افضل صناديق الاستثمار

حققت ارباح ممتازة عند التداول على افضل صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs)، وأرى أن هذه الصناديق تمثل فرصة استثمارية ممتازة للمستثمرين الباحثين عن التنوع والمرونة في محافظهم الاستثمارية. بفضل خبرتي الطويلة في مجال الاستثمار، أدركت أهمية الوصول إلى مختلف قطاعات السوق من خلال منتج واحد، وهو ما توفره صناديق الاستثمار المتداولة بشكل فعال.

تقدم صناديق الاستثمار المتداولة، منذ إنشائها في كندا وانتشارها عالميًا، إمكانية الاستثمار في مجموعة واسعة من الأصول، من الأسهم والسندات إلى العقارات والمعادن الثمينة، مما يتيح للمستثمرين بناء محافظ متنوعة تتماشى مع تحملهم للمخاطر وأهدافهم الاستثمارية. على سبيل المثال، صناديق مثل Vanguard S&P 500 UCITS ETF تتيح للمستثمرين الوصول إلى أداء الشركات الكبرى في السوق الأمريكي، بينما يقدم Global X Robotics & Artificial Intelligence ETF فرصة للتعرض لقطاعات التكنولوجيا المتقدمة مثل الذكاء الاصطناعي والروبوتات.

من وجهة نظري، تعتبر صناديق الاستثمار المتداولة وسيلة ممتازة للتنويع الاستثماري، خاصة للمستثمرين الذين يبحثون عن السهولة والفعالية في إدارة استثماراتهم. توفر هذه الصناديق سيولة عالية وتكلفة أقل مقارنة بالصناديق التقليدية، مما يجعلها خيارًا جذابًا لكل من المستثمرين الأفراد والمؤسسات الراغبين في استغلال فرص السوق المتغيرة.

بالنسبة لعام 2024، أنصح المستثمرين بالتركيز على صناديق الاستثمار المتداولة التي تغطي قطاعات مثل المعادن الثمينة والعقارات، نظرًا لما توفره هذه القطاعات من استقرار نسبي وفرص نمو في ظل التقلبات الاقتصادية الحالية. يجب على المستثمرين تحليل مدى تحملهم للمخاطر وتحديد أهدافهم الاستثمارية بدقة قبل الاختيار بين الصناديق المختلفة، مع الأخذ في الاعتبار أن التنويع الجيد يمكن أن يساعد في تقليل المخاطر وزيادة العوائد على المدى الطويل.

ما هي صناديق الاستثمار؟

يعد التعريف الأبسط لصندوق الاستثمار هو أنه اداة مالية تعمل على جمع أموال بعض المستثمرين الأفراد، تعرف في بعض الأحيان بأنها خطة للاستثمار الجماعي، الذين يريدون استثمار أموالهم في الأوراق المالية ذات الدخل الثابت، والمشتقات، والأسهم وغيرهم من الأدوات المالية. 

وباختصار صناديق الاستثمار هي عبارة عن محفظة لرأس المال يستخدمها بشكل جماعي العديد من المستثمرين ليقوموا بشراء الأوراق المالية، ويبقى لكل مستثمر فيها ملكية اسهمه والقدرة على التحكم فيها كما يشاء، وهي تتكون بشكل أساسي من هذه المجموعة من المستثمرين. 

توفر هذه الصناديق للمستثمرين المشاركين فيها مجموعة فرص استثمارية أكبر، ورسوم استثمار أقل، بالإضافة للخبرة الإدارية الكبيرة التي يحصل عليها. 

يتم إدارة هذه الصناديق حسب الهدف الذي يحدده رئيس كل صندوق منها، بما يضمن للمستثمرين التنوع، والدرجة الأقل من المخاطر على استثماراتهم. 

لا يتدخل المستثمرين الأفراد في اختيارات مدير الصندوق ولا في أهداف الصندوق وليس لهم أي قرار في ذلك، بل هم من يقررون في أي صندوق سوف يضعون أموالهم، بمعرفة أهدافه ومخاطرة، لذا يتوجب عليك أن تقرأ المقال حتى النهاية لتعرف كيف تختار أفضل صناديق الاستثمار التي تتماشى مع اهدافك. 

