الاستثمار في الذهب في السعودية 2025

الاستثمار في الذهب في السعودية ذاع صيته منذ بداية الأزمات التي بدأت تحدث في الأسواق العالمية والتي بدأت منذ عدة سنوات ولازالت مستمرة إلى اليوم.

حيث يعد هذا المعدن الثمين أحد أقدم وأثمن المعادن التي عرفتها البشرية، والتي لا تزال تحظى بأهمية بالغة حتى يومنا هذا، خاصةً كونها إحدى أهم الأصول الآمنة التي يلجأ إليها المستثمرون للحفاظ على قيمة ثرواتهم وللتحوط ضد التضخم.

لذلك أعددنا هذا التقرير حول أفضل طرق الاستثمار في الذهب في السعودية، مع شرح كل طريقة بالتفصيل، كما أجبنا عن أهم الأسئلة التي ترددت حول الاستثمار في الذهب في السعودية.

أفضل طرق الاستثمار في الذهب في السعودية

تتعدد طرق الاستثمار في الذهب بشكل عام وبشكل خاص في المملكة حيث يمكن للمستثمر الاستثمار في الذهب في السعودية من خلال إحدى الخيارات التالية:

1. شراء وحدات صناديق الذهب.
2. شراء سبائك الذهب بشكل فعلي.
3. شراء أسهم الشركات التي تعمل في الذهب.
4. شراء العقود الآجلة للذهب. 
5. تداول الذهب في سوق الفوركس.

نشرح لك كل طريقة من الطرق السابقة في فقرة مستقلة فيما يلي.

سجل للبدأ في التداول من خلال النموذج التالي للحصول على اجابة لجميع استفساراتك الاستثمارية و البدأ باحتراف:

شراء وحدات صناديق الذهب

هناك وحدات متداولة في البورصة يتم تداولها تماماً مثلما يتم تداول الأسهم، وهي وحدات صناديق الذهب، وتكون رخيصة نسبياً ويمكن شرائها ابتداءً من بعضة ريالات.

يمكن القيام بهذه الطريقة عن طريق فتح حساب في شركة وساطة تتيح التداول في السوق السعودي، واختيار صندوق الذهب الذي تفضله، وشراء وحدات ذلك الصندوق.

بالنسبة لشركات الوساطة يمكنك الاعتماد على شركة هيرمس، والتي تتيح لك الوصول إلى العديد من صناديق الذهب الموجودة في منطقة الخليج ومصر.

أما بالنسبة لصناديق الذب التي يمكنك تداول وحداتها يمكنك اختيار صندوق مثل ALBILAD GOLD ETF الموجود في السوق السعودي، أو صندوق AZIMUT المدرج في البورصة المصرية، وصندوق FALKUM GOLD FUND المدرج في السوق السعودي.

ذكرنا المزيد من الصناديق في مقال “الاستثمار في الذهب في الإمارات”، يمكنك الاطلاع على الاستثمار في الذهب في الإمارات لمزيد من التفاصيل.

شراء سبائك الذهب بشكل فعلي

يمكنك شراء الذهب بشكل فعلي من خلال متاجر وشركات الذهب أو حتى من خلال البنوك، ويُفضل في هذه الحالة أن تقوم بعملية الشراء وعملية البيع من نفس المكان لتقليل العمولة بأقصى درجة ممكنة.

من عيوب هذه الطريقة مصنعيتها العالية، إلى جانب مخاطر السرقة أو فقدان الذهب، مع تكلفة دفع مصنعية إضافية عند عملية البيع مرة أخرى، ولا تنسى تكاليف التخزين.

شراء أسهم الشركات التي تعمل في الذهب

هناك العديد من الشركات التي تعمل في مجال الذهب في السعودية، وتعمل تلك الشركات في الصياغة، والتعدين، والتجارة، وغيرها من الأنشطة.

يمكنك الاستثمار في تلك الشركات كونها معروفة بأرباحها العالية، وبالتالي تستفيد من سوق الذهب بشكل غير مباشر.

من أفضل تلك الشركات المدرجة في السوق السعودي شركة لازوردي، ولا يوجد شركة غيرها مدرجة في سوق التداول السعودي من الشركات التي تعمل في مجال الذهب.

شراء العقود الآجلة للذهب

من الأساليب المعروفة لتداول الذهب أسلوب تداول العقود الآجلة للذهب، وهي طريقة عالية المخاطر ولكنها ذات أرباح مرتفعة أيضاً.

هذه الطريقة محرمة في الشريعة الإسلامية لذلك لا تعتبر من الطرق المفضلة بالنسبة للمتداول السعودي.

