أفضل الصناديق العقارية السعودية 2025

السوق العقاري السعودي من أكثر الأسواق العقارية العربية ازدهاراً خلال آخر 20 سنة مما يجعل الاستثمار في أفضل الصناديق العقارية السعودية اختيار العديد من المستثمرين السعوديين والعرب.

أعددنا لكم في هذا الشرح دليل تفصيلي حول أفضل الصناديق العقارية السعودية، ودرجة مخاطرها، وعوائدها، مع كل ما يهمك كمستثمر حول تلك الصناديق من البداية للنهاية.

أفضل صناديق الريت العقارية السعودية 2025

أسم الصندوق	الشركة المصدرة له	طبيعة الصندوق	مستوى المخاطرة	عائد التوزيع النقدي للصندوق
صندوق جدوى ريت	شركة جدوى للاستثمار	صندوق دخل	منخفض المخاطرة	7.8%
صندوق الرياض ريت	الرياض	صندوق دخل	منخفض المخاطرة	6.33%
صندوق الراجحي ريت	مؤسسة الراجحي	صندوق دخل	منخفض المخاطرة	6.45%
صندوق الأهلي ريت	الأهلي كابيتال	صندوق دخل	منخفض المخاطرة	6.93%
الخبير ريت	الخبير المالية	صندوق دخل	منخفض المخاطرة	7.05%
صندوق دراية ريت	دراية المالية	صندوق دخل	منخفض المخاطرة	4.58%
سدكو كابيتال	مؤسسة سدكو كابيتال	صندوق دخل	منخفض المخاطرة	6%
جدوى ريت الحرمين	شركة جدوى للاستثمار	صندوق دخل	منخفض المخاطرة	5.29%
الإنماء ريت	مؤسسة الإنماء	صندوق دخل	منخفض المخاطرة	6.69%
صندوق الجزيرة ريت	مؤسسة الجزيرة	صندوق دخل	منخفض المخاطرة	2.61%

الصناديق مرتبة تنازلياً من الأفضل إلى الأقل حسب توزيعات الأرباح وحسب التحليل الفني لسعر سهم الصندوق في سوق التداول، إلى جانب المعايير المذكورة في الفقرة التالية.

عوامل اختيار الصناديق العقارية

قمنا باختيار عدد من أفضل الصناديق العقارية والذي يجعلنا نقول أنها الأفضل هو أننا اخترناها بناءً على عوامل تجعل منها الأفضل، وهي العوامل التالية:

• توزيعات أرباح الصندوق.
• درجة المخاطرة في الصندوق.
• نوع الأصول العقارية التي تستثمر فيها الصناديق.
• مستوى الشفافية والحوكمة.
• الأداء السابق للصندوق.
• اختيار الصندوق المناسب.

كما أننا اخترنا صناديق موافقة للشريعة الإسلامية بحسب ما تعلن عن نفسها، مع ذلك ننصحك في حال أردت الاستثمار فيها يجب أن تتأكد من شرعيتها بنفسك فنحن لسنا هيئة شرعية.

ما هي صناديق الاستثمار العقارية السعودية

الصناديق العقارية هي صناديق استثمارية تقع تحت إدارة شخص متخصص في المجال العقاري والذي بدوره يقوم بجمع أموال المتداولين في الصندوق ليبدأ في استثمارها في القطاع العقاري بشكل محترف لتحقيق الأرباح.

حيث تقوم الصناديق العقارية بشراء أو بناء العقارات، ثم تقوم بتأجيرها أو بإدارتها، وذلك تحت إدارة مدير الصندوق في مقابل بعض الرسوم والتي يتقاضاها مقابل إدارة أموال المستثمرين.

يكون استثمار الأصول العقارية في مجموعة متنوعة من الأصول مثل الشقق السكنية، والمكاتب التجارية، ومراكز التسوق، مما يمنح المستثمرين حرية الاختيار وفرصة للإستفادة من تنوع السوق العقاري

الفرق بين صناديق الاستثمار العقاري وصناديق الريت

تختلف الصناديق العقارية إلى نوعين وهم:

• صناديق الاستثمار العقاري.
• صناديق الريت العقارية.