عند النظر إلى الفرق بين صناديق الاستثمار وصناديق المؤشرات، من المهم التركيز على الخصائص الأساسية لكل منهما. صناديق الاستثمار تقدم إمكانية الوصول إلى مجموعة متنوعة من الأصول بإدارة متخصصة، وهي مثالية للمستثمرين الذين يفضلون الاعتماد على خبراء لاتخاذ قرارات الاستثمار. بينما تتيح صناديق المؤشرات المتداولة للمستثمرين مرونة أكبر في التداول بتكاليف أقل، مما يجعلها خيارًا جذابًا للراغبين في التحكم الذاتي بمحافظهم الاستثمارية. الفرق بين صناديق الاستثمار وصناديق المؤشرات يسلط الضوء على أهمية اختيار النوع المناسب بناءً على الأهداف المالية ومستوى الراحة في إدارة الاستثمارات.

كل ما يجب عليك معرفته عن صناديق الاستثمار

صندوق الاستثمار هو أداة تمكن المستثمرين الأفراد من الوصول إلى اسواق مالية لا يستطيعون أن يدخلوها بشكل فردي، كما أن مديرين الصناديق يقومون بالبحث عن الفرص الأفضل في السوق التي تسمح بتحقيق الربح للمستثمرين، وتوزيع مدخرات المستثمرين على جميع هذه الفرص الاستثمارية، بحيث ان تكون مدخرات كل مستثمر تدخل في جميع الاستثمارات مما يقلل المخاطر. 

تتمثل ارباح الصندوق الاستثماري بالأساس على الأرباح المحققة من خلال ارتفاع قيمة الأوراق المالية بمختلف أنواعها، حيث تربح من ارتفاع أسعار الأسهم مثلا، كما تربح أيضا من توزيعات الأرباح الخاصة بهذه الأسهم مثل الاسهم التي يتم تداولها في سوق تداول السعودي. 

في سياق سوق تداول السعودي، تبرز أهمية التعرف على أفضل صناديق الاستثمار التي توفر للمستثمرين فرصة للمشاركة في نمو الاقتصاد السعودي. من خلال هذه الصناديق، يمكن للمستثمرين الوصول إلى مجموعة واسعة من الأصول المالية، بما في ذلك الأسهم المدرجة في سوق تداول السعودي، مع التمتع بمزايا التنويع والإدارة المهنية. تعتبر سوق تداول السعودي منصة رئيسية للمستثمرين الراغبين في استكشاف فرص استثمارية واعدة في المنطقة.

يقوم مدير الصندوق بالإشراف على جميع أنواع الأوراق المالية داخل الصندوق، وهو بدوره يقرر الأوراق المالية التي سوف يحتفظ بها، وكمية الأوراق التي سيحتفظ بها، والأوراق التي يجب عليه بيعها، والكمية التي يجب بيعها، ومتى يتم شراء وبيع الأوراق المالية بشكل عام. 

انواع صناديق الاستثمار:

هناك نوعين رئيسيين من صناديق الاستثمار، وهي:

الصناديق المفتوحة:

تنتمي اغلب اصول الصناديق الاستثمارية إلى ما يعرف بالصناديق المشتركة المفتوحة، وتتميز هذه الصناديق بالمرونة حيث أن هذه الصناديق كلما اضاف اليها المستثمرين اموالا جديدة اصدرت اسهما جديدة، وكلما قام المستثمرين باسترداد بعض المال كلما قامت الصناديق بسحب الأسهم. 

وهذا النوع من الصناديق يتم تسعيره مرة واحدة في نهاية يوم التداول. 

الصناديق المغلقة:

يتم تداول الصناديق المغلقة بشكل يشبه تداول الأسهم ويسمى بالصناديق المغلقة، هذا النوع من الصناديق يقوم بإصدار عدد ثابت من الأسهم ليتم تداولها في البورصة، حيث أن له رأس مال ثابت، ويعتمد تداول الصندوق على العرض والطلب من قبل المستثمرين، ويمكن لهذا النوع من الصناديق التداول بخصم أو بعلاوة من قيمة الأصل الخاص بالصندوق، ويتميز هذا النوع من الصناديق بأنه ذا سيولة مرتفعة مما يجعله من أفضل صناديق الاستثمار. 

