أفضل صندوق استثماري يوزع أرباح في السعودية 2025

الاستثمار في أفضل صندوق استثماري سعودي يوزع أرباح في السوق السعودي من أكثر الطرق المضمونة نسبياً لتحقيق عائد مرتفع بأقل قدر من المخاطر، لذلك يعتبر من الأساليب المفضلة للمستثمرين الذين يفضلون استثمارات العوائد.

لذلك في هذا الشرح اخترنا لك أفضل صندوق استثماري يوزع أرباح في السعودية، وجمعنا لك فيه كافة التفاصيل التي يهمك معرفتها حول هذا الصندوق، كل هذا وأكثر تجده في الأسطر التالية بالتفصيل.

أفضل صندوق استثماري يوزع أرباح في السعودية 2025

يوجد في السوق السعودي المئات من الصناديق ربما تتجاوز الـ 300 صندوق استثماري في وقتنا الحالي، منها صناديق دخل، وصناديق نمو، وصناديق تجمع بين كليهما، كما توجد صناديق موافقة للشريعة الإسلامية وصناديق أخرى غير متوافقة.

يعتبر صندوق الراجحي المرن للأسهم السعودية هو أفضل صندوق يوزع أرباح في السعودية للأعوام السابقة، ومن المتوقع له أن يكون أيضاً أفضل صندوق دخل لهذا العام أيضاً، وكانت بيانات الصندوق كالتالي:

• سعر الوحدة في الصندوق: 10 ريال.
• عائد الصندوق: متوسط 40% سنوياً.
• مستوى المخاطرة: عالي المخاطرة.
• نوعية الاستثمار: الأسهم السعودية.
• نسبة الصندوق: 1.5% فقط.
• الحد الأدنى للاشتراك في الصندوق 5000 ريال سعودي.

كان الصندوق يتربع على المركز الأول في العامين السابقين (2024، و2023) حيث كان قد حقق 33.3% عوائد خلال عام 2024 و39.7% خلال عام 2023 وكان متوسط العائد للصندوق خلال السنة 40.4% سنوياً خلال السنوات السابقة.

الصندوق من أفضل صناديق الاستثمار الإسلامي في السعودية فالصندوق يعمل بشكل يتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية، ولكن هذا من وجهة نظر الهيئة الشرعية لمجلس الراجحي بحسب المعايير الشرعية التي لديهم.

صناديق الريت تعتبر من أفضل الخيارات لمن يبحث عن حد أدنى منخفض للاشتراك في الصندوق، لذلك في حال كان الحد الأدنى للاشتراك في الصندوق لا يناسبك ننصحك بالإطلاع على قائمة صناديق الريت النقية التي أعددناها.

الجدير بالذكر أن أفضل صندوق استثماري يوزع أرباح شهرية هو أيضاً من صناديق مؤسسة الراجحي المالية، والذي نقدمه لك في الفقرة التالية.

أفضل صندوق استثماري يوزع أرباح شهرية 2025

صندوق الراجحي للتوزيعات الشهرية يعتبر أفضل صندوق يوزع أرباح شهرية في السوق السعودي ويعتبر صندوق الراجحي ريت أيضاً من الصناديق الآمنة نسبياً كونه يعمل في مجال منخفض المخاطر.

مما يجعل صندوق الراجحي للتوزيعات الشهرية من أفضل الصناديق الاستثمارية التي توزع أرباح في السوق السعودي، خاصةً بالنسبة لمن يبحث عن عائد شهري من الأسهم، ومن أهم البيانات المتعلقة بالصندوق:

• سعر الوحدة في الصندوق: 10 ريال.
• عائد الصندوق: متوسط 20% سنوياً.
• مستوى المخاطرة: عالي المخاطرة.
• نوعية الاستثمار: الأسهم السعودية.
• نسبة الصندوق: 1.25% فقط.
• الحد الأدنى للاشتراك في الصندوق 10 ريال سعودي.

في حال كنت تفضل العائد الشهري المستمر ننصحك بشراء أسهم هذا الصندوق، وفي حال أردت الحصول على عائد أعلى مع تنمية رأس مالك ننصحك بسهم صندوق الراجحي لتنمية رأس المال وتوزيع الدخل الذي يعتبر أفضل صناديق الراجحي.

