أفضل صناديق الريت

بعد الاستثمار في مجال العقارات لسنوات ودراسة دقيقة للتحولات الاقتصادية وتأثيرها على الأسواق، توصلت إلى أن صناديق الاستثمار العقاري (الريت) تمثل فرصة ذهبية للمستثمرين الراغبين في تنويع محافظهم الاستثمارية والتحوط ضد التضخم. خصوصًا في ظل الظروف الحالية التي تشهد تقلبات في السياسات النقدية عالميًا، أصبحت الأصول العقارية، وبالأخص السكنية منها، أكثر مقاومة للتغيرات الاقتصادية مقارنة بأنواع الأصول الأخرى. هذا التطور يوفر بيئة مثالية لصناديق الريت التي تستثمر في العقارات السكنية، مما ينبئ بزيادة الإيجارات وارتفاع عائداتها.

مع ذلك، لاحظت أن عائد توزيعات الأرباح المرجح سنويًا لهذا القطاع شهد ارتفاعًا ملحوظًا، ما يعكس الإمكانيات الربحية القوية لهذه الصناديق. على الرغم من الهوامش الضيقة بين عائد توزيعات الأرباح ومعدلات الفائدة المحلية، إلا أن النمو المستمر في دخل الإيجارات وارتفاع أسعار العقارات يشير إلى جاذبية استثمارية متزايدة لصناديق الريت.

لذا، في هذه المقالة، سأستعرض تجربتي ورؤيتي لأفضل صناديق الريت، مع التركيز على كيفية استفادة المستثمرين من هذه الفرص الاستثمارية الفريدة. سنتطرق إلى تحليل عائدات توزيع الأرباح، ونمو دخل الإيجارات، وأداء صناديق الريت البارزة في السوق، مما يمكن المستثمرين، سواء كانوا مبتدئين أو محترفين، من تحقيق أقصى استفادة من استثماراتهم في هذا القطاع الواعد.

أفضل صناديق الاستثمار العقارية في السعودية تعد استثمارًا جذابًا لمن يبحث عن الدخل السلبي والاستقرار. أفضل صناديق الاستثمار العقارية في السعودية تتميز بتوزيعات أرباح منتظمة، مما يجعلها خيارًا مثاليًا للمستثمرين الراغبين في تنويع محافظهم الاستثمارية مع تقليل المخاطر.

أفضل صناديق الريت السعودية

اليكم أهم و أفضل صناديق الريت توزيع أرباح في السعودية:

أفضل صناديق الريت في السعودية	توزيعات الأرباح بالمليون ريال	الأرباح لكل وحدة بالريال	نسبة توزيع الأرباح
Jadwa REIT Saudi	130.52	0.70	5.03
RIYAD REIT	127.06	0.74	6.78
Bonyan REIT	104.24	0.64	6.32
AlAhli REIT 1	96.25	0.70	6.21
Al Rajhi REIT	90.64	0.56	5.30
DERAYAH REIT	77.40	0.72	6.06
ALKHABEER REIT	65.76	0.64	5.40
MUSHARAKA REIT	52.80	0.60	6.15
MULKIA REIT	38.81	0.57	6.03
SEDCO CAPITAL REIT	37.80	0.32	5.83
AL Maather REIT	34.98	0.57	6.38
JADWA REIT ALHARAMAIN	30.36	0.46	5.78
TALEEM REIT	24.48	0.48	3.94
ALINMA RETAIL REIT	11.80	0.10	1.54
MEFIC REIT	10.99	0.15	2.26
SICO SAUDI REIT	8.59	0.15	1.96
ALJAZIRA REIT	4.00	0.34	1.64

كما يقدم الجدول التالي المعلومات الهامة الاخرى عن أفضل صناديق الريت في السعودية و التي قامت بتوزيع الأرباح في الجدول السابق:

