الاستثمار في الذهب في عمان 2024

الاستثمار في الذهب في عمان بالنسبة للمستثمرين العمانيين هو خيار استثماري مثالي للتحوط وتنمية رأس المال على المدى البعيد، وقد أدركت أهمية هذا المعدن الثمين كأداة استثمارية متعددة الأوجه من مدة عملي الطويلة في المجال الاستثماري.

حيث أن الذهب بما يحمله من قيمة تاريخية وثقافية عميقة لا يزال يحتفظ بقيمته في العصر الحديث، خصوصًا في أوقات الأزمات الاقتصادية والتقلبات السوقية يكون الخيار المفضل بالنسبة لكثير من المستثمرين، فهو لا يقدم فقط فرصة للحفاظ على قيمة المدخرات، بل يوفر أيضًا إمكانية لتنويع المحافظ الاستثمارية بشكل فعّال.

لأهميته الكبيرة للمستثمر العماني أعددنا لكم هذا المقال الذي نقدم لكم فيه العوامل المؤثرة على الاستثمار في الذهب في عمان والعالم، أفضل طرق الاستثمار في الذهب في سلطنة عمان، مع أهم نصائح الاستثمار في الذهب في عمان.

وفي نهاية المقال سنجيب عن أهم الأسئلة التي بحث عنها المستثمرين حول هذا النوع من الاستثمار، والتي يُجب عليك الإطلاع عليها لتستفيد من الإجابة فجميعها أسئلة قيمة.

العوامل المؤثرة على الاستثمار في الذهب في عمان والعالم

إذا كنت ترغب في الاستثمار في الذهب في عمان فعليك أولاً أن تتعرف على العوامل التي تؤثر على سعر معدن الذهب والتي نذكر لك أهمها خلال الأسطر التالية.

قوانين العرض والطلب

يتأثر معدن الذهب كغيره من السلع بقوانين العرض والطلب، فبزيادة الطلب عليه عند الأزمات الإقتصادية على سبيل المثال يرتفع سعر الذهب بشكل تدريجي، وعند إنخفاض الطلب عليه ينخفض سعره.

لا يتأثر سعر الذهب كثيراً بعمليات الإنتاج بشكل ملموس، فإذا حدث عطل في أحد المناجم على سبيل المثال لا يتأثر سوق الذهب بشكل كبير.

التضخم

التضخم من العوامل التي تؤثر بشكل إيجابي على سعر الذهب، وبشكل خاص التضخم في الولايات المتحدة الأمريكية، حيث مع موجات التضخم الكبيرة يذهب المستثمرين لشراء الذهب للحفاظ على قيمة مدخراتهم في التآكل.

حيث أن للذهب قيمة محددة والتضخم هو إنخفاض للقيمة الشرائية للعملة، فبينما تنخفض القدرة الشرائية لجميع العملات تقريباً بمرور الزمن يظل الذهب محافظاً على قيمته.

وهذا لا يعني أن الذهب لو كان بـ 1000 دولار للأوقية على سبيل المثال وأنخفضت القدرة الشرائية للدولار بنسبة 10% أي أنه أصبح يعادل 900 دولار فقط أن يكون هذا هو السعر الجديد للأوقية.

فقد نجد سعر الأوقية وصل إلى 1100 دولار في العام الذي يلي هذا التضخم وهو ما يشمل حفاظ الذهب على قيمته التي لا تنخفض بالتضخم، مع زيادة قيمته كما هو معتاد من هذا المعدن الثمين لزيادة الطلب عليه وزيادة أستخدامه الذي يستمر في الزيادة بمرور الزمن.

سعر الدولار الأمريكي 

هناك علاقة عكسية بين سعر الدولار الأمريكي وسعر الذهب، حيث ينخفض سعر الذهب بارتفاع قيمة الدولار الامريكي والعكس صحيح، وبالتالي جميع العوامل المؤثرة على سعر الدولار الأمريكي تؤثر على سعر الذهب، ومن أهم هذه العوامل هي قيمة الفائدة في الولايات المتحدة.

