تقييم eToro

مقدمة عن ايتورو eToro

تعتبر eToro ايتورو احدى اكثر الشركات انتشارا لسهولة استخدام منصة التداول  وسهولة نسخ  الصفقات حيث يمكن للمتداولين نسخ صفقات المستثمرين  الاخرين عبر أكثر من 2300 أداة  اواصل، بما في ذلك الأوراق المالية  التي يتم تداولها في البورصة ، والفوركس ، وعقود الفروقات ، والعملات المشفرة  الاساسية.

ومع ذلك و بالرغم من الاستفاضة في تقييم شركة ايتورو فنرجو منك عزيزي و عزيزتي المتداول او المتداولة الحذر من هذه الشركة و خصوصا المبتدئين منكم. و ذلك للاسباب التالية:

• شركة ايتورو تستخدم منصتها الخاصة و لا تستخدم منصات تداول من طرف ثالث ابدأ و ذلك بحجة سهولة الاستخدام و نسخ الصفقات. بعد الفحص فأن الشركة قد تتلاعب في الاسعار و العمولات خصوصا ان الاسعار تعرض من خانتين فقط بعد الفاصلة مما يرفع العمولة التي يدفعها المتداول و بالتالي ارتفاع نسبة الخسارة.
• شركة ايتورو تقوم بتعطيل المنصة وقت الاخبار بحجة الصيانة و بشكل مستمر. يعزز ذلك احتمال الخسارة.
• تقدم شركة ايتورو احتمالية النسخ , لكن معظم الاشخاص الذين يتم نسخهم موظفين في ايتورو.
• تغير شركة ايتورو من سياسة الايداع و اقل أو اعلى ايداع بشكل مستمر.
• بالرغم من حصول شركة ايتورو على تراخيص عالمية فانت ايها المتداول العربي لن تخضع الى أي من هذه التراخيص. فهي لا تمتلك ترخيص عربي واحد.
  

سجل للبدأ في التداول من خلال النموذج التالي للحصول على اجابة لجميع استفساراتك الاستثمارية و البدأ باحتراف:

للتعرف على شرح منصة ايتورو بالتفصيل اقرأ المقال التالي: شرح منصة ايتورو.

فيما يلي أهم النقاط التي توصلنا إليها  عن تقييم منصة eToro إيتورو:

• تأسست eToro إيتورو في عام 2007 وهي منظمة في نطاقين  تنظيم يين من المستوى الأول و سلطة  تنظيمية واحدة من المستوى  الثاني ، مما يجعلها منصة التداول امنه (منخفضة المخاطر) لتداول العملات الأجنبية وعقود الفروقات.
  
• تعد eToro ايتورو ممتازة لتنفيذ صفقات النسخ عبر الشبكات الاجتماعية وتداول العملات المشفرة ، وتعتبر الاختيار الأفضل لكل من المتداولين الذين يفضلون التداول عبر الشبكات الاجتماعيه او الذين يفضلون التداول عبر العملات المشفرة في عام 2020. علاوة على ذلك ، تقدم eToro ايتورو منصة ويب سهلة الاستخدام وتطبيقًا الجوال عبر الاندرويد و هواتف أبل وهو أمر  مميز  المتداولين والمستثمرين العاديين ، بما في ذلك المبتدئين.
  
• بالنسبة لتداول العملات الأجنبية والعقود مقابل الفروقات ، فإن  مستوى eToro أغلى بقليل من معظم منافسيها ، على الرغم من تخفيض العمولات, تعرف على العمولة في الفوركس ,  في الآونة الأخيرة وتقديم عمولات بقيمه 0% لتداول الأسهم الأمريكية. 

الترخيص والسمعة التجارية العالمية Regulation & Reputation

تخضع  eToro إيتورو للإشراف التنظيمي من هيئة الأوراق المالية القبرصية (CySEC) بصفتها مزود خدمات مالية يقع مقره في قبرص، كما أن eToro مرخصة بموجب ترخيص CIF رقم. 109/10 ، حصلت eToro على “إجازة مرور” بتفويضها إلى المملكة المتحدة وسجلت لدى هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA).