أفضل ريتات وزع أرباح في السعودية	القيمة الدفترية للاستثمارات العقارية (بالمليون ريال)	إجمالي الاستثمارات العقارية (بالمليون ريال)	إجمالي قيمة الاستحواذ (بالمليون ريال)
ALJAZIRA REIT	84.31	84.31	118.00
TALEEM REIT	559.19	596.63	602.00
AL Maather REIT	600.32	655.96	783.38
SICO SAUDI REIT	638.59	638.59	707.40
JADWA REIT ALHARAMAIN	694.53	735.65	812.00
MULKIA REIT	949.09	972.05	1,321.87
ALINMA RETAIL REIT	976.99	889.68	1,180.01
MEFIC REIT	1,009.94	943.23	1,116.60
MUSHARAKA REIT	1,200.91	1,257.14	1,440.70
Jadwa REIT Saudi	1,552.00	1,855.42	1,967.27
SEDCO CAPITAL REIT	1,633.97	996.49	1,031.47
DERAYAH REIT	1,634.06	1,593.86	1,696.31
Bonyan REIT	1,684.91	2,092.52	1,778.74
AlAhli REIT 1	1,825.67	1,831.64	1,855.00
Al Rajhi REIT	1,954.66	2,012.04	2,404.49
RIYAD REIT	1,987.85	2,142.02	2,315.48
ALKHABEER REIT	1,995.88	1,926.05	2,000.77

فيما يلي صناديق الريت المتداولة الامريكية:

• Nuveen Short-Term REIT ETF
• iShares Core US REIT ETF
• Schwab US REIT ETF™
• Real Estate Select Sector SPDR®
• Fidelity® MSCI Real Estate ETF
• iShares Cohen & Steers REIT ETF
• Vanguard Real Estate ETF

فيما يلي افضل صناديق الريت الامريكية :

1. Baron Real Estate Fund
2. PIMCO Real Estate Real Return Strategy Fund
3. TIAA-CREF Real Estate Securities Fund
4. Principal Real Estate Securities R5

ابدأ في التداول من خلال التسجيل حتى يتواصل معك احد المستشارين:

صندوق البارون العقاري

 يمتلك صندوق البارون العقاري Baron Real Estate Fund محفظة متنوعة من الأعمال العقارية. يركز على الشركات التي تمتلك إمكانيات للنمو. ابتداءا من مارس 2022 ، يمتلك الصندوق أسهمًا في 53 شركة ، بقيادة الشركات الخمس التالية:

• Boyd Gaming (NYSE: BYD): 5.4٪ من صافي الأصول
• Brookfield Asset Management (NYSE: BAM): 5.1٪
• Jones Lang LaSalle (NYSE: JLL): 3.9٪
• MGM Resorts International (بورصة نيويورك تحت الرمز: MGM): 3.8٪
• Marriott Vacations Worldwide (NYSE: VAC): 3.6٪

على الرغم من أن أياً من أكبر خمس حيازات في الصندوق المشترك ليست صناديق ريت او REIT ، إلا أنها لا تزال تتمتع بانكشاف كبير على هذا القطاع. تشكل الصناديق العقارية المتخصصة 8.8٪ من أصولها ، وصناديق الاستثمار العقاري السكنية 6.9٪ ، والصناديق العقارية الصناعية 2.5٪ من ممتلكاتها. وفي الوقت نفسه ، تمتلك معظم ممتلكاتها الأخرى كميات كبيرة من العقارات.

شرح أسهم الريت العقارية يسلط الضوء على آلية عمل هذه الصناديق التي تستثمر في العقارات وتوزع الأرباح. شرح أسهم الريت العقارية مهم للمستثمرين الجدد لفهم كيف يمكن لهذه الأسهم أن توفر تدفقات نقدية وتعزز العوائد على المدى الطويل.

الشيء الوحيد الذي يبرز في صندوق بارون العقاري هو أدائه. على مدار العقد الماضي ، حقق الصندوق متوسط ​​عائد سنوي قدره 15.1٪ ، متفوقًا بشكل كبير على مؤشر MSCI US REIT وعائده السنوي البالغ 8.4٪. الصندوق الحاصل على تصنيف خمس نجوم من Morningstar (NASDAQ: MORN).

