كيفية تداول الأسهم العالمية 2025
يعتبر تداول الأسهم العالمية من الخيارات المفضلة للمتداولين العرب، حيث يساعد ذلك على تنويع المحفظة الخاصة لكل مستثمر.
نوضح لك في هذا الشرح كيفية تداول الأسهم المدرجة في الأسواق المالية العالمية خطوة بخطوة بشرح مناسب للمبتدئين، مع شرح الخطوات خطوة بخطوة بشكل مبسط.
طريقة تداول الأسهم العالمية للمبتدئين
يمكن تداول الأسهم العالمية بكل بساطة عبر الخطوات التالية:
- اختيار شركة وساطة مرخصة.
- فتح حساب في تلك الشركة، وتفعيل حسابك وشحنه بالمال الكافي.
- ربط حساب التداول بطريقة الدفع المناسبة.
- اختيار الأسهم العالمية المناسبة والبدء في تداولها.
نشرح لك كل خطوة منهم في فقرة مستقلة فيما يلي.
اختيار شركة الوساطة المالية المناسبة
قم باختيار شركة تداول مرخصة وموثوقة للبدء بشراء وتداول الأسهم العالمية من خلالها، ويجب عند اختيار الشركة على التركيز على أمرين أساسيين:
- أن تكون الشركة مرخصة وموثوقة مثل شركة Ava Trade أو شركة XM أو XVS.
- أن تكون الشركة تتيح شراء الأسهم العالمية التي ترغب في شرائها.
بالنسبة لمسألة الترخيص يمكنك اختيار شركة مرخصة من هيئات مثل (FINMA، أو CySEC، أو MiFID، أو ASIC، أو FCA).
أما من حيث اختيار الأسهم التي ترغب في شرائها فهذا يتوقف على الأسهم التي تخطط لشرائها فعليك تحديد الأسهم أولاً ومن ثم البحث عن شركة تتيح تداول تلك الأسهم.
بعد التسجيل سيتواصل معك مسؤول الاستثمار لمساعدتك في اختيار افضل استثمار
إنشاء حساب تداول
بعد اختيار شركة التداول المرخصة وفقًا للمعايير السابقة لابد من البدء بإنشاء حساب للتداول، وذلك وفقًا للخطوات التي تفرضها شركة التداول.
ويحتاج المستخدم لبعض الوثائق للتمكن من توثيق الحساب وإكمال متطلبات معرفة العميل، وتشمل هذه الوثائق كل مما يلي:
- أسمك ورقم هاتفك وايميلك.
- وثائق إثبات الشخصية، إما عن طريق الهوية أو جواز السفر أو رخصة القيادة، وتجدر الإشارة إلى أن بعض شركات التداول تحدد إحدى هذه الخيارات وتحجب بعضها في بلدان معينة لأسباب أمنية.
- صور شخصية للعميل، تتضمن صورًا مع وثيقة إثبات الشخصية وفقًا للشروط التي تطلبها الشركة.
- معلومات أخرى يمكن أن تختلف من شركة تداول لأخرى.
ربط حساب التداول بطريقة الدفع المناسبة
بإكمال خطوات إنشاء حساب التداول وتوثيقه، تأتي خطوة ربط طريقة الدفع للتمكن من إيداع النقود وشراء الأسهم.
ويمكن ربط الحساب البنكي والإيداع مباشرة بعد إرفاق جميع المعلومات المطلوبة الخاصة بحساب البنك أو البطاقة الائتمانية.
ويجب التنويه إلى أنه قد يتم خصم مبلغ صغير لتوثيق طريقة الدفع والتأكد من ملكية المستخدم لحساب البنك، كما تُفرض عمولات عند الإيداع عن طريق البنك من قبل شركة التداول والبنك نفسه.
اختيار الأسهم العالمية المناسبة لبدء التداول
حتى تتمكن من الربح من التداول عليك أن تقوم باختيار الأسهم الجيدة وذلك يكون عبر الخطوات التالية:
- تعلم التحليل الأساسي: يجب عليك تعلم التحليل الأساسي لتتمكن من دراسة الشركة ووضعها في السوق ووضع السوق الذي يضم الشركة.
- تعلم التحليل الفني: يساعدك على اختيار أفضل منطقة لشراء السهم من الناحية الفنية.
- تعلم التحليل النفسي: يساعدك على فهم وضع السوق وبالتالي اختيار الوقت المناسب لدخول السوق.
وننصحك بالتأكد من نسبة العمولات التي تفرضها شركة التداول قبل التسجيل.