يمكن تلخيص الفرق بين صناديق الريت العقارية وصناديق الاستثمار العقاري في أن صناديق الريت العقارية تهتم بتوزيع الأرباح أكثر من تحقيق النمو على عكس صناديق الاستثمار العقاري التي تهتم بتحقيق النمو لرأس المال.

فتجد مثلاً أن صناديق الريت قد تصل توزيعات أرباحها إلى 90% أو 95% من دخلها على عكس صناديق الاستثمار العقاري التي يمكن أن توزع أرباح أقل بكثير من هذه النسبة.

ما هي أهم خصائص صناديق الاستثمار العقارية وصناديق الريت؟

صناديق الاستثمار العقارية من أهم المشاريع التطويرية وتتمتع بالعديد من الخصائص المميزة الأخرى التي تعتبر من أهمها:

1. الالتزام بتوزيعات الأرباح. 
2. السهولة في الاستثمار.
3. لا يتطلب رأس مال كبير.
4. إمكانية الاستثمار العالمي.
5. المصداقية والشفافية الكاملة.
6. شروط في مصلحة المستثمر.
7. الأمان والثقة.
8. السيولة العالية.

أفضل صناديق الاستثمار العقاري في السعودية 2025

هناك العديد من أنواع الصناديق الخاصة التي تهدف للاستثمار في العقارات بالسعودية من أجل تطوير العقارات في الرياض وجدة والدمام ومكة المكرمة.

ذكرنا لك العديد من تلك الصناديق في قائمة أفضل الصناديق العقارية في السعودية، ونذكر لك في الأسطر التالية فقرة مستقلة عن كل صندوق من أفضل الصناديق الاستثمارية العقارية في المملكة.

صندوق جدوى ريت Jadwa REIT

تأسس صندوق جدوي ريت الحرمين عام 2017 برأس مال قدره 660 مليون ريال وهو صندوق استتثمار عقاري متداول متوافق مع ضوابط الشريعة الاسلامية وتديره شركة جدوي للاستثمار.

يهدف الصندوق إلى توفير دخل جاري لمالكي الوحدات من خلال الاستثمار في اصول عقارية متنوعة مُدرة للدخل ومتواجدة بشكل رئيسي في المملكة وبالتحديد في مدينتي مكة والمدينة.

تم طرح الصندوق في ابريل 2017 بمحفظة استثمارية مكونة من خمس عقارات تجارية وفندقية.

يستثمر الصندوق في العقارات السكنية، والتعليمية، والصناعية، والتجارية بجدة وكافة المدن الرئيسية في المملكة العربية السعودية باستثناء مكة المكرمة والمدينة المنورة.

سياسة الاستثمار في صندوق جدوى

سياسة الاستثمار في صندوق جدوى تتضمن التركيز الرئيسي على الاستثمار في مدينتي مكة المكرمة والمدينة المنورة داخل المملكة العربية السعودية، مع إمكانية توزيع نسبة تصل إلى 40% من استثماراته في مناطق أخرى بالمملكة.

يُسمح للصندوق بالاستثمار خارج حدود المملكة، بشرط ألا تتجاوز هذه الاستثمارات 25% من إجمالي أصوله.

يُمكن للصندوق أيضًا تخصيص ما يصل إلى 25% من قيمة أصوله في أنشطة التطوير العقاري، مع التأكيد على عدم الاستثمار في الأراضي البيضاء.

بالإضافة إلى ذلك، يحق للصندوق استثمار ما نسبته 25% من إجمالي قيمة أصوله في المرابحة مع البنوك والمصارف المحلية، أو في أسهم الشركات العقارية التي تتوافق مع ضوابط الشريعة الإسلامية، أو في صناديق الاستثمار العقاري المتداولة المتوافقة مع الشريعة والمدرجة في سوق تداول.