تداول الذهب في سوق الفوركس

يمكن تداول الذهب في سوق الفوركس من خلال شركات مثل الشركات سابقة الذكر:

• شركة EVEST.
• شركة XM.
• شركة XVS.

تتيح هذه الشركات تداول الذهب في سوق الفوركس تماماً كما يتم تداول العملات، حيث يكون رمز سوق الفوركس (XAU)، ويتم تداوله بشكل أساسي أمام الدولار في زوج (USD / XAU).

مزايا الاستثمار في الذهب السعودي

يفضل الكثير من المستثمرين تداول الذهب السعودي وذلك يرجع إلى المزايا التي يتمتع بها، والتي تتمثل في:

• إجراء عمليات المضاربة على السبائك الذهبية يحقق أرباح جيدة.
• في حال رغبت ببيع الأسهم أو السبائك الذهبية، فإن لم تحقق ربح لن تخسر الكثير من الأموال.
•  يمكن أن يكون الاستثمار في الذهب وسيلة فعالة للتحوط من مخاطر وتقلبات المحفظة الاستثمارية.
• على المدى البعيد يمكن للذهب تحقيق أرباح مذهلة، خاصةً مع تغير الثقافة العالمية على مستوى البنوك المركزية والمستثمرين الذي إزداد مؤخراً لإقبالهم على الذهب بشكل لافت للنظر.

الاستثمار في السبائك: طريقة الاستثمار في سبائك الذهب

نصائح قبل الاستثمار في الذهب في السعودية

يحتاج تحقيق الربح من الاستثمار بالذهب السعودي إلى عدد من النصائح حتى تضمن وجود ربح، وهي:

• لا تقم بشراء المشغولات الذهبية وخاصة التي تتضمن أحجار كريمة، فهي ليست أفضل طريقة لتحقيق الربح من الاستثمار بالذهب.
• حدد السعر الذي ترغب ببيع الذهب عند الوصول إليه، حتى لا تستمر في انتظار أفضل وقت للبيع وينتهي الأمر إلى خسارة وليس ربح.
• لا تزيد نسبة استثمارك عند 40% من إجمالي استثمارات المحفظة.
• لا تلجأ إلى اقتراض المال لتبدأ بشراء الذهب.
• تابع التغيرات الاقتصادية والتي تؤثر بشكل مباشر في قيمة الذهب، وهل سيزداد أم سينخفض.

العوامل المؤثرة على سعر الذهب في السعودية والعالم

هناك الكثير من العوامل التي تؤثر على سعر الذهب كغيره من الأدوات الاستثمارية نذكر أهمها في النقاط التالية:

• العرض والطلب: يتأثر الذهب بقوانين العرض والطلب، فيزداد سعر الذهب بتقليل انتاجه أو حدوث عطل في أحد المناجم على سبيل المثال أو زيادة الطلب عليه، كما ينخفض سعره بزيادة الإنتاج أو تقليص حجم الطلب عليه. 
• سعر الدولار: يتناسب الذهب مع الدولار بعلاقة عكسية حيث يزداد سعر الذهب بانخفاض قيمة الدولار والعكس صحيح. 
• اسعار الفوائد في الولايات المتحدة: ارتباط سعر الذهب بالدولار جعله مرتبط بقيمة الفوائد في الولايات المتحدة الأمريكية، فلو صدر قرار برفع نسبة الفوائد تزداد قيمة الدولار وبالتالي تنخفض قيمة الذهب. 
• التضخم: ينعكس التضخم بشكل إيجابي على سعر الذهب وبشكل خاص التضخم الذي يحدث في الولايات المتحدة، وقد يكون التضخم اشارة لارتفاع سعر الفائدة في وقت لاحق وبالتالي يؤثر بشكل سلبي على سعر الذهب.
• تقلبات السوق: أحد أهم العوامل التي تؤثر على سعر الذهب هي التقلبات الحادثة في السوق، حيث يلجأ المستثمرين أوقات الازمات التي تحدث في السوق إلى شراء الذهب للحفاظ على قيمة كملاذ آمن. 
• الاضطرابات الجيوسياسية: الاضطرابات الجيوسياسية مع عدم القدرة على معرفة ما سيحدث مستقبلا من أزمات تسبب خوف المستثمر وبالتالي هربه نحو الملاذ الآمن (الذهب). 
• حالة السوق: عندما تكون الأسواق مهتزة أو غير مؤكدة، غالبًا ما يلجأ المستثمرون إلى الذهب الآمن.