وهناك نوع ثالث من الصناديق ذات الشعبية الواسعة والشهرة العالمية يسمى بصناديق المؤشرات المتداولة، وتجمع هذه الصناديق بين مميزات الصناديق المفتوحة حيث يتميز بمرونة عالية، وما يميز الصناديق المغلقة ذات السيولة العالية. 

ما هي افضل انواع صناديق الاستثمار

هناك الكثير من انواع صناديق الاستثمار، ولكل نوع من هذه الصناديق خصائص وأهداف، بما يتماشى مع احتياجات المستثمرين واهدافهم، ولكن عليك أن تعرف أولا أن بعض أنواع هذه الصناديق هي غير مرخصة في بعض البلدان فيجب أن تتأكد أن هذا النوع مصرح به في بلدك، ويمكنك من خلال السطور القادمة أن تحدد أفضل صناديق الاستثمار التي تناسب احتياجاتك واهدافك مما يأتي:

• صناديق أسواق المال: تستخدم في استثمار أصول الدخل الثابت ذا الأجل القصير.
• صناديق غير مالية بطبيعتها مثل صناديق الاستثمار العقاري.
• الصناديق الأجنبية: هذه أنواع الصناديق المصرح بها خارج بلدك.
• الصناديق الاستثمارية المضمونة بشكل كلي أو جزئي.
• صناديق السندات والأسهم.
• صناديق العائد المطلق: تهدف هذه الصناديق إلى أن تحقيق عوائد إيجابية، وذلك بغض الطرف عن مسار السوق.
• صناديق التحوط: الهدف الخاص بهذه الصناديق هو تعظيم العوائد، بغض النظر عن مسار السوق.

هناك دول تختلف لا تحتوي على نوع معين من الصناديق، أو على أكثر من نوع، حيث يوجد اختلاف في اسواق البلدان وتشريعاتها كما ذكرنا سابقا.

كما يمكن أن يتواجد أحد هذه الصناديق التي سنذكرها في الآتي قد تعرف في بعض البلدان بأسماء أخرى، كما يمكن أن نجد أنواع أخرى مختلفة عن الصناديق الآتية، وفي الأسطر التالية نذكر لك، مجموعة من أفضل صناديق الاستثمار في الوطن العربي وأكثرها شهرة:

صناديق سوق النقد: تقوم هذه الصناديق بالاستثمار في سوق النقد، وتعرف بأن لها سيولة عالمية، وتتميز بانخفاض درجة المخاطرة.

صناديق أدوات الدين ذات الدخل الثابت: تقوم هذه الصناديق على الاستثمار في السندات وفي الديون التي تقوم الحكومات والشركات بإصدارها، كما تتأثر أسعار هذه الأدوات بارتفاع أو انخفاض قيمة الفائدة، كما تتأثر بالتصنيف الائتماني للديون.

يمكنك التواصل معنا لمساعدتك في اختيار الشركة الافضل لاستثماراتك بحسب نوع التداول الملائم لوقتك و حجم محفظتك.

عند البحث عن أفضل صناديق الاستثمار في السعودية، يجد المستثمرون مجموعة متنوعة تلبي احتياجاتهم المختلفة، من الدخل الثابت إلى الأسهم والعقارات. تتميز هذه الصناديق بتوفير فرص استثمارية تحقق عوائد مجزية مع تنويع المخاطر. أفضل صناديق الاستثمار في السعودية تقدم للمستثمرين خيارات تتناسب مع أهدافهم المالية ومدى تقبلهم للمخاطر، مما يجعلها خيارًا استثماريًا مفضلاً للعديد من الأفراد والمؤسسات داخل المملكة.

