كيفية الاستثمار في الأسهم للمبتدئين 2025

الاستثمار في الأسهم للمبتدئين قد يعتقد البعض أنه معقد أو يحتاج إلى خبرة كبيرة للبدء، أو كما هو الاعتقاد الشائع بأن البورصة والأسهم هي أمور عالية المخاطر وتتسبب في خسارة الناس وهو اعتقاد خاطيء تماماً.

فهل علمت من قبل أن كل ما تحتاجه إليه لبدء الاستثمار في الأسهم هو أن يكون لديك حساب في شركة تداول موثوقة ومرخصة، أو علمت أنه يمكنك أن تبدأ برأس مال صغير، وأنه يمكنك تحقيق الأرباح من أول شهر.

أقدم لك في هذا المقال كيفية الاستثمار في الأسهم للمبتدئين، مع توضيح كيفية البدء بأمان وبأقل مخاطر ممكنة، وأجيب عن أهم الأسئلة التي تتردد بين المتداولين.

أساسيات الاستثمار في الأسهم للمبتدئين

حتى تتمكن من البدء في الاستثمار في الأسهم بصورة سليمة عليك أن تعرف المعلومات التالية:

1. الاستثمار في الأسهم هو شراء نسبة من أسهم الشركة لتستفيد من نموها ومن توزيعات أرباحها، وتكون باستثمارك في السهم مالك جزئي في الشركة.
2. ربحك من الاستثمار يكون من الفرق بين سعر الشراء أو سعر البيع (في حال نمو السهم)، كما تربح من توزيعات الأرباح.
3. يتم شراء الأسهم عبر شركات الوساطة وهي شركات تقوم بدور الوسيط أو الـ Broker ودورها هو أنها تمنح المتداولين إمكانية الوصول للأسواق المالية.

هذه كانت مقدمة بسيطة لتفهم ما انت مقدم عليه، نوضح لك بصورة أبسط كيفية شراء الأسهم والاستثمار فيها فيما يلي.

كيفية الاستثمار في الأسهم خطوة بخطوة

يمكنك البدء في الاستثمار في الأسهم بكل بساطة عبر إتباع الخطوات التالية:

• اختيار شركة وساطة Broker (مثل شركة XM).
• فتح حساب في تلك الشركة.
• تفعيل حسابك عن طريق تقديم الملعومات المطلوبة.
• اختيار وسيلة السحب والإيداع.
• شحن حسابك بالمال الكافي لبدء التداول.
• اختيار الأسهم التي ترغب في شرائها.
• تحديد عدد الأسهم المطلوب شرائها.
• وضع أمر شراء (يُفضل أن يكون أمر شراء حدي).

سيتم إضافة تلك الأسهم تلقائياً في حسابك بمجرد وصول السهم إلى السعر المحدد للشراء.

لكن تبقى مشكلة المخاطر والتي أقدم لك حل سحري لتجنب الوقوع فيها بنسبة كبيرة، وذلك في الأسطر التالية.

ابدأ في التداول من خلال التسجيل حتى يتواصل معك احد المستشارين:

كيفية تجنب مخاطر الاستثمار في الأسهم

هناك ثلاثة أمور يجب عليك التركيز عليها عند الاستثمار واحدة مفيدة لذوي الخبرة وطريقتين لمن لا يمتلكون أي خبرة ويريدون بدء التداول بشكل مربح، وهم كالتالي:

• التنويع.
• إدارة المخاطر.
• الاستثمار في الصناديق الاستثمارية.

التنويع هو الطريقة التي تناسب الذين لديهم خبرة، والطريقتين الثانية والثالثة للمبتدئين والمحترفين، ونوضح لك كل طريقة منهم في فقرة مستقلة فيما يلي.

بعد التسجيل سيتواصل معك مسؤول الاستثمار لمساعدتك في اختيار افضل استثمار

دور التنويع في تقليل المخاطر

التنويع هو الطريقة الأمثل والأفضل لتقليل حجم المخاطر بالنسبة للأشخاص الذين لديهم خبرة، وذلك تيمناً بمبدأ “لا تضع كل البيض في سلة واحدة” وهو قاعدة ذهبية في إدارة رأس المال.