فكلما زاد الفائدة في البنك الفيدرالي الأمريكي زادت قيمة الدولار وأنخفضت بالتالي ينخفض سعر شراء الذهب، والعكس صحيح، فكلما انخفضت الفائدة في الفيدرالي الأمريكي نجد أن قيمة الدولار مقارنة بباقي العملات أنخفضت وبالتالي ارتفاع سعر شراء الذهب.

وذلك يرجع للعديد من الأسباب أهمها أن هناك الكثير من المستثمرين وغير المستثمرين ممن يفضلون الحفاظ على قيمة أموالهم بشراء عملة كالدولار الأمريكي كونها تتمتع بنسبة تضخم منخفضة مقارنة بالعديد من العملات الأخرى.

ويلجأ اليها من تعاني بلاده من تراجع قيمة العملة بشكل حاد، فإذا تراجعت قيمة الدولار انهارت قيمته بالنسبة لهذا النوع من المستثمرين الذين يستبدلونه بالذهب على الفور لحماية مدخراتهم.

الأزمات الاقتصادية والإضطرابات الجيوسياسية

الأزمات الإقتصادية وما يحدث في السوق من تقلبات تدفع المستثمرين لشراء الذهب للحفاظ على قيمة مدخراتهم وهو ما يترتب عليه زيادة الطلب على الذهب وبالتالي ارتفاع سعره.

ونفس الأمر يحدث عن وقوع الاضطرابات الجيوسياسية حيث تثير مخاوف المستثمرين وبالتالي يذهبون لملك الملاذات الآمنة “الذهب” وهو ما يترتب عليه زيادة الطلب وبالتالي يزداد سعر الذهب.

وبالنسبة لمنطقة مليئة بالصراعات كالمنطقة التي تقع فيها دولة عمان يكون شراء المستثمرين للذهب كملاذ آمن أمر خيار يتردد من حين لآخر.

طرق الاستثمار في الذهب في عمان 

تتعدد طرق الاستثمار في الذهب في عمان، وفي جميعها يبقى الربح مرهون بالفرق بين سعر البيع وسعر الشراء، وفي هذه الفقرة نذكر لك الطرق الرئيسية التي يمكنك من خلالها الاستثمار في الذهب بشكل مباشر من خلالها بالتفصيل خلال الأسطر التالية.

الاستثمار عبر شراء سبائك الذهب في عمان (الاستثمار عبر الطرق التقليدية)

الاستثمار في الذهب في عمان يمكن القيام به من خلال الطرق التقليدية كشراء السبائك، والعملات الذهبية، والمشغولات الذهبية والإحتفاظ بها لحين إرتفاع قيمتها.

ولكن لا يُنصح أبداً بشراء المشغولات الذهبية لأنه عندما تبيعها سيتم خصم المصنعية التي تساوي 10% من سعر الذهب عند الشراء تقريباً، وهو ما يعود بالسلب على استثمارك.

ويفضل عند الاستثمار عبر هذه الطريقة شراء السبائك الصغيرة لسهولة بيعها عند الحاجة، إلى جانب شراء السبائك الكبيرة لإنخفاض مصنعيتها في حال كنت تثق أنك لن تحتاج إلى قيمة هذه السبائك في وقت قريب.

وهناك عيب وحيد لهذه الطريقة من الاستثمار وهو تكاليف التخزين التي يتحملها المستثمر وتعود بالسلب على عوائد الاستثمار، بجانب المخاطر سرقة الذهب في حال قرر تخزين الذهب في منزله.

الاستثمار في الذهب عن طريق صناديق الاستثمار المتداولة 

الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة يشبه إلى حد كبير تداول الأسهم، ويفضله الكثير من المستثمرين عن شراء السبائك بشكل فعلي نتيجة لما تحتاجه السبائك من تكاليف تخزين التي تعود بشكل سلبي على عوائد الاستثمار.

وتعد هذه الطريقة من أفضل الطرق الاستثمارية إن لم تكن أفضلها، صندوق الاستثمارات المتداولة هو صندوق قائم على متابعة تقلبات الذهب، يتم تقسيمه لعدد من الأسهم تطرح في سوق التداول العماني كل سهم يعني إمتلاك حصة من الصندوق.