صناديق الأسهم:

يركز هذا النوع من الأسهم على الاستثمار في أسهم الشركات باختلاف انواعها، ومن أنواعها ما يأتي:

• صناديق أسهم النمو: تركز هذه الصناديق على الاستثمار في أسهم الشركات ذات المستقبل الواعد والتي من المتوقع أن تزداد قيمتها.
• صناديق أسهم النمو والدخل: تجمع هذه الصناديق بين كلا من القيام بتنمية رأس المال المستثمر، والربح من الأسهم في نفس الوقت.
• صناديق الأسهم الدولية: تركز هذه الصناديق على الاستثمار في الشركات التي في الأسواق الأجنبية في سوق أو أكثر.
• صناديق القطاعات: تعمل هذه الصناديق على أن توجه رأس مالها إلى قطاع معين، مثل قطاع التكنولوجيا أو قطاع النفط على سبيل المثال.
• الصناديق المتوازنة: تجمع هذه الصناديق بين كلا من الأسهم، والأدوات المالية قصيرة الأجل، والسندات.

ما هي صناديق المؤشرات المتداولة

ظهر هذا النوع من الصناديق في بورصة تسمى EFTs وكان ذلك عام 1993 في الولايات المتحدة الامريكية، وهي تمثل بديل للمتداولين تغنيهم عن الصناديق المشتركة، حيث أن هذا النوع من الصناديق موجة للمستثمرين الذين يريدون قدر أكبر من المرونة في تعاملهم مع صناديق الاستثمار. 

ويتم التعامل مع هذه الصناديق المتداولة على نفس الطريقة التي يتم التعامل بها مع الصناديق المغلقة، حيث يتم تسعير وتداول هذه الصناديق في البورصات وتصبح متاحة للتداول خلال كامل يوم العمل. 

يتميز هذا النوع من الصناديق بميزة أن نسب النفقات يكون أقل بقليل من الصناديق المشتركة. 

تعرف البورصة المصرية صناديق مؤشرات التداول على انها صناديق استثمارية مفتوحة، تقوم على تعقب اداء مؤشر معين ويتم تداول هذه الصناديق مثلما يتم تداول السندات، أو الأسهم تماما داخل سوق الاوراق المالية، كما انها توفر فرصة للمستثمرين في تغطية اسواق كاملة داخل دول أو قطاعات مختلفة، كما أن تكلفتها تكون أقل بكثير من غيرها من الصناديق. 

صناديق المؤشرات المالية تتكون من سلة اوراق مالية يتم تداولها في البورصة، حيث انه تم تصميم هذه الصناديق على انها صناديق استثمار مفتوحة حتى توفر بعض التكاليف عند الدخول في سوق البورصة. 

وعلى عكس الصناديق المفتوحة فأنه بإمكانك أن تقوم بتداول هذا النوع من الصناديق وقت ما تريد ذلك خلال جلسة التداول. 

ينظر المستثمرين إلى هذا النوع من الصناديق على انها اكثر فعالية من الناحية الاستثمارية، والناحية الاقتصادية، حيث انه يضمن للناس فرصة للاستثمار داخل عدد من الاوراق المالية بدون أن يتحمل المستثمر تكلفة شراء كل ورقة استثمارية منها بشكل منفرد. 

ومن المميزات الاضافية لهذه الصناديق بأنها اكثر سيولة، وشفافية، وتنوع، ومرونة، مما يجعل هذا النوع من الصناديق من أفضل صناديق الاستثمار.

ولكن تظل محاطة ببعض المخاطر مثل حدوث خطأ التتبع، حيث يحتمل الا تحقق نفس اداء المؤشر، بالإضافة لكونها معرضة لأحوال السوق.

ما هي أفضل صناديق الاستثمار في العالم؟

صناديق الاستثمار هي عبارة أن أوعية  مالية تعمل على جمع رأس مال من المستثمرين، لتقوم بإدارتها وفق استراتيجية معينة، تحت إدارة متخصصة حكيمة يترأسها مدير الصندوق، الذي لابد أن يكون مستثمر مخضرم، والذي يقوم بوضع أهداف استثمارية لا يمكن للمستثمر الفرد أن يحققها بمفرده لكثير من الاسباب كرأس المال المحدود على سبيل المثال. 

تتعدد انواع صناديق الاستثمار، فمنها التي تعمل في استثمار الذهب، وأخرى في الأسهم، وغيرهم في البنوك، ولكل منهم استراتيجيته الخاصة، وأهدافه التي تختلف من صندوق لآخر. 

