهداف لاستثمارك تناسب قدرتك على تحمل المخاطر.
2. اختيار طريقة الاستثمار التي تحقق أهدافك.
3. فهم الأسعار والرسوم.
4. اختيار الوقت المناسب.
5. تحديد الحجم والوزن.
6. القيام بعملية الشراء.
7. التخزين الآمن.
8. مراقبة السوق.

كما يمثل الاستثمار في الذهب من خلال السبائك الذهبية والعملات ما يقارب ثلثي نسبة الاستثمار في الذهب خلال السنة الواحدة، ويمثل الاستثمار في كل منهما ربع معدل الطلب عالميًا خلال العقد السابق.

سيكون مراقبة السوق أفضل بكثير عبر أفضل مؤشر لتداول الذهب، حيث يتيح أفضل مؤشر لتداول الذهب التعرف على الوضع الفني الذي يسير عليه الذهب، لذلك ننصحك بالتعرف على أفضل مؤشر لتداول الذهب.

يمكنك تعبئة النموذج التالي و سيتم التواصل معك من قبل شركة التداول لمساعدتك

أفضل أنواع سبائك الذهب للاستثمار

سبائك الذهب هي عبارة عن قطعة من الذهب مستطيلة الشكل يتم صبها في قوالب خاصة ومن ثم ختمها بختم ما يختلف من بلدٍ الى آخر.

هناك العديد من أنواع سبائك الذهب حسب وزن السبائك وأشكالها، حيث يجب تحديد وزن السبائك في البداية ثم بعد ذلك تحديد شكلها.

توجد السبائك من النوع 999.9 تصل فيها نسبة الذهب إلى 99.9%، والسبائك من نوع 999.5 والتي تصل نسبة الذهب فيها إلى 99.95%، بالإضافة الى السبائك من نوع 990 والتي تصل نسبة نقاء الذهب إلى 99٪ من وزن السبائك.

عيارات الذهب ونبذة عن كل عيار منها

يتم تحديد نقاء الذهب حسب أربعة عيارات رئيسية وهي كالتالي:

• عيار 24: يعتبر عيار 24 قيراط من الذهب هو أنقى أنواع الذهب لاحتوائه على الذهب الخالص ويتم صناعة الليرات، والعملات، والجنيهات، والسبائك منه.
• عيار 22: تقل نسبة الذهب الخالص في السبائك من نوع عيار 22 قيراط عن نوع عيار 24، وذلك لاحتوائه على نسبة بسيطة من الشوائب، يكتب على السبائك من نوع عيار 22 رقم 22 أو 9167.
• عيار 21: تقل نسبة الذهب الخالص في السبائك من نوع عيار 21 عن السبائك من نوع 22، ويكتب على السبائك من عيار 21 رقم 21 أو 875.
• عيار 18: يعتبر عيار 18 هو أقل العيارات ثمنًا وأقل نوع يحتوي على نسبة الذهب، حيث تكون نسبة الشوائب فيه عالية، ويكتب على السبائك من نوع عيار 18 رقم 18 أو 750.

يمكنك أن تعرف أكثر عن أفضل أنواع سبائك الذهب في مصر والخليج من قائمة “أفضل أنواع سبائك الذهب في مصر والخليج” حيث ذكرنا فيها بالتفصيل أفضل السبائك.

سبائك الذهب السويسرية

تتكون السبائك الذهبية السويسرية من الذهب الخالص عيار 24 قيراط، وتعتبر السبائك السويسرية من أفضل أشكال الاستثمار في الذهب وذلك لصغر حجمها ولإتباعها لأعلى معايير الذهب الخالص بنسبة تصل 99.99٪ في نقائها.

يكون وزن السبائك السويسرية مختوما  على كل سبيكة، ويتم شرائها مغلفة وترافقها بطاقة تظهر أرقام تسلسلية وشهادات وذلك لإثبات نقائها.

يتم تشكيل سبائك الذهب السويسرية بالشكل البيضاوي أو المستطيل، ويتم إصدار السبائك الذهبية من قبل شركة PAMP السويسرية، وهي شركة لتصنيع المعادن الثمينة تم تأسيسها في عام 1977.

