ما هي شركات التداول المرخصة في السعودية؟

شركات التداول المرخصة في السعودية تعتبر مطلب للكثيرين خاصةً في ظل انتشار شركات التداول النصابة التي تستهدف النصب على المتداولين السعوديين.

فاختيار شركة تداول مرخصة يعتبر الخطوة الأهم في رحلتك الاستثمارية، حيث أن الخطأ فيها يكلفك الكثير إن لم يكلفك كل شيء.

لذلك نقدم لك في هذا المقال مجموعة من شركات التداول المرخصة في السعودية، مع توضيح تراخيص تلك الشركات، مع أهم التفاصيل المتعلقة بتلك الشركات.

أفضل شركات التداول المرخصة في السعودية 2025

تعتبر الشركات التالية أفضل شركات التداول المرخصة في السعودية:

• شركة إيفست.
• شركة XM.
• شركة Ava Trade.

فيما يلي أقدم لك فقرة مستقلة عن كل شركة منهم، وبعدها أقدم لك مقارنة شاملة حول تلك المنصات.

شركة إيفست في السعودية

شركة إيفست هي شركة تأسست عام 2000 كشركة تابعة لشركة Atri financial LTD، وهي شركة مسجلة في المملكة المتحدة برقم التسجيل (12745548).

الشركة حاصلة على تراخيص من لجنة الخدمات المالية في فانواتو (VFSC) برقم (17910)، ومرخصة أيضاً من هيئة سلوك القطاع المالي في جنوب أفريقيا (FSCA) برقم (36060).

الحد الأدنى للإيداع في إيفست هو 250 دولار، ولديها رسوم سحب تتراوح بين 5 إلى 35 دولار، وتفرض رسوم عدم نشاط في حال لم يقوم المتداول بأي صفقات خلال شهرين.

شركة XM في السعودية

شركة XM هي شركة وساطة تأسست عام 2009 في قبرص، وتخدم الشركة أكثر من 15 مليون عميل حول العالم من 190 دولة مختلفة.

الشركة مرخصة من العديد من الهيئات الرقابية العالمية، مثل:

• هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CYSEC).
• هيئة الخدمات المالية في بليز (FSC).
• هيئة دبي للخدمات المالية (DFSA).
• هيئة السلوك المالي في جنوب أفريقيا (FSCA).

الشركة تتميز بحد أدنى منخفض للإيداع يبدأ من 5 دولار كحد أدنى، مع بونص ترحيبي يصل إلى 10500 دولار أمريكي مما يجعلها خيار ممتاز.

سبق أن قمنا بشرح منصة XM في مقال مستقل بعنوان “شرح منصة XM” يمكنك الاطلاع عليه لمزيد من التفاصيل.

شركة Ava Trade في السعودية

منصة Ava Trade هي منصة تأسست عام 2006 مما يجعلها من أقدم المنصات، وقد تأسست في أيرلندا، واليوم تقدم خدماتها لـ 400,000 متداول من 150 دولة مختلفة.

الشركة مرخصة من 9 هيئات رقابية عالمية، ومن أهمها:

• البنك المركزي الأيرلندي (CBI).
• هيئة الأوراق المالية الاسترالية (ASIC).
• هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CYSEC).
• هيئة سوق أبو ظبي العالمي (ADGM).

الشركة تعتبر أكثر شركة موثوقة من حيث التراخيص، فهي لديها أقوى تراخيص في هذه القائمة، كما تعتبر من أقوى الشركات في السوق بأكمله من حيث التراخيص.

الحد الأدنى للإيداع في هذه المنصة 50 دولار، وتفرض غرامة خمول مرتفعة “100 دولار” بعد 3 أشهر من الخمول، و100 دولار بعد 12 شهر من الخمول.

كيفية اختيار شركات التداول المرخصة

من أجل أن تختار شركات التداول المرخصة والقانونية عليك أن:

• تتأكد من نوع التراخيص الموجودة في تلك الشركات أو منصات التداول الإلكتروني وهى هيئة الأوراق المالية والاستثمار في أستراليا وكذلك سلطة السلوك المالي في المملكة المتحدة.
• بالإضافة إلى ترخيص هيئة الأوراق المالية القبرصية وهيئة الرقابة المالية الفيدرالية وكذلك هيئة توجيه أسواق الأدوات المالية.
• تأكد من توافر نسخة من موقع الشركة ومنصة التداول تكون باللغة العربية مع خدمة عملاء تعرف اللغة لسهولة الحصول على المعلومات بوضوح.
• بعدها تأكد من وجود حساب تداول إسلامي حتى لا تتداول أو تستثمر في أسهم غير شرعية ويفضل أن يكون هناك حساب تداول تجريبي.
• لا تبدأ التداول في شركات التداول أو المنصات بمبلغ مالي كبير، بل استخدم رأس مال صغير في البداية حتى تكتسب المعرفة.
• لا تقترض المال من أجل أن تتداول في أسواق الأسهم، وتأكد من أن مال التداول ليس ضمن احتياجاتك الأساسية.

