ما هو أقل مبلغ للتداول في الفوركس؟

أقل مبلغ للتداول في الفوركس أو التداول بشكل عام أمر يتوقف على العديد من العوامل ولا يمكن وضع رقم محدد بشكل مبدئي ليستخدمه جميع المتداولين في جميع الأسواق على حد السواء، فالأمر يختلف من مستثمر لآخر بحسب عدة عوامل كقدرة المستثمر على تحمل المخاطر، ومدى خبرة المستثمر في السوق، وسوق التداول نفسها، وغيرها من العوامل.

كون هذا السؤال من أكثر الأسئلة التي شغلت المستثمرين قمنا في فوركس ترست العرب بإعداد هذا الدليل الشامل حول أقل مبلغ للتداول في الفوركس، والذي نقدم لك فيه دليل شامل حول كيفية تحديد أقل مبلغ يمكنك بدء التداول من خلاله، وفي نفس الوقت بأن يكون المبلغ يناسب قدرتك على تحمل المخاطر، ويناسب مدى خبرتك في سوق الفوركس.

ما هو أقل مبلغ للبدء في تداول الفوركس؟

أقل رأس مال ممكن للبدء في تداول الفوركس هو 1000 دولار أمريكي وذلك كون معظم شركات الوساطة لن تسمح لك بتداول أقل من 0.01 حصة والتي تعادل 1000 من عملة التداول الأساسية، ففي حال كنت ترغب في تداول زوج الدولار الأمريكي مقابل اليورو سيكون الحد الأدنى للتداول هو 1000 دولار أمريكي.

لذلك يتعين عليك اختيار احدى حلين لا ثالث لهما، وهم:

1. اختيار شركة تداول تتيح تداول أقل من 1000 دولار وهذا ما ننصح به مع أننا لم نقف على أي منصة تداول تسمح بذلك.
2. التداول عبر الرافعة المالية وهي رافعة تقوم بمضاعفة قيمة المبلغ الذي تقوم بتداوله، ولكنها تضاعف المخاطر كما تضاعف الأرباح، وهي محرمة في الشريعة الإسلامية لذلك لا ننصح بها.

في حالة كان خيارك هو الخيار الثاني ففي الرافعة المالية في حال تداولت برافعة 1: 100 يمكنك بدء التداول بـ 10 دولار حيث ستتضاعف إلى 1000 دولار من خلالها، لكن يجب عليك أن تترك هامش لمنصة التداول وهو هامش يختلف من منصة لأخرى، وقد يكون الهامش 2% من قيمة الصفقة أو أقل بقليل أو أكثر بقليل فهو جزء صغير من قيمة الصفقة.

تكمن أهمية وجود الهامش والحفاظ عليه أثناء الصفقات هو لتجنب نداء الهامش أو ما يعرف بالمارجن كول، والذي يمكنك أن تعرف أكثر عنه من خلال المقال الذي أعددناه عن نداء الهامش.

أقل مبلغ مجدي لتداول الفوركس

ما ننصح به أن يكون استثمارك أكثر من 1000 دولار وأن لا يكون هناك أستخدام للرافعة المالية، ومن حيث الجدوى فصفقات الـ 1000 دولار قد تكون مجدية للبعض دون البعض الآخر لذلك الأمر يختلف من مستثمر لآخر من حيث أقل مبلغ مجدي للتداول.

في نفس الوقت لا ننصحك بأستخدام الرافعة المالية للوصول إلى المبلغ المجدى للتداول في حين كان 1000 دولار غير كافي وغير مجدي بالنسبة لك، حيث أن اختيار رافعة مالية مرتفعة قد يعرض رصيدك وحسابك للمخاطر، وبكل تأكيد يمكن تجنب هذه المخاطر إذا كان المتداول منضبط وصبور.

لتحديد أقل مبلغ مجدي للتداول بالنسبة لك عليك الإطلاع على الفقرة التالية فقد ذكرنا فيها العوامل التي يمكنك بناءً عليها اختيار أقل مبلغ لتداول الفوركس بشكل مجدي.

عوامل تحديد أقل مبلغ للتداول في الفوركس

يعد تحديد حجم الاستثمار الأولي خطوة أساسية لكل متداول جديد يطمح إلى دخول هذا السوق بثقة وامان، ومن خلال تجربتي أدركت أهمية اختيار رأس المال المناسب الذي يتناسب مع الأهداف الاستثمارية ومستوى تحمل المخاطر لكل فرد.

