كم عوائد صناديق الريت 2025؟
عوائد صناديق الريت شديدة الجاذبية بالنسبة للمتداولين، وهي من الصناديق المفضلة للمستثمرين العرب بشكل خاص؛ كونهم يفضلون وضع جزء من استثماراتهم في استثمارات مُدرّة للدخل.
إلى جانب أن الاستثمار العقاري من الاستثمارات المفضلة بالنسبة للمتداولين العرب، خاصةً وأن القطاع العقاي يأتي في المركز الرابع من بين أكثر المجالات التي صنعت أثرياء عرب.
لذلك نوضح لك عوائد صناديق الريت، وكيفية تحقيق أعلى العوائد من هذه الصناديق، وأفضل صناديق الريت التي تقدم عوائد مرتفعة لعملائها، مع كل ما يهمك معرفته كمستثمر.
كم عوائد صناديق الريت في المتوسط؟
بناءً على أحدث الاحصائيات فإن صناديق الريت تقدم عوائد تتراوح بين 6% – 7% من سنوياً في المتوسط، وتحقق صناديق الريت في الإمارات ما بين 6% – 8% تقريباً في المتوسط.
متوسط الربح من الصناديق العقارية في قطر 6.4%، والمتوسط في البحرين 7.9%، والمتوسط في الكويت 7.9%، والمتوسط في عمان 6.1%، وفي مصر 6.77%.
بشكل عام تجد أن صناديق الريت والصناديق العقارية بشكل عام تقدم نسبة ربح تتراوح بين 6.8% و7.9%، وتعتبر الصناديق السعودية هي المفضلة بالنسبة للكثير من المستثمرين.
أفضل صناديق الريت من حيث العوائد 2025
جمعنا لك أعلى عوائد صناديق الريت في منطقة الخليج العربي، ونذكرها لك فيما يلي:
- عائد صندوق جدوى ريت: يقدر بـ 7.94% ربح سنوي.
- عائد صندوق الإمارات ريت: يتراوح بين 6% و9%% سنوياً.
- عائد صندوق تعليم ريت: يقدر بـ 6.8% ربح سنوي.
- عائد صندوق أبو ظبي ريت: يقدر بـ 6.5%% ربح سنوي.
- عائد صندوق ملكية ريت: يقدر بـ 5.88% ربح سنوي.
تعتبر هذه العوائد هي أعلى عوائد صناديق الريت للعام الحالي، ومن المتوقع لها الاستمرار في تحقيق الارباح الكبيرة في السنوات القادمة.
يمكنك التعرف على أفضل صناديق الريت من قائمة “أفضل صناديق الريت” التي أعددناها في فوركس ترست.
ما هي صناديق الريت التي توزع أرباح؟
نذكر لك صناديق الريت التي توزع أرباح في النقاط التالية:
- صندوق الراجحي ريت.
- صندوق جدوى ريت.
- صندوق تعليم ريت.
- صندوق مشاركة ريت.
- صندوق استثمار ريت.
- صندوق دراية ريت.
- صندوق سدكو ريت.
- صندوق الأهلي ريت.
- صندوق الإمارات ريت.
- صندوق ENBD ريت.
- صندوق أبو ظبي ريت.
- صندوق دبي يت.
- صندوق المال كابيتال.
سبق أن وضحنا كيفية الاستثمار في صناديق الريت العقارية، وقد ذكرنا أيضاً خطوات الاستثمار في صناديق الريت العقارية خطوة بخطوة.
تباين صناديق الريت في المخاطر
كما أن هناك صناديق تحقق نسب ربح أعلى، وصناديق تحقق نسب ربح أقل، تتباين أيضاً الصناديق في درجة الأمان، حيث تختلف صناديق الريت في توزيع أصولها؛ وهو ما يجعلها مختلفة في نسبة المخاطرة.