توزيع أرباح نقدية نصف سنوياً على مالكي الوحدات لا تقل عن 90 % من صافي أرباح صندوق الاستثمار العقاري.

من حيث عوائد صناديق الريت فإن صندوق جدوي من أكثر الصناديق المتميزة في تحقيق عوائد صناديق الريت المرتفعة.

المساهمون الرئيسيون في صندوق جدوى

اسم المساهم	عدد الأسهم (مليون)	نسبة الملكية
يوسف عبدالله علي المنجم	8.79	13.32 %
يسار عثمان إبراهيم الحقيل	6.55	9.92 %

صندوق استثمار  الرياض ريت Riyad REIT

يعتبر صندوق الرياض ريت من الصناديق الهامة والتي تحقق معدل ربح ثابت ومنتظم إلى جميع الوحدات التي تتواجد داخل الصندوق.

ومن أهم الأشياء التي تجذب المستثمرين إلى هذا الاستثمار هو إن مدير الصندوق يهدف إلى توزيع الأرباح الخاصة بالوحدات بشكل دوري والتي لا تقل عن 90% من إجمالي معدل أرباح الصندوق.

سياسة الاستثمار في صندوق الرياض ريت

تركز استثمار الصندوق بشكل أساسي في العقارات المطورة والجاهزة للاستخدام داخل المملكة العربية السعودية، باستثناء مكة والمدينة، ولكنه يمكن أن يشمل أيضًا مشاريع تطوير عقاري.

يُشترط أن تكون نسبة الاستثمار في العقارات المطورة التي تدر دخلاً دوريًا لا تقل عن 75% من إجمالي أصول الصندوق، ويمنع الصندوق من الاستثمار في الأراضي البيضاء.

يهدف صندوق الرياض ريت أيضًا إلى تملك وإدارة محفظة عقارية في المواقع الاستراتيجية بالمناطق التجارية الرئيسية، ما يعزز من قدرتها التنافسية.

كما يشمل نطاق استثمارات الصندوق أنشطة تطوير عقاري خارج مكة والمدينة، ويغطي التعاملات في المرابحة والاستثمارات قصيرة الأجل، والاستثمار في أسهم الشركات العقارية والصناديق العقارية المدرجة في السوق السعودي.

بشرط ألا تتجاوز هذه الاستثمارات 25% من إجمالي قيمة أصول الصندوق.

إلى جانب أفضلية وتفوق صندوق الريات ريت فهو يعتبر أيضاً من صناديق الريت النقية، وصناديق الريت النقية هي الصناديق التي تعمل بشكل متوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية.

المساهمون الرئيسيون في الرياض ريت

اسم المساهم	عدد الأسهم (مليون)	نسبة الملكية
صندوق التعليم العالي الجامعي	14.78	8.61 %
عبدالرحمن حسن عباس شربتلي	12.43	7.24 %
العنود فهد عبدالعزيز عبدالرحمن ال سعود	11.73	6.83 %
شركة الرياض المالية	11.47	6.68 %

صندوق الراجحي ريت Al Rajhi REIT

صندوق الراجحي ريت تأسس في 2017 برأس مال 1.22 مليار ريال سعودي، ويُعد صندوق استثمار عقاري متداول يتوافق مع الشريعة الإسلامية ويُدار بواسطة شركة الراجحي المالية.

يهدف الصندوق إلى توليد دخل مستمر لمالكي الوحدات من خلال استثمارات متنوعة في الأصول العقارية ذات الدخل المتولد، مع التركيز بشكل أساسي داخل المملكة العربية السعودية باستثناء مكة والمدينة.

تم إطلاق الصندوق في مارس 2018 مع محفظة تضم 13 عقاراً متنوع الأنشطة وتوسعت بعقار آخر في نوفمبر 2018.

سياسة الاستثمار في صندوق الراجحي

يركز الصندوق على الأصول العقارية المطورة والجاهزة للاستخدام داخل المملكة، باستثناء مكة والمدينة.