تتطلب عملية تحديد الحجم المثالي لرأس المال في تداول الفوركس نظرة شاملة تأخذ بعين الاعتبار عدة عوامل أساسية، وهي كالتالي:

• الاستراتيجية المتبعة: في حال كان لديك استراتيجية تداول ناجحة ومجربة في هذه الحالة يمكنك البدء برأس مال كبير قدر المستطاع، وبحد أقصى 5000 حتى تتجنب تقلبات السوق.
• الهدف من التداول: إذا كان الهدف تحقيق دخل إضافي فيكفي رأس مال متوسط ولنفترض أنه 700 دولار، وفي حال كان لديك هدف تحقيق استثمار لتنمية رأس مالك يمكنك الاستثمار بـ 1000 لـ 5000 دولار إن أمكن.
• الخبرة في السوق: كلما كان لديك خبرة أكبر كلما كان رأس المال الذي يمكنك التداول من خلاله أكبر وبدون قلق، وكلما كانت خبرتك أقل كلما أصبحت قدرتك على تداول الفوركس برأس مال كبير أقل كونك لن تستطيع تحمل المخاطر الكبيرة المحتملة.
• قدرة تحمل المستثمر للمخاطر: تختلف من مستثمر لآخر ففي حال كان لديك قدرة كبيرة على تحمل المخاطر يمكنك خوض معامرة في سوق التداول لتحقيق أرباح عالية قدر الإمكان، وفي حال لم يكن الأمر كذلك فننصحك بالإكتفاء برأس مال صغير أو متوسط (من 500 لـ 700 دولار).
• ما يمتلك المستثمر بالفعل من رأس مال: في حال كان لديك رأس مال كبير خارج عن احتياجاتك وكان الهدف منه الاستثمار لتنميته سيكون بلا شك من المتاح لديك استثمار مبلغ كبير في سوق التداول ولكننا ننصحك بأن لا تستثمر أكثر من 50% من رأس المال الخاص بك في سوق الفوركس، وننصحك بوضع الجزء الأكبر في الأسهم كونها أكثر استقراراً، بجانب كونها الأكثر ربحية على المدى البعيد.
• مستوى دخل المستثمر: كلما كان لديك دخل مستمر ومرتفع خارج سوق الفوركس وكانت حياتك مستقرة بعيداً عن سوق الفوركس سيكون من المتاح لديك استثمار مبلغ قد يتراوح بين 5000 لـ 10000 دولار في سوق الفوركس بدون قلق.

كل عامل من العوامل السابقة يجب أخذ بقية العوامل معه بعين الاعتبار وعدم الإكتفاء به وحده.

في حال لم يكن لديك خبرة بعد وكنت ترغب في تعلم التداول من الصفر فالأمر ليس بالأمر الصعب، ولكنه في نفس الوقت ليس سهلاً فهناك بعض الأمور التي قد تواجهك في طريق تعلمك للفوركس، ولنسهل عليك الأمر قمنا بإعداد شرح يساعدك على تعلم التداول من الصفر.

كما يمكنك تعلم التداول من الصفر عبر أكاديمية الريم لتعلم التداول ومجموعة من الدروس المتوفرة على موقع فوركس ترست، كل ما عليك هو البدء في التعلم وفريق فوركس ترست العرب لن يتردد في تقديم يد العون لك متى أردت ذلك.

مفهوم رأس المال

رأس المال هو المبلغ الذي ستقوم في إيداعه لدى احدى شركات التداول أو شركات الوساطة حتى تتداول معها، وغالباً ما يكون الرصيد بالدولار الأمريكي.

من الأمور الهامة لمعرفة مقدار رأس المال الذي تحتاجة لبدء التداول معرفة الفرص أولاً, فهو سوق مشوق وملئ بالفرص ويتمتع بسيولة عالية تتجاوز الـ 5 تريليونات دولار في اليوم.

كما أنه سوق مفتوح على مدار الـ 24 ساعة يشمل أزواج عديدة من العملات تتحرك صعودًا وهبوطًا في حركات عشوائية، كل زوج من أزواج العملات لديه استراتيجية خاصة به يمكن تداوله من خلالها.

قواعد مهمة تساعدك على الحفاظ على رأس مالك

نقرأ في كل مكان عن كيفية تحقيق الناس لأرباح بالملايين من الدولارات في الفوركس، نقرأ ونسمع أيضًا كيف يتطلب التداول والفوركس إيداع المال لكسب المزيد من المال، وينصحك بعضهم بإيداع جزء كبير من مدخراتك في حساب شركة الفوركس وشراء أحدث وأكبر مؤشر أو مستشار خبير أو الاكسبيرت.