وتشرف هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA) أيضًا على مزودي الاستثمار في جميع أنحاء أوروبا وتؤثر على الأحكام التنظيمية عبر الاتحاد الأوروبي.

لكن نوصي بالحذر لان المواطن العربي لن يكون خاضعا لهذه التنظيمات.

ايتورو السعودية

تعتبر منصة ايتورو eToro واحدة من الشركات العالمية المعروفة لكثرة اعلاناتها.

و بالرغم مع ذلك فلا يوجد للشركة أي مكتب رسمي او مكتب تمثيلي في المملكة العربية السعودية، و لهذا السبب و عند البحث عبر موقع جوجل عن ايتورو السعودية او عنوانها فلن تحصل على نتيجة في السعودية بالرغم من أن الشركة مشهورة و معروفة عالميا.

لذلك و بعد البحث لا ننصح المتداول و المستثمر السعودي بالانضمام لهذه الشركة و التداول مع ايتورو eToro لو خصوصا اذا كنت من المتداوليين المبتدأين او العمليين الذيين يبحثون عن نتائج سريعة بأقل جهد.

لقد قمنا باجراء تصفية للشركات الغير مرخص لها في العمل داخل السعودية . و لم نجد اي اشارة الى ايتورو .

موقع شركة eToro

بالرجوع الى ويكيبيديا فأن الشركة الام موجودة في تل ابيب.

تواصل معنا من خلال تعبئة النموذج للحصول على استشارة مجانية للحصول على افضل الفرص الاستثمارية الحالية:

منصة التداول Trading Platforms 

منذ إنطلاق منصة التداول eToro ايتورو في عام 2010 ، قامت الشركة بتحسين أداء المنصة بشكل كبير.

وتتضمن هذه المنصة الجديدة كلاً من الميزات الرئيسية لـ Openbook القديمة و Webtrader ، وبالتالي تمنح العملاء الوصول إلى أفضل ما في المنصتين من واجهة تداول واحدة. بالإضافة إلى قدرتها على نسخ الصفقات والتداول بشكل مستقل.

تتيح eToro ايتورو لعملائها أيضًا كسب دخل إضافي من خلال أن تصبح “متداولاً معروفاً” ولا يمكن للعديد من شركات الوساطة تقديم هذه الميزة.

وليتمكن المتداول من التأهل إلى “المتداول المعروف” يحتاج إلى إيداع 1000 دولار على الأقل,  بامكانك التعرف على مقدار راس المال اللازم للتداول) . بالإضافة إلى ذلك ، يجب أيضًا تعيين ناسخ لمدة لا تقل عن شهرين برصيد 500 دولار على الأقل.

وتسمح الخدمة الجديدة المسماة باسم “CopyPortfolios” للمتداولين بنسخ مجموعة من الأصول المحددة بواسطة eToro.

يتمثل الابتكار الرئيسي لشركة eToro ايتورو في دمج التداول الموجه ذاتيًا ونسخ التداول في إطار تجربة تداول موحدة. إنها تركيبة رابحة. اطلع على أفضل وسطاء الفوركس للتداول بالنسخ 2020.

سهولة الاستخدام: تعتبر الصفة الرئيسيه في منصة eToro ايتورو في سهولة تنفيذ العمليات الأساسية وتنفيذ الصفقات بسرعة ، مثل إنشاء قوائم بي الأصول المفضلة في متابعتها بسهولة من خلال البحث في الأسواق المتاحة ، بالإضافة إلى وضع صفقة من كل قائمة في قائمة المراقبة المباشرة.

لقد ساعدت هذه الميزات الرائعه في منصة eToro ايتورو  على تصنيف المنصه كونها الأفضل في فئة سهولة الاستخدام ، وكذلك للمبتدئين ، في عام 2020.

