معنى Swap و معنى Rollover في التداول
ستتعلم بالتفصيل من خلال اكاديمية الريم لتعليم التداول و تعليم الفوركس عن هذه المصطلحات الهامة جدا.
ما هي العمولة في الفوركس :
يوجد عدة انواع من العمولات سواء في السهم او الفوركس:
- عمولة السبريد
- عمولة التبييت او السواب
- عمولة الرول اوفر
- عمولة تنفيذ الصفقات السريعة
العمولة الاشهر هي عمولة السبريد. فهي تشكل الفرق فى كلفة شراء اي سلعة او اي نوع من البضائع التجارية و ذلك يشمل العملات الاجنبية بالطبع.
و يتم ذلك عند البيع والشراء لحظة تنفيذ الصفقة. و هذا ما يفسر ظهور الصفقات بخسارة قبل ان تأخذ اتجاه الربح. ويسمى ذلك سبريد Spread.
فإن أول رسوم يتم خصمها من حساب التداول عند تنفيذ الصفقة هو العمولة التي تفرضها شركة الوساطة على هذه الصفقة.
ويتم خصم هذه العمولة من حساب التداول للصفقة نفسها وليس من الرصيد التداول الكامل. تختلف هذه العمولة بحسب صفقة التداول المفتوحة و الاهم من ذلك بحسب احجام صفقات التداول.
على سبيل المثال من اجل ذلك و حتى يتم تحقيق الربح في اي صفقة و للتغلب على العمولة ، إذا كان السبريد هو نقطة واحدة مثلا سيحقق المتداول ربحا اذا سار السعر في نفس اتجاه الصفقة ( صاعد للشراء و هابط للبيع ) و بمقدار نقطة واحدة مضافا الى ذلك عمولة الصفقة. يمكنك الاطلاع على فهم الرسوم البيانية في الفوركس و التداول.
لذلك لابد على كل المتدوالين فى البداية حساب و الاطلاع على انواع واحجام العمولات وتحديد تكاليفها المحتملة لكل صفقة تداول او صفقة شراء و بيع .
لذلك فأن معظم المتداولين يبحثون عن شركات مضاربة و اقل عمولة اي اقل سبريد.
السبريد و السواب
السواب – معنى Swap (التبييت) :هي العمولة المضافة أو المقتطعة والتي تحافظ على صفقة مفتوحة للعملة بين يومين مختلفين. يتم احتساب عمولة التبييت بناءً على ما إذا كانت الصفقة تتضمن عملية شراء أو بيع واستناداً الى فرق سعر العمولة لكل عملة .
معنى التبييت
معنى Rollover: عمولة مضافة يتم فرضها على الصفقة المفتوحة التي يتم الاحتفاظ بها من يوم تداول إلى آخر، أي تمديد المتداول صفقته لأكثر من يوم واحد بحيث يتم تحويلها من تاريخ الاستحقاق الأول (تاريخ التسوية) إلى تاريخ الاستحقاق التالي، فإما أن يدفع المتداول العمولة أوأن يتلقاها حسب الهامش و فرق أسعار العمولات .و يتم تنفيذ معاملات التمديد(الرول أوفر) تلقائيًا بواسطة الوسيط الخاص بك.
ملاحظة هامة: تقوم العديد من الشركات بعروضات على الحسابات الاسلامية على انها خالية من العمولات. ولكن هل تتعارض العمولات مع الشريعة الاسلامية ؟
ان عمولة التبييت الناتجة على ابقاء الصفقة مفتوحة لمدة تزيد عن 24 ساعة لا يتنافى مع الشريعة فهي ليست مبلغ مقترض بل هي رسوم على ربط الصفقة مع السوق. لكن وجه الالتباس هو كون العمولة سلبية او ايجابية بحسب نوع الصفقة بين بيع او شراء.
كما ينطبق ذلك على جميع العمولات في التداول , فهي عمولات بدل خدمة و ليست عمولات على اقراض او اقتراض اي مبالغ ولكن و من رأينا انه لا يزال الالتباس قائما. بالرغم من ذلك فان هذه الملاحظة ليست فتوى ولا تبرير بأي شكل من الاشكال.
لذلك فمن الاسلم و الافضل اختيار شركات تداول تلغي عمولة التبييت للمتداولين المسلمين.
تتم عملية تسوية العمولة بين يومي عمل و عند منتصف اللليل بحسب شركة التداول التي تتداول معها او التي اخترتها.