الأمور لا تسير بهذه البساطة فقد تخسر خسائر فادحة في حال فكرت بهذه السذاجة، لذلك ننصحك قبل الشروع في تداول الفوركس أن تبدأ بمعرفة القواعد التالية:

1. إدارة رأس المال بحكمة.
2. لا تغامر.
3. لا تتداول بالحد الأدنى.
4. لا تستخدم الرافعة المالية.

إدارة رأس المال بحكمة

إدارة الأموال وإدراة رأس المال يندرج تحتها إدارة المخاطر بالطبع، ومعرفة مقدار ما تحتاجه للتداول بحكمة.

تذكر أن الفوركس عالم مشوق نعم ولكنه خطير بنفس الوقت، لأن الأمر الذي يبدو سهلاً هو في ذات الوقت قد يكون صعب للغاية في حقيقته، وإذا ظننت أن تداول الفوركس سيمنحك نقاطًا وأرباحًا لا نهاية لها تذكر أنه قد سيضعف حسابك ويمكن أن تتعرض لخسائر فادحة منه.

بالتالي يتعين علينا معرفة القواعد المناسبة لإدارة الأموال، القاعدة الأولى لإدارة الأموال هي معرفة المبلغ الذي يجب أن تتداوله بحكمة.

وتحقيقا لهذه الغاية يجب علينا تجنب المخاطر المزدوجة المتمثلة في المبالغة في رأس المال والافتقار إلى رأس المال.

لا تغامر بكل ما تملك

تنطوي جميع عمليات التداول في الاسواق المالية في كل سوق على مستوى عالٍ من المخاطرة مع عدم وجود نتائج مضمونة، ويجب ألا يتداول الشخص أبدًا بأكثر مما يمكنه تحمل خسارته.

عندما أعلنت شركات الفوركس عن أحدث نظام آلي (التداول الاوتوماتيكي والاكسبيرت)  باستخدام خدمة المؤشرات التي يمكن أن تضمن عوائد سريعة وغير عادية أدى ذلك إلى ضجة إعلامية أغرت الكثير من الناس للاندفاع إلى سوق الفوركس والأسواق المالية بأموال لا يمكنهم تحمل خسارتها ومن دون حتى البدأ في الحسابات التجريبية.

حتى أن بعضهم تركوا وظائفهم ليصبحوا “متداولي فوركس” بحساب 10000 دولار على أمل أن يعيشوا من العائد الشهري بنسبة 30٪ الذي يتوقعونه من تداولهم، ولتعرف أكثر عن العائد من الاستثمار يمكنك الإطلاع على ROI Return On Investment لمعرفة المزيد.

كما أن هناك العديد من المستثمرين الذين قاموا بزيادة الرافعة المالية وأفرطوا في صفقات التداول في سعيهم لتحقيق عائد مستحيل ولكن حساباتهم  آلت إلى الاندثار في غضون شهرين، وحتى أن من أستخدموا الرافعة المالية خسروا خسائر فادحة مقارنة بغيرهم.

لا تتداول بالحد الأدنى

تفشل العديد من الشركات بسبب نقص رأس المال وتعلن إفلاسها وهذا ينطبق على الفوركس أيضًا، حيث يقدم العديد من وسطاء حدًا أدنى من الودائع في الحساب يصل إلى 1 دولار أو 25 دولارًا.

ولكن التداول بالحد الأدنى لا يجدي قد تتسبب إحدى الصفقات المعاكسة في نداء الهامش (margin call) وبالتالي تجبرك على تصفية جميع الصفقات بخسارة.

معظم الناس أذكى من ذلك ويحاولون كسب المزيد من الخبرات في تداول الفوركس ليتجنبوا هذه الخسائر.

قد يبدأ متداول فوركس بمبلغ 200 دولار في حساب مصغر ولكن حتى هذا المبلغ يعتبر أقل من رأس المال.

إذا كان يتداول 1 ميكرو لوت في كل مرة مع وقف خسارة 100 نقطة فإن ذلك لا يتطلب منه سوى 10 صفقات سيئة (سيناريو يجب على الجميع توقعه) حتى يخسر 50٪ من حسابه.

وبمجرد وصوله إلى هذه النقطة سيصبح من الصعب للغاية العودة إلى نقطة التعادل.