وفي هذا المقال نقدم لك أكبر 10 صناديق استثمارية في العالم، وأكبر 10 صناديق في كلا من السعودية والامارات، بالإضافة إلى نبذة مختصرة عن كل صندوق عن قيمة كل صندوق وانواع استثماراته، وترتيبه، فتابع المقال حتى النهاية. 

أكبر 10 صناديق استثمار في العالم

جميع هذه الاحصاءات مصدرها هو مركز SWF. 

صندوق النرويج الاستثماري

كان المركز الأول من نصيب صندوق النرويج الاستثماري المملوك للحكومة النرويجية، الذي يتجاوز رأس ماله 1.1 ترليون دولار، وتتجه معظم استثمارات هذا الصندوق في استثمارات في قطاعات العقارات والأسهم والسندات، ويسمى صندوق تقاعد الحكومة النرويجية. 

صندوق الصين الاستثماري السيادي

وكان المركز الثاني من نصيب صندوق الصين الاستثماري السيادي الذي تتجاوز قيمته الترليون دولار بقليل، ليكون صندوقها في المركز الثاني بفارق طفيف عن صندوق النرويج الاستثماري.

صندوق ADIA

وكان للصناديق السيادية العربية حضور قوي أيضا، حيث حضروا بثلاثة صناديق، وكان صندوق دولة الامارات العربية المتحدة يقع في المركز الثالث عالميا، والأول عربيا والأول أيضا على منطقة الشرق الأوسط، وتبلغ قيمته الاستثمارية ما يزيد عن ٥٧٩ مليار دولار، ويسمى صندوق ADIA، وهو ملك لإمارة ابو ظبي.

صندوق هونغ كونغ الاستثماري

وكان المركز الرابع من نصيب صندوق هونغ كونغ الاستثماري، حيث تبلغ قيمته 576 مليار دولار بفارق ضئيل بينه وبين صندوق الامارات.

الصندوق السيادي الكويتي

ويليه في المرتبة الخامسة صندوق سيادي خاص بدولة الكويت العربية، ويكون الصندوق الثاني عربيا بقيمة سوقية تصل إلى 533 مليار دولار.

وفي كلا المرتبتين السادسة والسابعة كانت صناديق سنغافورة.

صندوق شركة الاستثمارات الحكومية

حيث كانت المرتبة السادسة من نصيب صندوق شركة الاستثمارات الحكومية التي تختصر في كلمة(GIC) ، والذي تبلغ قيمته 453 مليار دولار.

صندوق تماسيك القابضة في سنغافورة

وفي المرتبة السابعة صندوق تماسيك القابضة في سنغافورة التي تبلغ قيمتها 417 مليار دولار.

وكان الحضور الصيني يتكرر في المركز الثامن، الذي حازت عليه الشركة الصينية للاستثمارات الآمنة والتي تبلغ قيمتها 375 مليار دولار.

صندوق الاستثمارات العامة السعودي (PIF)

وأتت السعودية في المرتبة الثالثة عربيا والتاسعة عالميا عبر صندوق الاستثمارات العامة السعودي (PIF) الذي تبلغ قيمته ٣٦٠ مليار دولار، تدخل في استثمارات متنوعة تزيد عن 200 استثمار.

صندوق  المجلس الوطني لصندوق الضمان

وتحضر الصين للمرة الثالثة في المركز العاشر عالميا بصندوق  المجلس الوطني لصندوق الضمان الصيني الذي تصل قيمته إلى 320 مليار دولار.

أفضل صناديق الاستثمار في الامارات

تنقسم هذه الصناديق إلى الكثير من الأنواع فمنها ما يهدف إلى أعلى العائدات، ومنها ما يهدف إلى المحافظة على رأس المال وغيرها من الأهداف، نذكر لك هنا الصناديق العشرة الأبرز منها جميعا. 

صندوق متاجرة الأموال الاماراتي

هذا الصندوق هو أن يقوم بتقديم عوائد سنوية جيدة، مع الحذر من مخاطر السوق بأفضل شكل ممكن، ويكون تركيزه الأساسي على دولة الإمارات. 