نسخ الصفقات:  إحدى الأدوات المبتكرة هي نسخ الصفقات ، حيث تقوم eToro ايتورو بتجميع المتداولين في صندوق واحد يمكنك نسخ التداول فيه.
تساعد محافظ نسخ الصفقات في سد الفجوة بالنسبة للمستثمرين الذين يرغبون في استخدام eToro ايتورو على أساس سلبي ، حيث يمكنهم إنشاء محفظة تستند بالكامل إلى واحدة أو أكثر من محافظ نسخ الصفقات.
من ناحية أخرى ، يمكن للمتداولين الموجهين ذاتيًا أيضًا استخدام محافظ نسخ الصفقات لتنويع تداولها ، مما يجعلها مفيدة لجميع عملاء eToro ايتورو. يمكنك الاطلاع على تقييم شركة XM.

أصول العملات المشفرة او العملات الرقمية: يمكن لمستخدمي eToro ايتورو  الحصول على أفكار لتداول العملات المشفرة ونسخ متداولي  العملات المشفرة الذين قام بفتح صفقات ، بالإضافة إلى نسخ مجموعات من المتداولين عبر 94 زوجًا من العملات المشفرة  الموجود على المنصة.
انا المستثمرين الذين  يرغبون في الاحتفاظ  العملات  المشفرة ،  فان منصة eToro ايتورو تقدم تطبيق محفظة eToro ايتورو  المتاح عبر الجوال. 

نسخ  التداول: يتداول جميع المتداولين في eToro ايتورو يدويًا. و لا يُسمح بأنظمة التداول الاتوماتيكية مثل الاكسبيرت ، و هي برامج مدعومة على MetaTrader ،لا يسمح بها في eToro ايتورو.

لذلك ، عندما تنسخ متداولًا آخر على eToro ايتورو ،  كن على ثقه من ان هذا المتداول ينفذ جميع صفقاته ويجري كل صفقة يدويًا و بدون استخدام اي برامج تداول تلقائية. 

تعتبر هذه الميزة من الميزات الهامة التي تميز منصة ايتورو عن المنصات الاجتماعية الاخرى حيث تمكن المنصات الاخرى المتداولين من اتباع التداولات التقديرية والتداولات الأوتوماتيكية مما يزيد من المخاطرة على الصفقات، بينما تمكن شبكة eToro ايتورو المتداولين من التداول اليدوي فقط.

البحث و التعليم

تقدم eToro ايتورو ندوات أسبوعية على الإنترنت ومجموعة محترمة من المحتوى التعليمي على مدونتها. . الجانب السلبي الوحيد هو التنقل. حيث يعد تنقيح النتائج وتنقيحها والتصفح للعثور على ما تريد أمرًا صعبًا لأن زاوية التعليم غير متمركزة في جهه واحده. للمقارنة ، راجع قادة التعليم في FXCM أو Saxo Bank أو IG.

المقالات التعليمية: تحتوي المدونة في ايتورو عن العملات المشفرة على سبيل المثال ،  تحتوي على خمس مقالات فقط ضمن رابط “تعليم” مخصص من القائمة الرئيسية ، بينما يحتوي موقع eToro ايتورو الرئيسي على دروس فيديو و “مدرسة تداول”.

محتوى تعليمي متكامل:لقد قامت منصة eToro ايتورو  اتخاذ اجراءات متقدمة  من مجرد النص التوضيحي  الاعتيادي الموجود بجانب قسم تفاصيل الأداة  او الاصول،  حيث يوجد  ذلك التفصيل بجانب كل رمز  او اسم أداة   موجود على المنصة. على سبيل المثال ، بدلاً من مجرد سرد مواصفات العقد ، توفر eToro ايتورو معلومات إضافية للمبتدئين للتعرف على رموز مثل EUR / USD ، بما في ذلك الأسباب التي يجب مراعاتها قبل التداول.

مدرسة التداول: هناك عدد قليل من مقاطع الفيديو ضمن سلسلة “مدرسة التداول” من eToro ايتورو ، والتي تعتبر أساسية للغاية. لدى  شركة التداول عدد لا بأس به من مقاطع الفيديو على  منصة YouTube ، بما في ذلك سبع ندوات مؤرشفة عبر الإنترنت ومحتوى يغطي العملات المشفرة والمشاركات ، إلى جانب البرامج التعليمية للمنصة.