هذا الخيار الاستثماري يعد الأكثر أماناً بين الأربعة طرق الرئيسية، والحد الأدنى للاستثمار فيه يكون بشراء حصة واحدة من الصندوق المتداول.

تزايد اهتمام المستثمرين في منطقة الخليج بموضوع الاستثمار في الذهب في قطر نظرًا لاستقرار الاقتصاد القطري. يُعد الذهب وسيلة ممتازة للتحوط ضد التضخم. لهذا، يبحث المستثمرون عن أفضل طرق الاستثمار في الذهب في قطر لتعزيز محافظهم الاستثمارية.

الاستثمار في الذهب عن طريق العقود الآجلة 

العقود الآجلة هي بمثابة الإتفاق على تسليم سلعة معينة بتاريخ محدد، والاستثمار في الذهب بطريقة العقود الآجلة هو إتفاق على تسليم كمية معينة من الذهب في تاريخ محدد في المستقبل.

خيار الاستثمار في الذهب في عمان عن طريق العقود الآجلة لا يصلح إلا للمستثمرين الخبراء الذين لديهم القدرة على تحليل تحركات الذهب وتوقع أسعاره المستقبلية.

كيف استثمر في الذهب هو سؤال يطرحه العديد من المستثمرين المبتدئين في عمان، وباختصار يمكنك الاستثمار عبر شراء السبائك الذهبية أو من خلال الصناديق الاستثمارية المتداولة، وغيرهم من الطرق، ولمعرفة كيف استثمر في الذهب يجب التعرف على السوق المحلي والعالمي لتجنب المخاطر وزيادة العوائد.

الاستثمار في الذهب عن طريق تداوله في البورصة

يمكن الاستثمار في الذهب في عمان عن طريق تداوله في بورصة عمان، ويتم تداوله في صورة عملة يرمز لها في سوق التداول بالرمز XAU، حيث الـ X ترمز لـ العملة والـ AU ترمز لعنصر الذهب.

وتكون العملة المستخدمة في تداول الذهب هي الدولار الأمريكي، ويكون تداول الذهب في هذه الحالة يشبه تماماً تداول الأسهم وغيرها من الأوراق المالية.

تُعتبر افضل منصة تداول ذهب في عمان هي التي توفر أدوات تحليل متقدمة وأمان عالي للمستثمرين، حيث تقدم المنصات الإلكترونية إمكانية تداول الذهب بسهولة ويسر، مما يساعد على إتخاذ قرارات استثمارية صحيحة، لذلك يعتبر البحث عن افضل منصة تداول ذهب في عمان يعتبر خطوة مهمة لأي مستثمر.

يمكنك الاستثمار في أسهم شركات التعدين 

يمكن للمستثمر الاستثمار في مجال الذهب ولكن ليس في معدن الذهب نفسه، حيث من الممكن الاستثمار في الشركات التي تعمل في مجال الذهب، وفي حال قمت بالاستثمار في هذا النوع من الشركات وارتفع سعر الذهب سوف تزداد قيمة أسهمك، كما ستحصل على توزيعات أرباح جيدة للأسهم.

يمكنك الاستثمار في هذا النوع من الشركات من خلال منصات تداول الأسهم المتخصصة بشكل اونلاين، ويكون بشراء أسهم الشركات التي تعمل في مجال الذهب.

في حال كنت مواطن كويتي فعليك أن تعرف أن الاستثمار في الذهب في الكويت خيارًا ذكيًا لحماية الثروة من التضخم والتقلبات الاقتصادية، حيث يوفر الذهب استقرارًا في أوقات الأزمات المالية، لذلك يتجه العديد من المستثمرين نحو الاستثمار في الذهب في الكويت لضمان الحفاظ على قيمة أصولهم.