الامر بسيط فالاسم يدل على هذا النوع من العمولات خير دليل. التبيت هي عمولة تبييت الصفقة. و تحسب عن طريق حجم الصفقة التي تم تبييتها ضرب جزء من النقطة على تلك الصفقة و هي نسبة ضئيلة من حجنم الصفقة.
هل عمولة rollover هي عمولة دائنة أو مدينة؟
يختلف الامر فيما إذا كنت مدينًا أو مدينًا و يعتمد على عاملين:
1) إذا كنت تحتفظ بصفقة بيع أو شراء
2) فرق سعر العمولة بين العملتين في الزوج الذي تتداوله.
نظرًا لأن كل عملية لتداول العملات تنطوي على اقتراض عملة لشراء عملة أخرى ، فإن رسوم التمديد (الرول أوفر) هي جزء من تداول الفوركس.
يتم دفع العمولة على العملة المقترضة ، ويتم تلقي العمولة على العملة المشتراة.
عملياً ، تدفع أو تتلقى عمولة حسب نوع صفقتك ( بيع أو شراء). إذا اشتريت عملة بسعر عمولة أعلى من العملة التي تقترضها ، فسيكون الفرق الصافي موجبًا وستكسب أموالًا (تُضاف) نتيجة لذلك. يمكنك الاطلاع على تعلم الاسهم و التداول من الصفر.
إذا كنت تبيع عملة بسعر عمولة أعلى من العملة التي تقترضها ، فسيكون الفرق الصافي سلبيًا ، وسينتهي بك الأمر إلى الدفع (الخصم) مقابل هذا التمديد.
تعتمد تكاليف / أرصدة التمديد على حجم صفقتك، فكلما زاد حجم الصفقة ، زادت التكلفة أو المكاسب بالنسبة إليك.
كيف تحسب معدل rollover لزوج عملات معين (بشكل عام)؟
ضع في اعتبارك أن معاملات التمديد يتم تنفيذها تلقائيًا بواسطة وسيط الفوركس الخاص بك إذا كنت تحتفظ بالصفقة بعد التغيير في تاريخ الاستحقاق.
فيما يلي معادلة حساب التمديد Rollover :
العمولة اليومية المدينة / الدائنة = القيمة الاسمية للعقد × (سعر العمولة على العملة الأساسية – سعر العمولة على العملة المقابلة) / 365 يومًا في السنة × معدل العملة الأساسي الحالي
Daily Rollover Interest Debit/Credit = contract notional value x (base currency interest rate – quote currency interest rate) / 365 days per year x current base currency rate
لماذا تعتبر عمولات التبييت (Swap) السلبية أعلى بكثير من عمولات التبييت(Swap) الإيجابية؟
في عالم مثالي ، يجب أن تكون عمولة التبييت الإيجابي والسلبي متساوية ، ولكن بدلاً من ذلك ، يظهر معدل التبييت السالب أكثر من معدل التبييت الإيجابي. ربما لا يكون ذلك عادلاً ولكن هذه هي الطريقة التي يتم بها إعداد لعبة الوساطة.
إذا كان سجل تاريخ صفقاتك يقدم عددًا متساويًا من صفقات الشراء والبيع التي تم تنفيذها على مدار أكثر من يوم واحد ، فمن المحتمل أن يكون لديك تبييت (Swap) سلبي شامل يتم احتسابه على إجمالي كل صفقاتك.
تجنب دفع عمولات التبييت (Swap)
يمكنك تجنب دفع عمولات التبييت (Swap) من خلال:
التداول في اتجاه العمولة الإيجابية
يمكنك التداول فقط في اتجاه العملة التي تعطي تبييت (Swap) إيجابي.لا يُنصح بهذا بشكل عام ما لم يكن التداول في هذا الاتجاه المحدد هو الاتجاه الأكثر ملاءمة من حيث نتائج التداول التي تم اختبارها مسبقًا واختبارها للمستقبل.
تداول فقط خلال يوم واحد و اغلق الصفقات بحلول الساعة 01:00 صباحاَ بتوقيت مكة المكرمة
يمكنك تجنب تبييت الصفقات من خلال إجراء عمليات التداول و انهائها خلال اليوم أي قبل الساعة 01:00 صباحاَ بتوقيت مكة المكرمة. ومع ذلك ، يجب أن يكون السبب الوحيد الذي يمكنك من ان تصبح متداولًا يوميا ( Day Trader ) هو استراتيجيتك و ادائها.
مواضيع اخرى هامة:
- تعلم الفوركس في اكاديمية الريم لتعلم التداول و الفوركس.
- كما يمكنك التعرف على افضل شركات التداول عبر الانترنت.