السلبية الوحيدة المحتملة هي نسبة المصاريف. عند 1.05٪ ، يعتبر أعلى قليلاً بالنسبة للصندوق المشترك. ومع ذلك ، نظرًا لسجلها الطويل في الأداء المتفوق ، فلا زال على رأس القائمة.

صندوق إستراتيجية العائد الحقيقي للعقارات

PIMCO Real Estate Real Return Strategy Fund يتخذ هذا الصندوق منهجًا فريدًا. يوفر التعرض لمؤشر REIT بشكل كبير من خلال محفظة من الأوراق المالية المرتبطة بمؤشر التضخم وغيرها من الأوراق المالية ذات الدخل الثابت.

مكنته هذه الاستراتيجية من تحقيق عائد مرتفع بنسبة 10.7 ٪ ابتداءا من مارس 2022 ، مما يجعله خيارًا محتملًا جذابًا للمستثمرين الذين يسعون للحصول على دخل ثابت من أرباح الأسهم العقارية.

يمتلك الصندوق المشترك حصصًا في 47 صندوقًا من صناديق الاستثمار العقارية ، بقيادة الخمسة التالية:

• MGM Growth Properties (NYSE: MGP): 2.4٪
• Invitation Homes (NYSE: INVH): 2.3٪
• AvalonBay Communities (NYSE: AVB): 2.3٪
• Sun Communities (NYSE: SUI): 2.2٪
• VICI Properties (NYSE: VICI): 1.7٪

بالإضافة إلى امتلاك صناديق REIT ، يمتلك الصندوق ضفقات بيع و شراء في العديد من الأوراق المالية ذات الدخل الثابت.

لقد أتى نهج هذا الصندوق للاستثمار العقاري في صندوق استثمار REIT الي جني ثماره لمستثمريه على مر السنين. لقد أنتج متوسط ​​عائد سنوي إجمالي قدره 10.9٪ على مدار العقد الماضي ، متجاوزًا نسبة 9.2٪ من إجمالي العائد السنوي للسنوات السابقة.

طريقة التسجيل في صناديق الريت تتطلب معرفة بالإجراءات والأنظمة الخاصة بالسوق المالية. طريقة التسجيل في صناديق الريت تبدأ بالاختيار الدقيق للصندوق الذي يتوافق مع أهدافك الاستثمارية ومتابعة خطوات التسجيل من خلال منصات التداول المعتمدة.

الصندوق حاصل على تصنيف أربع نجوم من قبل Morningstar. كما أن نسبة نفقات معقولة حيث تبلغ 0.85٪.

يمكنك تعبئة النموذج التالي و سيتم التواصل معك من قبل شركة التداول لمساعدتك

صندوق للأوراق المالية العقارية TIAA-CREF

  يسعى صندوق TIAA-CREF Real Estate Securities Fund للأوراق المالية العقارية إلى تحقيق عائد إجمالي مناسب طويل الأجل من خلال الاستثمار في صناعة العقارات. تستثمر عادةً ما يصل إلى 80 ٪ من أصولها في الأوراق المالية العقارية ، بما في ذلك الشركات التي تمتلك أصولًا عقارية كبيرة مثل صناديق الاستثمار العقاري. كما ستستثمر ما يصل إلى 15٪ من أصولها في الشركات الأجنبية. يتمتع الصندوق أيضًا بالمرونة لاستثمار ما يصل إلى 20٪ في الديون أو حقوق الملكية للشركات غير المرتبطة بقطاع العقارات. لا يستثمر الصندوق مباشرة في العقارات أو صناديق الاستثمار العقاري الخاصة.

اعتبارًا من بداية عام 2022 ، كان للصندوق 59 استثمارا ، بقيادة الخمسة التالية:

• برولوجيس (رمزها في بورصة نيويورك: PLD): 8٪
• البرج الأمريكي: 5.2٪
• مجموعة سيمون العقارية: 5.1٪
• مجتمعات أفالون باي : 4.5٪
• الأسهم السكنية (بورصة نيويورك: EQR): 4.4٪

يتمتع الصندوق بأداء قوي. لقد حقق متوسط ​​عائد سنوي إجمالي يبلغ 9.9٪ خلال العقد الماضي ، متجاوزًا متوسط ​​العائد الإجمالي السنوي البالغ 9.8٪ لمؤشر FTSE Nareit All Equity REITs. يفتخر الصندوق بتصنيف خمس نجوم من Morningstar. كما أن لديه نسبة نفقات معقولة تبلغ 0.62٪.