أهم نصائح الاستثمار في الذهب في سلطنة عمان 

ينصح دائما الخبراء في مجال الاستثمار بتخصيص جزء من المحفظة الاستثمارية للاستثمار في الذهب بغرض تقليل درجة المخاطرة، ونحن بدورنا نقدم لك نصائح حول كيفية الاستثمار في الذهب مأخوذة من أشخاص خبراء في هذا المجال، نذكرها لك في الأسطر التالية:

• اشتري السبائك الذهبية ذات عيار 24 لإنخفاض مصنعيتها.
• في حال كان رأس المال كبير ومن فائض أموالك ننصح بشراء السبائك الكبيرة نظراً لإنخفاض مصنعيتها وهو ما يعود بالإيجاب على عوائد استثمارك.
• وضع استراتيجية بعيدة المدى للاستثمار كون الذهب في الأساس استثمار بعيد المدى.
• ينصح بأن تكون قيمة استثمارك في الذهب من 30% إلى 40% بحد أقصى من قيمة محفظتك الاستثمارية، كون الذهب بطيء النمو مقارنة بغيره من الأوراق المالية كالأسهم مثلاً.
• عدم شراء المشغولات الذهبية والاستثمار في السبائك والجنيهات الذهب فقط، حيث يتم خصم قيمة المصنعية والتي تصل نسبتها إلى 10% غالباً.
• متابعة أخبار الإقتصاد العالمي وبالأخص أخبار الاقتصاد الأمريكي، واخبار كلاً من سوقي الذهب الصيني والهندي، ومتابعة تحركات الدولار والعوامل المؤثرة عليه.
• ينصح بعدم الإقتراض للاستثمار مهما كانت المغريات، حيث لا يمكنك التنبؤ بحركة الذهب المستقبلية وبالتالي قد تتحمل الخسائر بجانب ستكون دفع فوائد القرض.

تتيح طريقة تداول الذهب اون لاين للمستثمرين شراء وبيع الذهب عبر الإنترنت بسهولة وفعالية، حيث تتطلب هذه الطريقة فهمًا عميقًا لتحليل السوق واستراتيجيات التداول خلاله، لذلك يجب على المستثمرين التعرف على طريقة تداول الذهب اون لاين لتحقيق أرباح مستدامة من خلالها.

أهمية الاستثمار في الذهب في عمان 

على الرغم من كون الاستثمار في الذهب استثمار لا يدر الأرباح المباشرة كغيره من الاستثمارات، إلا أن قيمته تزداد في الأوقات التي تتراجع فيها قيمة الأصول الأخرى عند الأزمات الإقتصادية، مما يجعله خياراً إستراتيجيًا للحماية من التضخم وتقلبات السوق، خاصةً في أوقات التقلبات الإقتصادية مما يجعله بالنسبة للمستثمرين كخيار للتحوط.

وعلى الجانب الآخر بالنسبة للأشخاص الذين لديهم أموال يرغبون في الحفاظ على قيمتها من التآكل بفعل التضخم أو استثمارها كاستثمار طويل الأمد يكون الذهب خيار أكثر مثالية من السندات، والودائع، والشهادات البنكية وغيرها من الأساليب التي يستخدمها المستثمرين للحفاظ على قيمة أموالهم.

كما أنه خيار مثالي لتنمية رأس المال على المدى البعيد والذي يصل أحياناً إلى العديد من السنوات، ففي كل عام يمر يزداد سعر الذهب عن العام الذي يسبقه، ولكن الأمر لا يتوقف على مجرد سعر بل القيمة نفسها هي التي تزداد، وهو في هذا الجانب خيار أكثر ربحاً من كافة البنوك والسندات.

ويمكن تلخيص الأمر في ثلاث نقاط:

• التحوط عند الأزمات الإقتصادية.
• الحفاظ على قيمة الأموال من التآكل بفعل التضخم.
• تنمية رأس المال على المدى البعيد.

الاستثمار في شراء وبيع الذهب في عمان يعد الاستثمار الأكثر أماناً بين كافة أنواع الاستثمارات. 