ابدأ في التداول من خلال التسجيل حتى يتواصل معك احد المستشارين:

نصائح مهمة لمن يرغب في شراء السبائك الذهبية

حسب توصيات خبراء مستشاري الاستثمار ينصح بتخصيص جزء من المحفظة الاستثمارية للذهب لتقليل نسبة المخاطرة، ونحن بدورنا نقدم لك النصائح التالية لاستغلال هذا الجزء بشكل جيد:

• شراء السبائك الذهبية هي الخيار الأكثر شيوعاً بين المستثمرين، لذلك ننصح عند شراء السبائك تجنب شراء السبائك الكبيرة لأنه يصعب بيعها، وننصح بالاعتماد على العملات الذهبية والسبائك صغيرة الحجم كونها توفر حرية أكبر في تداول الذهب. 
• كما ننصح بشراء سبائك ذهبية من عيار 24 لإنخفاض مصنعيتها. 
• من الأمور التي ينصح بها الاستثمار في الذهب من خلال صناديق الاستثمار المتداولة كون الاستثمار فيها يشبه تداول الأسهم.
• شراء سبائك ذهبية تسبب تكاليف اضافية بسبب اموال التأمين والتخزين التي تأتي على حساب تحقيق الربح لذلك ننصح بالاستثمار من خلال الصناديق المتداولة. 
• تداول  الذهب عبر العقول الآجلة هي خيار مناسب فقط لاصحاب الخبرات العالية. 
• وتحتاج إلى قدرة تحليلية قوية لاتجاهات سعر الذهب في المستقبل. 
• في حال استثمرت في شراء سهم شركة مرتبطة بمجالات العمل في الذهب من تعدين وبيع وارتفعت أسعار الذهب سوف ترتفع قيمة الأسهم كما سيحصل على جزء من توزيعات أرباح الشركة. 
• وضع استراتيجية للاستثمار بعيد المدى. 
• ينصح بألا تزيد نسبة الاستثمار في الذهب عن 40% من حجم المحفظة الاستثمارية. 
• الامتناع عن المشغولات الذهبية والتوجه للسبائك والجنيهات الذهب. 
• متابعة الاخبار الاقتصادية العالمية جيدا وبشكل خاص في الولايات المتحدة، واخبار سوق الذهب في الصين والهند بشكل خاص، ومراقبة الدولار الأمريكي وما يؤثر عليه من عوامل. 

أهمية الاستثمار في الذهب في السعودية 

ينصح باستخدام الذهب في تنويع المحفظة الاستثمارية لتقليل درجة المخاطرة كونه ملاذ آمن في أوقات الأزمات الاقتصادية. 

كان ومازال الاستثمار الاكثر أماناً وبشكل خاص عند التقلبات الاقتصادية، ومن أنجح السبل التي تحمي مدخراتك من التآكل بفعل التضخم من خلال شراء السبائك أو الجنيهات الذهبية. 

وفي الفترة الحالية يعتبر الاستثمار في الذهب في السعودية أحد أفضل الخيارات الاستثمارية على الإطلاق وأحد الطرق التي تحقق ارباح جيدة مع أقل مخاطرة، وهو متاح لكافة المستثمرين داخل السعودية وخارجها. 

سجل للبدأ في التداول من خلال النموذج التالي للحصول على اجابة لجميع استفساراتك الاستثمارية و البدأ باحتراف:

مميزات الاستثمار في الذهب في السعودية 

يرى الكثير من المستثمرين الذين لا يفضلون المخاطرة أن في الاستثمار في الذهب العديد من المميزات أكثر من غيره من الاوراق المالية الأخرى نذكرها لك بالتفصيل في النقاط التالية:

• الاستثمار في الذهب وسيلة ممتازة للحفاظ على قيمة مدخراتك من التآكل بفعل الأزمات، لذلك ينصح به وقت الأزمات والتقلبات الاقتصادية. 
• الذهب خيار ممتاز لمن يرغب في تنويع محفظته الاستثمارية لتقليل نسبة المخاطرة في استثماره. 
• المضاربة عن طريق السبائك الذهبية يحقق ارباح كبيرة للمتداول لكن عليها مخاطر كبيرة تتعلق باختلاف سعر العملة. 

أفضل شركات الاستثمار في الذهب في السعودية 

هناك العديد من شركات التداول المرخصة التي يمكنك من خلالها من الاستثمار في الذهب في السعودية، نذكر لك في النقاط التالية أهم هذه الشركات المرخصة من اعلى الهيئات الرقابية المحلية والعالمية:

يمكنك التداول من خلال تعبئة نموذج للتأكد من متطلبات و شروط الاستثمار:

كيفية اختيار أفضل شركة تداول الذهب في السعودية 

يجب أن تتخذ الخطوات اللازمة لمعرفة الشركات المرخصة والموثوقة، وتجنب الشركات المحتالة، وأهم هذه الخطوات هي:

• التأكد من أن الشركة مرخصة من هيئات موثوقة. 
• التأكد من صحة حصولها الترخيص بالتواصل مع الجهة المانحة له. 
• سمعة الشركة وآراء المتداولين فيها. 

