كيف استثمر مبلغ صغير في البورصة

قد يتساءل البعض ممن يفكرون في دخول الأسواق المالية لأول مرة كيف استثمر مبلغ صغير في البورصة، وهل ذلك ممكن، وكيف يمكن تحقيق الأرباح من ذلك الاستثمار.

مع العديد من الأسئلة التي تتردد بين المستثمرين المبتدئين، لذلك نوضح لك كيف يمكنك الاستثمار بمبلغ صغير في البورصة خطوة بخطوة، مع توضيح أهم ما يجب عليك معرفته قبل البدء.

كيف استثمر مبلغ صغير في البورصة

يمكنك البدء في استثمار مبلغ صغير في البورصة عبر إحدى الخطوات التالية.

• اختيار شركة وساطة تتيح البدء بمبلغ صغير.
• فتح حساب في تلك الشركة.
• تفعيل حسابك عن طريق تقديم المعلومات المطلوبة.
• شحن حسابك بالمال الكافي لبدء التداول.
• اختيار الأسهم المناسبة للشراء.
• تحديد عدد الأسهم المطلوب شرائها.
• وضع أمر شراء حدي.

هكذا أصبحت جاهز لبدء الاستثمار في البورصة بمبلغ صغير.

قد تتساءل “كيف استثمر مبلغ صغير البورصة” تحديداً ولكن المفاجأة هي أن هذه هي الطريقة بدون أي إضافات، فبمجرد اختيار شركة وساطة تتيح البدء بمبلغ صغير يكون قد انتهى الأمر وأصبحت جاهز للاستثمار في البورصة بمبلغ صغير.

أفضل شركات وساطة تتيح استثمار مبلغ صغير في البورصة

هناك العديد من شركات الوساطة التي تتيح بدء التداول بمبلغ صغير في البورصات العالمية، ومنها:

• شركة XM: تتيح بدء التداول بـ 10 دولار.
• شركة Exness: تتيح بدء التداول بـ 10 دولار.
• شركة Ava Trade: تتيح بدء التداول بـ 100 دولار.

هناك العديد من شركات الوساطة التي تتيح لك استثمار مبلغ بسيط في البورصة يبدأ من 10 دولار في البورصات المحلية، ومن أبرز تلك الشركات:

أمور يجب القيام بها قبل بدء الاستثمار في البورصة

قبل أن تبدأ رحلة الاستثمار عليك أن تكون على علم بالأمور التالية:

• تحديد الشركة التي تود التعامل معها.
• التعرف على مواعيد جلسة التداول الخاصة بالبورصة التي قمت بالتسجيل بها.
• التعرف على مواعيد الإجازات الأسبوعية بها.
• على أن يقوم المستثمر بتحديد الأموال التي سوف يتداولها في البورصة.
• تحديد استراتيجية التداول التي تناسبك.
• على أن يقوم بتحديد وسيلة الاستثمار سواء إن كانت سندات أو أسهم وغيرها من الأنواع المتاحة للتداول.

عناصر أساسية وإحصاءات حول التداول اليومي

في الآونة الأخيرة، شهد التداول اليومي ازدهارًا ملحوظًا، خاصة في الفترة بين عامي 2020 و2021، حيث اتسع نطاق مشاركة المتداولين بشكل كبير.

بحسب دراسة من جامعة كاليفورنيا، يتبين أن نسبة المتداولين اليوميين الذين يحققون أرباحًا مستمرة لمدة ستة أشهر لا تتجاوز 13٪. وفي دراسة أخرى، لم يتمكن سوى 1٪ من المتداولين من تحقيق أرباح مستمرة على مدى خمس سنوات أو أكثر.

مقارنة بمؤشرات السوق، يظهر أن المستثمر الفردي يُحقق عائدًا أقل بنسبة 1.5% سنويًا، في حين أن المتداولين النشطين يُحققون عائدًا أقل بنسبة 6.5%.

تطورات حديثة في التداول اليومي

لعبت منصات التداول الإلكتروني ووسائل التواصل الاجتماعي دورًا كبيرًا في رفع شعبية التداول اليومي مؤخرًا. كذلك، ساهمت جائحة كوفيد-19 في تعزيز هذه الشعبية نظرًا لرغبة الكثيرين في استغلال تقلبات السوق والعمل من المنزل.

يعتبر التداول اليومي نشاطًا مليئًا بالتحديات والمخاطر، حيث تعرض 72% من المتداولين لخسائر مالية في عام 2020، بحسب تقرير صادر عن هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA).