هل الاستثمار في الذهب في عمان مربح؟

هناك فريقان من المستثمرين العمانيين لكل منهما رأي في الاستثمار في الذهب:

1. الفريق الأول: يرى أن الاستثمار في الذهب لا يضيف أي قيمة إلى المحفظة الاستثمارية ويجب أن يقتصر استخدامه فقط على التحوط لمواجهة تقلبات السوق والأزمات الاقتصادية.
2. الفريق الثاني: يرى في الذهب أداة مالية يمكن أن تستخدم في تحقيق أرباح جيدة بعيدة المدى، بجانب كونها وسيلة ممتازة للتحوط ضد الأزمات الاقتصادية، و أداة ممتازة لتنويع المحفظة الاستثمارية.

بينما كانت آراء المحليين تميل للفريق الأول، حيث يرون الاستثمار في الذهب وسيلة للتحصن ضد تقلبات السوق في الأزمات الاقتصادية، وملاذ آمن للمستثمرين الأفراد وقت الأزمات.

ولا يمكن إعتباره أداة مالية يمكن أستخدامها لتحقيق الأرباح فهي لا تقدم توزيعات أرباح كالأسهم ولا تنمو بنفس سرعة نمو الأسهم، وهذا ما يؤيده رأي المستثمر المخضرم وارن بافيت.

يُعد الاستثمار في الذهب في السعودية خيارًا استراتيجيًا يحظى بشعبية كبيرة بين المستثمرين السعوديين، حيث أن الذهب يُعتبر ملاذًا آمنًا يحمي الأصول من تقلبات السوق، ويحمي المدخرات من التآكل ومن أهم مميزات الاستثمار في الذهب في السعودية هي وجود بنية تحتية قوية تدعم تداول الذهب بسهولة وأمان.

رأي وارن بافيت في الاستثمار في الذهب 

يرى وارن بافيت المستثمر المخضرم الذي يعد من أغنى 5 أشخاص في العالم والذي صنع ثروته من الاستثمار أن شراء الأسهم أفضل من شراء الذهب.

حيث توفر الأسهم توزيعات أرباح وتنمو بشكل كبير بعيد المدى وهم الأمرين اللذين لا يتوفران في الذهب، ويدلل بافيت على ذلك بالمثال التالي:

لو قام أحد المستثمرين باستثمار مبلغ 10 الآف دولار في الأسهم الأمريكية عام 1942 حتى عام 2018 كان سيحقق أرباح تقدر بـ 51 مليون دولار، بينما لو كان استثمر نفس المبلغ في الذهب كان سيحقق 400 ألف دولار فقط.

إن تنويع محفظة الاستثمار يعتبر أمرًا حكيمًا لحماية رأس المال، وهذا ما يوفره الاستثمار في الذهب، حيث يجب على المستثمرين أيضًا فهم كيفية تداول الذهب في السعودية والاستفادة من الفرص المتاحة على أفضل وجه.

بالنظر إلى العلاقة الوثيقة بين الذهب والأحداث العالمية والبنوك المركزية، يمكن للاستثمار في هذا المعدن الثمين أن يتيح للمستثمرين تحقيق عوائد جيدة وتحقيق أهدافهم الاستثمارية خاصةً إذا كانوا يعتمدون على تداول الذهب بدلاً من شرائه.

الخلاصة فيما يتعلق بـ الاستثمار في الذهب في عمان

الاستثمار في الذهب في عمان يعتبر خيارًا استثماريًا موثوقًا وذكيًا في أغلب الأحيان خاصةً إذا تم بالشكل الصحيح، ويمكن للمستثمرين الاستثمار فيه بطرق متعددة، والتي تتضمن شراء السبائك، والقطع الذهبية، وتداول الذهب أو أسهم الشركات التي تعمل فيه وغيرها من الطرق.

كما أنه عنصر مهم للغاية في تنويع المحفظة الاستثمارية، حيث أن تنويع محفظة الاستثمار بجعل جزء منها مستثمر في الذهب يعتبر أمرًا حكيمًا لحماية رأس المال، وهذا ما يوفره الاستثمار في الذهب.

ويجب على المستثمرين فهم كيفية تداول الذهب في عمان والاستفادة من الفرص المتاحة على أفضل وجه، وذلك بالنظر إلى العلاقة الوثيقة بين الذهب والأحداث العالمية والبنوك المركزية.