مقاطع فيديو YouTube: بشكل عام ، وجدنا صعوبة في التمييز بين مقاطع الفيديو  التعليمية والترويجية نظرًا لوجود تداخل عرضي عبر هذه الموضوعات.

الرسوم البيانية

تقدم eToro ايتورو أيضًا أدوات البحث و التحليل الفني على المنصة وهي مرنة بما يكفي لإفادة المتداولين المحترفين والمبتدئين. يتضمن العرض بيانات السوق عبر مجموعة المنتجات ، مما يعني أنه يمكن إعادة اختبار الإستراتيجية.

تتيح هذه الأدوات أيضًا تحليل الأسعار في الوقت الفعلي ولذلك يمكن تحديد الاتجاهات وترميزها. في حين أن وسطاء الفوركس الآخرين قد يحصلون على درجات أعلى من حيث أدوات التحليل ، وبذلك تلائم الرسوم البيانية في eToro ايتورو غالبية ذوق المتداولين مهما كان مستوى خبرتهم.

ساعات التداول

المنصة متاحة على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع ولكن الأسواق ستكون متاحة للتداول فقط عندما تكون الأسواق الرئيسية للأصل مفتوحة.

على سبيل المثال لن تكون الأسهم الأمريكية متاحة إلا عندما تكون الأسواق الأمريكية مفتوحة في وول ستريت ، و يتوفر تداول الفوركس على مدار الساعة خلال الأسبوع ، باعتبار وجود سوق واحد على الأقل مفتوح في مكان ما في العالم.

كما توفر eToro فرصة التداول في عطلة نهاية الأسبوع حيث تكون الأسواق مفتوحة ، لذلك يصبح الفوركس متاحًا خلال يوم الأحد خلال الجلسات الأسترالية والآسيوية.

التداول عبر الجوال

تقدم eToro ايتورو تطبيقات مجانية للتداول عبر الأجهزة المحمولة بحيث يمكن لعملائها تحميلها وتثبيتها على هواتفهم الذكية وأجهزتهم المحمولة لتمكينهم من التداول أثناء التنقل والحركة.

تم تصميم هذه التطبيقات للأجهزة التي تعمل بنظام التشغيل iOS و Android  مع السماح بالتنقل الكامل والوصول إلى الأسواق المالية في نفس الوقت.

كما يمكن للمتداول التعامل مع الأسعار في أي وقت ، والتحقق مما تم تداوله ومراجعة التقارير الاخبارية وخدمة العملاء بالإضافة إلى  نسخ التداول وقوائم المراقبة التي تعمل بشكل كامل في التطبيق. يمكنك الاطلاع على تقييم evest إيڤست.

تعد خاصية الأمان أمرًا حيويًا مع تطبيقات الأجهزة المحمولة ، كما أن تطبيقات eToro ايتورو آمنة للغاية حيث يتم استخدام أدوات الأمان داخل أنظمة Android و iOS.

ويتم تحديث جميع إصدارات التطبيق بانتظام، شهد التحديث الأخير تقليل حجم إصدار Android بنسبة 50٪ دون تقليل في الخدمات كما تم أيضاً تحسين إصدار iOS بالمثل.

تعرف على eToro شرح منصة

حسابات التداول المقدمة

اختارت eToro ايتورو تزويد عملائها بنوع قياسي واحد فقط من حسابات التداول وذلك لتبسيط عملية التداول. يعد فتح حساب تداول على eToro ايتورو  عملية بسيطة ومباشرة تتطلب من المتداول ملء نموذج التسجيل وإرساله.

ولكن قبل أن يتمكن اي متداول من المشاركة في التداول المباشر ، فيجب عليك إيداع 200 دولار كحد أدنى. اما إذا رغبت  في المشاركة في برنامج “المتداول المعروف” فيجب عليك إيداع 1000 دولار كحد أدنى قبل أن يتمكن من التأهل للبرنامج.

ومع ذلك ، إذا لم يكن المتداول متأكدًا ورغب في تجربة النظام الأساسي أولاً قبل الالتزام بأي أموال حقيقية ، فيمكنه القيام بذلك باستخدام خدمة الحساب التجريبي المجاني.