لا تستخدم الرافعة المالية

النصائح المالية سبق أن وضحنا خلال المقال خطورتها على عملية التداول، خاصةً إذا كنت لا تمتلك الخبرة الكافية قد تكون لها آثار خطيرة جداً على رأس مالك المخصص لتداول الفوركس.

بجانب أن الرافعة المالية هي تستخدم ديون ربوية لترفع من قيمة تداولاتك مما يجعلها محرمة في الشريعة الإسلامية لذلك لا ننصحك أبداً بأستخدامها سواء كنت مبتدئ أم محترف.

نصائح يجب مراعاتها عند البدء في تداول الفوركس

يعد تداول العملات الأجنبية ساحة خطرة للغاية حيث تتراكم الاحتمالات ضدك منذ البداية بسبب تكاليف المعاملات والمنافسة ستكون عالية بشكل كبير وأكثر تعقيدًا.

علاوة على ذلك هناك درجة عالية من العشوائية والتقلبات الحادة في السوق مما يجعل النجاة والصمود أمراً صعباً حتى على المتداولين المحترفين ويكاد يكون من المستحيل بالنسبة للمبتدئين، لذلك إذا كنت مبتدئ أو محترف فإليك النصائح التالية:

• إذا كنت جديدًا في التداول ولديك مبلغ من المال فيجب أن تتجنب زيادة رأس مال حسابك في بدايتك في عالم التداول.
• تحكم في عواطفك ففي واقع الأمر إذا لم تكن لديك المعرفة والخبرة الكافية، والقدرة على التحكم في عواطفك وخطة تداول قوية ونظام متطور ستتعرض إلى ما نسبته 90٪ لخسارة في الفوركس باستمرار.
• احتفظ فقط بمبلغ المال المطلوب لتمويل استراتيجية التداول الخاصة بك في حساب التداول خاصتك.
• لا تفتح صفقة بدون تحديد مستوى إيقاف الخسارة.
• عليك أستخدام طرق إدارة رأس المال باحترافية؛ حيث أنه يمكن أن يؤدي استخدام طُرق إدارة الأموال المميزة والاحترافية إلى إبقائك في صفقات التداول لفترة أطول ولكنه لا يحمي حسابك من الخسائر.

تخيل على سبيل المثال أنك تتسوق في المتجر بمبلغ 300 دولار هل ستقوم بشراء أشياء لا تحتاجها حقًا عندما يكون جيبك مليئاً بالمال أم ستتصرف بحكمة مع أموالك، وقس نفس الشيء مع التداول، فالكثير من المال يؤدي إلى الإفراط في التداول الطائش.

كيف تتأثر مستويات إيقاف الخسارة بحجم الإيداع

كقاعدة أساسية عليك أن لا تفتح أي صفقات من دون أن تحدد مستويات إيقاف الخسارة، وذلك سواء كانت نقاط الدعم والمقاومة أو عن طريق المؤشرات أو غيرها من الاستراتيجيات.

لأن إيقاف الخسارة يحمي رصيدك؛ حيث ستقوم مستويات إيقاف الخسارة بإطلاق إشارة لمنصة التداول حتى تغلق الصفقة إذا انعكس عليك السوق.

بالرغم من أن مستويات إيقاف الخسارة لا تنفذ دائماً عند السعر المحدد إذا كان السوق متقلباً جداً بسبب الأخبار أو غيرها من العوامل.

إلا أن ايقاف الخسارة تعتبر طريقة مفيدة وهامة جداً لتقليل المخاطرة والسيطرة على الخسائر.

يجب أن يتم تحديد مستويات إيقاف الخسارة من خلال التحليل الفني، وليس من خلال حساب عدد النقاط من دون إطلاع على المستويات السعرية، أو بالإعتماد على الخسارة التي يمكنك تحملها بسبب حجم رأس المال، أو المبلغ الموجود في رصيدك لدى شركة الفوركس.

فعلى سبيل المثال لنفترض أنك قررت أن تدخل صفقة مع مخاطرة بنسبة 0.5% من رأس المال في كل صفقة.

وأنك حددت نقطة إيقاف الخسارة عند 100 نقطة كمستوى مثالي، وفتحت صفقة على أساس حساب ميكرو على زوج عملات EURUSD الدولار الأمريكي / اليورو بما يعادل 0.10 دولار لكل نقطة أو لكل بيب.

بناءً على ذلك سيكون مستوى إيقاف الخسارة عند 100 نقطة عندها ستكون المخاطرة بـ 100 × 0.10 دولار، أي ما يساوي 10 دولار.