يمكنك التداول من خلال تعبئة نموذج للتأكد من متطلبات و شروط الاستثمار:

ما هي احتمالات النصب في التداول الإلكتروني؟

عند التداول في الأسهم عليك أن تحذر من ارتفاع حالات الغش التي تحدث في تلك الشركات التي لا يعرفها أغلب المستثمرين.

فتلجأ إلى التسويق المبالغ فيه وتقديم معلومات مالية غير صحيحة عنها سواء توقعات النمو أو من حيث الأرباح التي حققتها.

لذلك لا تنخدع وتصدق معلومات الشركات من دون أن تبحث بنفسك وتحصل على المعلومات الحقيقية عن الشركة.

لا تتعامل سوى مع الشركات التي لها اسم عريق في السوق لعدة سنوات مع سمعة طيبة نتيجة تحقيق أرباح فعلية على أرض الواقع.

ولا تصدق أن هناك أسهم رخيصة أو مجانية بلا ثمن بل عليك أن تبحث عن الأسماء التي تدير تلك الشركة مثل التي تحاول أن تقدمها لك شركات التداول غير المرخصة.

تجنب التعامل مع الأسواق اللامركزية خارج البورصة فلا يوجد هناك نفس الضمانات ولا الرقابة المالية والقانونية التي توجد داخل البورصات المركزية المربوطة بعدد من أهم البنوك الاستثمارية حول العالم.

كما أن أسواق OTC غير منظمة مما يرفع معدلات تعرضك للخسارة عن الأسواق العادية.

كيفية الاستثمار في شركة ناشئة؟

يرغب الكثير من المستثمرين والمتداولين المبتدئين في دخول سوق الأسهم الناشئة برغم المخاطر المرتفعة لذا إليكم أهم النصائح:

• نصيحة من الخبراء عليك أن تختار الاستثمار في شركات ناشئة داخل مجال لديك به معلومات وخبرة كافية، حتى لا تنخدع في الأرقام التي يتم الترويج لها.
• على المستثمر أن يتابع كافة المؤتمرات أو الاجتماعات التي تقوم بها الجمعية العمومية للشركة.
• لا بد من متابعة قراءة كافة التقارير المالية التي تصدرها الشركة بشكل دوري دون تهاون تجنبًا للخسارة.
• بالإضافة إلى عمل الأبحاث الخاصة حول تلك التقارير والتأكد من الأرقام و استشارة أصحاب الخبرة من المستثمرين القدامى.
• إذا كنت غير خبير في ذلك المجال فلابد أن تكتفي باستثمارات صغيرة في البداية حتى تكتسب الخبرة و المعرفة اللازمة في الشركة.
• ينبغي التحلي بالشجاعة الكافية في مجال الاستثمارات والتحلي بالصبر فتلك الاستثمارات تحتاج إلى وقت أطول من أجل تحقيق أرباح مرتفعة.

ابدأ في التداول من خلال التسجيل حتى يتواصل معك احد المستشارين:

خطوات التأكد من تراخيص شركة التداول

من المهم أن تتأكد من أن شركة التداول التي تتعامل معها موثوق بها، ومنظمة بشكل صحيح من أجل تجنب عمليات الاحتيال في سوق الاستثمار>

لذلك قد قمنا بتجميع دليل تفصيلي خطوة بخطوة لمساعدتك في تحديد ما إذا كان شركة التداول الخاص بك مرخصة أم لا:

•  ابحث عن رقم الترخيص للشركة: حدد رقم تسجيل شركة التداول من النص الموجود أسفل الصفحة الرئيسية للشركة.
•  تأكد من الملف الشخصي العام للشركة: ابحث عن اسم الكيان (أي اسم الشركة القانوني أو العلامة التجارية) على موقع الويب للجهة التنظيمية للتحقق من صحة رقم التسجيل.

كما يجب التأكد من أن شركة التداول التي ترغب بالتعامل معها تخضع للوائح و القوانين في البنك المركزي البحريني وذات سمعة عالمية طيبة او تخضع لهيئات رقابية عالمية مثل:

• FINMA – الهيئة العامة للرقابة على الأسواق المالية في سويسرا.
• ASIC – هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الاسترالية.
• MiFID – ترخيص هيئة توجيه الأسواق في الأدوات المالية.
• FCA – ترخيص سلطة السلوك المالي البريطانية.
• CySEC – ترخيص هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية.