يُمكن للصندوق أيضاً الاستثمار في مشاريع التطوير العقاري بشرط أن تولد الأصول العقارية دخلاً دورياً يشكل لا يقل عن 75% من مجموع أصول الصندوق، مع الحرص على عدم الاستثمار في الأراضي البيضاء.

كما يُسمح للصندوق باستثمار ما يصل إلى 25% من أصوله في عقارات خارج المملكة.

تُوزع الأرباح النقدية للصندوق نصف سنوياً على مالكي الوحدات، وتُحدد بنسبة لا تقل عن 90% من صافي الأرباح.

تتضمن سياسة الاستحواذ على العقارات للصندوق الاستثمار في مشاريع التطوير العقاري داخل المملكة، باستثناء مكة والمدينة، وذلك طالما تولد هذه الأصول دخلاً دورياً لا يقل عن 75% من إجمالي موجودات الصندوق.

المساهمون الرئيسيون في الراجحي ريت

اسم المساهم	عدد الأسهم (مليون)	نسبة الملكية
شركة الراجحي المالية	26.707	9.69 %
شركة الخليج للتدريب و التعليم	16.178	5.87 %

صندوق سدكو كابيتال ريت SEDCO REIT

هو صندوق عقاري خاص بالتداول العقاري متوافق مع كافة الشروط والأحكام القانونية والشرعية.

تأسس صندوق سدكو كابيتال ريت في عام 2017 برأسمال يبلغ 600 مليون ريال، وهو صندوق استثمار عقاري متداول يتوافق مع ضوابط الشريعة الإسلامية ويُدار بواسطة شركة سدكو كابيتال.

يسعى الصندوق إلى توفير دخل مستمر لمالكي الوحدات عن طريق الاستثمار في أصول عقارية مُدرة للدخل متنوعة، وتتركز معظمها في المملكة العربية السعودية باستثناء مكة والمدينة.

تضم المحفظة الاستثمارية للصندوق 10 عقارات في مجالات متعددة مثل الفنادق، والتجارة، والمكاتب، والسكن، وتتوزع في أنحاء مختلفة من المملكة.

سياسة الاستثمار في سدكو كابيتال ريت

يركز الصندوق بشكل أساسي على الأصول العقارية المطورة والجاهزة للاستخدام في السعودية باستثناء مكة والمدينة.

يُمكن للصندوق أيضاً الاستثمار في مشاريع التطوير العقاري، بشرط أن تولد هذه الأصول دخلاً دورياً يشكل ما لا يقل عن 75% من إجمالي أصول الصندوق، مع تجنب الاستثمار في الأراضي البيضاء.

كما يُسمح للصندوق باستثمار نسبة تصل إلى 25% من أصوله في عقارات خارج المملكة.

تتضمن سياسة توزيع الأرباح توزيع نقدي نصف سنوي لمالكي الوحدات لا يقل عن 90% من صافي أرباح الصندوق.

وفيما يتعلق بسياسة الاستحواذ على العقارات، يستثمر الصندوق في مشاريع التطوير العقاري داخل المملكة باستثناء مكة والمدينة، مع الحرص على أن تولد هذه الأصول دخلاً دورياً يمثل لا يقل عن 75% من إجمالي موجودات الصندوق.

المساهمون الرئيسيون في سدكو كابيتال ريت

اسم المساهم	عدد الأسهم (مليون)	نسبة الملكية
السعودية للاقتصاد والتنمية القابضة “سدكو”	22.30	11.93 %
وقف الملك عبدالعزيز العزيزية	22.30	11.93 %
صندوق تنمية الموارد البشرية	11.61	6.21 %
شركة الاهلي كابيتال	10.00	5.35 %

صندوق الخبير ريت Alkhabeer REIT

تأسس صندوق الخبير ريت في العام 2018 برأس مال يبلغ 664.42 مليون ريال، وهو صندوق استثمار عقاري متداول يتوافق مع ضوابط الشريعة الإسلامية ويُدار بواسطة شركة الخبير المالية.