على الرغم من المخاطر والتحديات، يستقطب التداول اليومي مشاركين من مختلف الخلفيات، من المحترفين إلى المبتدئين.

ووفقًا لمسح أجرته شركة تشارلز شواب، ارتفعت نسبة المتداولين في الأسهم الأمريكية من 15% في 2019 إلى 25% في 2021.

طرق لاستثمار مبلغ صغير في السوق المالية

الاستثمار الصغير في سوق الأوراق المالية من الممكن أن يتم من خلال أكثر من طريقة، وبناء على تجربتي في الاستثمار بالبورصة من الممكن توضيح تلك الطرق في التالي:

• الاستثمار التقليدي.
• الاستثمار عبر صناديق الاستثمار.
• المشتقات المالية.

نوضح لك كل واحدة منهم فيما يلي.

الاستثمار التقليدي

وهنا يتمكن المستثمر من بيع أو شراء الأصل المالي كله منها على سبيل المثال شراء الأسهم الفردية والتي تعطى إلى المستثمر الحق في التصويت ومن ثم إتخاذ القرارات بهدف الحصول على الأرباح.

الاستثمار عبر صناديق الاستثمار

الاستثمار في صناديق الاستثمار من بين الأنواع الجديدة التي يلجأ لها الجميع اليوم، وهي أداة استثمار جماعية الأصول المالية بها تكون عبارة عن مساهمات مقدمة من قبل المستثمرين المختلفين.

ويتم إدارة تلك الصناديق من قبل مدراء محترفين في هذا المجال من أجل تجنب المخاطر المالية وتمكن تلك الصناديق المستثمرين الاستثمار في الكثير من الأشياء منها الأسهم والسندات وغيرها من الأصول المتنوعة من أجل التنويع في الاستثمارات.

المشتقات المالية

والتي تتمثل في العقود المالية التي يتم تحديدها من خلال وسيط مالي آخر ويلجأ المستثمرين إلى شراء الأسهم في تلك الحالة من أجل تجنب المخاطر ومن ثم إدارة المحفظة الاستثمارية على النحو المطلوب.

ويتوفر اليوم مجموعة متنوعة من المشتقات المالية منها العقود الآجلة والعقود مقابل الفروقات وغيرها التي توفر العائد على الاستثمار إلى المساهمين وغيرها من الأنواع.

أساسيات الاستثمار في البورصة

قد لا تختلف أساسيات الاستثمار في الأسهم عن الاستثمارات الخاصة بالبورصة حيث يجب على المساهم أن يقدم على الأمور التالية من أجل تجنب الاستثمار في البورصة بشكل يمثل خطورة على الأموال الخاصة به:

تنويع المحفظة الاستثمارية 

التنويع في المحفظة الاستثمارية من خيار اختيار الأسهم المناسبة من بين الأساسيات التي تزيد من عوامل النجاح في الاستثمار بشكل عام.

ويتم الأمر من خلال تحليل السوق المالية ومن ثم التعرف على أفضل سهم للشراء ويجب على المستثمر أن يضع بعض المعايير الهامة في عين الاعتبار في تلك الحالة والتي تتمثل فيما يلي:

• يجب على المستثمر أن يقوم بالشراء في الصناعات المختلفة حتى إذا تعطلت واحدة منها لا يتعرض إلى الخسائر.
• بالإضافة إلى التنويع في المنتجات المالية التي يحصل عليها خاصة وأن تلك الطريقة تحميك من مخاطر السوق والتقلبات التي يتعرض لها.

الاستكشاف قبل البدء في الاستثمار

جني المعلومات هي أهم خطوات تحقيق النجاح في الاستثمار خاصة بالنسبة إلى المبتدئين كما يجب التعرف على الشركة التي تقوم بالاستثمار بها وأن تقوم بجميع المعلومات عنها بشكل كامل.

وهو ما يمكن المستثمر من التعرف على الكثير من الأسئلة منها كيفية أنسحب من البورصة في الوقت المناسب على سبيل المثال وغيرها من الأسئلة التي تشغل بال الجميع عند التخطيط المالي إلى الاستثمار في البورصة بشكل عام.

التعلم من الأخطاء

يجب على المستثمر أن يتعلم من الأخطاء السابقة التي يتعرض لها خلال فترة العمل في البورصة وأن لا يندفع وراء عاطفته في الحاجة إلى المكسب الدائم حتى لا يعرض نفسه إلى الخسارة.

