معنى Swap في التداول

معنى Swap في التداول حاز على بحث الكثير من المتداولين وذلك ليس من فراغ حيث من أهم ما ينبغي على المستثمر في سوق التداول أن يكون على علم ودراية بمصطلحات التداول، ففهم المصطلحات مثل Swap والسبريد والـ Rollover أمر أساسي وليس خيار.

الأهمية الكبيرة لهذا المصطلح دفعتنا إلى إعداد هذا الشرح الذي نجيبك فيه عن ما هو السواب، وكيفية تجنب الوقوع في الـ Swap، ولماذا تعتبر عمولات تبييت الـ Swap السلبية أعلى من عمولات التبييت الـ Swap الإيجابية، مع مجموعة من الأسئلة التي ترددت حول السواب وغيرها الكثير.

معنى Swap في التداول “عمولة التبييت”

مصطلح “Swap”، أو السواب هو فائدة أو تكلفة يتم احتسابها للإبقاء على مركز تداول مفتوح خلال الليل؛ هذا يعني أنه إذا قمت بفتح صفقة تداول وتركتها مفتوحة حتى اليوم التالي فقد تدفع أو تتلقى مبلغًا معينًا بناءً على الفارق في أسعار الفائدة بين العملتين المتداولتين.

يعرف السواب في التداول في الوطن العربي بأسم عمولة التبييت كونها تشير إلى رسوم يتم دفعها عند تبييت الصفقة وهي مفعلة على منصة التداول مما يستدعي دفع عمولة تبييت.

لذلك يمكن للسواب أن يؤثر على العائد الإجمالي للاستثمار، خاصةً في الصفقات طويلة الأجل، حيث يمكن أن تتراكم التكاليف أو العوائد مع مرور الوقت.

للعلم عمولة التبييت “Swap” في بعض الأحيان تكون رسوم عادية، وفي أحيان أخرى تكون عمولة ربوية محرمة بحسب طبيعة الصفقة، ويتم تجنبها عن طريق فتح حساب تداول إسلامي كون هذا النوع من الحسابات لا يحتوي على تلك العمولة من الأساس.

للعلم أيضاً يعد تداول الـ Swap هو نوع من أنواع عمولات التداول المتعددة، والتي تنقسم إلى 4 أنواع رئيسية يمكنك الإطلاع عليها في الفقرة التالية.

كما أن فهم هذه العمولات مهم فيعد أيضاً فهم الرسوم البيانية في الفوركس والتداول مهم لذلك ننصحك بالإطلاع على فهم الرسوم البيانية في الفوركس والتداول.

أمور يجب التركيز عليها في السواب

من الضروري للمتداولين تقييم الأثر المالي للسواب وعمليات التمديد على مراكزهم التداولية واستخدام هذه المعلومات لإتخاذ قرارات مستنيرة.

كما يجب الانتباه إلى سياسات الوسيط وكيفية احتساب هذه التكاليف أو العوائد حيث يختلف ذلك من وسيط لآخر.

في حال كنت تبحث عن وسيط جيد وموثوق يمكنك التعرف على أفضل شركات التداول عبر الإنترنت والتي جمعناها لك في فوركس ترست العرب في مقال بعنوان أفضل شركات التداول عبر الإنترنت.

لماذا تعتبر عمولات التبييت (Swap) السلبية أعلى بكثير من عمولات التبييت(Swap) الإيجابية؟

في عالم مثالي يجب أن تكون عمولة التبييت الإيجابي والسلبي متساوية ولكن بدلاً من ذلك يظهر معدل التبييت السالب أكثر من معدل التبييت الإيجابي.

ربما لا يكون ذلك عادلاً ولكن هذه هي الطريقة التي يتم بها إعداد لعبة الوساطة.

إذا كان سجل تاريخ صفقاتك يقدم عددًا متساويًا من صفقات الشراء والبيع التي تم تنفيذها على مدار أكثر من يوم واحد؛ فمن المحتمل أن يكون لديك تبييت (Swap) سلبي شامل يتم احتسابه على إجمالي كل صفقاتك.

عندما تعرف أكثر عن العمولات وكيفية التعامل معها وكيفية تعلم التعامل الصحيح مع شركات التداول تكون قطعت شوطاً طويلاً في تعلم التداول من الصفر، وحتى تتمكن من إكمال رحلة تعلم التداول من الصفر يمكنك الإطلاع على قسم موارد ومصطلحات في فوركس ترست العرب فهو يشمل العديد من الدروس الأساسية والقيمة التي تساعدك في هذا الطريق.

تجنب دفع عمولات التبييت (Swap)

يمكنك تجنب دفع عمولات التبييت (Swap) من خلال القيام بالأمور التالية:

1. التداول عن طريق فتح حساب تداول إسلامي فهو حساب خالي من عمولات الـ Swap.

في حال كنت تتعامل عبر حساب تداول عادي وليس إسلامي فعليك القيام بالخطوات التالية:

1. اختيار شركة توفر عمولة Swap منخفضة.
2. التداول مع اتجاه العمولة الإيجابية.