سجل للبدأ في التداول من خلال النموذج التالي للحصول على اجابة لجميع استفساراتك الاستثمارية و البدأ باحتراف:

هل الصناديق الاستثمارية لا تخسر ومضمونة؟

هذا إدعاء كاذب وفي الحقيقة حتى الصناديق الاستثمارية تخسر وكثيراً ما نجد صناديق استثمارية واقعة في خسائر وربما خسائر كبيرة أيضاً خاصةً الصناديق عالية المخاطر.

كل ما في الصناديق الاستثمارية تكون تحت إدارة من المحترفين مما يجعلها مضمونة أكثر، إلى جانب التنويع الكبير الذي يكون في تلك الصناديق مما يجعل الاستثمار فيها قمة في الربحية.

الدليل على كون هذه الصناديق تخسر العدد الكبير من الصناديق الاستثمارية المحلية والعالمية التي حققت خسائر خلال عام 2024 بسبب التقلبات العديدة التي تعرضت لها الأسواق المالية بسبب التقلبات الجيوسياسية.

من الصناديق التي وقعت في خسائر خلال عام 2024 الصندوق الخليجي المرن للأسهم السعودية حيث حقق خسائر تقارب 6.5% خلال العام المنصرم.

الطريقة التي تعمل بها صناديق الاستثمار

صناديق الاستثمار توفر إمكانية إدارة راس المال تحت إدارة محترفة في التداول بجانب حرصها على تنويع الاستثمار بأعلى درجة ممكنة.

مدخرات المستثمرين يتم وضعها في أيدي مديري الاستثمار في الصندوق الذين يكونون عادةً متخصصين في التحليل الفني والأساسي.

هؤلاء المتخصيين يبحثون عن أفضل سهم استثماري في السوق السعودي وبمجرد إتفاقهم على سهم معين أنه أفضل سهم استثماري يوزع أرباح في السوق السعودي يضعون فيه نسبة من رأس المال مع تنويع المحفظة.

الصناديق مرتفعة المخاطرة على الجانب الآخر تميل إلى اختيار أفضل الأسهم للاستثمار قصير المدى وتستثمر فيها وما أن تحقق أهدافها تعيد البحث عن أفضل الأسهم للاستثمار قصير المدى وتستمر في هذه العملية طوال العام تقريباً.

سجل للبدأ في التداول من خلال النموذج التالي للحصول على اجابة لجميع استفساراتك الاستثمارية و البدأ باحتراف:

كيف تختار أفضل صندوق استثماري يوزع أرباح في السعودية 2025

يوجد مجموعة من المعايير التي من خلالها يتم اختيار أفضل صندوق استثماري في السعودية ومن أهم تلك المعايير:

1. مدى مطابقة السوق لأهدافك الاستثمارية.
2. مقياس اداء الصناديق الاستثمارية NAV.
3. معدل دوران الصندوق.
4. مؤهلات مديري الصناديق.
5. رسوم إدارة الصندوق.
6. مصداقية المؤسسة التي تروج للصندوق.

نذكر لك كل معيار من المعايير السابقة في فقرة مستقلة فيما يلي.

الصندوق الذي يطابق أهدافك

يجب أن يتناسب الاستثمار مع طموحاتك الاستثمارية حيث أن يوجد الكثير من الصناديق التي تناسب أغراض الاستثمار المختلفة من حيث إدارة المخاطر وأدوات الاستثمار والأهداف والتي قد تناسب مستثمر دون آخر.

فيمكنك كمستثمر تصنيف غرض الاستثمار ويكون الاستثمار غالباً على إحدى المعايير التالية:

1. للحفاظ على رأس المال.
2. لتحقيق الدخل.
3. من أجل الدخل والنمو.
4. لتحقيق نمو مرتفع.

قياس أداء الصناديق الاستثمارية

يتم تقييم أداء صندوق الاستثمار باستخدام معيار صافي قيمة الأصول (NAV)، وهذا يتكون من إجمالي الأصول مطروحًا منه إجمالي التزامات الصندوق.

ويتم التعبير عنها بالقيمة السوقية لكافة الأوراق المالية المملوكة بالإضافة إلى أي مستحقات تحت التحصيل للصندوق وأي مبالغ نقدية أخرى بعد خصم التزامات الصندوق.

