طريقة إدارة الأموال في التداول

بناءً على خبرتي الطويلة في مجال الاستثمار والتداول في الأسواق المالية العالمية، أؤكد على أهمية إدارة الأموال كأساس للحفاظ على الثروة وتنميتها. فهم وتطبيق الاستراتيجيات الصحيحة لإدارة الأموال يمكن أن يحدث فارقًا كبيرًا في نتائج الاستثمار، سواء كان ذلك عبر الادخار السنوي أو تحقيق عوائد على المدى القصير. القدرة على توزيع الأموال بطريقة مدروسة تتناسب مع مستوى المخاطرة المقبول والأهداف الاستثمارية هي مهارة ضرورية لكل مستثمر ومتداول.

من خلال موقع فوركس ترست العرب، نقدم للمستثمرين والمتداولين إرشادات قيمة حول كيفية إدارة أموالهم بفعالية. تشمل هذه الإرشادات تحديد الأهداف الاستثمارية بوضوح، تقييم مستوى تحمل المخاطر، وتطوير استراتيجية مالية متكاملة تضمن التوزيع الأمثل للأصول وتحقيق التوازن المناسب بين النمو والأمان.

إن إدارة الأموال تتطلب أيضًا فهمًا عميقًا للأدوات والمنتجات الاستثمارية المتاحة في السوق، بما في ذلك الأسهم، السندات، العملات، والمشتقات المالية. من المهم اختيار الأدوات التي تتناسب مع استراتيجيتكم الاستثمارية وتوقعاتكم للسوق، مع الأخذ بعين الاعتبار تكاليف التداول والضرائب والرسوم الأخرى المرتبطة بالاستثمار.

كما يتطلب الأمر الانضباط المالي والقدرة على التكيف مع التغيرات السوقية، بالإضافة إلى تقييم دوري للأداء الاستثماري وإجراء التعديلات اللازمة على استراتيجية إدارة الأموال لضمان الوصول إلى الأهداف المالية المحددة.

يمكن للمستثمرين والمتداولين تحقيق النجاح والاستقرار المالي من خلال تبني نهج متوازن ومدروس في إدارة الأموال. يقدم فوركس ترست العرب المعرفة والأدوات اللازمة لمساعدتكم على تنمية أموالكم بشكل فعال وتحقيق أهدافكم الاستثمارية بثقة وأمان.

إدارة الأموال

إدارة الأموال هي عبارة طريقة لحماية واستثمار رصيدك وإنفاق الدخل الخاص بك سواء في الأمور الشخصية أو التجارية فكل شخص لديه طريقة محددة لإدارة الأموال في حياته لكن نجاح الأمر يتطلب الانضباط وخطة إدارية واضحة تحتاج فيها أن تكون على معرفة بأهم المفاهيم الأساسية في مجال التداول.

ادارة المخاطر: المخاطر الجيوسياسية

إذا كنت تخطط للحصول على أرباح على المدى البعيد، وذلك لأن نقص الخبرة لدى المتداولين هو السبب الأساسي في خسارة الأموال وبالأخص مع إهمال أهم القواعد الأساسية لإدارة الأموال مما يرفع من المخاطر وبالتالي تقل العائدات، وبالأخص في حالة الاستثمار والتداول في سوق العملات فهو أحد أكثر الأسواق تقلبًا لذلك فهو يحتوي على مخاطرة عالية، وبالتالي عليك التأكد من مهارة إدارة الأموال لديك قبل الدخول فيه.

إدارة المخاطر

هناك عدة قواعد أساسية ينبغي أن تعلمها في حالة قررت أن تخاطر وتدير أموالك في مجال التداول وهي على النحو التالي:

أولًا تحديد حجم الصفقة:

أحد أهم الطرق الجيدة عند البدء في التداول وهو تحديد حجم الصفقة، ويمكنك أن تقوم بتغيير تلك العقود بعد فترة خلال التداول وذلك بحسب رأس المال المتاح لديك في الحساب، إذا كان في زيادة أو نقصان وينصح في البداية أن يتم استخدام حجمًا صغير للصفقة مع رافعة مالية 2:1، وبتلك الطريقة سوف تضمن زيادة الأرباح مع مرور الوقت.