يوفر الحساب التجريبي محاكاة من نوع ما ، على الرغم من أنه لا يزال بإمكانك استخدام الأسعار المباشرة في الوقت الفعلي.

عملية التسجيل في الحساب المجاني هي نفس آلية التسجيل في حساب تداول حقيقي. بمجرد التسجيل  بحساب تجريبي ، يمكن للمتداول أيضًا التبديل إلى الحساب الحقيقي بسهولة وبسرعة.

الأدوات والأصول

وسعت شركة eToro ايتورو أصولها على مر السنوات السابقة لتغطية الأصول الإضافية. يمكن للمتداولين اليوم التداول باستخدام 53 زوجًا من العملات ، و 53 من صناديق الاستثمار في البورصات، و 12 مؤشر سوق ، و 7 أنواع من السلع و 957 نوعًا من الأسهم من جميع أنحاء العالم.

كما كانت الشركة أيضًا رائدة منذ فترة طويلة في تداول العملات المشفرة حيث تقدم أكبر مجموعة من العملات المشفرة في أي مكان مع التركيز على توسيع هذا السوق.

محفظة العملات المشفرة Crypto Wallet

تقدم eToro ايتورو الآن خدمة محفظة العملات المشفرة. سيوسع الطرح التدريجي قائمة العملات المشفرة المتاحة مع مرور الوقت. وتوفر المحفظة مستوى عالٍ من الأمان ، مع دعم تسجيل الدخول متعدد التوقيع – وهذا يعني أنه يمكن للمستخدمين عرض معاملات blockchain دون الحاجة إلى الكشف عن مفتاحهم الخاص.

كما يسمح تطبيق الهاتف المحمول (المتوفر في Google Apps و Apple store) بشراء وبيع العملة المشفرة باستخدام العملة الورقية. ويتيح أيضاً تحويل عملة مشفرة إلى أخرى. العملات المشفرة المتاحة هي (Bitcoin و Bitcoin cash و Ethereum و Litecoin) مع نية إضافة عملات أخرى حال زيادة حجم التطبيق.

سيقتصر التحويل في البداية على أصحاب الحسابات البلاتينية ، لكنه سيشمل في النهاية جميع المتداولين.

خدمة العملاء 

خدمة العملاء متاحة من يوم الاثنين إلى الجمعة ، 24 ساعة في اليوم. يمكن للمتداولين الاتصال بفريق الدعم من خلال إرسال استفساراتهم على نموذج الاتصال الموجود في الموقع الالكتروني لـ eToro ايتورو .

كما يمكن للمتداول أيضًا التواصل مع فريق الدعم عن طريق إرسال بريد إلكتروني إلى القسم المعني باستفساره.

الإيداع والسحب

هناك عدة طرق يمكنك من خلالها تمويل حساب التداول على eToro ايتورو ، منها عن طريق الإيداع من خلال بطاقات الائتمان مثل VISA أو Mastercard أو Diners. وتتوفر أيضًا المحافظ الإلكترونية مثل China UnionPay و Neteller و PayPal و Skrill و WebMoney و Yandex.

بالنسبة للمتداولين الذين لا يمتلكون بطاقة ائتمان أو محفظة إلكترونية ، يمكنهم أيضًا تمويل حسابهم التداول من خلال التحويل البنكي.

تستغرق معالجة طلبات السحب عادةً 3 أيام عمل. ومع ذلك ، يجب على المتداولين التأكد من أن المبلغ المسحوب يجب أن يكون بحد أدنى 50 دولارًا ، وإلا سيتم رفض طلبات السحب هذه.

يجب التنوية أن eToro ايتورو تفرض رسوم سحب على عملائها بقيمة 5 دولارات لكل عملية سحب (تم تخفيضها مؤخرًا). بغض النظر عن رسوم السحب ، ستكون تكلفة تحويل العملات هي التكلفة الإضافية للمتداولين.