الأسئلة الشائعة المتعلقة بـ الاستثمار في الذهب في عمان

نعرض لك في هذه الفقرة ابرز الاسئلة الشائعة حول الاستثمار في الذهب في عمان التي تم طرحها من قبل مستثمرين.

كيفية استثمار الذهب في البنوك في عمان؟

هناك بنوك تتيح للمستثمر شراء سبائك الذهب وحفظه داخل البنك في نفس الوقت دون الخروج به لتجنب المخاطر الأمنية، وتعطيه عقد بملكية الذهب.

أسعار سبائك الذهب في عمان؟ 

يبلغ متوسط سعر سبيكة الواحد كيلو جرام في عمان حوالي 30500 ريال عماني اليوم، وقبل شهرين كانت 29000 ريال عماني لنفس السبيكة، ومنذ عامين كان سعر سبيكة الذهب نفسها في عمان يبلغ 24500 ريال عماني، مما يوضح لك النمو الكبير الذي يحققه الذهب ويستهدفه المستثمرين. 

كيف اتاجر بالذهب بمبلغ بسيط في عمان؟

يمكنك الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة حيث أن الحد الأدنى للاستثمار فيها هو شراء حصة واحدة، والتي تساوي سهم واحد تختلف قيمته من صندوق لآخر.

كما يمكنك شراء جنيهات ذهب أو سبائك ذهبية صغيرة والاحتفاظ بها لتحقيق الربح على المدى البعيد.

لكن بصورة عامة فإنه مهما كانت صورة الاستثمار في الذهب التي ستستخدمها لن تكون مربحة بشكل كبير لوجود العمولات في بعض الاساليب والمصنعية في أساليب أخرى.

هل تشتري الذهب في صورة سبائك أم صورة مشغولات ذهبية؟

إذا كنت تريد الاستثمار في الذهب بالطرق التقليدية بشراء الذهب من شركات تجارة الذهب في صورة سبائك ذهبية، أو جنيهات ذهب، أو مشغولات ذهبية، فعليك بالاستثمار في السبائك الذهبية فقط.

ينصح بتجنب الاستثمار في المشغولات الذهبية، حيث يترتب عليها تكاليف مصنعية يتم خصمها عند البيع مما يقلل من عوائد الاستثمار.

في حين أن السبائك الذهبية قيمة مصنعيتها تكاد تكون لا تذكر، وبذلك لا ينخفض سعرها عند البيع إلا إذا كان سعر الذهب قد انخفض.

في كلا الحالتين سوف يتحمل المستثمر تكاليف التخزين التي تعود بالسلب على عوائد الاستثمار المحققة من هذا الاستثمار.

ما هو دور منصة التداول في عملية الاستثمار في الذهب في عمان؟ 

تقوم منصات التداول الرقمية بدور الوساطة بين المتداولين الذين يرغبون في الاستثمار في الذهب عن طريق صناديق الاستثمار المتداولة أو عن طريق تداول الذهب في سوق التداول، تعمل على الربط بينهم وبين شركة الوساطة.

كيف استثمر الذهب في عمان؟

يمكنك الاستثمار في الذهب في عمان بأحد الطرق الـ 6 التالية:

• من خلال منصات التداول.
• شراء العقود الآجلة.
• من خلال صناديق الاستثمار المتداولة.
• شراء سبائك الذهب أو مشغولات ذهبية أو عملات ذهبية مثل.
• الاستثمار بشكل غير مباشر في شركات تعدين وتجارة الذهب.
• تداول الذهب في سوق الفوركس وهي الطريقة المفضلة لدينا.

وقد شرحنا بالتفصيل كل طريقة منهم داخل المقال. 

هكذا نكون انتهينا من شرح كيفية الاستثمار في الذهب في عمان، في حال كان لديك أي سؤال أو نقطة لم تفهمها بشكل جيد، أو أمر أردت المزيد من المعلومات حوله يمكنك أن تكتب لنا في التعليقات وسنجيبك في أقرب وقت ممكن.