ومن أهم التراخيص التي يمكن للشركات الحصول عليها هم:

الترخيص	الهيئة المنظمة
CySec	ترخيص صادر عن هيئة الأوراق المالية القبرصية
FCA	ترخيص صادر عن السلوك المالي البريطانية
MIFiD	ترخيص صادر عن  هيئة توجيه الأسواق الأوروبية
ASIC	ترخيص صادر عن هيئة الأوراق المالية الاسترالية
FINMA	ترخيص صادر عن الهيئة العامة للرقابة على الأسواق المالية في سويسرا

احتياطي الذهب على المستوى العالمي والغربي

بلغ مقدار الذهب المستخرج عالمياً 209 ألف طن من الذهب، وكان الاحتياطي العالمي من الذهب منه حوالي 35664.5 طن من الذهب.

حازت منه الولايات المتحدة الأمريكية وحدها على احتياطي يقدر ب 8.133 ألف طن ذهب، كأكبر احتياطي من الذهب على وجه الأرض، وتلتها ألمانيا، وإيطاليا، وفرنسا، وكان نصيب الدور العربية مجتمعة 1515.1 طن من الذهب.

يليها المانيا بـ 3.535 ألف طن ذهب وهو ما يعادل 9.5٪ من الاحتياطي العالمي. 

ومن بعدها صندوق النقد الدولي البالغ 2.814 ألف طن من الذهب بما يعادل 8٪ من نسبة احتياطي الذهب في العالم. 

وإيطاليا في المركز الرابع باحتياطي يقدر ب 2.452 ألف طن بما يعادل 7% من احتياطي الذهب العالمي. 

وكانت الصدارة بامتياز للمملكة العربية السعودية باحتياطي من الذهب يقدر ب 323,1 طن والذي يشكل نسبة 0.92٪ من حجم احتياطي الذهب العالمي. 

من المهم أيضاً أن تتعلم: طرق تحليل الذهب.

أول صندوق للاستثمار في الذهب في السعودية

قامت السلطات المالية في السعودية بترخيص صندوق فالكم، وهو صندوق خاص بالاستثمار في الذهب وهو صندوق متوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية، والهدف منه هو تحقيق نمو على المدى البعيد. 

يقوم الصندوق على الاستثمار في سلعة الذهب الأنقى من درجات المعدن النفيس، وبحسب ما تم الإعلان عنه فإن الصندوق يتيح للمستثمر الاستثمار في الذهب بدون تكاليف تخزين، باستثناء فترة الاسترداد. 

هذا الذهب سوف يتم تخزينه في مخازن قي باطن الأرض في سويسرا من خلال البنك السويسري، وهو مرخص من قبل هيئات الإشرافية في السوق المالية السويسرية. 

سيتم نشر سعر الوحدة مرتين في الأسبوع، مرة يوحد الأحد والأخرى يوم الأربعاء، ويكون ذلك قبل الساعة 3 عصراً بتوقيت السعودية لتكون متاحة ليطلع عليها المستثمرين في سوق التداول السعودي “تداول”. 

العملة المعتمدة في  الصندوق هي الدولار الأمريكي وهي العملة المستخدمة في تداول معدن الذهب عالمياً، وتم اختيارها لحماية المستثمر من تقلبات العملة المحلية. 

لماذا يعتبر الذهب أصلًا آمنًا؟

تحمي أصول الملاذ الآمن للمستثمرين في أوقات اضطراب السوق أو التقلبات الشديدة، على أقل تقدير، تضمن الأصول الآمنة الحفاظ على رأس المال في أوقات عدم الاستقرار.

وأثبت الذهب لفترة طويلة نفسه كملاذ آمن، وحافظ على قيمته خلال أوقات الاضطراب وعندما انخفضت قيمة جميع الأصول الأخرى ظل في مكانته.

وتعد أحد الأسباب الرئيسية للاستثمار في الذهب هو احتفاظ الذهب بقيمته منذ العصور القديمة، كما يحتوي الذهب أيضًا على عرض محدود.

على عكس العملات الورقية التي يمكن طباعتها بسهولة من قبل الحكومات الأساسية أو البنوك المركزية، لا يوجد سوى كمية محدودة من الذهب يتم تعدينها.