رسوم التحويل هي كما يلي:

AUDUSD: 100 Pips
CADUSD: 250 Pips
EURUSD: 250 Pips
GBPUSD: 50 Pips
JPYUSD: 250 Pips
RMBUSD: 50 Pips
RUBUSD: 50 Pips

هل eToro مناسبة للتداول اليومي؟

إذا كنت متداولًا مبتدئًا وبدأت للتو في العالم التداول والفوركس ، فستكون eToro ايتورو هي الوسيط المناسب للتداول معه. إن القدرة على إجراء التداول الاجتماعي هي بالفعل ميزة يمكن أن تعزز بشكل كبير ربحية المتداول المبتدئ.

على الجانب السلبي ، يكون السبريد الخاص بالوسيط أعلى من تلك المقدمة من قبل مقدمي الخدمات الآخرين. قد تضعف التكلفة الإضافية المتكبدة مع أي ربح يتم تحقيقه من التداول اليومي إذا كان المتداول اليومي يعتمد على هوامش صغيرة وعدد كبير من الصفقات لتحقيق ربح يومي إجمالي .

موقع الشركة

يقع المكتب الرئيسي لشركة eToro ايتورو في الطابق السابع ، مركز Kanika الدولي للأعمال (KIBC) ، 4 شارع Profiti Ilia ، Germasogeia ، ليماسول ، قبرص.

الأسئلة المتكررة FAQs

ما هو الحد الأدنى للإيداع لفتح حساب تداول؟

الحد الأدنى للإيداع لدى eToro ايتورو هو 500 دولار أمريكي للمتداولين العرب او الاوروبيين، بينما يمكن للمتداولين الأمريكيين فتح حساب بمبلغ 50 دولارًا فقط.

ما مدى سرعة معالجة طلب السحب ؟

عادةً ما تستغرق معالجة طلب السحب 3 أيام عمل.

هل تعد eToro شركة وساطة موثوقة؟

تُعد eToro ايتورو شركة وساطة ممرخصة و لكنها غير موجودة في المنطقة العربية. بامكانك ايضا قراءة التقييم للحصول على المزيد من المعلومات. لاننا لا ننصح بالتعامل مع هذه الشركة.

ما نوع منصة التداول التي تمتلكها eToro؟

تستخدم eToro ايتورو منصة تداول خاصة تسمى “CopyTrader”. كما انه لا تدعم ميتاتريدر.

ما هو الحد الأعلى للرافعة المالية المتاحة لدى eToro؟

الحد الأعلى للرافعة المالية المتاحة في eToro ايتورو هو 1:500.

eToro هي عبارة عن منصة متعددة الأصول تتيح التداول في الأسهم ومجموعات الأصول المشفرة ، بالإضافة إلى تداول CFDs (العقود مقابل الفروقات).

يرجى ملاحظة أن  CFDs العقود مقابل الفروقات هي أدوات معقدة وتشمل مخاطر عالية لخسارة الأموال بسبب الرافعة المالية. 75٪ من المتداولين يخسرون أموالهم عند تداول CFDs (العقود مقابل الفروقات) مع eToro . 

الأصول المشفرة هي أدوات متقلبة يمكن أن تتغير على نطاق واسع في إطار زمني قصير جدًا وبالتالي فهي ليست مناسبة لجميع المتداولين. بخلاف CFDs (العقود مقابل الفروقات)، فإن تداول الأصول المشفرة غير منظم وبالتالي لا يخضع لإشراف أي إطار تنظيمي للاتحاد الأوروبي.

الدول المعتمدة لدى eToro ايتورو

تقبل شركة eToro المتداولين  من أستراليا وتايلاند والولايات المتحدة والمملكة المتحدة وجنوب إفريقيا والهند وفرنسا وألمانيا والنرويج والسويد وإيطاليا والدنمارك والإمارات العربية المتحدة والمملكة العربية السعودية والكويت ولوكسمبورغ وقطر ومعظم البلدان الأخرى.

كما لا يمكن استخدام eToro ايتورو من قبل المتداولين في إيران وتركيا واليابان وكندا وهونغ كونغ وسنغافورة.

تقييم شركات التداول عبر الانترنت

لاي استفسارات او طلبات خاصة اخرى تواصل معنا مباشرة.

المصادر:

• فوركس ترست العرب
• موقع ايتورو