صندوق تنمية التوزيعات الاستثمارية

يركز الصندوق على أن يحقق اعلى عائد ممكن للمستثمرين على المدى البعيد، وتتنوع استثمارات الصندوق حيث يشمل الكثير من الاصول من جميع انحاء العالم، وتركيزه في الاستثمار يكون على العقارات والأسهم أكثر من غيرهم. 

صندوق مينا ديفيدند ليدر فند

يعد هذا الصندوق من الصناديق الأكثر تنوعا، حيث أنه يستثمر في العديد من الاوراق المالية مثل السندات والأسهم، وبعض الاستثمارات التي بالشركات، وتنوعه هذا يضمن درجة كبيرة من الامان للمستثمرين. 

تعد هذه الصناديق الثلاث الآتي ذكرها من صناديق النقد التي تتميز بدرجة سيولتها العالية، ودرجة مخاطرتها المنخفضة، وأن استثماراتها تكون على المدى القريب. 

• صندوق الجزيرة للمرابحة بالريال السعودي. 
• صندوق بدر للمرابحة للدولار
• صندوق صائب للمتاجرة بالسلع

وهذه الصناديق الثلاث الآتي ذكرها هي الرائدة في مجال الحفاظ على رأس المال

• صندوق الراجحي للنمو المتعدد الأصول
• صندوق إتقان للمرابحات والصكوك
• صندوق مسقط المالية لأسواق النقد
• صندوق العربي المتوازن

يعد هذا الصندوق من الصناديق الخاصة بالدخل والنمو، وهذا النوع من الصناديق يتميز بأمرين:

• الأول كونه يستثمر في الاستثمارات التي تقدم له دخل دائم. 
• ويستثمر أيضا في الاستثمارات التي لها فرصة واعدة للنمو. 

مما يضمن للمستثمرين حصولهم على عوائد دائمة ، وفي نفس الوقت نمو رأس المال الخاص بهم. 

أفضل صناديق الاستثمار في السعودية

في المملكة العربية السعودية عدد الصناديق الاستثمارية 253 صندوق، عدد الصناديق التي تتعامل وفق احكام الشريعة الاسلامية منها 202 صندوق، وهناك أيضا صناديق الاستثمار الخاصة التي يصل عددها إلى ٣٨١ صندوق. 

في هذه الفقرة سيقتصر ذكرنا لأفضل وأهم الصناديق الاستثمارية في السعودية، وسنقوم بذكر كل صندوق وأهدافه ونبذه مختصرة عنه لتساعدك في اختيار الصندوق المناسب لاحتياجاتك. 

صندوق الاهلي كابيتا

يعد هذا الصندوق من انجح الصناديق الاستثمارية في المملكة، حيث تجاوز مقدار التغير المالي فيه 31% عام 2019، والصندوق يقع تحت إدارة شركة الأهلي المالية، والهدف منه هو تنمية رأس المال. 

صندوق فالكوم للاسهم السعودية

يعمل الصندوق تحت ادارة شركة فالكوم المالية، والهدف من الصندوق هو تنمية رأس المال. 

صندوق الجزيرة كابيتال

الهدف من هذا الصندوق ايضا هو تنمية رأس المال، ويقع تحت إدارة شركة الرياض المالية. 

صندوق إتقان للمرابحات والصكوك

هذا الصندوق من الصناديق التي تهدف إلى الحفاظ على رأس المال، وهذا الصندوق يقع تحت إدارة شركة إتقان كابيتال.

صندوق وبخيت

الهدف من الصندوق هو تنمية رأس المال ويعتبر هذا الصندوق هو أفضل الصناديق الخاصة بتنمية رأس المال في هذه القائمة، ويقع تحت إدارة شركة وبخيت الاستثمارية. 

صندوق الراجحي

هذا الصندوق من أفضل الصناديق الاسلامية الخاصة بالنمو والدخل في المملكة، ويقع تحت إدارة مؤسسة الراجحي المالية وبنك الراجحي. 

يمكنك التواصل معنا لمساعدتك في اختيار الشركة الافضل لاستثماراتك بحسب نوع التداول الملائم لوقتك و حجم محفظتك.