التنويع بالأساس هو نوع من أنواع إدارة رأس المال والتي يجب عليك تعلمها لتتمكن من تقليل المخاطر في حسابك.

فمثلاً لو افترضنا أنك استثمرت في سهم واحد والسهم هبط بنسبة 50% لأي سبب ستكون خسرت 50% من رأس مالك، بينما لو استثمرت في 10 أسهم سيكون انهيار أي سهم بنسبة 50% سيكون خسارة 5% فقط من رأس مالك.

عند الحديث عن التنويع يكون الاستثمار في الأسهم العالمية خيار مثالي للتنويع، حيث يعتبر التداول في أكثر سوق وأكثر من قطاع طريقة ممتازة، يمكنك الاطلاع على كيفية تداول الأسهم العالمية لتعرف كيف يمكنك تداولها.

دور إدارة المخاطر في تقليل المخاطر

إدارة المخاطر هي طريقة تستخدم لتقليل المخاطر التي يمكن أن تتعرض لها بشكل يساعد على استمرارك في السوق، كما يساعد على تحقيق الأرباح وتغطية الخسائر.

إدارة المخاطر تتمثل في جعل الربح أكثر من الخسارة وجعل الخسارة بسيطة وسهلة الاحتواء، وذلك بأن تفتح الصفقة مع هدف يساوي ضعف الخسارة التي تستعد لتحملها.

فمثلاً لو قلنا انك تريد فتح صفقة بـ 100 دولار يمكنك وضع استراتيجية إدارة مخاطر بأن تضع لها مستوى جني أرباح عند 102 دولار (بربح 2%) مقابل مستوى وقف خسارة 99 دولار (بخسارة 1%).

فجعل مستوى الربح ضعف مستوى الخسارة بأن تكون أرباحك 2: 1 سيجعل الصفقات الرابحة تُغطي الصفقات الخاسرة، فصفقة واحدة رابحة تغطي صفقتين خاسرتين (تقريباً).

التنويع وإدارة المخاطر كلاهما يندرج تحت إدارة رأس المال، وإدارة رأس المال هي استراتيجية شاملة للاستثمار سواء كنت متداول أو مستثمر في مشاريع على الأرض.

دور الاستثمار في الصناديق الاستثمارية في تجنب المخاطر

الصناديق الاستثمارية تغرد خارج السرب حيث بدون أي خبرة يمكنك البدء في الاستثمار في هذه الصناديق، فهي صناديق تقع لإدارة شخص متخصص خبير في الأسواق المالية.

فإذا كنت تريد أن تستثمر في الأسهم لماذا لا تستثمر في صندوق الراجحي المرن للأسهم الذي يوفر لك أرباح تصل إلى 40% مثلما حقق تلك النسبة من الأرباح في عام 2024.

هناك صناديق أخرى تحقق أرباح أقل ولكنها تتمتع بدرجة أمان أعلى، وهناك الكثير من أنواع الصناديق يمكنك اختيار الصندوق الذي يناسبك من بينها.

يمكنك الحصول على استشارة من شركة تداول مرخصة عبر الضغط على الزر بالاسفل للحصول على افضل الفرص الاستثمارية الحالية:

أفضل شركات الوساطة لتداول الأسهم للمبتدئين

هناك العديد من شركات الوساطة التي تتيح تداول الأسهم للمبتدئين، ومن أفضل تلك المنصات:

1. شركة XM (المنصة الأفضل للمبتدئين).
2. منصة Evest تتيح تداول الأسهم بدون عمولة.
3. منصة Ava Trade احترافية مع بونص وتراخيص قوية.
4. منصة XS.COM من أقوى الشركات الصاعدة.

في حال كنت مبتدئ ستكون XM الخيار الأقوى من بينهم، وبقية المنصات أيضاً احترافية ولكنها الأبسط.

تقدم لك Evest بونص كبير مع صفر عمولة على تداول الأسهم، وAva Trade وXS.COM المنصات صاحبة أقوى التراخيص.

يمكنك التداول من خلال تعبئة نموذج للتأكد من متطلبات و شروط الاستثمار:

الاستثمار في الفعال في الأسهم

عند بدء الاستثمار في الأسهم عليك التركيز على الأمور التالية:

• اختيار طريقة ا الاستثمار.
• فتح حساب تداول.
• تحديد الميزانية التي تناسبك.