معنى صندوق ريت يعبر عن استثمار يهدف إلى توزيع الدخل من خلال الاستثمار في العقارات. معنى صندوق ريت يشير إلى الشركات التي تملك، تطور، أو تدير عقارات تدر دخلاً، مما يوفر للمستثمرين فرصة للمشاركة في السوق العقاري بسهولة.

الأوراق المالية العقارية الرئيسية R5

تسعى الأوراق المالية العقارية الرئيسية R5 Principal Real Estate Securities R5 إلى تحقيق عائد إجمالي للمستثمرين. تهدف إلى استثمار ما لا يقل عن 80٪ من صافي أصولها ، بالإضافة إلى أي قروض لأغراض الاستثمار ، في شركات تعمل بشكل أساسي في صناعة العقارات.

كان لدى الصندوق 45 من الأسهم حتى نهاية أبريل 2022 ، بقيادة الخمسة التالية:

• Prologis: 7.6٪ من ممتلكات الصندوق
• Equinix (NASDAQ: EQIX): 5.2٪
• مجتمعات AvalonBay: 5.2٪
• Ventas (NYSE: VTR): 4.6 ٪
• Essex Property Trust (NYSE: ESS): 4.6٪

يتمتع الصندوق بسجل أداء قوي. لقد حقق متوسط ​​عائد سنوي إجمالي يبلغ 9.9٪ خلال العقد الماضي ، متجاوزًا متوسط ​​العائد الإجمالي السنوي البالغ 8.7٪ لمؤشر MSCI US REIT. الصندوق حاصل على تصنيف أربع نجوم من قبل Morningstar ونسبة مصروفات 1.06٪.

صناديق REIT المشتركة هي طريقة سهلة للاستثمار في العقارات

تمكن صناديق الاستثمار العقارية الريت المستثمرين من الاستثمار على نطاق واسع في قطاع العقارات. إنها توفر الفرصة لكسب إجمالي عوائد محتملة أعلى مما يمكن للمستثمر تحقيقه باستخدام صندوق المؤشر. هذه الفرصة تجعل صناديق الاستثمار العقارية المتداولة (الريت) بديلاً يحتمل أن يكون جذابًا للمستثمرين الذين يبحثون عن إمكانات عائد أعلى من المتوسط ​​دون الاستثمار مباشرة في صناديق الاستثمار العقارية الفردية.

يمكنك تعبئة النموذج التالي و سيتم التواصل معك من قبل شركة التداول لمساعدتك

صناديق الريت

صناديق الريت أو صناديق الاستثمار العقاري هي مؤسسة تعمل على امتلاك أكبر قدر من العقارات، أو تقوم بتطوير عقارات مجهزة بشكل مناسب، لتقوم بعدها بتأجير تلك العقارات والاستفادة بجنى الأموال منها ثم توزيع الأرباح على المستثمرين فيها، ويتم العمل على تأسيس تلك الصناديق من خلال بنوك أو شركات استثمارية مالية أو شركات مساهمة.

ثم تقوم تلك الشركة بتحديد شكل الاستثمار في تلك الصناديق بناء على دراسة السوق ورأس المال والأرباح المتوقعة، وبعدها يتم طرح تلك الوحدات العقارية أمام المستثمرين من خلال الاكتتاب العام.

وتختلف شروط كل صندوق ريت عن الآخر لذلك عليك التحقق أولًا من الشروط قبل اختيار الصندوق الأنسب لك، ويكون الهدف الأساسي من صندوق الريت هو مساعدة الأشخاص الذين لا يقدرون على امتلاك عقارات أو رأس المال اللازم، وتقديم فرصة الاستثمار والحصول على أرباح سنوية ثابتة مع مراعاة إدارة المخاطر المتعلقة بالسوق المالي.