لنسهل عليك طريقك في اختيار أفضل صندوق ريت؛ نقدم لك أفضل صناديق الريت في السعودية، مع تقدير نسبة الربح والأمان التي يقدمها كل صندوق.
عوائد صناديق الريت التي توزعها على المساهمين
أما عن عوائد صناديق الريت فهي على النحو التالي:
- توفر صناديق الريت للمستثمرين نسبة أرباح تصل إلى تسعين في المائة من قيمتها، وذلك بشكل سنوي.
- تقوم بعض صناديق الريت بتقديم كافة الأرباح أمام المستثمرين في نهاية كل عام.
- عند حدوث الخسارة تكون موزعة على كافة أعضاء صندوق الريت، وهو ما يعني تقليل الخسارة المادية مقارنة بالاستثمار الفردي.
يمكنك تعبئة النموذج التالي و سيتم التواصل معك من قبل شركة التداول لمساعدتك
كيف تختار صندوق الريت المناسب؟
عند اختيار صندوق الريت يجب التركيز على الأمور التالية:
- سجلات وتاريخ الفريق الإداري والمالي المسؤول عن الصندوق لفترة.
- تنويع مصادر المحفظة الاستثمارية الخاصة به لأصول عقارات مختلفة سواء سكنية أو إدارية أو سياحية.
- الدخل الذي تحققه المحفظة بشكل سنوي لعملائها.
- مدى أمان الصندوق والذي يعتمد بشكل أساسي على الصندوق.
- رسوم الصندوق.
مميزات صناديق الريت
هناك مزايا للاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري، خاصةً لكل المستثمرين الجدد:
- أرباح ثابتة: نظرًا لأن صناديق الاستثمار العقاري مطالبة بدفع 90 ٪ من دخلها السنوي كأرباح للمساهمين، هذا يجعلها المفضلة لكل المستثمرين الذين يبحثون عن مستوى ثابت للدخل.
- عوائد عالية: كما هو مذكور أعلاه، يمكن أن تتفوق عائدات صناديق الاستثمار العقارية على مؤشرات الأسهم، وهذا سبب آخر لكونها خيارًا جذابًا لتنويع المحفظة.
- السيولة: تعتبر صناديق الاستثمار العقاري من الإستثمارات السهلة في الشراء والبيع.
- تقلب أقل: تميل صناديق الاستثمار العقاري إلى أن تكون أقل تقلبًا من الأسهم التقليدية، ويرجع ذلك جزئيًا إلى أرباحها الكبيرة.
- إمكانية استخدامها في التحوط: يمكن أن تعمل صناديق الاستثمار العقاري كتحوط ضد الصعود والهبوط المضطرب لفئات الأصول الأخرى.
- السيولة العالية: يتمتع الصندوق بسيولة عالية في تلك الصناديق الاستثمارية عن صناديق الاستثمار في الأسهم، مما يمنحك فرصة أفضل للبيع والشراء والربح منها بسهولة.
- الشفافية: وجوب إعلان عن كافة تفاصيل الاستثمارات والتعاملات المالية التي تقوم بها الشركة، أمام المستثمرين بشكل دوري مما يتيح لهم فرصة أكبر لاتخاذ القرارات.
- الإدارة المالية: الشركة ذات إدارة مالية تكون مسؤولة أمامك عن كافة القرارات الهامة، لذا لا تحدث خسائر كبيرة مثل الاستثمار الفردي في سوق الأسهم.
مع ذلك لا بد أن يعرف المستثمرين أنه لا يوجد استثمار محصن ضد التقلبات، فحتى الاستثمار العقاري رغم كل مميزاته يتضمن مخاطر.
عيوب صناديق الريت
مثلما هناك فوائد وعوائد لصندوق الريت هناك أيضًا عيوب لابد أن تعلمها قبل بدء الاستثمار:
- تعطي الشركة في نهاية كل عام أكثر من تسعين في المائة من الأرباح وأحيانًا مائة في المائة، وهو ما يعني عدم توافر رأس مال إضافي من أجل مزيد من الاستثمارات أو التنمية طويلة الأجل، في تلك الشركات مثل بقية شركات.