تحديد درجة المخاطرة

إدارة المخاطر في تداول الأسهم تختلف تمامًا عن إدارة المخاطر المالية بشكل عام، حيث تركز بشكل أساسي على نسبة المخاطرة إلى العائد مثل 3:1 اي ان خسارتك في صفقة ما 100 ريال وربحك 300 ريال.

تعد هذه النسبة مقياسًا حيويًا يستخدمه المتداولون لمقارنة العوائد المتوقعة من استثمار مع مقدار المخاطرة المتحملة لتحقيق هذه العوائد.

في سوق الأسهم، يحرص المتداولون على تحديد نقاط وقف الخسارة وجني الأرباح لإدارة المخاطر بفعالية. نقطة وقف الخسارة هي أمر يحدده المتداول لبيع السهم تلقائيًا عند وصوله إلى سعر معين لتقليل الخسائر.

بينما يعد أمر جني الأرباح وسيلة لتأمين الأرباح عند وصول السهم إلى مستوى سعري محدد.

إدارة المخاطر في التداول اليومي

تحد قاعدة 1% من المخاطر المالية في أي تداول يومي بحيث لا تزيد المخاطرة عن 1% من إجمالي حساب المتداول.

تبين أن 88% من المتداولين يستخدمون أوامر وقف الخسارة كجزء من استراتيجيتهم لإدارة المخاطر، ويظهر تقرير ايتورو أن متوسط نسبة المخاطرة إلى المكافأة هو 1.43:1.

كما وجدت شركة TD Ameritrade للتداول أن 62% من المتداولين يستخدمون تحديد حجم الصفقات لإدارة المخاطر.

تعلم كيفية استخدام وقف الخسارة وجني الأرباح

يتم وضع كافة السيناريوهات الخاصة بالمكسب والخسارة وبناء عليه يتم تحديد الوقت المثالي للوقوف عن التداول حتى يتم تحديد الخسائر ومن ثم جني الأرباح الخاصة به.

مستوى وقف الخسارة هو أمر يستخدمه المتداولون لتقليل الخسائر. عندما يصل سعر السهم أو الأصل إلى مستوى معين يتم تحديده مسبقاً، يتم تنفيذ أمر البيع تلقائياً لتقليل الخسائر.

مستوى جني الأرباح هو أمر يستخدم لتأمين الأرباح عندما يصل سعر الأصل إلى مستوى معين يتم تحديده مسبقاً. عندما يصل السعر إلى هذا المستوى، يتم تنفيذ أمر البيع تلقائياً لجني الأرباح.

كيفية اختيار شركة وساطة مناسبة

بعد الاطلاع على كل ما يخص استثمار مبلغ صغير في البورصة فقد أصبح من الأفضل أن يعلم المستثمر أساسيات اختيار شركة الوساطة.

والتي سوف تسهل عليه الكثير من الأمور خلال عملية التداول أو الاستثمار التي سوف يقوم بها، ومن واقع خبرتي في هذا المجال فإن إختيار شركة الوساطة المناسبة يتم وفقا للآتي:

• يجب عليك إختيار شركات شهيرة تتمتع بسمعة طيبة بين المتداولين حتى لا تقع ضحية للنصب أو خسارة أموالك.
• التأكد من أن الشركة التي يقع اختيارك عليها لابد وأن تحمل كافة التراخيص اللازمة للتداول.
• كما يجب اختيار الشركة التي لا تحصل على نسبة عمولة كبيرة من قبل العملاء مقابل الأعمال التي تؤديها نيابة عنهم.
• أن توفر الشركة الكثير من الخدمات والتسهيلات مع توافر فريق عمل قادر على الرد على العميل في أي وقت.
• أن تمتلك موقع إلكتروني سهل التعامل معه من قبل المحترفين وغير المحترفين.

ابدأ في التداول من خلال التسجيل حتى يتواصل معك احد المستشارين:

الأسئلة الشائعة حول كيفية استثمار مبلغ صغير في البورصة

جمعنا لك مجموعة من أهم الأسئلة التي ترددت بين المتداولين الذين قاموا بالبحث عن “كيف استثمر مبلغ صغير في البورصة” نذكر لك تلك الأسئلة مع إجاباتها فيما يلي.

في حال كان لديك المزيد من الأسئلة يمكنك مشاركتها معنا عبر التعليقات وسنقوم بالرد عليك في أقرب وقت ممكن.