وحتى عند اكتشافه في أماكن جديدة يستغرق الأمر بضع سنوات من الاستكشاف إلى الإنتاج النهائي.

كونك تفكر في الذهب كاستثمار قد تتساءل أيهما أفضل الاستثمار في الذهب أم الأسهم، وقد سبق أن أجبنا عن هذا السؤال في مقال الاستثمار في الذهب أم الأسهم يمكنك الاطلاع عليه لمزيد من التفاصيل.

أسباب تمنع المستثمرين من الاستثمار في الذهب 

يوجد مجموعة من الأسباب التي تكون معروفة لدى المستثمرين والتي تمنعهم من الاستثمار في الذهب وهي: 

• على عكس الأسهم والسندات، لا يدفع الذهب أي نوع من العوائد، بل في الواقع يمكن أن يؤدي تخزين الذهب والتأمين عليه إلى عائد سلبي، نظرًا لعدم وجود عائد.
• لا يمكن الاعتماد على الذهب في تنمية الثروات أو الحصول على دخل بعكس الهدف من الاستثمار. 
•  يتحكم في سعر الذهب العرض والطلب، مما يعني أن سعره له طبيعة مضاربة.
•  يمكن أن تكون السيولة مشكلة في استثمار الذهب، إذا كنت تمتلك الذهب بشكل غير مباشر، فقد تتعرض لنفس مشكلة السيولة.
• إذا كنت تمتلك ذهبًا فعليًا، فأنت بحاجة إلى تخزينه ونقله.
•  المضاربة واستخدام الرافعة المالية يخلقان مخاطر متزايدة لأي شخص يستثمر في الذهب.

يمكنك الحصول على استشارة من شركة تداول مرخصة عبر الضغط على الزر بالاسفل للحصول على افضل الفرص الاستثمارية الحالية:

الأسئلة الشائعة حول الاستثمار في الذهب في السعودية

نعرض لك في هذه الفقرة أبرز الأسئلة الشائعة حول الاستثمار في الذهب في السعودية التي تم طرحها من قبل المستثمرين. 

كيف اتاجر بالذهب بمبلغ بسيط؟

يمكنك شراء أسهم في صناديق الاستثمار المتداولة، أو شراء عملات ذهبية، أو سبائك ذهبية صغيرة واستثمارها على المدى البعيد، أو شراء أسهم في شركة تعدين ذهب.

ما هي البنوك التي تبيع الذهب في السعودية؟

هناك العديد من البنوك التي تسمح بشراء الذهب في السعودية، ومن أهم تلك البنوك (بنك الراجحي، والبنك الأهلي السعودي).

أشتري الذهب في صورة سبائك أم صورة مشغولات ذهبية؟

الاستثمار في الذهب من خلال شرائه من متاجر الذهب يكون بشراء السبائك الذهبية فقط ولا علاقة له بشراء المشغولات الذهبية، حيث يترتب على المشغولات الذهبية تكاليف المصنعية التي تخصم عند البيع مما يقلل من الأرباح. 

بينما السبائك الذهبية لا ينتقص أي شيء من سعر شرائها، إلا في حال انخفض سعر الذهب، وفي كلتا الحالتين فالمستثمر يتحمل تكاليف التخزين التي تعود بالسلب على الأرباح المحققة من هذا الاستثمار. 

ما هو دور منصة التداول في عملية الاستثمار في الذهب في السعودية؟ 

تقوم منصات التداول بدور الوسيط بين المتداولين والشركات في السوق العالمي.

كيف استثمر الذهب في السعودية؟

يمكنك الاستثمار في الذهب في السعودية باختصار من خلال أحد الطرق الأربعة التالية:

من خلال صناديق الاستثمار المتداولة. شراء العقود الآجلة، أو من خلال شراء سبائك، أو بشراء العملات الذهبية، أو من خلال تداول الذهب على منصات التداول.

كم يبلغ احتياطي السعودية من الذهب؟

تتصدر المملكة قائمة الدول العربية من حيث حيازة الذهب باحتياطي يقدر ب 323.1 طن من الذهب والذي يشكل نسبة 4.1٪ من احتياطات المملكة.

في حال كان لديك المزيد من الأسئلة يمكنك مشاركتها معنا عبر التعليقات وسيقوم خبير فوركس ترست العرب بالرد عليك في أقرب وقت ممكن.

يمكنك التواصل معنا مباشرة من خلال تعبئة النموذج و سنجيب عن استفساراتك الاستثمارية او المالية او التعليمية في اقل وقت ممكن: