أفضل الصناديق الاستثمارية السعودية 2025

الاستثمار في أفضل الصناديق الاستثمارية السعودية يعتبر وسيلة استثمارية احترافية تناسب المستثمرين المبتدئين والمحترفين، وتمثل أداة ممتازة لتنويع المحفظة الاستثمارية في الكثير من أنواع الاستثمار المختلفة لتقليل نسبة المخاطر.

حيث تقدم صناديق الاستثمار المتداولة الفرصة في المشاركة في الكثير من الاستثمارات في نفس الوقت مما ينوع المحفظة إلى حد كبير بالشكل الذي يقلل من المخاطر إلى أدنى درجة ممكنة.

نشرح لك ما هي صناديق الاستثمار، وكيف يمكن الاستثمار فيها، كما نقدم لك أفضل الصناديق الاستثمارية السعودية بشكل عام، وفي السعودية والخليج بشكل خاص.

أفضل الصناديق الاستثمارية السعودية 2025

هناك العديد من الصناديق الاستثمارية المتميزة في السوق السعودي، جمعنا لك منها أفضل 10 صناديق استثمارية سعودية للاستثمار فيها لعام 2025، ونذكر لك تلك الصناديق في القائمة التالية.

أسم الصندوق	الشركة المصدرة للصندوق	طبيعة الصندوق	درجة المخاطرة
صندوق جدوى ريت	جدوى للاستثمار	صندوق دخل	منخفض المخاطرة
صندوق الراجحي المرن للأسهم السعودية	مؤسسة الراجحي	صندوق تنمية لرأس المال	عالي المخاطرة
صندوق الراجحي للأسهم السعودية	مؤسسة الراجحي	صندوق تنمية لرأس المال	عالي المخاطرة
صندوق الراجحي ريت	مؤسسة الراجحي	صندوق دخل	منخفض المخاطرة
صندوق الراجحي للشركات المتوسطة والصغيرة	مؤسسة الراجحي	صندوق دخل	عالي المخاطرة
صندةق الراجحي النشط	مؤسسة الراجحي	صندوق دخل	عالي المخاطرة
صندوق الخبير ريت	الخبير المالية	صندوق دخل	مخفض المخاطرة
صندوق الأهلي المرن للأسهم السعودية	الأهلي المالية	تنمية رأس المال	عالي المخاطرة
صندوق الأهلي المتنوع بالريال السعودي	الأهلي المالية	صندوق دخل	منخفض المخاطرة
صندوق دراية للأسهم السعودية	دراية كابيتال	صندوق دخل	منخفض المخاطرة

بحسب ما قمنا به من بحث فجميعها صناديق موافقة للشريعة، مع ذلك البحث عن الحكم الشرعي والتأكد من كونها موافقة للشريعة الإسلامية هو مسؤوليتك الخاصة فنحن لسنا بهيئة شرعية.

للعلم ستجد أننا ذكرنا 5 صناديق لمؤسسة الراجحي ولا غريب في ذلك، حيث أن مؤسسة الراجحي تربعت في عام 2024 على قمة الصناديق الأعلى اداءً بـ 5 شركات من أعلى 10 شركات أداء في السوق السعودي لعام 2024.

في حال أردت الاستثمار في أفضل صندوق دخل فإننا سبق أن ذكرنا أفضل صندوق استثماري يوزع أرباح في السعوية، يمكنك الإطلاع عليه في مقال أفضل صندوق استثماري يوزع أرباح في السعودية.

ما هو صندوق الاستثمار؟

صندوق الاستثمار هو بمثابة خطة للاستثمار الجماعي حيث يعمل على جمع أموال بعض المستثمرين الأفراد الذين يريدون استثمار أموالهم بشكل جماعي تحت إدارة شخص متخصص وهو مدير الصندوق. 

توفر هذه الصناديق للمستثمرين المشاركين فيها مجموعة فرص استثمارية أكبر، ورسوم استثمار أقل، بالإضافة للخبرة الإدارية الكبيرة المتمثلة في فريق إدارة الصندوق. 

يتم إدارة هذه الصناديق حسب الهدف الذي يحدده رئيس كل صندوق منها، بما يضمن للمستثمرين التنوع، والدرجة الأقل من المخاطر على استثماراتهم. 

أجبنا بشكل أكثر تفصيلاً عن سؤال ما هي صناديق الاستثمار في مقال منفصل بعنوان ما هي صناديق الاستثمار، يمكنك الإطلاع عليه لمزيد من التفاصيل.

كيفية اختيار أفضل صندوق استثمار؟

لا يتدخل المستثمرين الأفراد في اختيارات مدير الصندوق ولا في أهداف الصندوق وليس لهم أي قرار في ذلك، بل هم من يقررون في أي صندوق سوف يضعون أموالهم، بمعرفة أهدافه ومخاطرة.

حيث أن دورك كمستثمر هو أن تبحث عن الصندوق الاستثماري الذي أهدافه تتوافق مع أهدافك الاستثمارية وقدرتك على تحمل المخاطر.

حتى تتمكن من اختيار أفضل صندوق استثماري يمكنك اختيار أفضل صندوق استثمار عن طريق العوامل التالية:

1. تحديد قدرتك على تحمل المخاطر واختيار صندوق متوافق مع قدرتك على تحمل المخاطر.
2. تحديد أهدافك الاستثمارية واختيار صندوق يتوافق مع تلك الأهداف أو يقاربها قدر الإمكان.
3. تحديد نوعية الصندوق الذي تريد أن تستثمر فيه، فلو كنت تريد صندوق توزيع دخل يمكنك اختيار صندوق يوزع أرباح، ولو أردت تنمية رأس مالك يمكنك اختيار صندوق تنمية لرأس المال وغيرها من الأمثلة.
4. معرفة من هو مدير الصندوق وتاريخه في الأسواق المالية وهل هو ناجح فعلاً أم لا.
5. معرفة الشركة المصدرة للصندوق والتأكد من كونها شركة ناجحة في الأسواق المالية.

أفضل أنواع صناديق الاستثمار السعودية

هناك العديد من أنواع صناديق الاستثمار السعودية، وبالنسبة لنا في فوركس ترست تعتبر الأنواع التالية هي أفضل صناديق الاستثمار السعودية:

1. صناديق الأسهم: يكون محتوى هذه الصناديق من الاستثمارات في الأسهم بشكل كامل، وهي تنقسم إلى صناديق استثمار وصناديق مضاربة (نظراً لأهميتها نذكرها بشكل أكثر تفصيلاً في الفقرة التالية).
2. صناديق الدخل الثابت: تستخدم في استثمار أصول الدخل الثابت ذا الأجل القصير، كصناديق المضاربة في الأسهم التي توفر عائد مرة كل ثلاث شهور.
3. الصناديق العقارية: تركز استثمارات هذه الصناديق في القطاع العقاري وتنقسم إلى صناديق ريت، وصناديق عقارية.
4. صناديق الاستثمار المتحفظ: هي صناديق تميل إلى الاستثمارات الآمنة والبعد عن المخاطر.
5. صناديق الدخل الثابت: صناديق تميل إلى الاستثمار في السندات، وشهادات البنوك، وأذون الخذانة وغيرها من استثمارات الدخل الثابت.
6. صناديق العائد المطلق: تهدف هذه الصناديق إلى أن تحقيق عوائد إيجابية، وذلك بغض الطرف عن مسار السوق.
7. صناديق التحوط: الهدف الخاص بهذه الصناديق هو تعظيم العوائد من خلال الاستثمار في العديد من الأدوات الاستثمارية مثل الأسهم، والعقود، والفوركس، وهي صناديق تنطوي على مخاطر عالية.

هناك دول تختلف لا تحتوي على نوع معين من الصناديق، أو على أكثر من نوع حيث يوجد اختلاف في الأسواق المالية وتشريعاتها فيما يتعلق بالاستثمارات.

يمكنك التواصل معنا لمساعدتك في اختيار أفضل صندوق استثماري يناسب استراتيجيتك الاستثمارية.

أنواع صناديق الأسهم

تعتبر صناديق الأسهم هي أفضل صناديق استثمارية من حيث العائد وأيضاً من حيث توزيع الأرباح، خاصةً صناديق الأسهم عالية المخاطر.