تعتبر سبائك PAMP هي السبائك أكثر شيوعًا عند استثمار الذهب، حيث زاد الطلب على السبائك الذهبية من الشركة بامب PAMP في بداية هذه السنة في مختلف الدول في العالم العربي.

يشيع الاستثمار في سبائك بامب PAMP لسهولة إعادة بيعها بالمقارنة مع الأنواع الأخرى، كما تعد أقدم أنوع السبائك الذهبية وأكثرها تداولًا  على مر السنين. 

وسائل تقليل المصنعية عند شراء سبائك الذهب

عند شراء سبائك الذهب يجب التركيز على المصنعية حيث تعد العامل الأكبر في التأثير على ربحية الاستثمار، ولتقليل هذه المصنعية عليك إتباع الخطوات التالية:

1. قم بشراء سبائك الذهب ذات الحجم الأكبر قدر الإمكان، فكلما كانت سبائك الذهب أكبر كلما كانت ربحيتك من هذا الاستثمار أكبر.
2. تأكد من كونك لا تحتاج إلى المال الذي تستثمره في الذهب في الوقت الراهن حتى لا تضطر إلى بيع سبائك الذهب في وقت غير مناسب مما قد يسبب لك الخسارة.
3. قم بشراء سبائك الذهب بعيار عالي يفضل عيار 24 قيراط، فكلما زادت نسبة نقاء الذهب كلما زادت الربحية.
4. قم بشراء ذهب من شركة ذهب تتيح خصم على المصنعية أقل عند بيع الذهب لنفس الشركة.
5. لا تشتري مشغولات ذهبية كونها ذات مصنعية أكبر وأشتري سبائك وعملات ذهبية.
6. في حال كنت ترغب في ذهب عالي السيولة فقم بشراء سبائك ذهب صغيرة وجنيهات ذهبية كونها عالية السيولة مقارنة بالسبائك الكبيرة.
7. حاول قدر الإمكان شراء سبائك الذهب عندما يكون في أقل سعر ممكن وبيعه في لحظات الصعود.

معلومات مهمة للغاية حول الاستثمار في شراء سبائك الذهب

يتم تحديد قيمة سبائك الذهب بوحدة القيراط، وتبلغ أعلى قيمة في شراء سبائك الذهب 24 قيراط.

يمكن شراء سبائك الذهب بسعرها الفوري ويتأثر سعرها بعدة عوامل خارجية مثل أوضاع الاقتصاد وقيمة الدولار، وعلاقة الذهب بالدولار علاقة عكسية فكلما أرتفعت قيمة أخدهم أنخفضت قيمة الآخر.

يجب التأكد من شراء سبائك الذهب من أماكن بيع الذهب الموثوقة والتأكد من معدل الذهب الخالص في السبائك، شكل السبائك وحجمها ووزنها قبل الشراء.

كما يجب الاحتفاظ بفاتورة سبائك الذهب عند شرائها من محل الشراء لأهميتها عند بيع السبائك بغرض الربح عند إرتفاع سعر الذهب، حيث يلزم وجود فاتورة الشراء لتكون عملية البيع قانونية.

يوجد العديد من الأوزان لسبائك الذهب التي تتناسب مع القدرات المادية لكافة المستثمرين، وكلما كان الوزن أصغر كان أعلى سيولة وأقل ربحية، وكلما كان الوزن أكبر كان أعلى ربحية وأقل سيولة.

يمكنك التداول من خلال تعبئة نموذج للتأكد من متطلبات و شروط الاستثمار:

الأسئلة الشائعة حول الاستثمار في سبائك الذهب 2025

ترددت هذه الأسئلة بين المستثمرين الذين يرغبون في معرفة طريقة الاستثمار في سبائك الذهب، وقد جمعنا لك تلك الأسئلة كما قمنا بالإجابة عنها ونذكرها لك مع إجاباتها في الأسطر التالية.

كيف استثمر فلوسي في الذهب؟

تعتبر الطريقة التقليدية والأكثر شهرة لـ الاستثمار في سبائك الذهب هي أن تقوم بشراء سبائك الذهب من الشركات ومحلات الصاغة في الأسعار المنخفضة.

بعدها تحتفظ بالسبائك حتى ترتفع أسعارها والوقت مناسب للبيع من الناحية الفنية، مما يتيح لك الربح من الفارق السعري بيع سعر الشراء وسعر البيع.

أفضل وزن سبيكة ذهب للاستثمار؟

يُمكن القول أن أفضل وزن سبيكة ذهب للاستثمار هو 100 جرام (عادةً)؛ فهو وزن يُعطيك سيولة عالية، وفي نفس الوقت تحصل من خلاله على مصنيعية منخفضة.

لذلك إذا كنت تبحث عن عمولة منخفضة يفضل أن يكون وزن سبيكة الذهب كبير بشكل عام، فكلما كان وزن سبيكة الذهب أكبر كلما كانت المصنعية أقل، وكلما كانت أصغر كلما كانت السيولة أعلى.

هل سبائك الذهب عليها مصنعية في السعودية؟

لا يتم احتساب مصنعية على سبائك الذهب في السعودية بل يتم احتساب رسوم بسيطة (رسوم دمغة أو رسوم تكرير)، ويتم إصدارها من الجهة المصدرة للسبائك.

حيث تحتسب المصنعية على الذهب في السعودية تحديداً على المشغولات الذهبية وليس على السبائك.

كم يجب أن استثمر في الذهب؟

ينصح خبراء الاستثمار في الاستثمار في سبائك الذهب بنسبة لا تتجاوز الـ 5% من محفظتك، ولكن إذا كان سنك كبير يُفضل أن يكون لديك 10% للتحوط.

يمكنك أيضاً أن تحول جزء كبير من محفظتك إلى ذهب في أوقات الأزمات، حيث ينمو الذهب بشكل كبير في أوقات الأزمات الاقتصادية على عكس كافة الأوراق المالية الأخرى.

ما هو أفضل وزن لشراء سبائك الذهب؟

أفضل وزن لشراء سبائك الذهب يتراوح بين 100 جرام إلى 1000 جرام، حيث أن شراء سبائك الذهب في تلك المستويات يقدم لك أقل مصنعية ممكنة.

بينما شراء سبائك الذهب بأحكام سبائك أصغر (10 جرام أو 50 جرام)؛ هو أمر يقدم لك سيولة عالية، ولكنه يكلفك مصنعية مرتفعة أيضاً.

هل يمكن شراء السبائك الذهبية من البنوك؟

نعم، توفر العديد من البنوك إمكانية شراء السبائك الذهبية بهدف الاستثمار في الذهب في العديد من الدول العربية والخليج وهي من أكثر الطرق أماناً ولكنها على الجانب الآخر تقلل من ربحية الذهب بسبب تكلفة إيجار الخزن.

ما هي أنواع السبائك الذهبية؟

تختلف أنواع السبائك الذهبية حسب وزنها وشكلها، كما تملك كل دولة ختم مميز يختم على السبائك الذهبية بالإضافة الى وزنها.

هل يمكن شراء السبائك الذهبية عبر الإنترنت؟

نعم، يمكنك شراء السبائك الذهبية عبر الإنترنت في مختلف الدول من خلال متاجر إلكترونية مثل متجر سبائك للسبائك والمسكوكات الذهبية.

كما يمكنك التداول على الذهب لتحقيق الربح من خلال شركات التداول المرخصة، وذلك عبر شراء أسهم في الصناديق المتداولة للاستثمار في الذهب.

كيف يتم تحديد أسعار سبائك الذهب؟

يتم تحديد أسعار سبائك الذهب حسب وزنها ونقائها، أي نسبة الذهب الخالص فيها والتي يتم قياسها بالقيراط.

كما يتأثر سعر الذهب بعدة عوامل خارجية مثل الكوارث الطبيعية، إرتفاع أو إنخفاض معدل الفائدة، إنخفاض سعر الدولار، وإرتفاع معدل التضخم.

في حال كان لديك المزيد من الأسئلة حول الاستثمار في سبائك الذهب يمكنك مشاركتها معنا عبر التعليقات وسيقوم خبير فوركس ترست العرب بالرد عليك في أقرب وقت ممكن.