يتم حساب سعر الوحدة بقسمة الصافي من قيمة الأصول على عدد الوحدات المصدرة، ويقاس عائد الاستثمار في الصندوق بمقارنة سعر الوحدة لصندوق الاستثمار في بداية ونهاية فترة الاستثمار على النحو التالي:

• قيمة الوحدة في آخر فترة الاستثمار – قيمة وحدة الصندوق.
• في بداية فترة الاستثمار × 100 مقسومة على قيمة وحدة الصندوق في بداية الاستثمار.

معدل دوران الصندوق

هي ذلك النسبة المئوية لصندوق الاستثمار المشترك أو حيازات الاستثمار الأخرى التي تغيرت في عام محدد، وهذه النسبة تختلف حسب نوع الصندوق المشترك، أو الغرض الاستثماري، أو طريقة الاستثمار لمدير المحفظة.

مؤهلات مديري الصناديق

يجب أن تحصل على معلومات عن مديري الصناديق، ومن الضروري أن تتعامل مع المديرين ذوي الخبرة الذين يتمتعون بسجل رائع في حياتهم المهنية، فهذا يؤثر على ثروة المستثمرون لحد كبير.

ويجب أن تتجنب التعامل مع المديرين الذين ليس لديهم سجل مهني جيد فهم غالباً ما أصحاب أكبر نسبة من الخسائر مقارنةً بنظرائهم من مديري الصناديق من المعروفين من أصحاب الخبرة والمؤهلات.

رسوم إدارة الصندوق

 المدير المالي المسؤول عن إدارة صندوق الاستثمار يتقاضى رسوم إدارية، وهي تختلف حسب نوع صندوق الاستثمار، الرسوم الإدارية في صناديق الاستثمار المغلقة مرتفعة بشكل نسبي، وقريبة من الرسوم الإدارية في الصناديق المفتوحة.

أما بالنسبة لصناديق الاستثمار المتداولة، فرسوم الإدارة منخفضة لأنها لا تحتاج لمتابعة مكثفة وليست نشيطة.

كما توجد رسوم إدارية في حالة رغبة المستثمر في الحصول على استشارة من مختصين في الاقتصاد والاستثمار.

مصداقية المؤسسة التي تروج للصندوق وتديره

قبل أن تبدأ في أي استثمار من الضروري تجميع معلومات كافية عن المؤسسة التي تقوم بإدارة هذا الصندوق، وتقييم مصداقيتها عن طريق التعرف على آراء المستثمرين السابقين ومدى رضا المستثمرون عن إدارة الصندوق.

يختلف أداء الصناديق بإختلاف قدرة المديرين على تحديد هذه العوامل، ولهذا السبب تتنافس الصناديق الاستثمارية لجذب الأشخاص الأكثر خبرة ومهنية لمعرفة وفهم هذه العوامل.

يمكنك الحصول على استشارة من شركة تداول مرخصة عبر الضغط على الزر بالاسفل للحصول على افضل الفرص الاستثمارية الحالية:

عوائد صناديق الاستثمار

هناك تحديد لأنواع الصناديق الإستثمارية، وهذا لكي يتن حساب معدل العائد الإجمالي حيث تتم كالآتي:

• عند التقييم لعوائد صناديق الإستثمار يجب أن تكون وثيقة واحدة فقط في بداية الأمر
• هناك زيادة لعدد الوثائق وهذا بمعدل قيمة التوزيعات النقدية يتم القسمة علي قيمة الوثيقة أثناء إجراء التوزيعات أثناء فترة التقييم.

سجل للبدأ في التداول من خلال النموذج التالي للحصول على اجابة لجميع استفساراتك الاستثمارية و البدأ باحتراف:

الأسئلة الشائعة حول أفضل صندوق استثماري يوزع أرباح في السعودية

جمعنا لك مجموعة من أهم الأسئلة التي قد تهمك كمستثمر يبحث عن أفضل صندوق استثماري يوزع أرباح في السوق السعودي، ونذكر لك تلك الأسئلة مع إجاباتها في الأسطر التالية.

في حال كان لديك المزيد من الأسئلة يمكنك مشاركتها معنا عبر التعليقات وسيقوم خبير فوركس ترست العرب بالرد عليك في أقرب وقت ممكن.