ادارة الاموال: ادارة الاموال و المخاطر في الفوركس

ثانيًا نسبة السيولة:

ينبغي عليك أن تقوم بتحديد نسبة رأس المال المستخدم في كل صفقة تعقدها وهو ما سوف يؤدي لاحقًا إلى نمو رأس مالك ويمكنك أن ترفع نسبة المبلغ المستخدم من رأس مالك عند عقد كل صفقة، وبالتالي يمكن للأرباح أن تزداد ولكن حجم المخاطرة سيكون أعلى.

وغالبًا يتم نصح المتداولين باستخدام نسبة صغيرة من رأس المال تكون نحو 1% أو 2% من قيمة رأس المال وهو ما يسمح بإبقاء الصفقات مفتوحة لوقت أطول وهو ما يعني في إدارة الأموال أنه عند إبقائك لحجم الصفقة متناسب مع رأس المال، فإنك إن خسرت ستلاحظ أن حجم الصفقة الصغيرة يحمي الحساب حدوث استنزاف كبير في الخسارة إلى الرصيد السلبي، بالإضافة أن استخدام أداة أمر إيقاف الخسارة يحميك أيضًا من تجنب الخسائر الكبيرة.

ادارة الاموال: ما هي أنواع مخاطر السوق المالي؟

استخدام نسبة أكبر من رأس المال مع وقف الخسارة

تلك التقنية تمكنك من وضع حد معين لكل صفقة تتمثل في جزء من 2ـ10%، وتختلف تلك الطريقة عن النسبة الثابتة وهي مستخدمة في أداة العقود الآجلة وهى تجعلك في مواجهة مع مخاطر السوق لكن في الوقت نفسه تحمي الأرباح التي جمعتها.

الاستثمار: الاستثمار الشهري في الأسهم

نصائح لإدارة الأموال 

أما عن أهم النصائح لإدارة الأموال بشكل عام سواء كنت تستخدم طرق التداول اليومية أو التدريجية أو بقية الاستراتيجيات، فإن كيفية إدارة الأموال إجراء ضروري عليك أن تتعلمه وتنفذه في كل الصفقات التي تقوم بها وإلا فإنك تزيد من مخاطر تعريض رأس مالك للخسارة وأهم تلك النصائح هي كالتالي:

يجب أن لا تستثمر ما لا يمكنك خسارته: 

أهم قاعدة في إدارة الأموال هي أنه لا يجب عليك أن تمول حسابك أبدًا بأموال ليست ملك لك، فإذا كنت لا تستطيع تحمل خسارة رأس المال الذي تستثمر فيه وأن تعيد تمويل حسابك فإنك لن تتمكن من تحمل الخسارة، ولابد قبل التداول أن تتعلم الاستراتيجيات الصحيحة وكيفية أخذ قرارات مدروسة تؤهلك للدخول إلى عالم الاستثمار.

الاستثمار: ما هو الفرق بين التداول والاستثمار

يجب إدخال الأوامر على كل صفقة: 

كذلك عليك استخدام أداة أوامر إيقاف الخسارة، وأن تأخذ ذلك الأمر بجدية شديدة عند عقد الصفقات والاستثمار، ويجب أن يتم التداول بناء على قرارات وليس للحظ، لذا تطبيق أوامر إيقاف الخسارة على كل صفقة، طريقة آمنة لحمايتك من تقلبات السوق المفاجئة.

متى تربح: 

عندما تصل إلى هدفك المحدد من الأرباح قوم بإغلاق صفقتك سحب أرباحك من التداول، لذا عليك قبل فتح حساب تداول لدى شركة وساطة أو منصة تداول من التأكد من سهولة السحب وسرعة تنفيذ الأوامر.