اختر طريقتك في الاستثمار

هنالك العديد من الطرق لبدء الاستثمار في الأسهم. فكر في الطريقة التي تناسبك، نوع الحساب الذي تريد التداول به، وكيفية المقارنة بين الأسهم.

يفضل البحث عن أفضل الخيارات في استثمار الأسهم وحدك؟ أكمل قراءة هذا المقال لتجد أهم المعلومات عن كيفية استثمار الأسهم واختيارها، بالإضافة  إلى المقارنة بينها من خلال الاستثمار في الاسهم.

اختر حساب التداول المناسب لك

يمكنك فتح حساب التداول في شركة تداول موثوقة ومرخصة حتى تبدأ الاستثمار في الأسهم. كما نوفر لك في فوركس ترست العرب الاستشارة المجانية لاختيار الشركة الافضل لك. يمكنك فتح الحساب في شركة تداول ما بتكلفة منخفضة.

حدد ميزانية التداول التي تناسبك

عند التفكير في كيفية استثمار الأسهم، يجب عليك تعيين الميزانية التي تريد وضعها للتداول.

فإذا كنت تريد التداول بصناديق الاستثمار بميزانية صغيرة الحجم، فقد تكون صناديق المؤشرات هي الخيار الأفضل لك.

حيث تبلغ أقل قيمة تداول صناديق الاستثمار 1000 دولار أو أكثر، بينما يمكنك إيداع قيمة تصل لـ 100 دولار عند التداول في صناديق المؤشرات.

سجل للبدأ في التداول من خلال النموذج التالي للحصول على اجابة لجميع استفساراتك الاستثمارية و البدأ باحتراف:

الأسئلة الشائعة حول الاستثمار في الأسهم للمبتدئين

جمعنا لك مجموعة من أهم الأسئلة التي ترددت بين المتداولين حول الاستثمار في الأسهم للمبتدئين، نذكر لك تلك الأسئلة مع إجاباتها فيما يلي.

ما المبلغ الذي يمكنني استثماره في الأسهم؟

هناك قاعدة ذهبية تقول اقسم عمرك على 110 والناتج يكون النسبة المئوية من رأس مالك التي يمكنك استثمارها.

فمثلاً لو كان عمرك 30 سنة يمكنك استثمار 80% في الأسهم، وتنويع 20% في أصول أخرى كالصناديق، ويمكنك أيضاً أن تخصص 70% في الأسهم.

لكن هذا بالأساس مشروط بأن يكون لديك القدرة على فهم وتحليل السوق قبل الدخول حتى لا تخسر أموالك.

ما هي أفضل نصيحة للاستثمار الأسهم للمبتدئين؟

أن يتجنب المتداول المخاطرة وأن يبدأ من خلال حساب تداول تجريبي أو يبدأ بحساب حقيقي ولكن برأس مال صغير حتى يتعلموا قبل أن يدخلوا السوق.

هل يمكنني الاستثمار في الاسهم برأس مال صغير؟

هناك نوعان من التحديات لاستثمار مبالغ صغيرة من المال، وهما:

• التحدي الأول: هو أن العديد من الاستثمارات تتطلب حدا أدنى للإيداع.
• التحدي الثاني: هو أنه من الصعب تنويع مبالغ صغيرة من المال، فكلما قل المال الذي تملكه، كلما زادت صعوبة تنويعه. 

لا تنسى شيء مهم أن رأس المال الصغير لديه نقطة قوة وهي سهولة الدخول والخروج وإمكانية المخاطر بدرجة أعلى كونه يسهل تعويضه.

ما هي أفضل الاستثمارات في الأسهم؟

من وجهة نظرنا، غالبًا ما تكون أفضل استثمارات الأسهم الصناديق المشتركة ، مثل صناديق المؤشرات وصناديق الاستثمار المتداولة. 

فمن خلال شراء هذه الأسهم بدلاً من الأسهم الفردية، يمكنك شراء جزء كبير من سوق الأسهم في صفقة واحدة.

في حال كان لديك المزيد من الأسئلة يمكنك مشاركتها معنا عبر التعليقات وسنقوم بالرد عليك في أقرب وقت ممكن.