ابدأ في التداول من خلال التسجيل حتى يتواصل معك احد المستشارين:
مخاطر تداول الأسهم العالمية
من المؤكد أنه عندما يقوم متداول بتداول الأسهم العالمية فإنه سوف يتعرض للمخاطر التالية:
- مخاطر العملة: وهي مخاطر تنطبق في حال استثمرت في سوق معين بعملة ذلك السوق ومن ثم انخفضت قيمة العملة التي حولت أموالك إليها مما يتسبب في خسارتك لجزء كبير من قيمة أموالك.
- مخاطر السيولة: وهي المخاطر التي قد تتعرض لها نتيجة انخفاض الطلب على أصل مالي ما في حال قمت بتداوله.
- مخاطر الوقوع في محرمات: كثيراً ما تنتشر في الأسواق المالية الأجنبية أمور محرمة مما يجعل بعض المتداولين يُصاب بالقلق من الوقوع في تلك الاستثمارات المحرمة.
- مخاطر خسارة جزء كبير من رأس المال: قد تتعرض لخسارة جزء كبير من رأس مالك إذا لم تتعلم التحليل.
- مخاطر تقلبات السوق: تقلبات السوق العالية قد تتسبب في وقوعك في خسائر كبيرة قد تتسبب في خروجك من السوق.
نصائح لتجنب الوقوع في تلك المخاطر
لتتجنب الوقوع في المخاطر سابقة الذكر فإننا ننصحك بالتركيز على الأمور التالية:
- استثمر في سوق يتمتع بعملة مستقرة وقوية.
- تنويع محفظتك.
- الاستثمار طويل الأمد بدلاً من المضاربة.
- تعلم قواعد التعامل مع الشركات من الناحية الشرعية.
- اختيار الأسهم القوية فقط.
- إدارة رأس المال بكفاءة.
- وضع خطة إدارة مخاطر.
ونوضح لك كل عامل من العوامل السابقة في فقرة مستقلة فيما يلي.
اختيار سوق يتمتع بعملة مستقرة
في حال انك استثمرت مثلاً في السوق السعودي الذي يتمتع بعملة مستقرة لو ربحت 50% وجئت تسحب أموالك وقمت بعملية التحويل ووجدت أنك ربحت 50% على عملة بلدك الأصلية فأنت هنا ربحت 50% بشكل محقق.
أما إذا كنت قد ربحت 50% في سوق عملته غير مستقرة وخسرت عملة السوق 50% من قيمتها فإن في حقيقة الأمر عندما تحول رأس مالك وأرباحك إلى عملة بلدك مرة أخرى سيكون رأس مالك وقتها هو 75% من رأس المال قبل القيام بكل ذلك.
بمعنى أنك خسرت 25% من رأس مالك بسبب مخاطر العملة رغم أنك ربحت في السوق 50% من ذلك الاستثمار، فالمحلصة تكون سلبية رغم ربحك.
تنويع المحفظة
وذلك بتجنب شراء سهم واحد بكامل رأس المال، وإنما شراء أجزاء من أسهم لشركات مختلفة، وبالتالي يمكن تجنب الخسائر المحتملة الناتجة عن انخفاض أسعار سهم معين.
ويمكن تنويع محفظة التداول من خلال الشراء عن طريق صناديق المؤشرات مثل صندوق مؤشر ستاندارد اند بورز (S&P 500)، وهو مؤشر يُعنى بمجموعة من الأسهم لشركات مختلفة.
ويمكن للمتداول شراء أجزاء من الأسهم بقيمة رأس المال من خلال صناديق المؤشرات التي تتيحها شركة التداول، وبالتالي امتلاك مجموعة أسهم متنوعة والتي تُعامل على أنها صفقة واحدة خلال عمليات البيع والشراء.
الاستثمار طويل الأمد بدلًا من التداول
يًنصح دائمًا المبتدئين بالاستثمار على المدى المتوسط والبعيد بدلًا من التداول، إذ يحتاج التداول لخبرة كبيرة ويرتبط بمخاطر مرتفعة.
قواعد التعامل مع الشركات من الناحية الشرعية
وقد وضع العلماء بعض الضوابط للتعامل مع الشركات التي تحتوي على مخالفات بسيطة في جزء من أعمالها وليس بكامل أعمالها، وتأتي هذه الضوابط على النحو التالي:
- في حال تعامل الشركة بالاقتراض، يجب ألا يتجاوز المبلغ المقترض بالربا 30% من إجمالي القيمة السوقية للشركة، وينطبق هذا على القروض قصيرة وطويلة الأجل، وهنا يجب التنويه إلى أن التعامل بالربا محرم مهما كان المبلغ.
- يُفضل الابتعاد عن الشركات التي تحتوي على مخالفات شرعية، إذ أن التعامل بهذه الأسهم مقيد بالحاجة ويمكن استبدالها بخيارات أخرى.