ما هي صناديق الريت أو الريتات؟ تُعرف بأنها صناديق استثمارية تركز على العقارات وتقدم للمستثمرين فرصة للدخول في السوق العقاري. ما هي صناديق الريت أو الريتات؟ توفر تدفقات نقدية منتظمة من خلال استثماراتها في مجموعة متنوعة من العقارات، مثل المكاتب، المراكز التجارية، والوحدات السكنية.

أنواع صناديق الريت

هناك عدة أنواع من صناديق الريت التي عليك أن تعرفها قبل أن تختار الأنسب لك كالتالي:

• الاستثمار في الأصول العقارية: ويعتبر من أشهر أنواع الصناديق، ويتم الاستثمار من خلاله في أنواع محدودة من المباني السكنية والإدارية والفنادق والمباني الصحية، ويكون مصدر الربح في تلك الصناديق هو الإيجارات التي يتم دفعها بشكل سنوي في تلك المباني.
• هناك أيضًا الاستثمار في سندات الدين: وهو نوع غير مشهور من صناديق الريت مثل النوع الأول، ويعتمد على إقراض المال في شكل قروض عقارية، ويكون مصدر الربح هو المال الذي يتم دفعه فائدة لتلك القروض، بشكل سنوي لكن يرفضها بعض الأشخاص بسبب دخولها في الربا الذي يخالف الشريعة الإسلامية.
• النوع الثالث هو الاستثمار المتنوع: ويكون مزيج بين النوعين السابقين، فهناك جزء من أجل امتلاك العقارات وآخر يكون قروض عقارية، ويكون الأرباح فيه من خلال الإيجارات العقارية كل عام، بجانب فائدة القروض، ونتيجة للاستثمار في سندات الدين قد يكون ذلك النوع غير متوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية أيضًا.

الأسهم الأمريكية الحلال توفر خيارًا استثماريًا متوافقًا مع الشريعة الإسلامية، تجذب الأسهم الأمريكية الحلال المستثمرين الباحثين عن فرص في الأسواق العالمية دون التنازل عن مبادئهم الأخلاقية والدينية.

قواعد الاستثمار في صناديق الريت

بالنسبة إلى المبتدئين فإن خطوات دخول عالم الاستثمار في صناديق الريت تكون على النحو التالي:

• عن طريق الاكتتاب العام الذي تطرحه تلك الصناديق ويشبه الاكتتاب العام لشركات المساهمة.
• وتقوم المؤسسة المسؤولة عنه بعمل طرح الاكتتاب أمام الجميع، مع كافة التفاصيل التي تحتاج إليها من قيمة تلك الوحدات العقارية عند الاكتتاب أو عددها وآليات الاكتتاب.
• يبدأ المستثمرين في الاستثمار داخل تلك الصناديق بعد أن تنتهي فترة الاكتتاب العام عن طريق شراء تلك الوحدات وبيعها إلى وسطاء قانونين.
• تعتبر الاستثمارات في صناديق الريت من الاستثمارات الجيدة والآمنة ذات العائد الثابت.
• ويفضلها البعض عن الاستثمار في الأسهم بالرغم من أنه أكثر ربحًا، لأن سوق الاستثمار فيه أقل تقلبًا ومخاطرة محدودة.
• لكن من عيوبها صعوبة تنمية استثمارات بها، وذلك بسبب توزيع أكثر من تسعين في المائة من الأرباح على المساهمين سنويًا ولا يبقى الكثير لاستثماره.
• بسبب انتظام تلك العوائد سنويًا يتم اعتبارها دخل منتظم، يتم فرض ضرائب عليها تكون أعلى من التي تفرض على المستثمرين في أسواق الأسهم المختلفة.
• يمكن للمستثمرين معرفة القرارات التي سوف تتخذ لكن لا يحق له إبداء الآراء فيها، مثل بقية شركات المساهمة.

ما هي صناديق الريت REIT وكيفية الربح منها؟ تشير إلى صناديق استثمارية تمكّن المستثمرين من الاستفادة من العقارات. ما هي صناديق الريت وكيفية الربح منها تعمل بمثابة جسر يسمح بالوصول إلى الاستثمارات العقارية بكفاءة، مع تقديم عوائد جذابة عبر توزيع الأرباح.