بالنسبة للكثير من المتداولين يكون أفضل وسيط فوركس هو الوسيط الذي يتيح لهم أقل عمولة من السواب، والسبريد، وغيرها من العمولات، وفي حال لم تكن تعرف أفضل وسيط فوركس وأردت أن تختار أفضل وسيط للتداول من خلاله يمكنك الإطلاع على الشرح الذي أعددناه حول ذلك، مع العلم أنه يمكنك أستخدامه في تداول الأسهم والفوركس وغيرها من الأصول.

أما بالنسبة للتداول في اتجاه العمولة الإيجابية فإننا نتوسع في تفصيله في الأسطر التالية.

التداول في اتجاه العمولة الإيجابية

يمكنك التداول فقط في اتجاه العملة التي تعطي تبييت (Swap) إيجابي، كما لا يُنصح بهذا بشكل عام ما لم يكن التداول في هذا الاتجاه المحدد هو الاتجاه الأكثر ملاءمة من حيث نتائج التداول التي تم اختبارها مسبقًا واختبارها للمستقبل.

تداول فقط خلال يوم واحد وأغلق الصفقات بحلول الساعة 01:00 صباحاً بتوقيت مكة المكرمة (المقصود هو أن لا تتركها للتبييت).

يمكنك تجنب تبييت الصفقات من خلال إجراء عمليات التداول وإنهائها خلال اليوم أي قبل الساعة 01:00 صباحاً بتوقيت مكة المكرمة.

ومع ذلك يجب أن يكون السبب الوحيد الذي يمكنك من أن تصبح متداولاً يومياً (Day Trader) هو استراتيجيتك وأدائها. 

كون هذا الخيار غير متاح بالنسبة لبعض المتداولين فهذا يدفعهم للبحث عن شركات تداول توفر عمولة منخفضة لعمليات المضاربة كأن توفر لهم أقل عمولة سبريد.

ما هي عمولات التداول الأخرى؟

يوجد عدة أنواع من العمولات سواء في الأسهم أو في الفوركس، ومن بين أهم تلك العمولات:

• عمولة السبريد: عمولة السبريد هي عمولة تتمثل في الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع، أو بالأحرى السعر الذي يدفعه المشتري والسعر الذي يحصل عليه البائع، ويكون الفرق السعري البسيط هذا من نصيب شركة التداول وهي تحصل عليه جراء ما تقدمه من خدمات.
• عمولة التبييت أو السواب: وهي العمولة التي نتانولها خلال هذا المقال والتي نقصد بها العمولة التي تفرضها المنصة على كل صفقة تداول تدخل في حال التبييت بأن تظل مفتوحة لبعد منتصف الليل وتبقى حتى اليوم الذي يليه فتأخذ المنصة تلك العمولة جراء إبقائها مفتوحة خلال تلك الفترة حتى اليوم التالي.
• عمولة الرول اوفر Rollover: وهي عمولة تتم في صفقات الفوركس والهدف منها هو تمديد الصفقات بهدف عدم تسوية الصفقات خلال تاريخ محدد.
• عمولة تنفيذ الصفقات السريعة (Scalping): يقصد بهذا النوع من العمولة ما يتم فرضه من عمولة على المضاربين ممن يقومون بفتح وإغلاق صفقات لفترة قصيرة بهدف الاستفادة من الفروقات السعرية البسيطة للأوراق المالية، وقد تستمر لدقائق أو ساعات أو ليوم كحد أقصى وتكون العمولة عليها منخفضة للغاية.

ما هي عمولة السبريد؟

العمولة الأشهر بين تلك العمولات هي عمولة السبريد، فهي تشكل الفرق فى كلفة شراء أي سلعة أو أي نوع من البضائع التجارية، والأصول، كما يشمل ذلك العملات الأجنبية بالطبع.

يتم ذلك عند البيع والشراء لحظة تنفيذ الصفقة، وهذا ما يفسر ظهور الصفقات بخسارة قبل أن تأخذ اتجاه الربح، ويسمى ذلك بأسم السبريد Spread. 

فإن أول رسوم يتم خصمها من حساب التداول عند تنفيذ الصفقة هو العمولة التي تفرضها شركة الوساطة على هذه الصفقة، ويتم خصم هذه العمولة من حساب التداول للصفقة نفسها وليس من الرصيد التداول الكامل.

تختلف هذه العمولة بحسب صفقة التداول المفتوحة والأهم من ذلك بحسب أحجام صفقات التداول.

على سبيل المثال من أجل ذلك وحتى يتم تحقيق الربح في أي صفقة وللتغلب على العمولة، إذا كان السبريد هو نقطة واحدة مثلاً سيحقق المتداول ربحاً إذا سار السعر في نفس اتجاه الصفقة (صاعد للشراء وهابط للبيع) وبمقدار نقطة واحدة مضافاً إلى ذلك عمولة الصفقة.