إدارة الأموال الشخصية

هناك عدة نصائح هامة بالنسبة إلى إدارة الأموال الشخصية عليك أن تتبعها على النحو التالي:

السن المناسب للبدء بالاستثمار:

أولًا عامل السن لبدء الاستثمار و طبقًا لنصائح الخبراء في المجال الاقتصادي فمن الأفضل بدء الاستثمار في سن مبكر، باستخدام ما لا يقل عن 50% من راتبك وعلى المستثمرين الشباب أن يقبلوا بالمجازفة والاستثمار في الصناديق المشتركة، خطة استثمار تصل 15 عاما في تلك الصناديق الاستثمارية على الأقل.

خيارات الادخار للأطفال:

بالنسبة إلى أفضل خيارات الإدخار للأطفال، من بين الودائع الثابتة والصناديق المشتركة وصناديق الإدخار والتأمين، فإن كل نوع من الاستثمارات له مميزاته وعيوبه ويمكنك الاحتفاظ بالودائع المتكررة والثابتة على المدى القصير للحالات الطارئة، أما في حالة الصناديق المشتركة فإنها تساعدك في تكوين رصيد مالي لكن على المدى الطويل، أما التأمين لا يعتبر استثمارًا، بل وسيلة للحماية من الحوادث غير المتوقعة.

ادارة الاموال: الفرق بين الفوركس والتداول

الاستثمار في السندات الذهبية: 

بالنسبة إلى الاستثمار في السندات الذهبية فإن المخططين الماليين ينصحون دومًا باستثمار ما لا يقل عن 10% من تلك المحافظ المالية في الذهب من خلال السندات الذهبية أو عن طريق صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة، ويعتبر ذلك نوع التحوط في حالة كوارث مثل الحروب والأوبئة، أو الركود الاقتصادي لكن على ألا يتجاوز أبدًا مقدار 10% من قيمة محفظتك الاستثمارية.

استثمارات رعاية الوالدين: 

أما عن الاستثمارات التي يمكنك القيام بها للرعاية في سن التقاعد والشيخوخة، فإن تأمين استثمارات في خطة الإدخار حكومية هي الخطوة الأولى ويمكنك أيضًا اختيار الصناديق المشتركة المختلطة، ويمكنك استخدام أموالك الخاصة في بوليصة تأمين صحي ضخم أولًا، ثم البدء بالاستثمار في الصناديق المشتركة لاحقًا.

ابدأ في التداول من خلال التسجيل حتى يتواصل معك احد المستشارين:

الاسئلة الشائعة

ما هي إدارة الأموال؟

الإدارة المالية هي عبارة عن الممارسات الاستراتيجية التي تقوم على إنشاء جميع الموارد المالية ورصدها ومراقبتها لتحقيق أهداف مطلوبة، وذلك من خلال الوظائف المالية التي تعمل على الربحية، والمصروفات، والتدفقات النقدية.

كيف أوفر مالي؟

يمكنك توفير الأموال من خلال إنشاء صندوق للطوارئ، وتوفير ما لا يقل عن ثلاثة أشهر من النفقات في داخل الصندوق لتغطية الاحتياجات الأساسية، ويمكنك توفير الأموال من خلال إيداعها في البنوك أو المؤسسات المالية، كما يمكن المحافظة على المال من خلال الاستثمار.

لماذا ندرس الإدارة المالية؟

الإدارة المالية هي عبارة عن الإدارة المسؤولة عن دراسة أفضل الطرق المؤدية إلى الحصول على رأس المال اللازم وأيضًا أفضل الوسائل لاستخدامها لتعظيم القيمة السوقية للشركة واستثمار رأس المال بشكلٍ يضمن تعظيم ثروة المساهمين ويحقق البقاء والنمو للمؤسسة.

بالنهاية نكون قد أوضحنا معنى وأهمية إدارة الأموال وإدارة الأموال الشخصية وأهم النصائح وكيفية إدارة المخاطر.