ما هي فوائد التعامل مع شركات التداول المرخصة 

• زيادة المصداقية: من المعروف جيدًا أن الترخيص التجاري إلزامي لجميع الأنشطة التجارية التي تحقق أرباحًا من خلال منتجاتها وخدماتها.

خاصةً يمنح هذا الترخيص العملاء تأكيدًا على أن المنظمة هي كيان يحترم القانون ويلتزم بالممارسات التجارية الأخلاقية، أيضًا.

يزيد هذا الترخيص من وضوح الكيان داخل السوق الذي يعمل فيه بالتالي، فإن هذا من شأنه أن يسمح للكيان ببناء الثقة بين المستهلك المستهدف بمرور الوقت.

• زيادة الشهرة في السوق المستهدف: زيادة شهرة الشركة هي فائدة أخرى للرخصة التجارية، حيث لا يزال هناك العديد من المستثمرين الذين يحتاجون إلى شركات موثوقة للتعامل معاها.

لذلك ضع في اعتبارك أن وجود تراخيص قد يقدم بعض الفوائد منها أن الشركات التي لديها ترخيص تجاري لديها لكسب ثقة العملاء المستهدفين.

وهذا من شأنه أن يتيح لهم وضع أساس قوي لأعمالهم، مما يضمن الوصول إلى العديد من المستثمرين على المدى الطويل.

• تحفيز المستثمرين الدخول في الأسواق: المصداقية شيء لا يمكنك الحصول عليه بين عشية وضحاها لذا يجب على المنظمة العمل في دون أدنى انحراف، لتشجيع المستثمرين على الدخول في الأسواق.

كيفية حماية نفسك من الشركات المزيفة 

باتباع هذه الخطوات، يمكنك حماية نفسك من التعامل مع شركات تداول مزيفة: 

• احذر من الاتصالات الباردة (الـ Cold Calling): كن حذرًا من أي شركة أو مستشار استثمار يتصل بك دون طلب، ولا تنشغل بالدعوات لحضور الندوات الاستثمارية التي تهدف إلى تقليل حذرك والاستثمار بشكل أعمى.
• طرح الكثير من الأسئلة حول ما تقدمه الشركة وتجربتها مع العملاء الذين لديهم احتياجات مماثلة لاحتياجاتك الخاصة. 
• القيام ببعض البحوث: لابد من إجراء بحث بسيط على الويب باستخدام اسم الشركة، وقد يؤدي ذلك إلى ظهور إصدارات جديدة أو تقارير إعلامية عن مخالفات مزعومة أو إجراءات تأديبية.

تنصح لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) بأن تكون متشككًا بشكل خاص في المتصلين الذين يستخدمون أساليب البيع عالية الضغط، أو يروجون لفرص تحدث مرة واحدة في العمر، أو يرفضون إرسال معلومات مكتوبة حول الاستثمار.

في حال اردت اختيار شركة تستثمر بالنيابة عنك سيكون اختيار واحدة من أفضل شركات الاستثمار في السعودية خيار مناسب، يمكنك الاطلاع على قائمة أفضل شركات الاستثمار في السعودية لمزيد من التفاصيل.

الأسئلة الشائعة حول شركات التداول المرخصة في السعودية

جمعنا لك مجموعة من أهم الأسئلة التي ترددت حول أفضل شركات التداول المرخصة في السعودية، نذكر لك تلك الأسئلة مع إجاباتها فيما يلي.

كيف أعرف ما إذا كانت شركة التداول مرخصة أم لا؟

من أجل التحقق مما إذا كانت الشركة مرخصة أم لا يجب عليك التحقق من هذه المعلومات من خلال التراخيص المعلنة على الموقع الرسمي للشركة، حيث تقدم الشركات الموثوقة دائمًا تراخيصها.

هل يمكنني التداول بدون شركة تداول في سوق الفوركس؟

لأن سوق الفوركس أو سوق العملات الأجنبية هو أكبر بورصة عالمية غير مركزية لذلك لا بد أن تتم عملية التداول إلكترونيًا عبر الشبكات من خلال شركة تداول موثوقة، تساعدك في بداية الأمر.

ماهي الجهات الرسمية التي تكشف تراخيص شركة التداول؟

قم بزيارة FINRA BrokerCheck أو اتصل بفينرا على (800) 289-9999.

وفي النهاية وضحنا لكم كيفية اختيار شركات التداول المرخصة حتى تساعدك في مستقبلك الاستثماري، خاصةً أن اختيار شركات موثوقة ومرخصة يكون من الأمور الهامة.