- يطلع المستثمرين على كافة التقارير السنوية الخاصة بالأداء، أو على كافة القرارات الهامة التي تتخذها الشركة لكن من دون الحق في الاعتراض.
- تفرض الضرائب بشكل أعلى على أصحاب الاستثمار في صناديق الريت، بسبب الدخل العالي والثابت مقارنة مع مستثمرين سوق الأسهم المالية.
أنواع صناديق الريت
تنقسم صناديق الريت إلى ثلاث فئات عامة، لكل نوع من أنواع صناديق الاستثمار العقارية خصائص ومخاطر مختلفة، لذلك من المهم معرفة أبرز التفاصيل عن كل نوع قبل الشراء، ومن أبرز أنواع صناديق الريت:
- صناديق الاستثمار العقارية: تعمل صناديق الاستثمار العقارية مثل المالك، وتتولى جميع مهام الإدارة.
- صناديق الرهن العقاري: على عكس صناديق الاستثمار العقارية، لا تمتلك صناديق الاستثمار العقاري الممتلكات الأساسية، بل تمتلك سندات دين مدعومة بالممتلكات.
- صناديق الاستثمار العقاري الهجينة: صناديق الاستثمار العقاري الهجينة هي مزيج من صناديق الاستثمار العقاري المتداولة في الأسهم والرهن العقاري.
عادةً ما تكون صناديق الاستثمار العقاري الخاصة بالرهن العقاري أكثر خطورة بشكل كبير من صناديق الاستثمار العقارية المتداولة في الأسهم، كما أنها تميل إلى دفع أرباح أعلى.
كيف تعمل صناديق الاستثمار العقاري؟
أنشأ الكونجرس صناديق استثمار عقاري في عام 1960 كطريقة للمستثمرين الأفراد لامتلاك حصص في شركات عقارية كبيرة الحجم، وجعلت هذه الخطوة من السهل على المستثمرين شراء وتداول محفظة عقارية متنوعة.
كما يُطلب من صناديق الاستثمار العقاري تلبية معايير معينة حتى تعمل بشكل جيد بما في ذلك:
- إرجاع ما لا يقل عن 90٪ من الدخل الخاص بصناديق الاستثمار في شكل أرباح المساهمين كل عام، وهذا هو عامل جذب كبير لكل المستثمرين في صناديق الاستثمار العقاري
- استثمر ما لا يقل عن 75٪ من إجمالي الأصول في العقارات.
- أن يكون لديك ما لا يقل عن 100 مساهم بعد السنة الأولى من التواجد.
ما الفرق بين صندوق الريت وصندوق الأسهم؟
ينبغي أن تفرق بين صندوق الاستثمارات في الأسهم وصناديق الريت على النحو التالي:
- من خلال صندوق الريت و ارباح صناديق الريت فأنت تقوم بشراء وعاء إدخاري ضخم، قائم على تنويع المحفظة الاستثمارية في شراء أصول عقارية متنوعة.
- يأتي الدخل من ذلك الصندوق عن طريق التأجير أو بيع تلك الوحدات العقارية المختلفة، سواء شقق سكنية أو فنادق أ مباني إدارية.
- الصندوق يلتزم لك بتوزيع تسعين في المائة من أرباحه بشكل ثابت، بغض النظر عن المكسب والخسارة على العكس من صناديق الاستثمار في الأسهم.
- ففي حالة صندوق الاستثمارات في الأسهم تجتمع الإدارة المالية، بعد حدوث تقلبات السوق وتقرر أن كانت سوف تدفع الفائض النقدي على المستثمرين أم لا.
- يتميز صندوق الريت عن الأسهم في القدرة على الدخول والخروج بشكل أسرع من الاستثمارات الأخرى، وإتمام عمليات بيع وشراء العقارات.