لذلك لابد على كل المتدوالين فى البداية حساب والإطلاع على أنواع وأحجام العمولات وتحديد تكاليفها المحتملة لكل صفقة تداول أو صفقة شراء وبيع.

السبريد والسواب

السواب – معنى Swap (التبييت) :هي العمولة المضافة أو المقتطعة والتي تحافظ على صفقة مفتوحة للعملة بين يومين مختلفين.

يتم احتساب عمولة التبييت بناءً على ما إذا كانت الصفقة تتضمن عملية شراء أو بيع واستناداً إلى فرق سعر العمولة لكل عملة.

معنى التبييت

معنى Rollover: عمولة مضافة يتم فرضها على الصفقة المفتوحة التي يتم الاحتفاظ بها من يوم تداول إلى آخر، أي تمديد المتداول صفقته لأكثر من يوم واحد بحيث يتم تحويلها من تاريخ الاستحقاق الأول (تاريخ التسوية) إلى تاريخ الاستحقاق التالي.

فإما أن يدفع المتداول العمولة أو أن يتلقاها حسب الهامش وفرق أسعار العمولات، ويتم تنفيذ معاملات التمديد (الرول أوفر) تلقائيًا بواسطة الوسيط الخاص بك.

الحكم الشرعي للسواب Swap

ملاحظة هامة: تقوم العديد من الشركات بعروضات على الحسابات الاسلامية على أنها خالية من العمولات الربوية وهذا صحيح تماماً فالحسابات العادية تتضمن عمولات ربوية.

لكن هل تتعارض عمولة التبييت مع الشريعة الاسلامية في الواقع أم لا، في الحقيقة قرر مجمع الفقة الإسلامي أن عمولة التبييت هي عمولة صفقة وليست فائدة ربوية، ولكن لتعلم أنه في حالة أستخدام الرافعة المالية التي هي أصلاً محرمة كونها تتضمن قرض ربوي تكون هنا أيضاً رسوم التبييت هي كذلك محرمة كونها تتضمن فوائد مشروطة على المستثمر في حال لم يصرح بالصفقة في اليوم نفسه.

لذلك أردنا أن نوضح أن عمولة التبييت الناتجة على ابقاء الصفقة مفتوحة لمدة تزيد عن 24 ساعة هذا أمر لا يتنافى مع الشريعة فهي ليست مبلغ مقترض بل هي رسوم على ربط الصفقة مع السوق هذا في حال عدم وجود الرافعة المالية.

لكن وجه الالتباس هو كون العمولة سلبية او ايجابية بحسب نوع الصفقة بين بيع او شراء.
كما ينطبق ذلك على جميع العمولات في التداول، فهي عمولات بدل خدمة وليست عمولات على اقراض أو اقتراض أي مبالغ ولكن ومن رأينا أنه لا يزال الالتباس قائما.

بالرغم من ذلك فان هذه الملاحظة ليست فتوى ولا تبرير بأي شكل من الاشكال.

لذلك فمن الأسلم والأفضل اختيار شركات تداول تلغي عمولة التبييت للمتداولين المسلمين.

الامر بسيط فالأسم يدل على هذا النوع من العمولات خير دليل، فالتبيت هي عمولة تبييت الصفقة، وتحسب عن طريق حجم الصفقة التي تم تبييتها ضرب جزء من النقطة على تلك الصفقة وهي نسبة ضئيلة من حجنم الصفقة.

والآن بعد أن انتهينا من شرح المقال إذا كنت تريد أن تعرف أكثر عن عالم الفوركس فإننا لدينا نصيحتين لك، هناك مصدرين يمكنك من خلالهم تعلم الفوركس والتداول، المصدر الأول وهو قسم موارد ومصطلحات في فوركس ترست والتي لم يدخر خبير فوركس ترست العرب أي جهد أو أي خبرة من خبراته الطويلة في عالم الفوركس خلاله.

المصدر الثاني تعلم الفوركس في اكاديمية الريم لتعليم التداول والفوركس.

الأسئلة الشائعة حول معنى السواب في التداول

ترددت مجموعة من الأسئلة بين المتداولين الذين قاموا بالبحث عن معنى Swap في التداول، جمعنا لك مجموعة من أهم تلك الأسئلة ونذكرها لك بالتفصيل في الأسطر التالية.

كيف يمكن تجنب هذه العمولات المذكورة في العموم؟

يمكن تجنبها عن طريق فتح حساب تداول إسلامي فهو خالي من كافة أشكال العمولات التي تتضمن أي نسبة ربا بحال من الأحوال، حتى لو كانت في الأصل مباحة ولكن في بعض أنواع الصفقات تكون ربوية فهو يتجنبها أيضاً بالكلية.

متى تتم عملية تسوية العمولة؟

تتم عملية تسوية العمولة بين يومي عمل وعند منتصف الليل بحسب شركة التداول التي تتداول معها أو التي اخترتها.

في حال كان لديك المزيد من الأسئلة يمكنك مشاركتها معنا عبر التعليقات وسيقوم خبير فوركس ترست العرب بالرد عليك في أقرب وقت ممكن.