يسعى الصندوق إلى تحقيق دخل مستمر لمالكي الوحدات من خلال استثمارات في أصول عقارية مُدرة للدخل تقع بشكل أساسي في المملكة العربية السعودية باستثناء مكة والمدينة.

تم إطلاق الصندوق في الربع الأول من 2019 مع محفظة استثمارية تشمل 7 عقارات متنوعة الأنشطة موزعة في جدة، الرياض، وتبوك.

لذلك يعد من الصناديق التي تحوز على نسبة عالية من الإختيار بين الأفراد والمستثمرين تم العمل على إنشائه حتى يتوافق مع كافة الشروط الخاصة بالدولة وكذلك أحكام الشريعة الإسلامية، حتى يحقق هذه النسبة العالية من الأرباح السنوية.

سياسة الاستثمار في صندوق الخبير

يتركز استثمار الصندوق في الأصول العقارية المطورة والجاهزة للاستخدام التي تولد دخلاً دورياً، وذلك في جميع مدن المملكة ما عدا مكة والمدينة، مع الالتزام بأن لا تقل نسبة الدخل الدوري عن 75% من إجمالي موجودات الصندوق.

كما يُسمح للصندوق بالاستثمار في مشاريع التطوير العقاري بحد أقصى 25% من موجوداته، ويُحظر الاستثمار في الأراضي البيضاء.

إضافةً إلى ذلك يُمكن للصندوق الاستثمار في عقارات خارج المملكة بنسبة لا تزيد عن 25% من إجمالي موجوداته.

ويتم توزيع هذه الأرباح على كافة مالكي الوحدات العقارية والمستثمرين الذين يقومون بالتداول من خلال هذا الصندوق بشكل ربع سنوي ومنتظم.

تنص سياسة توزيع الأرباح على توزيعات نقدية ربع سنوية لمالكي الوحدات، بنسبة لا تقل عن 90% من صافي أرباح الصندوق.

وفيما يخص سياسة الاستحواذ على العقارات، يركز الصندوق على استثمارات في مشاريع التطوير العقاري في جميع مدن المملكة باستثناء مكة والمدينة، شريطة أن تولد هذه الأصول دخلاً دورياً بما لا يقل عن 75% من إجمالي موجودات الصندوق.

المساهمون الرئيسيون في صندوق الخبير

اسم المساهم	عدد الأسهم (مليون)	نسبة الملكية
فيصل سعيد محمد عبيد زقر	16.36	11.60 %
شركة لاذن القابضة المحدودة	13.95	9.89 %
ماجد فهد عايض الخماش	12.10	8.58 %

ما هي أهم مخاطر الاستثمار في الصناديق العقارية المشتركة؟

على الرغم من أن هذا النوع من الاستثمارات يعتبر الأفضل ويمكنك من الحصول على دخل دوري، كما إنه يعد الاستثمار الأقل في معدل الضرائب.

لأن هذه الضرائب يتم فرضها على الإيرادات فقط على مستوى المساهمين بعد أن يتلقى المساهمون حصتهم من الإيرادات.

إلا إنها تحتوي على عديد من المخاطر التي من الممكن أن تتسبب في حدوث العديد من الخسائر، وهذه هي أهم المخاطر التي قمنا بجمعها من خلال مجموعة من أفضل خبراء التداول والاستثمار والاقتصاد وهم:

• المخاطر الخاصة بالسوق المحلي والعالمي.
• المخاطر الخاصة بالسيولة.
• التسرع وعدم التفكير بشكل جيد.

الأسئلة الشائعة حول أفضل الصناديق العقارية في السعودية

جمعنا لك مجموعة من أهم الأسئلة التي ترددت حول صناديق الاستثمار العقاري السعودية، نذكر لك تلك الأسئلة مع إجاباتها في الأسطر التالية.

في حال كان لديك المزيد من الأسئلة يمكنك مشاركتها معنا عبر التعليقات وسيقوم خبير فوركس ترست العرب بالرد عليك في أقرب وقت ممكن.