- تتيح الصناديق استثمارات عقارية أفضل أمام المستثمر العادي، الذي لا يمتلك رأس مال كبير يجعله قادرًا على الشراء والبيع بسهولة.
أبرز الأسئلة الشائعة حول عوائد صناديق الريت
جمعنا لك مجموعة من أهم الأسئلة التي ترددت حول عوائد صناديق الريت، نذكر لك تلك الأسئلة مع إجاباتها فيما يلي.
كم عوائد صناديق الريت عالمياً؟
متوسط العائد العالمي لصناديق الريت يتراوح بين 5% سنوياً، و10% سنوياً وذلك على مستوى عالمي.
حيث تكون الأرباح في الأسواق الناشئة أعلى وقد تصل إلى 10%، بينما تكون في الأسواق المستقرة أرباح منخفضة وقد تصل لأقل من 5%.
كم رسوم صناديق الريت؟
غالباً ما يتم دفع رسوم ثابتة تترواح بين 0.5% بحد أدنى و2% بحد أقصى عند الاشتراك من صندوق من الصناديق الاستثمارية بما فيها صناديق الريت.
هل صناديق الريت آمنة؟
نعم، تعتبر صناديق الريت آمنة نسبياً، والقطاع العقاري بشكل عام يعتبر من القطاعات الآمنة نسبياً.
هل صناديق الريت حلال أم حرام؟
إذا كانت صناديق الريت تعمل بشكل مباح وتتجنب الفوائد المحرمة، ولا تؤجر إلى لمن يستخدمون العقار بشكل مباح فهي حلال.
أما إذا كانت صناديق الريت تقبل الفوائد الربوية، وتؤجر لمن يعملون في أمور محرمة فهي حرام.
كم توزع صناديق الريت؟
على متوسط توزيعات صناديق الريت عالمياً تتراوح هي 7% ربح للصندوق، ولكن هناك الكثير من الاعتبارات التي يجب التركيز عليها عند اختيار الصندوق.
مثل استقرار العملة المحلية للبلد، والتضخم، ودرجة المخاطر، وعمولة الصندوق، وغيرها الكثير.
هل عوائد صناديق الريت حلال؟
في الأصل تعتبر صناديق الريت حلال كونها تعمل في المجال العقاري وهو مجال مباح.
وبناءً على فتاوى الهيئات الشرعية وجدنا أن الاستثمار في صناديق الريت حلال من حيث الأصل، وذلك بشرط أن تكون تلك الصناديق تعمل وفق أحكام الشريعة الإسلامية.
هل REIT استثمار جيد؟
صناديق الاستثمار العقاري هي استثمارات ذات عائد جيد، وذلك لأنها عادة ما توفر أرباحًا عالية بالإضافة إلى إمكانية زيادة رأس المال مع مرور الوقت.
هل يجب أن أستثمر في صناديق الاستثمار العقارية هذا العام؟
نعم، وذلك لأنه تعتبر صناديق الاستثمار العقاري جذابة للغاية للعديد من المستثمرين هذا العام وذلك لأن معدل الخطورة بها أقل من الاستثمارات الأخرى.
هل صناديق الاستثمار العقاري أكثر خطورة من الأسهم؟
في حين تمتعت كل من صناديق الاستثمار العقاري والسندات بتقلبات أقل مقارنة بالأسهم، وفي الوقت نفسه يمكن أن تواجه صناديق الاستثمار العقاري تقلبًا كبيرًا خاصة خلال فترات زمنية قصيرة ولكن ليست مثل الأسهم في الخطورة.
وفي النهاية وضحنا لكم أبرز التفاصيل التي تكون متعلقة بعوائد صناديق الريت لكل المستثمرين الجدد، كما وضحنا أبرز المميزات والعيوب في صناديق الاستثمار العقاري.