مزايا صناديق الاستثمار العقاري

مثل جميع الاستثمارات، تأتي صناديق الاستثمار العقاري بمزايا وعيوب يجب أن تعرفها قبل استثمار دولار واحد، ومن ضمن هذه المميزات:

• التنويع: من خلال الاستثمار في صناديق الاستثمار العقارية، يمكن للمستثمرين تنويع أصولهم ليشمل العقارات، بدلاً من الاستثمار فقط في الأسهم والسندات، كما يمكن للمستثمرين الحصول على عوائد عالية محتملة من العقارات دون تقلبات الأسهم ومخاطرها.
• عوائد دخل قوية: كما هو موضح تميل صناديق الاستثمار العقاري إلى توفير عوائد عالية في شكل أرباح لكل المستثمرين، لذا يمكن لأي شخص يتطلع إلى بناء دخل والوصول إلى الاستقلال المالي أن يتطلع إلى صناديق الاستثمار العقاري.
• سيولة عالية: عندما تشتري أسهمًا في صندوق الريت REIT للتداول العام، يمكنك بيعها في أي لحظة، حتى صناديق الاستثمار العقاري الخاصة تسمح في كثير من الأحيان بسيولة أفضل من الملكية المباشرة للممتلكات.
• عندما تشتري أسهمًا في الريت REIT فلن تضطر إلى تحمل أي متاعب في التعاملات، وذلك لأنه يتولى فريق محترف من المستثمرين ومديري العقارات التعامل مع جميع مشكلات الإدارة، وكل ما عليك هو جمع العائدات.

عيوب صناديق الاستثمار العقاري

تعاني صناديق الاستثمار العقاري من بعض العيوب التي يعاني منها بعض المستثمرين، وهذه أهم عيوب الاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري: 

• نمو ضعيف: صناديق الاستثمار العقاري التي يتم تداولها في البورصة تصرف نسبة كبيرة من دخلها للمستثمرين، لذا لم يتبق سوى القليل جدًا من المال للسماح لصندوق الاستثمار العقاري بتنمية محفظته.
• ضرائب عالية على أرباح الأسهم: أرباح الأسهم في صناديق الاستثمار العقاري تخضع لضرائب أعلى من الاستثمارات الأخرى.
• الرسوم والمخاطر المرتفعة المحتملة: يجب على المستثمرين النظر في عوامل مثل أسعار الفائدة، وسوق العقارات، وقوانين الضرائب، قبل الاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري، قد تستخدم بعض صناديق الاستثمار العقاري هذه العوامل لتبرير فرض رسوم إدارية عالية ورسوم المعاملات.
• التغييرات في السوق تؤثر على أداء صناديق الاستثمار العقارية: مقارنة بالاستثمارات الأخرى، فإن صناديق الاستثمار العقاري عرضة للتأثيرات الجارية في سوق العقارات. 
• القليل من التحكم: حيث أن المستثمرين في صناديق الاستثمار العقاري يحق لهم معرفة أبرز التطورات في صناديق الاستثمار، ولكن لا يحق لهم الاعتراض على قوانين مجلس الإدارة، والجانب السلبي الآخر هو أن بعض صناديق الاستثمار العقاري الخاصة لا تسمح لك ببيع أسهمك لعدة سنوات بعد شرائها.

مقارنة بين صناديق الريت تُظهر التنوع والفروقات بين الصناديق المختلفة من حيث الأداء، التوزيعات، ومجالات الاستثمار. مقارنة بين صناديق الريت تساعد المستثمرين في اختيار الصندوق الأنسب لأهدافهم الاستثمارية، مع التركيز على الاستقرار والنمو الطويل الأمد.

أفضل صناديق الريت هي ما يبحث عنه العديد من المستثمرين في الفترة الأخيرة حيث أنه يوجد عدة أنواع ولكل نوع شروط مختلفة عن النوع الآخر لذلك لا بد أن يتعرف المستثمرين عن أبرز تفاصيل كل نوع من صناديق الريت.