- في حال التعامل مع شركات مخالفة للشريعة يجب التأكد من أن العائد الناتج عن الجزء المحتوي على مخالفات شرعية لا يزيد عن 5% من إجمالي إيراد الشركة.
- في حال شراء أسهم معينة بعد التأكد من مشروعية عمل الشركة ومن ثم حدث تغيير في أوضاع الشركة وأعمالها بما يخالف الشريعة يمكن بيع تلك الأسهم مع الاحتفاظ برأس المال في أقرب وقت وإن طال الزمن.
مع الأخذ بعين الاعتبار أن هناك خلاف حول بعض هذه النقاط مثل مسألة جواز الاستثمار في الشركة ذات النشاط المحرم إذا كان لا يزيد عن 5% فهذا أمر مختلف فيه، وما نقلناه هنا هو رأي مؤسسة الراجحي.
ننصحك بأن تتأكد من شرعية الأسهم بنفسك كون معظم القوائم الشرعية الخاصة بالأسهم تكون غير محدثة ومليئة بالأخطاء، وقد راجعت عشرات القوائم وتأكدت من ذلك بنفسي.
اختيار الأسهم القوية فقط
هناك الكثير من الأسهم الضعيفة وذات الماركت كاب المنخفض والتي قد تتسبب لك في خسارة كبيرة من رأس مالك.
لذلك ننصح بشدة أن يقوم كل متداول باختيار الأسهم التي يستثمر فيها بحرص، ويُفضل لو كان يستخدم استراتيجية مثل استراتيجية استثمار القيمة.
اختيار الأسهم القوية
يتواجد عدد كبير من الأسهم في السوق، ويختلف تقييم كل منها، لكن من الجيد دائمًا البحث عن الأسهم التابعة لمشاريع قوية لضمان الاستمرار على المدى البعيد.
إدارة رأس المال
وذلك برسم خطة للتداول أو الاستثمار وتوزيع نسب الأسهم في المحفظة، ويمكن طلب المساعدة من مستشار مالي للمساعدة في وضع خطة استثمارية، ومراجعتها من وقت لآخر بناءًا على الحالة العامة للسوق.
وضع خطة إدارة مخاطر
أفضل حل لتقليل مخاطر خسارة رأس المال وتقلبات السوق هو أن تقوم بعمل خطة إدارة مخاطر للحفاظ على رأس مالك.
حيث تضمن لك استراتيجيات إدارة المخاطر أن تبقى في السوق لأطول مدة ممكنة وأن تتمكن من تحقيق الأرباح حتى لو كانت معظم صفقاتك خاسرة.
الأسئلة الشائعة حول تداول الأسهم العالمية
جمعنا لك مجموعة من أهم الأسئلة حول تداول الأسهم العالمية، نذكر لك تلك الأسئلة مع إجاباتها فيما يلي.
هل توجد أسهم عالمية حلال ويُسمح بتداولها شرعاً؟
نعم وبكل تأكيد، حيث تعود مشروعية تداول أسهم معينة إلى طبيعة عمل الشركة المالكة للأسهم وطرق إجراء معاملاتها وأنشطتها العامة التي يجب أن تخلوا من المحرمات وهو أمر متوفر في العديد من الشركات العالمية.
لذلك يجب تجنب الشركات التي تعتمد في أعمالها على منتجات محرمة مثل الخمور أو أنشطة محرمة مثل الاقتراض والربا.
هل يمكنني شراء وبيع الأسهم عبر الإنترنت؟
نعم، يمكنك شراء وبيع الأسهم عبر الإنترنت عن طريق شركات التداول المرخصة، والتي تساعدك في اختيار أفضل الأسهم وتوفر خيارات عديدة للتداول وأدوات مساعدة لجني الأرباح أيضًا.
هل يمكن تداول الأسهم العالمية عبر الإنترنت؟
نعم يمكن تداول الأسهم العالمية من خلال الإنترنت من أي مكان في العالم، وذلك من خلال منصات التداول أو شركات التداول التي تتيح فتح حسابات التداول لجميع العملاء عبر الموقع الالكتروني على الانترنت من جميع أنحاء العالم.
كيف يمكن شراء الأسهم العالمية؟
يمكن ذلك من خلال اختيار شركة وساطة مالية تتيح تداول أسهم تلك الشركات، ومن ثم فتح حساب في تلك الشركة وبدء التداول من خلاله.
في حال كان لديك المزيد من الأسئلة يمكنك مشاركتها معنا عبر التعليقات وسنقوم بالرد عليك في أقرب وقت ممكن.