يجب أن لا تكون الـ 10 دولارات التي تم المخاطرة بها أكثر من 0.5% من حسابك بأي حال من الأحوال – وهذا يعني بأن عليك القيام بإيداع مبلغ 2000 دولار للبدء في تداول فوركس ووجود ما يكفي من المال لجعل مستوى إيقاف الخسائر عند 100 نقطة.

لا تدع نقاط إيقاف الخسائر أقل مما حسبته أو حصرته لتلك الصفقة لأنك لن تستطيع تحملها مع انعكاس السوق عليك وستضطر إلى إغلاق الصفقة على خسارة كبيرة.

إذا كنت ترغب في أن تكون متداولًا ناجحًا، فمن المهم تجنب أخطاء معظم المتداولين الذين يخسرون في التداول، وذلك عبر تعلم التداول كمهارة وتطوير خطة تداول أو استراتيجية تداول وإدارة مخاطر جيدة.

هناك العديد من العوامل التي كانت سبب من أسباب خسارة معظم المتداولين أموالهم في سوق التداول، يجب التعرف على تلك الأسباب جيداً حتى تتجنب الوقوع فيها، وقد أعددنا عنها شرح مفصل في مقال بعنوان أسباب خسارة معظم المتداولين أموالهم.

يمكنك أيضاً التعرف على عدد من تلك الأسباب من النقاط التالية:

• التداول بدافع العاطفة: تجنب التداول عندما تكون متوترًا أو غاضبًا أو متحمسًا.
• التداول دون معرفة كافية: عليك أن تفهم أساسيات السوق وكيفية التداول بأمان ونجاح.
• التداول مع شركة تداول غير مرخصة: يجب أن تتأكد من أن شركة التداول مرخصة وتقدم خدمات عالية الجودة.

الخاتمة

حتى لو استخدمت أفضل استراتيجيات إدارة الأموال على وجه الأرض، فإن عجزك في المعرفة والخبرة سيؤدي إلى إنهاك حسابك ببطء، بالتالي إذا كان لديك مبلغ من المال في حسابك فلا تخاطر بالمبلغ كله في تداول الفوركس، تداول بجزء بسيط منه، إلى حين اكتساب المعرفة والخبرة التي تسمح لك بالفوز في هذا السوق الصعب.

عندما تثق في تجربتك ونظامك سيكون لديك مبلغ إضافي احتياطي يمكنك استخدامه والبدء في كسب الأرباح.

وعلى كل حال ننصحك دائماً بالتداول على حساب تجريبي في البداية حتى تتفهم حسابات التداول بالتجربة.

الأسئلة الشائعة حول أقل مبلغ للتداول في الفوركس

تردد عدد من الأسئلة من المتداولين الذين قاموا بالبحث عن أقل مبلغ للتداول في الفوركس، جمعنا لك تلك الأسئلة مع الإجابة عنها ونقدمها لك في الأسطر التالية.

ما هو أقل مبلغ يمكن التداول به؟

كما ذكرنا لك داخل المقال يعتمد الأمر على حال المستثمر، ولكن بصورة عامة أقل مبلغ تقبله شركات الوساطة لفتح صفقات فوركس هو 1000 دولار، ولا يمكن بأي حال من الأحوال أن تفتح صفقة بمبلغ أقل إلا عن طريق الرافعة المالية والتي لا ننصح بأستخدامها.

هل التداول يحتاج رأس مال؟

بالطبع يحتاج إلى رأس مال، وجميع الإعلانات التي تعرض على الناس بدء التداول بدون رأس مال ما هي إلا إعلانات نصابة أو وهمية، وننصحك بتجنبها وفكر بنفسك على ماذا سيحصلون جراء ما يقدمونه لك قبل التعامل معهم.

لماذا يميل المستخدمين إلى أستخدام الرافعة المالية؟

يميل معظم المتداولين إلى الركض وراء مرحلة من الجشع والطمع عند تداولهم وهذا يؤدي إلى دوامة هبوط كبيرة في الرصيد أو قلة في الأرباح وكثرة في الصفقات، وذلك يمكن أن يحدث من خلال الإفراط في التداول أو من عن طريق تجاهل قواعد إدارة المخاطر في تداول الفوركس.

ما هو الاكسبريت في تداول الفوركس؟

الاكسبيرت هو برنامج يقوم بالتداول الاوتوماتيكي يمكن تنصيبة على منصات معينة مثل الميتا تريدر 4، والميتاتريدر 5 ليقوم بتداولات آلية وحتى أنه يقوم بإغلاق الصفقات بشكل آلي.