الأهمية الكبيرة لهذا النوع من الصناديق جعلنا نستثنية من القائمة السابقة ونقوم بالحديث عنه بشكل أكثر تفصيلاً في هذه الفقرة، حيث نذكر لك في هذه الفقرة أهم أنواع صناديق الأسهم في النقاط التالية:

1. صناديق أسهم النمو: تركز هذه الصناديق على الاستثمار في أسهم الشركات ذات المستقبل الواعد والتي من المتوقع أن تزداد قيمتها.
2. صناديق أسهم الدخل: هي صناديق تركز على اختيار الأسهم التي توزع أرباح دورية على المساهمين.
3. صناديق أسهم النمو والدخل: تجمع هذه الصناديق بين كلاً من القيام بتنمية رأس المال المستثمر، والربح من الأسهم في نفس الوقت.
4. صناديق المضاربة على الأسهم: يعتمد هذا النوع من الصناديق صاحب أعلى معدل عائد بين كافة أنواع الصناديق الأخرى، حيث يمكن أن يصل معدل دخله إلى 40% سنوياً.
5. صناديق الأسهم الدولية: تركز هذه الصناديق على الاستثمار في الشركات التي في الأسواق الأجنبية في سوق أو أكثر.
6. صناديق القطاعات: تعمل هذه الصناديق على أن توجه رأس مالها إلى قطاع معين، مثل قطاع التكنولوجيا أو قطاع النفط على سبيل المثال.
7. الصناديق المتوازنة: تجمع هذه الصناديق بين كلا من الأسهم، والأدوات المالية قصيرة الأجل، والسندات.

سوق التداول السعودي يتضمن كل تلك الأنواع من الصناديق، ننصحك بالاستثمار في الصناديق الاستثمارية الموجودة في سوق التداول السعودي كونها تتمتع بعوائد كبيرة قد لا تجدها في العديد من الأسواق المالية العالمية.

النوع المفضل بالنسبة لنا في فوركس ترست العرب من تلك الصناديق هو صناديق المضاربة على الأسهم كونها توفر أعلى عائد وتكون درجة المخاطرة معقولة بالنسبة لنا في حال كان مدير الصندوق محترف بالقدر الكافي.

صناديق الاستثمار المفتوحة والصناديق المغلقة

تنقسم صناديق الاستثمار إلى نوعين رئيسيين وهم الصناديق المفتوحة والصناديق المغلقة، ونذكر لك كل نوع منهم في فقرة مستقلة في فقرة مستقلة فيما يلي.

الصناديق الاستثمارية المفتوحة

تنتمي اغلب اصول الصناديق الاستثمارية إلى ما يعرف بالصناديق الاستثمارية المفتوحة وهي الأكثر شيوعاً وانتشاراً في الأسواق المالية.

تتميز هذه الصناديق بالمرونة حيث أن هذه الصناديق كلما أضاف اليها المستثمرين أموالاً جديدة اصدرت اسهما جديدة، وكلما قام المستثمرين باسترداد بعض المال كلما قامت الصناديق بسحب الأسهم. 

هذا النوع من الصناديق يتم تسعيره مرة واحدة في نهاية يوم التداول لذلك لا يوجد الكثير من التقلبات السعرية. 

الصناديق الاستثمارية المغلقة

يتم تداول الصناديق المغلقة بشكل يشبه تداول الأسهم حيث تقوم الصناديق المغلقة بإصدار عدد ثابت من الوحدات التي تكون متاحة للتداول في سوق التداول طوال الوقت حيث أن له رأس مال ثابت.

يعتمد تداول الصندوق على العرض والطلب من قبل المستثمرين، ويمكن لهذا النوع من الصناديق التداول بخصم أو بعلاوة من قيمة الأصل الخاص بالصندوق، ويتميز هذا النوع من الصناديق بأنه ذا سيولة مرتفعة.

هناك نوع ثالث من الصناديق ذات الشعبية الواسعة والشهرة العالمية يسمى بصناديق المؤشرات المتداولة، وتجمع هذه الصناديق بين مميزات الصناديق المفتوحة حيث يتميز بمرونة عالية، وما يميز الصناديق المغلقة ذات السيولة العالية. 

تناولنا في هذا المقال صناديق الاستثمار ننصحك بالإطلاع على الفرق بين صناديق الاستثمار وصناديق المؤشرات للتعرف على صناديق المؤشرات، يمكنك الإطلاع على الفرق بين صناديق الاستثمار وصناديق المؤشرات لمزيد من التفاصيل.

الأسئلة الشائعة حول أفضل الصناديق الاستثمارية في السعودية

جمعنا لك مجموعة من الأسئلة التي ترددت حول أفضل صناديق الاستثمار في السعودية، نذكر لك تلك الأسئلة مع إجاباتها في الأسطر التالية.

في حال كان لديك المزيد من الأسئلة حول أفضل الصناديق الاستثمارية السعودية يمكنك مشاركتها معنا عبر التعليقات وسيقوم خبير فوركس ترست العرب بالرد عليك في أقرب وقت ممكن.