طريقة الاستثمار في سبائك الذهب 2025
الاستثمار في سبائك الذهب يعتبر من الأمور المفضلة لكثير من المستثمرين والمتداولين في منطقتنا العربية، خاصةً في أوقات الأزمات، وفي منطقة كالشرق الأوسط الذي يعج بالصراعات التي لا تنتهي يصبح الذهب أكثر جاذبية للمستثمرين.
حيث يُعد الذهب أحد أبرز خيارات التحوط بما يمثله من قيمة مستقرة وملاذ آمن في أوقات الأزمات الاقتصادية لذلك يسمى بملك الملاذات الآمنة، إلى جانب إمكانية استخدامه للمضاربة وتحقيق الأرباح من فروقاته السعرية على المدى القريب.
لذلك أعددت لكم هذا الشرح حول كيفية الاستثمار في سبائك الذهب، وأفضل الأماكن التي يمكنك شراء سبائك الذهب من خلالها، وكيفية بيع سبائك الذهب، وكيفية تنويع محفظتك بالذهب، كل هذا وأكثر يمكنك معرفته عبر قرائتك لهذا المقال.
طريقة الاستثمار في سبائك الذهب 2025
هناك العديد من الطرق الخاصة بالاستثمار في السبائك الذهبية والعديد منها طرق معروفة، لذلك نحن لسنا هنا لنخبرك بتلك الطرق بل لنوضح لك كيفية القيام بها بأفضل طريقة مع أفضل الطرق الغير معروفة لشراء الذهب.
يمكنك شراء السبايك الذهبية بالطرق التالية:
- شراء سبائك الذهب من محلات الذهب.
- شراء سبائك الذهب من البنك.
- تداول سبائك الذهب في أسواق التداول.
سنقوم بشرح كيفية القيام بكل طريقة منهم في فقرة مستقلة خلال المقال على الترتيب.
كيفية شراء سبائك الذهب من محلات الذهب
كل ما عليك هو الذهاب إلى محل الذهب وطلب شراء السبائك التي تريدها بالأوزان ودرجة النقاء المناسبين بالنسبة لك، والدفع بالطريقة التقليدية ولكن هذا ما هو المعروف وبخبرتنا نخبرك المزيد مما يزيد ربحيتك.
عند البحث إلى محل ذهب اختر محل ذهب خاص بشركة من شركات الذهب المعروفة والتي تتيح لك كاش باك عند إعادة بيع الذهب الذي تشتريه في حال قمت ببيعه لنفس الشركة حتى تحصل على أكبر تخفيض على المصنعية عند بيع الذهب.
أفضل المتاجر التي يمكنك تداول الذهب من خلالها في الخليج ومصر
هذه الطريقة من أفضل الطرق أيضاً خاصةً إذا كنت تخطط لشراء سبائك الذهب من شركة معروفة وكبيرة في المملكة العريبة السعودية، ومن أفضل أماكن شراء سبائك الذهب في المملكة الأماكن التالية:
- مركز تجار الذهب الخام (BTC).
- شركة لازرودي للذهب والمجوهرات.
- شركة Swiss Gold.
- شركة Egypt Gold.
- شركة ديوان الذهب.
- متجر ملاك للسبائك.
- متجر سبائك.
كيفية شراء سبائك الذهب من البنك في السعودية
يمكنك شراء السبائك الذهبية من عدة بنوك في المملكة العربية السعودية وتعد هذه الطريقة من أأمن الطرق كونك تقوم بعملية الشراء وإيداع الذهب في خزنة من خزن البنك مباشرةً بدون تعرضه لأي مخاطر، ومن أهم البنوك التي تقدم لك هذه الخدمة:
- البنك الأهلي.
- بنك الراجحي.
- بنك الرياض.
- بنك الإنماء.
- بنك البلاد.
من الأفضل شراء السبائك الذهبية من البنوك بسبب الأمان وعدم الاحتيال في شراء وتصنيع السبائك الذهبية.
كما يمكنك وضع السبائك الذهبية في خزنات يتم تأجيرها من قبل البنك وهذا الأمر للعلم بجانب كونه ميزة لتوفيره الأمان للذهب الخاص بك فهو أيضاً لديه عيب خطير في كونه يؤثر على ربحيتك من هذا الذهب بسبب تكاليف تأجير الخزن.
للاستثمار في الذهب بهذه الطريقة يجب أولاً فتح حساب في البنك، كما توفر البنوك أسعار تنافسية، ويمكن تسديد الرسوم بشكل شهري في بعض البنوك مثل البنك الأهلي.
كيفية تداول سبائك الذهب في أسواق التداول
يمكنك القيام تداول الذهب عن طريق شراء وحدات صناديق الذهب والتي تتيح لك بشراء وحداتها أن تمتلك أجزاء صغيرة من الذهب مما يوفر لك إمكانية التعرض للتقلبات السعرية للذهب عن طريق تداول الذهب فقط دون الحاجة لإمتلاكه فعلياً.
حيث يمكنك شراء وحدات صناديق الذهب بأسعار تبدأ من بضعة ريالات وحتى آلاف الريالات وتكون بذلك تمتلك ذهب حقيقي لدى تلك الصناديق وهي تعمل على شرائه وحفظه في مخازن بالنيابة عنك مقابل رسوم معينة تختلف من صندوق لآخر.
تجارة الذهب للمبتدئين يمكن أن تتم بأكثر من طريقة أخرى غير الطرق الثلاثة المذكورة خلال المقال، وقد تحدثنا عن كيفية تجارة الذهب للمبتدئين في العديد من المناسبات في فوركس ترست العرب.
خطوات مهمة عليك معرفتها قبل الاستثمار في سبائك الذههب
قبل البدء في الاستثمار في سبائك الذهب هناك عدد من الخطوات التي يكون عليك القيام بها، وهي كالتالي:
- وضع أهداف لاستثمارك تناسب قدرتك على تحمل المخاطر: في البداية عليك تحديد قدرتك على تحمل المخاطر، والأهداف التي تريد تحقيقها من التداول ويمكنك رسم مسارك عن طريق الموازنة بينهما.
- اختيار طريقة الاستثمار التي تحقق أهدافك: الطريقة التي ستقوم بشراء الذهب من خلالها بشراء سبائك الذهب أو الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة أو غيرها من الطرق بما يتناسب مع قدرتك على تحمل المخاطر.
- فهم الأسعار والرسوم: تأكد من فهمك لكيفية تسعير سبائك الذهب وأي رسوم مرتبطة بالشراء أو التخزين.
- اختيار الوقت المناسب: يُفضل اختيار الوقت المناسب للشراء عندما تكون الأسعار مواتية.
- تحديد الحجم والوزن: سبائك الذهب متوفرة بأوزان مختلفة، من جرامات قليلة إلى كيلوغرامات، يعتمد اختيار الحجم على ميزانيتك وأهدافك الاستثمارية، وهذا أمر نوضحه أكثر داخل المقال.
- إجراءات الشراء: بعد اختيار السبيكة المناسبة، قم بإجراء عملية الشراء من خلال المنصة أو المؤسسة المالية، مع التأكد من الحصول على كل الوثائق اللازمة التي تثبت ملكيتك للسبائك.
- التخزين الآمن: من المهم تأمين تخزين سبائك الذهب في مكان آمن، سواء في خزنة منزلية مؤمنة أو عبر خدمات التخزين المقدمة من المؤسسات المالية التي تقدم خزائن أمانات خاصة.
- مراقبة السوق: بعد الشراء يجب متابعة أسعار الذهب باستمرار وتحديد الاستراتيجية المثلى لبيع السبائك في المستقبل بناءً على تحليلات السوق وتوقعات الأسعار.
كما يمثل الاستثمار في الذهب من خلال السبائك الذهبية والعملات ما يقارب ثلثي نسبة الاستثمار في الذهب خلال السنة الواحدة، ويمثل الاستثمار في كل منهما ربع معدل الطلب عالميًا خلال العقد السابق.
العوامل المؤثرة على سعر الذهب
سبائك الذهب تتميز بأنها تحافظ على قيمتها عبر الزمن مما يجعلها استثمارًا مثاليًا للحماية من التضخم وتقلبات العملة وهذا هو أساس قيمة الذهب كاستثمار، وعند النظر إلى سوق الذهب نلاحظ أن أسعاره تتأثر بعوامل عدة أهمها العوامل التالية:
- العرض والطلب: حيث يتأثر بزيادة المعروض منه بشكل يجعل قيمته تصبح أقل، ويتأثر بزيادة الطلب عليه مما يجعل قيمته أعلى.
- الأوضاع الاقتصادية العالمية: كلما كان هناك أزمات يحتاج المستثمرين إلى التحوط من نسب التضخم العالية فيكون خيارهم الأمثل هو شراء الذهب الذي يطلق عليه ملك الملاذات الآمنة كونه لا يتأثر بالتضخم بل وتزداد قيمته مع الوقت.
- سعر الدولار: العلاقة بينهم عكسية فكلما زاد سعر الدلار أنخفض سعر الذهب، وكلما أنخفض سعر الدولار كلما أرتفع سعر الذهب.
- الأحداث الجيوسياسية: في أوقات الأزمات الأقليمية القريبة من دولتك يتكبد الاقتصاد خسائر فادحة مما يجعل المستثمرين يهربون بأموالهم من شبح التضخم إلى شراء سبائك الذهب لحفظ قيمة أموالهم.
- نقاء سبيكة الذهب: يختلف سعر سبائك الذهب حسب مدى نقاء السبائك فكلما كانت أكثر نقاءً كلما كانت أكثر قيمة.
- مشتري الذهب (الذي تبيع الذهب إليه): يمكنك جعل ذهبك أكثر قيمة بعرضه على الطرف الذي أشتريت منه الذهب نفسه، فشركات الذهب تشتري الذهب الذي سبق لها بيعه مع خصم نسبة من المصنعية مما يزيد من ربحية الذهب.
في فوركس ترست العرب نقدم لعملائنا الدعم والاستشارة المستمرة لضمان تحقيق أفضل النتائج من استثماراتهم في الذهب، ونوفر أيضًا أدوات تحليلية متقدمة ومعلومات محدثة حول السوق لمساعدتك في إتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة.
يمكنك تعبئة النموذج التالي و سيتم التواصل معك من قبل شركة التداول لمساعدتك
أفضل أنواع سبائك الذهب للاستثمار
سبائك الذهب هي عبارة عن قطعة من الذهب مستطيلة الشكل يتم صبها في قوالب خاصة ومن ثم ختمها بختم ما يختلف من بلدٍ الى آخر، وهناك العديد من أنواع سبائك الذهب حسب وزن السبائك وأشكالها، حيث يجب تحديد وزن السبائك في البداية ثم بعد ذلك تحديد شكلها.
توجد السبائك من النوع 999.9 تصل فيها نسبة الذهب إلى 99.9%، والسبائك من نوع 999.5 والتي تصل نسبة الذهب فيها إلى 99.95%، بالإضافة الى السبائك من نوع 990 والتي تصل نسبة نقاء الذهب إلى 99٪ من وزن السبائك، يتم تحديد نقاء الذهب حسب أربعة معايير رئيسية وهي كالتالي:
- عيار 24: يعتبر عيار 24 قيراط من الذهب هو أنقى أنواع الذهب لاحتوائه على الذهب الخالص ويتم صناعة الليرات، والعملات، والجنيهات، والسبائك منه.
- عيار 22: تقل نسبة الذهب الخالص في السبائك من نوع عيار 22 قيراط عن نوع عيار 24، وذلك لاحتوائه على نسبة بسيطة من الشوائب، يكتب على السبائك من نوع عيار 22 رقم 22 أو 9167.
- عيار 21: تقل نسبة الذهب الخالص في السبائك من نوع عيار 21 عن السبائك من نوع 22، ويكتب على السبائك من عيار 21 رقم 21 أو 875.
- عيار 18: يعتبر عيار 18 هو أقل العيارات ثمنًا وأقل نوع يحتوي على نسبة الذهب، حيث تكون نسبة الشوائب فيه عالية، ويكتب على السبائك من نوع عيار 18 رقم 18 أو 750.
سبائك الذهب السويسرية
تتكون السبائك الذهبية السويسرية من الذهب الخالص عيار 24 قيراط، وتعتبر السبائك السويسرية من أفضل أشكال الاستثمار في الذهب وذلك لصغر حجمها ولإتباعها لأعلى معايير الذهب الخالص بنسبة تصل 99.99٪ في نقائها.
يكون وزن السبائك السويسرية مختوما على كل سبيكة، ويتم شرائها مغلفة وترافقها بطاقة تظهر أرقام تسلسلية وشهادات وذلك لإثبات نقائها.
يتم تشكيل سبائك الذهب السويسرية بالشكل البيضاوي أو المستطيل، ويتم إصدار السبائك الذهبية من قبل شركة PAMP السويسرية، وهي شركة لتصنيع المعادن الثمينة تم تأسيسها في عام 1977.
تعتبر سبائك PAMP هي السبائك أكثر شيوعًا عند استثمار الذهب، حيث زاد الطلب على السبائك الذهبية من الشركة بامب PAMP في بداية هذه السنة في مختلف الدول في العالم العربي.
يشيع الاستثمار في سبائك بامب PAMP لسهولة إعادة بيعها بالمقارنة مع الأنواع الأخرى، كما تعد أقدم أنوع السبائك الذهبية وأكثرها تداولًا على مر السنين.
ذكرنا في مقال الاستثمار في الذهب في الكويت طرق إضافية للاستثمار في الذهب لذلك ننصحك بالإطلاع على الاستثمار في الذهب في الكويت لتعرف أكثر عن طرق الاستثمار في الذهب وتحقيق أرباح منه.
وسائل تقليل المصنعية عند شراء السبائك الذهبية
عند شراء سبائك الذهب يجب التركيز على المصنعية حيث تعد العامل الأكبر في التأثير على ربحية الاستثمار، ولتقليل هذه المصنعية عليك إتباع الخطوات التالية:
- أشتري سبائك ذهبية كبيرة قدر الإمكان فلكما كانت سبائك الذهب أكبر كلما كانت ربحيتك من هذا الاستثمار أكبر.
- تأكد من كونك لا تحتاج إلى المال الذي تستثمره في الذهب في الوقت الراهن حتى لا تضطر إلى بيع الذهب في وقت غير مناسب مما قد يسبب لك الخسارة.
- أشتري ذهب بعيار عالي يفضل عيار 24 قيراط، فكلما زادت نسبة نقاء الذهب كلما زادت الربحية.
- أشتري ذهب من شركة ذهب معينة حتى تحصل على خصم على المصنعية أقل عند بيع الذهب لنفس الشركة.
- لا تشتري مشغولات ذهبية كونها ذات مصنعية أكبر وأشتري سبائك وعملات ذهبية.
- في حال كنت ترغب في ذهب عالي السيولة فقم بشراء سبائك ذهب صغيرة وجنيهات ذهبية كونها عالية السيولة مقارنة بالسبائك الكبيرة.
- يمكنك زيادة نسبة ربحيتك بالاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة كونها لا تحتوي على أي مصنعية وتتعامل من خلالها مع أسعار الذهب بشكل مباشر.
- حاول قدر الإمكان شراء الذهب عندما يكون في أقل سعر ممكن وبيعه في لحظات الصعود مثل أوقات حدوث الأزمات الاقتصادية ويفضل أن يكون بيعه لشراء شيء حتى لا تتأثر أموالك بالتضخم.
- يفضل بشكل عام تنويع المحفظة الاستثمارية بـ 5% بالذهب وتركها للنمو على المدى البعيد.
معلومات مهمة للغاية حول الاستثمار في شراء سبائك الذهب
يتم تحديد قيمة سبائك الذهب بوحدة القيراط، وتبلغ أعلى قيمة في شراء سبائك الذهب 24 قيراط.
يمكن شراء سبائك الذهب بسعرها الفوري ويتأثر سعرها بعدة عوامل خارجية مثل أوضاع الاقتصاد وقيمة الدولار، وعلاقة الذهب بالدولار علاقة عكسية فكلما أرتفعت قيمة أخدهم أنخفضت قيمة الآخر.
يجب التأكد من شراء سبائك الذهب من أماكن بيع الذهب الموثوقة والتأكد من معدل الذهب الخالص في السبائك، شكل السبائك وحجمها ووزنها قبل الشراء.
كما يجب الاحتفاظ بفاتورة سبائك الذهب عند شرائها من محل الشراء لأهميتها عند بيع السبائك بغرض الربح عند إرتفاع سعر الذهب، حيث يلزم وجود فاتورة الشراء لتكون عملية البيع قانونية.
يوجد العديد من الأوزان لسبائك الذهب التي تتناسب مع القدرات المادية لكافة المستثمرين، وكلما كان الوزن أصغر كان أعلى سيولة وأقل ربحية، وكلما كان الوزن أكبر كان أعلى ربحية وأقل سيولة.
يمكنك التداول من خلال تعبئة نموذج للتأكد من متطلبات و شروط الاستثمار:
الأسئلة الشائعة حول الاستثمار في سبائك الذهب 2025
ترددت هذه الأسئلة بين المستثمرين الذين يرغبون في معرفة طريقة الاستثمار في سبائك الذهب وقد جمعنا لك تلك الأسئلة كما قمنا بالإجابة عنها ونذكرها لك مع إجاباتها في الأسطر التالية.
هل يمكن شراء السبائك الذهبية من البنوك؟
نعم، توفر العديد من البنوك إمكانية شراء السبائك الذهبية بهدف الاستثمار في الذهب في العديد من الدول العربية والخليج وهي من أكثر الطرق أماناً ولكنها على الجانب الآخر تقلل من ربحية الذهب بسبب تكلفة إيجار الخزن.
ما هي أنواع السبائك الذهبية؟
تختلف أنواع السبائك الذهبية حسب وزنها وشكلها، كما تملك كل دولة ختم مميز يختم على السبائك الذهبية بالإضافة الى وزنها.
هل يمكن شراء السبائك الذهبية عبر الإنترنت؟
نعم، يمكنك شراء السبائك الذهبية عبر الإنترنت في مختلف الدول من خلال متاجر إلكترونية مثل متجر سبائك للسبائك والمسكوكات الذهبية.
كما يمكنك التداول على الذهب لتحقيق الربح من خلال شركات التداول المرخصة، وذلك عبر شراء أسهم في الصناديق المتداولة للاستثمار في الذهب.
كيف يتم تحديد أسعار سبائك الذهب؟
يتم تحديد أسعار سبائك الذهب حسب وزنها ونقائها، أي نسبة الذهب الخالص فيها والتي يتم قياسها بالقيراط.
كما يتأثر سعر الذهب بعدة عوامل خارجية مثل الكوارث الطبيعية، إرتفاع أو إنخفاض معدل الفائدة، إنخفاض سعر الدولار، وإرتفاع معدل التضخم.
في حال كان لديك المزيد من الأسئلة يمكنك مشاركتها معنا عبر التعليقات وسيقوم خبير فوركس ترست العرب بالرد عليك في أقرب وقت ممكن.
كيف اتمكن من الدخول الأن في المسابقة للحصول على الربح ثم المشاركة